预期收益率(lǜ)计算公式(shì)？是(shì)期望收益率=(期末价格-期(qī)初价格+现(xiàn)金(jīn)股息)/期初价格的。关于预期收益(yì)率计算公式以及股票预期收益率计(jì)算(suàn)公式，投资组(zǔ)合(hé)的预(yù)期收益(yì)率计算公式，证(zhèng)券组合预期收益率计算公式(shì)，债券预期收益率计算公式(shì)，投(tóu)资预期(qī)收(shōu)益率计(jì)算公式等问题(tí)，小编将(jiāng)为你整理以(yǐ)下的知识答案：

预期(qī)收益率是什么

　　预期收益率(lǜ)也称为期望收(shōu)益(yì)率的(de)。

　　是指在不(bù)确定的条(tiáo)件下，预测的某资(zī)产(chǎn)未(wèi)来可(kě)实现(xiàn)的(de)收(shōu)益率。对于无风险收(shōu)益率，一般是(shì)以政府短期债券的年利率(lǜ)为基础的。

　　在衡量市场风险(xiǎn)和收益模型中(zhōng)，使用最久(jiǔ)，也是大多数公司采用的是资(zī)本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管分散投资对降(jiàng)低公司的特(tè)有风险有(yǒu)好(hǎo)处，但大(dà)部分投(tóu)资者仍然(rán)将他们的资产(chǎn)集中在有限(xiàn)的几项资(zī)产上。

预期收益率计算(suàn)公(gōng)式

　　是期望收益率=(期(qī)末价格(gé)-期初价格+现(xiàn)金股息)/期初价(jià)格的。

期望收(shōu)益率的(de)计算公式

　　期望收益率=(期(qī)末价格-期初价格+现金股息)/期初价(jià)格

　　在(zài)衡量市场风险和收益模型中，使用最(zuì)久(jiǔ)，也是(shì)至今大多数公司(sī)采(cǎi)用(yòng)的是资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分散投资对降低公司(sī)的(de)特有风险(xiǎn)有好处，但大(dà)部(bù)分投资者(zhě)仍(réng)然将他们的资(zī)产集中(zhōng)在(zài)有限的几项资产上。

　　比较流(liú)行的还有后(hòu)来兴(xīng)起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设(shè)是投资者(zhě)会利用套(tào)利的机会(huì)获利，既如果(guǒ)两个投资(zī)组合(hé)面临同(tóng)样的风险但(dàn)提供不同的预(yù)期收益率(lǜ)，投资者会选择拥有较高(gāo)预(yù)期收益(yì)率的投资(zī)组(zǔ)合，并不会调整(zhěng)收益至均(jūn)衡(héng)。

　　我们主要(yào)以(yǐ)资(zī)本(běn)资产(chǎn)定(dìng)价模型(xíng)为基(jī)础，结合套利(lì)定价模型来计(jì)算。

　　首先一个(gè)概念是β值。

　　它表明—项投资(zī)的风(fēng)险(xiǎn)程度:

　　瓷产的(de)β值=资产(chǎn)i与市场投(tóu)资组合的协方差(chà)/市场(chǎng)投资组合的方差

　　市场投资组(zǔ)合与(yǔ)其自身的协方(fāng)差就是(shì)市场(chǎng)投(tóu)资组合的方差，因此(cǐ)市场(chǎng)投资(zī)组合(hé)的β值永远(yuǎn)等于1，风险大于平(píng)均资产的投资β值大于(yú)1，反之小于1，无(wú)风险投资β值等于0。

　　需要说明的是，在投资组合中，可(kě)能会有个(gè)别资产的收益(yì)率小于0，这说明，这项资产的投资回报率(lǜ)会(huì)小于(yú)无风险利率。

　　一般(bān)来(lái)讲，要避免这样的投(tóu)资项目，除非你已经很好到做到分散化。

　　首先确定一个可接(jiē)受(shòu)的收益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡(héng)量了一个投资(zī)者(zhě)将其(qí)资(zī)产从(cóng)无(wú)风(fēng)险投资转移到一(yī)个平均的风(fēng)险投(tóu)资时所需要的额外收益。

　　风险溢酬是(shì)你投资组合的预期收益率减去无风险投资的收益率(lǜ)的差额。

　　这个数字一般情况下(xià)要大于1才有意义，否则说明你的投资(zī)组(zǔ)合选(xuǎn)择是(shì)有(yǒu)问题(tí)的。

　　风险越高，所期望的风险溢酬(chóu)就应该越大。

　　对于(yú)无风险收(shōu)益(yì)率，一(yī)般是以政府长期债券(quàn)的年利率为基础(chǔ)的。

　　在美国等发达市场，有完善的股(gǔ)票市场作为参(cān)考(kǎo)依据(jù)。

　　就目前我国的(de)情况，从股(gǔ)票市(shì)场(chǎng)尚难得出一个合适(shì)的结论，结合国民生产总值的增(zēng)长率来估(gū)计风(fēng)险溢酬未(wèi)尝(cháng)不是一个好的选择。

预期(qī)收益(yì)率和无风险收益(yì)率(lǜ)有什(shén)么(me)区(qū)别

　　预期(qī)收益率(lǜ)也称为 期望收益率，是(shì)指在不确定的条件(jiàn)下，预测的(de)某资(zī)产未来可 实现 的收益率。

　　对于无风险收(shōu)益率，一般是以政府(fǔ)短期债(zhài)券的年利率为基础(chǔ)的。

　　在(zài)衡量市(shì)场风险和收益模(mó)型中，使用最久，也是至今大(dà)多数公司采用的是 资本资(zī)产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公司的 特有风(fēng)险 有好处，但大部分投(tóu)资(zī)者仍然将(jiāng)他们的资产集中在(zài)有限(xiàn)的几项资产(chǎn)上(shàng)。

　　在衡量 市(shì)场风险 和收益模型中，使用(yòng)最久，也是(shì)至今大多数(shù)公(gōng)司(sī)采用(yòng)的是 资本资(zī)产定(dìng)价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管 分散投资 对(duì)降低公(gōng)司的 特有风(fēng)险 有好(hǎo)处，但大部分(fēn)投(tóu)资者仍然将(jiāng)他(tā)们(men)的资(zī)产集中在有(yǒu)限(xiàn)的几项资产上。

预期收益率计算公(gōng)式是怎(zěn)样的？

　　预期收益率也称为期望收益率，是指在不(bù)确定的条件下，预(yù)测的某资产未来可(kě)实现的收益率。

　　预期收(shōu)益率的(de)公式为：资产i的预期(qī)收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险收益率，E（Rm）：市场投资组合的预(yù)期收益(yì)率(lǜ)，βi： 投(tóu)资i的β值。

　　E（Rm左眉毛有一根特别长是什么意思？）-Rf为投(tóu)资组合的(de)风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年化预(yù)期收益率是(shì)怎么算出(chū)来的 逾(yú)期年化(huà)预(yù)期收益率是指投资(zī)期限为一年(nián)所(suǒ)获的(de)预(yù)期预(yù)期收益率，也是将(jiāng)当前预期(qī)收益率(lǜ)换算成(chéng)年预期收益率的一种计算方法，计(jì)算(suàn)公式为：年化预期收益(yì)率(lǜ)=（投资(zī)内预(yù)期(qī)收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收(shōu)益=投资金(jīn)额×预期年化(huà)预期收(shōu)益率×投资(zī)期限(xiàn)/365。

　　例(lì)如你(nǐ)用1万元(yuán)购(gòu)买了一(yī)个(gè)投资期限为(wèi)30的理财(cái)产品，该产(chǎn)品的预期年化预期收益率为4.5%，那么你可获得的预期预(yù)期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资(zī)期限刚好为1年，那么预期预期收(shōu)益的(de)计算方式会更简单：预期(qī)年化预期收益=本金×预期(qī)年化预(yù)期收益率，即(jí)450元。

　　2、七(qī)日年化预(yù)期收益(yì)率是什么意思

　　在实际投资过程(chéng)中，七日年化预期(qī)收(shōu)益(yì)率也(yě)是经常遇到的(de)一个概念，七日年化预期收益率是(shì)指将7日的平均(jūn)预期收(shōu)益水(shuǐ)平换算成年化率后得出的预期收益率，常用于(yú)货(huò)币基(jī)金。

　　七日年化预期收(shōu)益率往往都是(shì)浮动(dòng)的(de)，不代(dài)表未来的年化(huà)预期收益率，但可用于参考该理财产品的盈利水平(píng)。

　　 一般情(qíng)况下，预期年(nián)化(huà)预期收益(yì)率越高的产品，风险(xiǎn)也越大。

　　此外，投资期限(xiàn)越长的产品，预(yù)期(qī)预期(qī)收益率往往也越高。

　　以上关(guān)于(yú)预期年化预期收(shōu)益率是怎(zěn)么(me)算出来的的内容，希望对(duì)大家有所帮(bāng)助。

　　温馨(xīn)提(tí)示，理财有(yǒu)风险(xiǎn)，投资需谨(jǐn)慎。

　　预期收益率计算公式？是期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价(jià)格+现(xiàn)金(jīn)股(gǔ)息)/期初价格的。关于预期收益(yì)率计算公式以及股(gǔ)票预(yù)期收益率计算公式，投资组合的预期收益率(lǜ)计(jì)算(suàn)公(gōng)式，证券组合(hé)预期收益率计算公式，债券预期(qī)收益率计算公式，投(tóu)资预期收益率计算公式等问题，小编将(jiāng)为(wèi)你(nǐ)整理以下的知识(shí)答案：

预(yù)期收益率是什么

　　预期收益率也称为期(qī)望(wàng)收益率的。

　　是指在不(bù)确定的(de)条件下，预测的某(mǒu)资产未来可(kě)实(shí)现的收益率。对于无风(fēng)险收益率(lǜ)，一般(bān)是(shì)以政(zhèng)府短期(qī)债券的(de)年利率为(wèi)基(jī)础(chǔ)的(de)。

　　在衡量市(shì)场风(fēng)险和收益模型中，使用最久，也是大多(duō)数公(gōng)司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设(shè)是(shì)尽管(guǎn)分散(sàn)投资对降低公司的(de)特有(yǒu)风险有好(hǎo)处，但大部分投资(zī)者仍然(rán)将他们(men)的资产集中在有限(xiàn)的几(jǐ)项资产上。

预(yù)期收益(yì)率计算(suàn)公式

　　是期(qī)望收(shōu)益(yì)率=(期末价(jià)格-期初价格+现金股(gǔ)息(xī))/期(qī)初价格的。

期望收益(yì)率的计算公式

　　期(qī)望收益率=(期末价格-期初(chū)价(jià)格+现金股息(xī))/期初价(jià)格

　　在衡量市场风险和收益模型中(zhōng)，使用最久，也是至(zhì)今大多数公司采用(yòng)的是(shì)资本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是(shì)尽管分散投资(zī)对降低公司(sī)的特有风险有好处，但(dàn)大部(bù)分投(tóu)资者仍然将他们的资(zī)产集中在(zài)有限的几(jǐ)项资产上。

　　比较流行的还有后来兴起(qǐ)的套利(lì)定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是(shì)投资(zī)者会利用套利的机会获利，既如果(guǒ)两个(gè)投资组合面临(lín)同(tóng)样的风险但(dàn)提供不同的预期(qī)收益率，投资者会(huì)选择拥有较(jiào)高预(yù)期收益率的投资(zī)组合，并(bìng)不会调整收益至均衡。

　　我们主要以资本资产定价模型(xíng)为基础，结合(hé)套利(lì)定(dìng)价模型来计算。

　　首(shǒu)先一个(gè)概念是β值。

　　它表(biǎo)明(míng)—项投资的风险程度:

　　瓷(cí)产的(de)β值=资产i与市场投资(zī)组合的(de)协方差/市场投资组(zǔ)合的(de)方差

　　市场(chǎng)投资组合与其自身的协方差就是市(shì)场投(tóu)资组合的方(fāng)差，因此市场投资组(zǔ)合的β值永远等于1，风险(xiǎn)大(dà)于(yú)平均资产的投(tóu)资β值(zhí)大于1，反(fǎn)之小(xiǎo)于(yú)1，无风(fēng)险投资(zī)β值等于0。

　　需(xū)要说明的是，在投资组合(hé)中，可(kě)能会有个(gè)别资产的(de)收益率小于(yú)0，这说明，这项资产(chǎn)的(de)投资回报率(lǜ)会小于无(wú)风(fēng)险利率。

　　一般(bān)来(lái)讲，要避(bì)免这样的投资项目，除非你已经(jīng)很好到(dào)做到(dào)分散化。

　　首先(xiān)确(què)定一个可接(jiē)受的收益率(lǜ)，即风(fēng)险溢酬。

　　风险溢酬衡量了一个投资者(zhě)将(jiāng)其(qí)资产从无(wú)风险投(tóu)资转移(yí)到一个平均(jūn)的(de)风险投资时所(suǒ)需要的(de)额(é)外(wài)收益(yì)。

　　风险溢酬是(shì)你投资组(zǔ)合的(de)预期收益率减去无风险投资的(de)收益率的差额。

　　这个数字一般情况下要大于1才有意义，否则说明你的投资组合选(xuǎn)择(zé)是有问题的。

　　风险越高，所期(qī)望的风险溢酬就应该越大。

　　对于无风险收益率(lǜ)，一般是以政府长期债(zhài)券的年(nián)利率为基础的。

　　在美国等发达(dá)市场(chǎng)，有完善的股票市(shì)场作为参考依据。

　　就(jiù)目前我(wǒ)国的情况，从股票市场尚(shàng)难得出一个合适的结论(lùn)，结合国民(mín)生产总值的增长率来(lái)估计风险溢酬未尝不(bù)是一个好的(de)选择。

预期收益率和(hé)无风险收益率有什(shén)么区别

　　预期收(shōu)益率(lǜ)也称为 期(qī)望收(shōu)益率(lǜ)，是指在(zài)不(bù)确定的(de)条件(jiàn)下，预测的某资(zī)产未来可 实现 的收(shōu)益率。

　　对(duì)于无风险收益(yì)率，一般是以政(zhèng)府短期债券的(de)年利率为基础(chǔ)的。

　　在衡量市场风险(xiǎn)和(hé)收益(yì)模(mó)型中，使用最久，也是(shì)至今大(dà)多(duō)数公(gōng)司采(cǎi)用(yòng)的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对(duì)降(jiàng)低公司的(de) 特有风(fēng)险 有好处，但大部分(fēn)投资者仍然将他(tā)们的资产集(jí)中在有限(xiàn)的几项资产上。

　　在衡量 市场风险 和收益模型中，使用最(zuì)久，也是至今大多数公(gōng)司(sī)采用的是 资本资产(chǎn)定价(jià)模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散投资 对降低公司的 特有风险 有好(hǎo)处(chù)，但大部分投资者仍然将他(tā)们的(de)资产集(jí)中在有(yǒu)限(xiàn)的几项资产上。

预(yù)期收益(yì)率计算公式(shì)是怎样的？

　　预(yù)期收(shōu)益率也称为期(qī)望(wàng)收益率，是指在不(bù)确(què)定的条(tiáo)件下，预测的某(mǒu)资产未来(左眉毛有一根特别长是什么意思？lái)可实现的收益(yì)率。

　　预期收益率的公式为：资产i的(de)预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风(fēng)险收益率(lǜ)，E（Rm）：市场投资组合的预(yù)期收(shōu)益率，βi： 投资i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资(zī)组合的(de)风险溢酬。

　　拓展资(zī)料

　　预(yù)期年(nián)化预期(qī)收益率(lǜ)是怎么算出(chū)来的 逾期(qī)年化预期收益(yì)率是指投(tóu)资期限为一(yī)年所获的预期(qī)预期收(shōu)益率，也是将(jiāng)当前预期收益率换算成年(nián)预期(qī)收益率的一种计算方法，计(jì)算公式为：年化预(yù)期收益率=（投(tóu)资(zī)内预期(qī)收(shōu)益/本金(jīn)）/（投资天数/365）×100%，预(yù)期(qī)年化预期收(shōu)益(yì)=投资(zī)金额×预(yù)期年化预期收益(yì)率×投(tóu)资期限/365。

　　例如你用1万元购(gòu)买(mǎi)了一个(gè)投资期限为30的理财(cái)产(chǎn)品(pǐn)，该产(chǎn)品的预(yù)期年化预(yù)期收益率为4.5%，那么你可获得的预期预(yù)期(qī)收益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投资(zī)期限刚好为1年，那么预(yù)期预(yù)期(qī)收益的计算方式(shì)会更简单：预(yù)期年化预期收益=本金×预期(qī)年(nián)化(huà)预(yù)期收益率，即450元。

　　2、七日年化(huà)预期收(shōu)益率是什么意思

　　在实际(jì)投资过程中，七日年化预期收(shōu)益率也(yě)是经常(cháng)遇(yù)到的(de)一个概念，七日(rì)年化预期收(shōu)益率是指将7日的(de)平(píng)均预(yù)期收益水平换算成年化(huà)率后得出的预期(qī)收益率，常(cháng)用(yòng)于货币基金。

　　七日年化预期收(shōu)益(yì)率往往都是浮动的，不代表(biǎo)未来的(de)年化预期收(shōu)益率，但可(kě)用(yòng)于参考该(gāi)理财产(chǎn)品的盈利水(shuǐ)平(píng)。

　　 一般(bān)情(qíng)况下，预期年化(huà)预期收益率(lǜ)越高的产品，风险也(yě)越大。

　　此(cǐ)外，投资期(qī)限越长的(de)产品，预期预期(qī)收(shōu)益(yì)率往往也(yě)越(yuè)高。

　　以上关于(yú)预期(qī)年化预期(qī)收益率(lǜ)是怎么算出来(lái)的(de)的内(nèi)容，希望(wàng)对大家有(yǒu)所帮(bāng)助。

　　温馨提示，理(lǐ)财有风险，投资需谨慎(shèn)。

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