财(cái)联社(shè)5月5日讯（记(jì)者封其娟）五一劳动节(jié)后的首个交(jiāo)易(yì)日，A股银行板块大象起舞(wǔ)。在银行(xíng)板块火热行情的催化下(xià)，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市(shì)银行一季报披露拉下(xià)帷幕(mù)，经(jīng)营数据和基金(jīn)重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情出(chū)现异动，明星基金经理的重仓情况更(gèng)为引(yǐn)人关注(zhù)。

　　据一(yī)季报披(pī)露(lù)，姜诚重(zhòng)仓(cāng)持(chí)有了(le)工商银行、建(jiàn)设银(yín)行、农业银行(xíng)3家国有(yǒu)上市(shì)大行以(yǐ)及招商银行。这一阶段(duàn)，重仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的(de)机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在管(guǎn)的(de)4只产品重仓持有(yǒu)，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股数量，成为重(zhòng)仓工商银行最多(duō)的单只产(chǎn)品。工商银(yín)行之外(wài)，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了建设银行、农(nóng)业(yè)银行。同(tóng)时(shí)，建(jiàn)信基金周智硕去年(nián)四季度(dù)新发产(chǎn)品(pǐn)在今(jīn)年一(yī)季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在(zài)管基金十大重仓(cāng)股中(zhōng)，工商(shāng)银(yín)行、招商银行赫(hè)然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张(zhāng)坤青睐(lài)，旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹精选持有招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)1.15亿股，是(shì)重仓该股最多(duō)的单只产品；此外，还有张清华旗下多只产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农(nóng)商行(xíng)的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟(shú)银行。一季度末(mò)数据(jù)显示(shì)，苏(sū)农(nóng)银行前十大流通股动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据(jù)4席，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年3只产(chǎn)品均有减持(chí)苏(sū)农银行，共(gòng)计(jì)减持1862.45万(wàn)股；经一(yī)季(jì)度(dù)大手笔减持(chí)1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中(zhōng)庚基(jī)金的身影。而(ér)此前多(duō)个季度，中庚(gēng)基金(jīn)持股(gǔ)数量(liàng)在(zài)一众重仓该股的基(jī)金公司中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精(jīng)选A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等(děng)老将(jiāng)在管(guǎn)产(chǎn)品，重仓(cāng)持(chí)有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度(dù)末，58家(jiā)公(gōng)募基金及券商资(zī)管(guǎn)旗下共计138只产品重仓了工商(shāng)银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以(yǐ)重(zhòng)仓数(shù)据而言，较去(qù)年四季(jì)度，机构共计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家(jiā)机(jī)构中，有55家公募(mù)基金以及中泰资管、光(guāng)证资管、银河金汇3家(jiā)券商(shāng)资管(guǎn)。这其中，重仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行最多的要数中(zhōng)泰资(zī)管。

　　一季度(dù)末(mò)数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重(zhòng)仓工商银(yín)行，共(gòng)计持股2.06亿(yì)股(gǔ)。其(qí)中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银行最(zuì)多(duō)的(de)单(dān)只基金产品。去年年末，在持(chí)仓工商(shāng)银(yín)行483只产(chǎn)品中(zhōng)，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓(cāng)工商银行最多(duō)的主(zhǔ)动(dòng)管理产品。2022年三季度、四(sì)季(jì)度，该产品十(shí)大重仓股中(zhōng)均有工商银(yín)行。

　　天天基(jī)金网最新(xīn)数(shù)据显示(shì)，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A今年以来的(de)收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名(míng)，排名位于中(zhōng)段。

　　据一(yī)季报(bào)，工商银行、招商银(yín)行分别(bié)为在姜诚在管产(chǎn)品第三、第(dì)八十大重仓股。过去的(de)一季度，工(gōng)商银(yín)行(xíng)股价累(lèi)计(jì)涨超9％，而招商银行股价(jià)累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓(cāng)了中国(guó)建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地产产业(yè)链企业(yè)以及(jí)农药化(huà)工企业华鲁(lǔ)恒(héng)升、扬(yáng)农(nóng)化工等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产(chǎn)品前三大重仓行(xíng)业依次为制造业、金(jīn)融业以(yǐ)及批发和零售业，持(chí)仓占净值比分别(bié)为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信智(zhì)远先锋A一季(jì)度增持(chí)工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商银行成(chéng)为该产品的(de)第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元(yuán)。去年(nián)年报显示，该产品尚未持(chí)有工(gōng)商(shāng)银行。今年以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在(zài)一季报中，周智(zhì)硕指出，建信(xìn)智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞(jìng)争力突出、风险收益比(bǐ)较高、有望穿越周期的公司这条主线进行投资，重点投(tóu)资了电子、煤(méi)炭、医药、银行(xíng)、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设备及(jí)新能(néng)源(yuán)等行业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截(jié)至一季度末，周(zhōu)智硕(shuò)在管基金前十大重仓股中(zhōng)并无银行个(gè)股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭(tàn)公司(sī)、中(zhōng)瓷电子(zi)、三安光电等(děng)半导体材料公司以及(jí)南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为价值(zhí)精(jīng)选A、中泰红(hóng)利(lì)优选(xuǎn)一年均重仓了(le)建设银行、农业银(yín)行，截至一季度末，这(zhè)2只产品(pǐn)分别(bié)持有(yǒu)建设(shè)银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六(liù)大国(guó)有大行中，易方达张(zhāng)清(qīng)华执掌的易(yì)方(fāng)达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众重仓(cāng)该股的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持(chí)苏(sū)南农商行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季度(dù)起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季度减持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今年一季度(dù)末，中庚(gēng)基金共计(jì)持(chí)有该(gāi)股2907.76万股，即使(shǐ)较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的4家基金公司中，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)持股数量(liàng)仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来(lái)自(zì)丘(qiū)栋荣(róng)旗下3只产(chǎn)品。这一季度，中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘(pán)价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品分别为(wèi)苏农银行第三、第七、第(dì)十大(dà)流通股东(dōng)；持股保(bǎo)持不变的中庚价值灵动灵活配置，则(zé)为(wèi)苏农(nóng)银行的第八(bā)大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行(xíng)十大流(liú)通股东行列后，便不曾减持(chí)过。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三季度分别增持(chí)苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余戊申年是哪一年(yú)季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大(dà)流通(tōng)股东以来，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚价值品质一年于今年(nián)一季度首度减(jiǎn)持(chí)苏农银行；同在一(yī)季度减(戊申年是哪一年jiǎn)持外，中庚小盘(pán)价值已在2022年一(yī)至三季度(dù)连续减(jiǎn)持(chí)苏(sū)宁(níng)银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已无(wú)中庚(gēng)基金(jīn)的身影(yǐng)。而(ér)此前多个季度，中庚基(jī)金持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年(nián)四季度末起，中(zhōng)庚基金便开(kāi)始减持常熟银(yín)行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值(zhí)领(lǐng)航一季度(dù)末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流通(tōng)股(gǔ)东。同期，中(zhōng)庚价值品质一年持有退出(chū)常熟银行十大流通(tōng)股东(dōng)行列(liè)；在去年四季度(dù)，这2只产品(pǐn)已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多(duō)个季度增持(chí)过常熟银行(xíng)、苏农银行这(zhè)2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁波银行也(yě)得(dé)到了诸多明星基金经理的青(qīng)睐。截至一(yī)季度末，在一众重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成(chéng)长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇添富(fù)价值精(jīng)选A分(fēn)别以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名第一(yī)、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的，还包括(kuò)陈(chén)一(yī)峰在管的安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将(jiāng)在管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在(zài)一季度(dù)，重仓“零售之王”招商银行最多的(de)是易方达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗(qí)下易(yì)方达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)是重仓招(zhāo)商银行最多(duō)的(de)单只产(chǎn)品，季(jì)末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓(cāng)招(zhāo)商银行较多的产品，还包括劳(láo)杰(jié)男旗(qí)下汇添(tiān)富价值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方(fāng)达优质企业三年(nián)持(chí)有、以及张清(qīng)华在管的(de)易方(fāng)达裕(yù)丰(fēng)回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行(xíng)，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研(yán)报，银行(xíng)业一季度收入增速略高于2022年(nián)。由于2022年增速(sù)是(shì)逐季(jì)下降的(de)，相比2022四季度的低点，一季度的(de)收(shōu)入增速有明显的(de)修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国(guó)际认为城商行(xíng)业绩最好(hǎo)，其次是农商行(xíng)，然后是大行，最后是(shì)股份行。国有大(dà)行利润(rùn)增速(sù)大致(zhì)符合预期。其中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工行、中(zhōng)行和(hé)建行在0％-1％之间(jiān)，符合预(yù)期(qī)；交行和邮(yóu)储(chǔ)银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速(sù)中行、农(nóng)行、建(jiàn)行、交行、邮储银行均(jūn)为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和建行(xíng)不良率持平(píng)，中行(xíng)、交(jiāo)行和(hé)邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五大行(xíng)拨备覆(fù)盖(gài)率都(dōu)有提(tí)高，其中中行增幅最大(dà)。需(xū)要(yào)注意(yì)的是，一季度保费收入对营收(shōu)贡(gòng)献较大，持续性存疑(yí)；此外，银行和(hé)保险公司的会(huì)计规则有差别，需要(yào)注意口径差(chà)异对利润(rùn)的(de)影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负增长。收(shōu)入压力主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还有年初一些大银(yín)行以(yǐ)极(jí)低利(lì)率(lǜ)去抢大额(é)对(duì)公客户的(de)贷款，所以一季(jì)度(dù)息差压力最大(dà)。三四月份极低利(lì)率(lǜ)消失(shī)后，该团队认为(wèi)息差压力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类银行(xíng)中(zhōng)利(lì)润增速和收入(rù)增速(sù)韧性最强，海通国际建议关注优质的城(chéng)商(shāng)行(xíng)，辅以比(bǐ)较(jiào)优质的农商(shāng)行(xíng)。城商行(xíng)是行业里最强的子版块(kuài)，建(jiàn)议(yì)持续关注(zhù)。农商行中，常(cháng)熟银行财报表现最(zuì)好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行(xíng)贴(tiē)近(jìn)中特估概(gài)念，团队首选利(lì)润增速最(zuì)好的交通银(yín)行，其次是收入增(zēng)速最超预期的中(zhōng)国银行(xíng)，再次是结构数(shù)据(jù)（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高(gāo)的农业银行也(yě)值得关注。股(gǔ)份(fèn)行(xíng)中，该团队建议关注一季报(bào)不(bù)错的低估值黑马股，比如(rú)利润和收入增速(sù)较好的浙(zhè)商银行；机(jī)构热门(mén)股中，估值可能修复的(de)招商银行(xíng)和(hé)平(píng)安(ān)银行可(kě)以在业绩(jì)真空期(qī)进行(xíng)博(bó)弈和交易(yì)。

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