今(jīn)年(nián)以来基金代销机构被基金公司解(jiě)约的(de)情(qíng)形明显增多。

　　近(jìn)日，又(yòu)有多家基金公(gōng)司发布(bù)与基金代销机构(gòu)解约的公告(gào)。截至(zhì)6月1日，今年以(yǐ)来已有18家基金(jīn)公(gōng)司宣布与28家基金代销机构终止合作。而从机(jī)构类型看(kàn)，中(zhōng)小(xiǎo)型独(dú)立基金销售(shòu)机构居多，此外，也有银行(xíng)和(hé)保(bǎo)险。

　　值得一提(tí)的是(shì)，近(jìn)年来由于经营不善或违(wéi)规，已(yǐ)有(yǒu)多家基(jī)金销售(shòu)机构主动或被(bèi)动注销牌照。

　　业内人(rén)士(shì)认为(wèi)，基金公司与基金销售机构之间的合(hé)作本(běn)就(jiù)是双向(xiàng)选择，在高质量(liàng)发展(zhǎn)背景下，基金公司严格(gé)筛选代销机构也(yě)是(shì)降(jiàng)本(běn)增效的主(zhǔ)流选择。未来(lái)，基(jī)金代销行业优胜(shèng)劣汰生态或将(jiāng)持(chí)续。

　　公募密集终止与基金(jīn)代销机构(gòu)合作

　　6月1日，西部利得基(jī)金发布公告，自(zì)2023年(nián)6月9日起(qǐ)，终止浦领基金办理该公(gōng)司旗下基金的(de)相关(guān)销售业务(wù)。值得注意的(de)是(shì)，今(jīn)年以(yǐ)来，还有方正富邦基(jī)金(jīn)、平安基金(jīn)，以(yǐ)及海(hǎi)富通基金停止了与浦领基金的基金销售合作关(guān)系。

　　5月(yuè)29日(rì)，长盛基金发(fā)布公告，经与北京(jīng)虹点(diǎn)基金销售(shòu)有限公司、上海凯石财富(fù)基金销售有(yǒu)限(xiàn)公(gōng)司协(xié)商一致(zhì)，自2023年5月29日(rì)起，上述基(jī)金销售机构将不再代理销售公(gōng)司(sī)旗下所有(yǒu)公(gōng)募基(jī)金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金也发(fā)布(bù)公告称，与方德保险(xiǎn)代理有(yǒu)限公司、民商基(jī)金销售（上海）有限公司协商一致，自2023年5月18日起，上述基(jī)金销(xiāo)售机构将不再(zài)代(dài)理公司旗(qí)下(xià)所(suǒ)有公募(mù)基金。自公告(gào)之日起，上(shàng)述公司不再办理本(běn)公司(sī)旗下基金的开户(hù)、认购、申购(gòu)等基(jī)金(jīn)买入的相(xiāng)关业务(wù)，只保(bǎo)留赎回业(yè)务，直至所有(yǒu)客户赎(shú)回全(quán)部(bù)份额。而(ér)在今年4月，西部利得(dé)基金、上银基金也终止了与民商基金(jīn)的基金销售合作，上(shàng)银基金(jīn)则于2月终止与该机(jī)构的合作关系，但也有(yǒu)宝盈(yíng)基金(jīn)、万家(jiā)基金新增与民(mín)商基金的销售合作(zuò)。

　　据中(zhōng)国(guó)基金报记(jì)者(zhě)统计(jì)，截至6月(yuè)1日，今(jīn)年(nián)以来(lái)，已(yǐ)有(yǒu)18家基金(jīn)公司宣布与28家基金代销机构终止合作(zuò)。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金(jīn)公司终止合计7家独立(lì)基金销售机构(gòu)的合(hé)作；3月，有8家基金公司终止了合计17家独立基金销售机构的代销合作，其中包括1家(jiā)保险公司；4月(yuè)，有(yǒu)5家基(jī)金公司终止了合计(jì)6家独立基(jī)金(jīn)销售机构的合(hé)作；5月(yuè)以来，则已有9家基金公司宣布终止了合计12家基(jī)金(jīn)代销机构的(de)合作，这其中包括独立基金销售机构、银行和保险。

　　目前(qián)这些代销机构中，正融基金解除合作关系的基金公司(sī)最(zuì)多，年(nián)内已有(yǒu)5家；而(ér)基金公司中(zhōng)，长盛(shèng)基(jī)金解除合(hé)作(zuò)关系最为频繁，3月以来几乎每月(yuè)都会(huì)和基金代销机构(gòu)解除合作(zuò)关系，目前已累计(jì)解(jiě)约11家，海富通基金今年(nián)2月和3月分别(bié)解除5家合作关系，已累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本增(zēng)效

　　整体来看(kàn)，前述被解(jiě)约的基金销(xiāo)售机构多为(wèi)中小型机构。

　　业内人士表(biǎo)示，随(suí)着代销机构(gòu)数量增多及监管(guǎn)趋严，近几年公(gōng)募(mù)基金(jīn)公司对于(yú)代(dài)销(xiāo)机构的选择标准也在提高。在(zài)高(gāo)质量发展(zhǎn)背景下(xià)，严格(gé)筛选(xuǎn)基(jī)金(jīn)代(dài)销机构(gòu)，也是实现降本增(zēng)效的(de)一大举措。

　　一家基金公(gōng)司内部人员(yuán)表示，基金公(gōng)司终止与(yǔ)销售机构的合作，无非(fēi)是以下三种情况：一是基金销量一直(zhí)得不到有效增(zēng)长，对基金(jīn)公司整体基金(jīn)销售(shòu)贡献不大；二是受到监管处罚；三(sān)是销(xiāo)售机构(gòu)主(zhǔ)业发生改变(biàn)。

　　“实际上，前两年就这样(yàng)终止过一轮，理由无非(fēi)就是这些。”但该内部人员也坦言，今年以来权(quán)益市场低迷，基金销售困难也加速了对尾部销售机(jī)构的淘汰(tài)。“上太多销售(shòu)合(hé)作机构(gòu)，没有太(tài)大意义，只(zhǐ)是徒增后台工作量。”

　　华林证券董事总经理贾(jiǎ)志也表(biǎo)示，基金公司终(zhōng)止与代销机构的合作，通常是基金(jīn)代(dài)销机构销售能力较弱，且又受(shòu)到监(jiān)管的处罚，就(jiù)会很果断地解除(chú)合作关(guān)系。“基金公司与基金(jīn)代销机构的合作是市(shì)场化的，要考虑维护(hù)成(chéng)本与合作的潜力，基(jī)金公司会(huì)依据自身的(de)发展(zhǎn)状况有选择的与基金代销(xiāo)机(jī)构合作。”

　　北方一(yī)家公募公司渠道负(fù)责人透露，其所在(zài)公司选择(zé)基金销售(shòu)公司，有一套完整的基金销售(shòu)评估(gū)办法，比(bǐ)如(rú)基金销售保(bǎo)有规模(mó)、机构成立(lì)时(shí)间、综合能力，以及与哪(nǎ)些公(gōng)司合作等都是(shì)考核的要素，其中，要求其公募基金(jīn)销售保有规模排名排(pái)名前(qián)100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作后，需要对接(jiē)系统，每(měi)年要付出(chū)系统维护成(chéng)本，很多销售公(gōng)司一年(nián)的保有量也(yě)没(méi)有多少，甚至(zhì)都覆(fù)盖不(bù)了成(chéng)本。”据(jù)该负责人透(tòu)露，即便是前(qián)100名，也(yě)有(yǒu)相(xiāng)当一(yī)部分达不到标准(zhǔn)。

　　在贾志看来(lái)，基金公司(sī)与基金(jīn)代销机构(gòu)的合作是双(shuāng)向选(xuǎn)择(zé)，基金(jīn)公司(sī)希望(wàng)能有(yǒu)销售(shòu)能力强的机构合作(zuò)，头部代销机构(gòu)也(yě)会对(duì)基金(jīn)公(gōng)司的投研能力，管理(lǐ)规(guī)模(mó)，也有一定(dìng)的要求(qiú)。

　　此(cǐ)外(wài)，另据(jù)某基金(jīn)研究人士称，目前基(jī)金(jīn)代销的机(jī)构主要(yào)分为银(yín)行、第(dì)三方基金销售机构(gòu)，以(yǐ)及券(quàn)商，从(cóng)禀赋来说，各有千秋，比如，银行在渠道(dào)方面基础较强，更(gèng)擅长(zhǎng)固收类产品的服务(wù)，第(dì)三方销售渠道线上渠(qú)道较强，尤其(qí)是蚂蚁、天(tiān)天等互(hù)联网平台(tái)流(liú)量形成显著护(hù)城河，随着AI演进，领先地位将更加夯实，而券商是以线(xiàn)下营业部(bù)为抓手，对权益类产品(pǐn)服务(wù)能力较强(qiáng)。

　　贾志(zhì)表示，未肖姓出过哪些名人名字，肖姓出过哪些名人呢(wèi)来的基金销售市(shì)场(chǎng)，主要还(hái)是在银行渠道和头部互联(lián)网公司，券商作(zuò)为后(hòu)起之秀，也是不(bù)容忽视的(de)力量。

　　马太(tài)效(xiào)应(yīng)显著

　　基金代销(xiāo)行业(yè)优胜劣汰或将(jiāng)持续

　　近(jìn)年来，马太效应依然是(shì)基金销(xiāo)售行(xíng)业所面临的(de)重要趋(qū)势。

　　中国基金业(yè)协会最新公布的(de)公募基金销售保有量数据(jù)显示，一季度(dù)，三方机构销售(shòu)增长(zhǎng)最(zuì)为明显，互联网(wǎng)流量优势继(jì)续发力(lì)，银行(xíng)、三方(fāng)、券商代销占比已从过去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立基金销售渠(qú)道中，头部机构竞(jìng)争(zhēng)优势更为突(tū)出。截至今年一季(jì)度(dù)末，公(gōng)募基金销售保有规模前100强中，21家独立(lì)基金销售机构保有2.81万亿非货币市(shì)场公募(mù)基金。而前(qián)三名蚂蚁基金、天天基(jī)金、腾安基金合(hé)计保有(yǒu)约2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对比这21家中排在末位(wèi)的(de)泛华普益基金销(xiāo)售有限公司，其(qí)非货币市场公募(mù)基金保(bǎo)有规模为54亿元，首(shǒu)尾差距十分明显(xiǎn)，未上榜(bǎng)的独立基金销售(shòu)机(jī)构保有规模(mó)则更少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至6月1日，在全(quán)市场473家基金(jīn)代销机(jī)构中，目前共有(yǒu)26家基金销售机构的代销(xiāo)基(jī)金数量在(zài)7000只以(yǐ)上，与此同时(shí)，也(yě)有(yǒu)111家基金销售机构代销(xiāo)数量不足百只。而在115家(jiā)独立(lì)基金销售机构中，15家(jiā)代(dài)销数量在7000只以上(shàng)，17家代(dài)销不足白只。其中，还有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上(shàng)，近些(xiē)年来基金销售行(xíng)业分化更趋明显，不少(shǎo)中(zhōng)小型基金销售机构在行业大洗牌中退场。

　　今年4月18日(rì)，根据(jù)证监会网站(zhàn)显示，近期深圳前海凯恩斯基金销售有限公司向(xiàng)中(zhōng)国证(zhèng)券监督管理委员(yuán)会(huì)提(tí)交了注销公募证券投资(zī)基(jī)金销售业(yè)务许(xǔ)可证的申请，根据《行政许可法》《证券投资基金法(fǎ)》《公开募集证券投资(zī)基金销售机构监(jiān)督(dū)管理办法》等有关规定，中(zhōng)国证券监督管理委员(yuán)会(huì)决定注销(xiāo)深圳前(qián)海凯恩斯基金销(xiāo)售有限(xiàn)公司(sī)公募(mù)证券投资(zī)基金销(xiāo)售业务许可证。

　　同样是(shì)在4月，上海(hǎi)证监局挂出了注销永(yǒng)鑫(xīn)保险(xiǎn)销售(shòu)服(fú)务有限公司(sī)公募证券投资(zī)基金销售(shòu)业务许可(kě)证(zhèng)的公示。永鑫保(bǎo)险销售(shòu)也(yě)是目前第(dì)一家主(zhǔ)动注销基金销售牌照的保(bǎo)险代(dài)理公司。肖姓出过哪些名人名字，肖姓出过哪些名人呢

　　实际上，近年来，有不少基(jī)金代销机构(gòu)由于经营困(kùn)难等原因，主动注销基金销售(shòu)牌照，退出(chū)竞争(zhēng)行业。比如河(hé)南安存基金、科地瑞富基金、晟视(shì)天下基(jī)金、植信基(jī)金、唐鼎耀华(huá)基金(jīn)等多家机(jī)构都(dōu)选择(zé)主动注销基金代销牌照(zhào)。

　　不过，也有(yǒu)机构是由于(yú)违规等原因被吊销牌(pái)照，比如(rú)，去年12月，上海证监(jiān)局发布消息，宣布注销上海久富财富基金销售牌照。此前，泰诚财富(fù)、财路基金、大泰金石基金等(děng)第三方代销机(jī)构也(yě)被吊销了牌(pái)照。

　　业内人士认为，严监管态势下，未来基金代销行业优胜劣汰(tài)生态(tài)或将持续。

　　编辑：舰长

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