今年以(yǐ)来基金(jīn)代销(xiāo)机构被基金公司解约的(de)情形明显(xiǎn)增(zēng)多(duō)。

　　近日，又有多家基金公司发(fā)布与基金代(dài)销机(jī)构解(jiě)约(yuē)的公告。截至6月1日，今(jīn)年以来已有18家基金公司宣(xuān)布(bù)与28家基金代销(xiāo)机构(gòu)终止合作(zuò)。而从(cóng)机构类型看，中小型独立基金销售机(jī)构居多，此外，也有银(yín)行和保(bǎo)险。

　　值得一提的是(shì)，近(jìn)年(nián)来由(yóu)于(yú)经营不善或违规，已有多(duō)家基金销售机(jī)构(gòu)主动或被动注销(xiāo)牌照。

　　业(yè)内人士认为(wèi)，基金公司与(yǔ)基金(jīn)销售机构之间的合作(zuò)本就是双向选择(zé)，在高质量发展背景下，基(jī)金公司(sī)严(yán)格筛选代(dài)销(xiāo)机构也(yě)是降本增效的(de)主流选(xuǎn)择(zé)。未来，基(jī)金代销行业优胜劣(liè)汰生态或将(jiāng)持续(xù)。

　　公募(mù)密集终止与基金代销机构(gòu)合(hé)作

　　6月1太空浮尸三个人是谁，人死在太空中会腐烂吗日，西部利得基金发布公(gōng)告，自(zì)2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦领基(jī)金办理该(gāi)公(gōng)司旗下(xià)基(jī)金的相关销售(shòu)业务。值得注意的是，今年以来，还有(yǒu)方正富邦(bāng)基金、平安(ān)基金(jīn)，以及海富通基金停止了与浦领基金的基金销售合作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基金发布公告，经与(yǔ)北(běi)京虹点基金销售有限公司、上海凯石财富基金销售有限公司(sī)协商一致，自2023年5月29日起(qǐ)，上述基金(jīn)销售机(jī)构将不再代理(lǐ)销售公司(sī)旗下所有公募基金(jīn)。

　　就在此(cǐ)前(qián)的5月(yuè)18日，长盛基(jī)金也发布(bù)公(gōng)告称，与方德保险代理(lǐ)有限公(gōng)司、民商基(jī)金(jīn)销(xiāo)售（上海）有限公司协商(shāng)一致，自(zì)2023年5月18日起，上述基金销售机构将(jiāng)不(bù)再代理公司(sī)旗下所有公募基金。自公(gōng)告之日(rì)起，上述公(gōng)司不再办理本(běn)公(gōng)司旗下基金的开户、认购、申(shēn)购等基金买(mǎi)入的相(xiāng)关(guān)业(yè)务，只保留赎回业务，直(zhí)至所有客户(hù)赎回全部(bù)份额。而在今年(nián)4月，西(xī)部(bù)利得基金、上银(yín)基金也终止了与民商基(jī)金的基(jī)金销售(shòu)合作，上银基(jī)金则于2月终止与该机构(gòu)的(de)合作关系，但(dàn)也有宝盈基(jī)金(jīn)、万家基金新增与(yǔ)民商(shāng)基金的(de)销售合作。

　　据中国(guó)基(jī)金报记者统(tǒng)计，截至6月1日，今年以来，已有18家(jiā)基金公司宣布与28家(jiā)基(jī)金代(dài)销机构终止(zhǐ)合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家(jiā)基金公司终止(zhǐ)合计7家独立基(jī)金销售(shòu)机构的合作；3月，有8家基金公(gōng)司终止(zhǐ)了合计17家独立基金(jīn)销售机构的代(dài)销(xiāo)合作，其中包括1家(jiā)保(bǎo)险公司(sī)；4月，有5家基金公(gōng)司终止(zhǐ)了(le)合计(jì)6家(jiā)独立基金(jīn)销售机构的合作；5月以来，则已有9家基金公(gōng)司宣布终止(zhǐ)了合计12家基金代销机构的合作，这其中(zhōng)包(bāo)括独立基金销售机构、银行和(hé)保险。

　　目前(qián)这(zhè)些代(dài)销机构中，正融基金解(jiě)除合作关系的基金公司最(zuì)多，年内已有(yǒu)5家；而基金公(gōng)司中，长盛基金解除合作关系最为频(pín)繁，3月以来几乎每月都会和基金(jīn)代(dài)销机构解(jiě)除合作关系，目前已累计解约(yuē)11家(jiā)，海富通基金今年(nián)2月和3月分(fēn)别解(jiě)除5家(jiā)合(hé)作关系，已(yǐ)累计10家。

　　严(yán)格筛选代销机(jī)构(gòu)

　　助推降本(běn)增(zēng)效

　　整体来看(kàn)，前(qián)述被解约的基(jī)金销售机构多为(wèi)中小型机(jī)构。

　　业(yè)内人士表(biǎo)示，随着代销机构数量增(zēng)多及监管趋严，近(jìn)几年公募基(jī)金公(gōng)司对于代销机构的选(xuǎn)择标准也在提高(gāo)。在高质量发展(zhǎn)背景下，严(yán)格筛(shāi)选基金代销机构(gòu)，也是实现降本增效的(de)一(yī)大举(jǔ)措。

　　一家基金(jīn)公司(sī)内部人员表示，基金公司终止与销(xiāo)售机构太空浮尸三个人是谁，人死在太空中会腐烂吗的合作，无非(fēi)是以下(xià)三种情况(kuàng)：一是基金销量一直得不到有效增长，对基金公司整体基金(jīn)销(xiāo)售贡献不大；二(èr)是受到监管处罚(fá)；三是销(xiāo)售机构主业发生(shēng)改变。

　　“实际(jì)上，前两年就这样(yàng)终止过一(yī)轮，理由无(wú)非就是这些。”但该内部人员也坦言，今年以(yǐ)来(lái)权益(yì)市场低迷，基金销售困难也加速了对尾部销售机构的(de)淘汰。“上太多(duō)销售合作机构，没有太(tài)大意义，只是(shì)徒增(zēng)后(hòu)台工作量。”

　　华(huá)林证券董事总经(jīng)理贾(jiǎ)志也(yě)表示，基金公司终止与代(dài)销机构的合(hé)作(zuò)，通常是基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)销售能(néng)力较弱，且(qiě)又受到监管的处罚(fá)，就会很果断地解除合作关系。“基金公司与基(jī)金代销机构的(de)合作是市(shì)场化的(de)，要(yào)考虑维护成本(běn)与合(hé)作的潜力，基金公司(sī)会依(yī)据自身的(de)发展状(zhuàng)况有选择的与基金代销机构合作。”

　　北方一家公募公司(sī)渠道负责人透露，其所在公司选(xuǎn)择(zé)基金销售公司，有一套完整的基(jī)金销售评估办法，比如基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)保有规模(mó)、机构成立(lì)时间(jiān)、综(zōng)合能力，以及(jí)与(yǔ)哪(nǎ)些公(gōng)司(sī)合作等都(dōu)是(shì)考核的要素，其中，要求其公(gōng)募基金销售保有(yǒu)规模排名排名前100，是(shì)硬性指(zhǐ)标。

　　“跟基金销售机构合作(zuò)后，需要(yào)对(duì)接系统(tǒng)，每年要付(fù)出系统维护成本，很(hěn)多销售公司一年的保(bǎo)有量也没(méi)有(yǒu)多少，甚(shèn)至都覆(fù)盖不了成(chéng)本(běn)。”据(jù)该负责人透露，即便是前(qián)100名，也有相当一部分达不到标准(zhǔn)。

　　在(zài)贾志(zhì)看来(lái)，基金公司(sī)与基金代销(xiāo)机构的(de)合作(zuò)是双向选择，基金公司希望能(néng)有(yǒu)销(xiāo)售能力强的机构(gòu)合(hé)作，头部代销机构(gòu)也会对基金公司的投研能力，管理(lǐ)规模(mó)，也有(yǒu)一定的要(yào)求。

　　此外，另据某基金研(yán)究人士称，目前基金代(dài)销(xiāo)的(de)机构主要分为银行(xíng)、第三方(fāng)基金销售机构，以及券商，从禀赋来说，各有千秋，比如(rú)，银行在渠(qú)道(dào)方面(miàn)基础较强，更(gèng)擅长固收(shōu)类产品的服务，第三(sān)方销售渠道线(xiàn)上(shàng)渠道较强，尤其是(shì)蚂蚁、天(tiān)天等互联网平台流(liú)量形成显著护城河，随着(zhe)AI演进，领先地位将更加夯(hāng)实，而券商是以(yǐ)线下营业部为抓手，对权(quán)益(yì)类产品服务(wù)能力较强。

　　贾志表示，未来的(de)基金销售市(shì)场，主要还是在(zài)银行(xíng)渠道和(hé)头部(bù)互联网公司，券(quàn)商作为后起之秀，也是不容忽视(shì)的(de)力量。

　　马太效(xiào)应(yīng)显著

　　基金代销行(xíng)业(yè)优胜(shèng)劣(liè)汰(tài)或将持续

　　近年来，马太效应依然是基金销售(shòu)行业所面(miàn)临的(de)重(zhòng)要趋(qū)势。

　　中国基金(jīn)业协会最新公(gōng)布的(de)公募基金销售保有量数据显(xiǎn)示，一季度，三方机构销售增长(zhǎng)最为明显(xiǎn)，互联网流(liú)量优势继续发力，银(yín)行、三方、券商代销占比(bǐ)已从过(guò)去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第(dì)三方独立基金销售渠道(dào)中，头部(bù)机构竞争(zhēng)优势更为突出。截至今年一季度(dù)末，公募基金销售保(bǎo)有规(guī)模前100强中，21家独立基(jī)金销售机(jī)构保有2.81万亿非货(huò)币市场公募基金。而(ér)前三(sān)名蚂(mǎ)蚁(yǐ)基金、天天基金(jīn)、腾安基金合计保(bǎo)有约2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对比这21家中排在(zài)末位的泛华普益基金销售有限(xiàn)公(gōng)司，其非货币市场(chǎng)公募(mù)基(jī)金保有规模为54亿(yì)元，首尾(wěi)差距十分(fēn)明(míng)显，未上榜(bǎng)的(de)独立基金销售机构保有规模则(zé)更少。

　　另(lìng)据(jù)Wind统计(jì)，截至6月1日，在(zài)全市(shì)场473家基金(jīn)代销机构中，目前共有26家基(jī)金销售机(jī)构(gòu)的代(dài)销基金数(shù)量在7000只以上，与此同时，也有111家基(jī)金销售(shòu)机(jī)构代(dài)销数(shù)量不足百只。而在115家(jiā)独立基金销(xiāo)售机构中，15家代销数量在7000只以上，17家代销不足白只(zhǐ)。其中，还有6家目前只跟1家基(jī)金(jīn)公司合(hé)作。

　　实际上，近些年来基(jī)金销售行(xíng)业(yè)分化更趋明(míng)显，不(bù)少(shǎo)中小型基金销售机构在行业大洗牌中退场。

　　今年(nián)4月18日，根(gēn)据证监会网站显示，近期深圳前(qián)海凯恩斯基金销售有(yǒu)限公司向(xiàng)中国证券监督管理(lǐ)委员会提交了注销公募证券(quàn)投资基金销售(shòu)业务许(xǔ)可(kě)证的申请(qǐng)，根据《行(xíng)政许可法》《证(zhèng)券投资基金(jīn)法》《公开募(mù)集(jí)证券(quàn)投资基金销售机构监(jiān)督管理办法》等有关规定(dìng)，中国证券监督管(guǎn)理委员会决定注销(xiāo)深圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有(yǒu)限公司公募证券(quàn)投资基金(jīn)销(xiāo)售业务许可证。

　　同样是在4月，上海(hǎi)证监局挂出了注销永鑫保(bǎo)险销(xiāo)售服务有(yǒu)限公司公(gōng)募(mù)证券投资基金销售(shòu)业务许可(kě)证(zhèng)的公示。永鑫保(bǎo)险销售也(yě)是目前第一家主动注(zhù)销基金销售(shòu)牌照(zhào)的(de)保险代理公司。

　　实际(jì)上，近年(nián)来，有不少基金代销机构由于经营困难等原因，主动注销基金(jīn)销(xiāo)售牌照，退出竞争(zhēng)行业。比如(rú)河南安存基金、科地(dì)瑞富基金、晟(chéng)视天下基金、植信(xìn)基(jī)金、唐(táng)鼎耀华基金等多家机(jī)构都选(xuǎn)择主(zhǔ)动注销(xiāo)基(jī)金代销牌照。

　　不过，也有机构是由(yóu)于(yú)违规等原因被吊销(xiāo)牌照(zhào)，比如(rú)，去年(nián)12月，上(shàng)海证(zhèng)监局(jú)发布消(xiāo)息(xī)，宣(xuān)布注销(xiāo)上海久富财(cái)富基金销售牌(pái)照。此(cǐ)前，泰诚财富(fù)、财(cái)路基(jī)金、大泰(tài)金石基(jī)金等(děng)第三方代(dài)销机构也被(bèi)吊销(xiāo)了牌(pái)照。

　　业(yè)内人(rén)士(shì)认为，严监管态势下(xià)，未(wèi)来(lái)基金(jīn)代销行业优胜劣汰生态或将(jiāng)持(chí)续。

　　编辑：舰长

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