财联社(shè)5月(yuè)5日讯(xùn)（记者封(fēng)其娟）五(wǔ)一劳动节后的首(shǒu)个(gè)交易日，A股银行板块大(dà)象(xiàng)起舞。在银行板块火热行情的催化下(xià)，“中字(zì)头(tóu)”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随(suí)着上(shàng)市银行一季报(bào)披(pī)露拉下(xià)帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数(shù)披(pī)露。当行情出现异动(dòng)，明星基金(jīn)经理的重(zhòng)仓情况更(gèng)为(wèi)引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商银(yín)行、建设银行(xíng)、农业(yè)银行3家国有上(shàng)市(shì)大行以及招商银行。这一(yī)阶段，重仓工商(shāng)银(yín)行最多的机构为中泰(tài)资(zī)管，由姜诚在管(guǎn)的(de)4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下(xià)中泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的(de)持股(gǔ)数量，成(chéng)为(wèi)重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多(duō)的单只(zhǐ)产品。工(gōng)商(shāng)银(yín)行(xíng)之外(wài)，姜诚(chéng)在管(guǎn)产(chǎn)品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信(xìn)基金周智硕去年(nián)四季度新发产品在今(jīn)年一季度(dù)也重(zhòng)仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基(jī)金十大重仓(cāng)股中，工(gōng)商银(yín)行、招(zhāo)商银行赫(hè)然在列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银行，也得(dé)张坤青睐，旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)持(chí)有招商银行1.15亿股(gǔ)，是(shì)重仓该股最多(duō)的(de)单只产(chǎn)品；此外(wài)，还(hái)有(yǒu)张清华旗下多只产品(pǐn)也重仓了招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南(nán)地区(qū)农(nóng)商行的(de)丘栋荣，一季度减持了(le)苏农银行、常熟银行。一季(jì)度(dù)末(mò)数据显示(shì)，苏(sū)农(nóng)银(yín)行前十(shí)大流通股动中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘(pán)价值、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产(chǎn)品均有(yǒu)减持苏农银(yín)行(xíng)，共计(jì)减持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔减持(chí)1.04亿股(gǔ)后，重仓(cāng)常熟银行的基金产(chǎn)品(pǐn)中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而(ér)此前多(duō)个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基金(jīn)公(gōng)司中，排在首位(wèi)。

　　此(cǐ)外(wài)，“城商行(xíng)之王”宁波银(yín)行也在一季度(dù)被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A、陈一峰在(zài)管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在(zài)管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据(jù)显(xiǎn)示，截至(zhì)一季度末(mò)，58家公募(mù)基(jī)金(jīn)及券商(shāng)资管旗下(xià)共(gòng)计138只产品重仓了工商银行(xíng)A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较(jiào)去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中(zhōng)，有(yǒu)55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银河(hé)金汇3家券商(shāng)资管。这其(qí)中，重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的要数(shù)中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示，中(zhōng)泰(tài)资管(guǎn)姜(jiāng)诚旗(qí)下4只产品均重仓工商(shāng)银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值优选A共计(jì)持有(yǒu)工商银行(xíng)1.14亿(yì)股(gǔ)，重仓有工商银行最多的单只基金产品。去(qù)年(nián)年末(mò)，在持仓(cāng)工商银行483只产品中(zhōng)，中泰(tài)星(xīng)元价值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成(chéng)为持仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)最多的主动管理(lǐ)产品。2022年三季(jì)度、四季度，该产品十(shí)大重(zhòng)仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基金网最新数据(jù)显(xiǎn)示，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类(lèi)产品排在(zài)1188名(míng)，排名位于(yú)中段。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商银(yín)行分别为(wèi)在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股。过去的一季度(dù)，工商银行(xíng)股(gǔ)价累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等(děng)地产产业链(liàn)企业(yè)以及(jí)农药化工(gōng)企(qǐ)业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管(guǎn)产品前三大重仓行业依次为制(zhì)造业、金融业(yè)以及(jí)批发(fā)和零售业，持仓占(zhàn)净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中生代“黑马”的周智(zhì)硕建信智(zhì)远先锋(fēng)A一(yī)季(jì)度增持工商银行1198.7万(wàn)股。与此同时(shí)，工商(shāng)银行成为该产品(pǐn)的(de)第(dì)二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年10月(yuè)，季末总规模(mó)为5.19亿(yì)元。去年(nián)年报(bào)显示，该产品(pǐn)尚未持(chí)有工(gōng)商银行。今年(nián)以来，该产品已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中，排在第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一(yī)季报中(zhōng)，周智硕指(zhǐ)出(chū)，建信智远先锋A将自(zì)下而上(shàng)，寻找竞争(zhēng)力突出、风险(xiǎn)收益比(bǐ)较(jiào)高、有望穿越周期的公司这条主线进(jìn)行(xíng)投资，重点投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设(shè)备(bèi)及新(xīn)能(néng)源等行业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截至一季度(dù)末，周智硕在管基金前十大重(zhòng)仓股(gǔ)中并无银行(xíng)个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广汇(huì)能源等煤炭公司、中瓷电(diàn)子、三安光电等(děng)半导体材料公司以(yǐ)及南都电(diàn)源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗下(xià)中(zhōng)泰兴为(wèi)价值精选A、中泰红利(lì)优选一(yī)年均(jūn)重仓(cāng)了建设银行、农业银行，截至一(yī)季度末，这2只产品(pǐn)分(fēn)别持有建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易方达(dá)张清华执掌的易方(fāng)达悦兴一年持有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股(gǔ)的持(chí)股(gǔ)数(shù)量，在一(yī)众(zhòng)重仓该股的基金产品(pǐn)中排名第(dì)五(wǔ)。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农商行、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基(jī)金至今(jīn)已连续4个季度减持苏(sū)农银(yín)行，共(gòng)计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季(jì)度末(mò)，中庚基(jī)金共计持(chí)有该股2907.76万股，即使较上一季度(dù)减持7726.62万(wàn)股，在重仓(cāng)苏农银(yín)行的(de)4家(jiā)基金公司中，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏(sū)农银(yín)行前十(shí)大流通股东一季(jì)度累计减持的(de)1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价(jià)值领航、中庚小盘(pán)价(jià)值、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年持有分(fēn)别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只(zhǐ)产品分(fēn)别为苏农银行第三、第七、第(dì)十大流通股东；持(chí)股保持不变的中庚(gēng)价值灵动灵活配(pèi)置，则为(wèi)苏农银行的第八大(dà)流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵动灵活(huó)配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农(nóng)银(yín)行十大流通股(gǔ)东行列后，便不曾减持过。该(gāi)产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度分别增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季(jì)度保(bǎo)持(chí)不变。

　　自(zì)“入(rù)围”苏农银行十大流通股(gǔ)东以来，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚价值品质一年于(yú)今年一季度(dù)首度减持(chí)苏农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价值(zhí)已在2022年(nián)一(yī)至三季度(dù)连(lián)续(xù)减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基(jī)金(jīn)持股数量(lià一公里等于多少千米，一公里等于多少千米等于多少米ng)在一(yī)众重仓该股的(de)基金公司(sī)中，排在首位(wèi一公里等于多少千米，一公里等于多少千米等于多少米)。仅从重仓数据看，自2022年四(sì)季度末起，中庚基金便开始(shǐ)减(jiǎn)持(chí)常熟银行。去年四季度(dù)，该基(jī)金公司首度减持(chí)了8520.98万股；今(jīn)年一季(jì)度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持(chí)2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一季度(dù)末仍(réng)持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该(gāi)公司第八大流(liú)通(tōng)股东(dōng)。同期，中庚价(jià)值品(pǐn)质一年持有退出(chū)常(cháng)熟银行十(shí)大流(liú)通股东行列；在去年四季度，这2只产品已分别(bié)减(jiǎn)持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗(qí)下产品(pǐn)也曾连续多(duō)个(gè)季度增持过常(cháng)熟银行、苏(sū)农银行这2家苏南地区(qū)的(de)农(nóng)商行(xíng)。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波银行也得(dé)到了诸多(duō)明星(xīng)基金经(jīng)理的青睐(lài)。截至一季度末，在(zài)一众重仓(cāng)宁波银(yín)行的(de)基金(jīn)产品中，朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰(jié)男旗下(xià)汇添富价值精(jīng)选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持股(gǔ)数量(liàng)，排名(míng)第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行(xíng)的(de)，还包括(kuò)陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安信价值精(jīng)选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之王(wáng)”招(zhāo)商银行(xíng)最多的是易方达基金，与此同时，张(zhāng)坤旗下(xià)易方达蓝筹精(jīng)选是重仓招商(shāng)银行最多(duō)的单只(zhǐ)产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的(de)产品，还包括劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰星元价(jià)值优(yōu)选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张清华在管的(de)易方达裕丰(fēng)回(huí)报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议(yì)关(guān)注优(yōu)质城商行，辅(fǔ)以(yǐ)优质农商行

　　据海通国际林加(jiā)力团队5月4日(rì)最新(xīn)研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年增(zēng)速(sù)是逐季下降的，相(xiāng)比2022四(sì)季度的低(dī)点，一季度的收入增(zēng)速(sù)有明显的修(xiū)复。

　　经(jīng)过对比，海(hǎi)通(tōng)国际认(rèn)为城(chéng)商行业绩最好，其次(cì)是农商行，然后是大行，最后是股份(fèn)行。国有大行利润增速大致符合(hé)预期(qī)。其中(zhōng)农(nóng)行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银(yín)行(xíng)分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行(xíng)、交行、邮储银(yín)行均为正增长(zhǎng)，其中中行(xíng)收入增(zēng)速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错(cuò)。

　　林加力团队(duì)指出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和(hé)建(jiàn)行不良率持平，中行(xíng)、交行(xíng)和(hé)邮储下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率都有(yǒu)提高，其(qí)中中行(xíng)增幅最大。需(xū)要注意(yì)的是(shì)，一季度保费收入对(duì)营收贡献较(jiào)大，持续性存疑；此(cǐ)外，银(yín)行和保险公司(sī)的会计规则有差别，需(xū)要(yào)注意(yì)口径(jìng)差异(yì)对利润(rùn)的影响(xiǎng)。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体收入增速负增长。收入压力主要是由于(yú)1月1号贷款(kuǎn)重定价导(dǎo)致贷款利率很低(dī)，还有(yǒu)年初一些大银行(xíng)以极低利率去抢大额对公(gōng)客(kè)户的贷款，所以(yǐ)一季(jì)度(dù)息差压力最大。三(sān)四月份极低利率(lǜ)消失后，该(gāi)团队认为息差压力后面会(huì)逐步缓解(jiě)。

　　基于(yú)城(chéng)商行在上述4类银行中(zhōng)利润增速和收入增速(sù)韧性最强，海通国际建议关注优质的(de)城商行，辅以比较优质的农商(shāng)行(xíng)。城商行(xíng)是行业(yè)里最强的子版块，建议持续(xù)关注(zhù)。农商行中，常熟银(yín)行财报表现最好(hǎo)。

　　林加力(lì)团队认为，大(dà)行贴近中特估概念，团(tuán)队首(shǒu)选(xuǎn)利润增速最好的交通银行，其次是收(shōu)入增速最超预(yù)期(qī)的中国银行(xíng)，再次是结构数据（手续费收入）超预期的(de)邮储(chǔ)银行，拨备覆盖(gài)率较高的农(nóng)业银行也值得关注。股份行中，该团队建议关注一季(jì)报不错(cuò)的低估值黑马股，比如(rú)利润和(hé)收入增速较(jiào)好的浙(zhè)商银行；机(jī)构热门(mén)股中，估值可能修复(fù)的招商银行(xíng)和(hé)平(píng)安(ān)银行(xíng)可以(yǐ)在业绩(jì)真空期进行博弈和交易。

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