财联(lián)社(shè)5月5日讯（记者封其(qí)娟(juān)）五(wǔ)一劳动节后的首个交(jiāo)易日(rì)，A股银行板块大象起舞。在银(yín)行(xíng)板块火热(rè)行情(qíng)的催化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市(shì)银行一(yī)季报(bào)披露拉下帷幕，经(jīng)营数据和基(jī)金重仓(cāng)已(yǐ)经悉(xī)数披露。当行情出现(xiàn)异(yì)动，明星基金(jīn)经理的(de)重仓(cāng)情(qíng)况更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚(chéng)重仓持有了(le)工商银行、建设银行、农(nóng)业(yè)银行3家国有上市大(dà)行以及招(zhāo)商银行。这一阶段，重仓(cāng)工商银行最多(duō)的机(jī)构为中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓持(chí)有，旗下中泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选(xuǎn)A也凭借(jiè)1.14亿(yì)股(gǔ)的持(chí)股数量，成为(wèi)重仓工商银行最多的单只(zhǐ)产品。工商银行之(zhī)外，姜诚(chéng)在管产(chǎn)品还重仓真正想离婚的女人会拖着吗，女人拖着不离婚也不联系心态了建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行。同时(shí)，建信基(jī)金周智硕去年四季(jì)度新发产品在今年(nián)一季(jì)度(dù)也重仓了(le)工商银行(xíng)。

　　截至一季(jì)度末(mò)，姜诚(chéng)在管基金十大(dà)重仓股中，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行(xíng)赫然在(zài)列。被(bèi)誉为(wèi)“零售之王”的招(zhāo)商银(yín)行，也得(dé)张坤青睐，旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精(jīng)选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的(de)单只产品；此外，还有(yǒu)张清华旗下多(duō)只产品(pǐn)也重仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农(nóng)商行的(de)丘栋荣，一季度(dù)减持了苏农(nóng)银行、常熟银(yín)行。一季度末(mò)数据显示，苏农(nóng)银(yín)行前十大流通股动中，丘(qiū)栋荣在管(guǎn)产品(pǐn)占据(jù)4席，旗下(xià)中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价(jià)值品质一年3只产品均有减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季(jì)度大手笔减持(chí)1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已无(wú)中庚基(jī)金的(de)身影。而此前多(duō)个季(jì)度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重(zhòng)仓该股的(de)基金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波(bō)银行也在一(yī)季(jì)度被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、陈(chén)一峰(fēng)在管的安信价值精选(xuǎn)以及(jí)工(gōng)银瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将(jiāng)在管产品，重(zhòng)仓(cāng)持有。

　　姜诚已成(chéng)工(gōng)行(xíng)头号(hào)粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显示(shì)，截至一(yī)季度末，58家公募(mù)基(jī)金及券商(shāng)资管(guǎn)旗下共(gòng)计138只产(chǎn)品重仓了(le)工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数(shù)据(jù)而言，较去年四季度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工(gōng)商银(yín)行A股的58家机构(gòu)中(zhōng)，有55家公募基金(jīn)以及(jí)中泰(tài)资(zī)管(guǎn)、光证(zhèng)资(zī)管、银河金汇3家券商资管。这(zhè)其中，重仓工商银行最(zuì)多的要数中泰(tài)资管(guǎn)。

　　一季度末数(shù)据显示(shì)，中泰资管姜诚(chéng)旗下(xià)4只产(chǎn)品均重仓工商银行(xíng)，共计(jì)持股(gǔ)2.06亿(yì)股(gǔ)。其中，中(zhōng)泰星(xīng)元价值(zhí)优(yōu)选A共计持(chí)有工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银行最多(duō)的单只基金产品。去(qù)年年(nián)末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数(shù)量(liàng)成为持(chí)仓工商银(yín)行最多的主动管理(lǐ)产(chǎn)品。2022年三季度、四季度(dù)，该(gāi)产品十大重(zhòng)仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网最新数据显(xiǎn)示，中泰星元价(jià)值优选A今年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名(míng)，排名位(wèi)于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行(xíng)、招(zhāo)商银行分别为在姜诚在管产品第三(sān)、第八十(shí)大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工商(shāng)银行(xíng)股价累计涨超9％，而(ér)招商银行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥等地产产业链企业以及农药(yào)化工(gōng)企(qǐ)业(yè)华鲁(lǔ)恒升、扬农化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚在管产品(pǐn)前三大重仓行业依次为(wèi)制造业、金(jīn)融业以及批(pī)发(fā)和零(líng)售(shòu)业，持仓占净值(zhí)比(bǐ)分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场称之为中生代(dài)“黑马”的周智硕(shuò)建(jiàn)信(xìn)智远先锋A一季度(dù)增持工商(shāng)银(yín)行(xíng)1198.7万股。与此同(tóng)时，工(gōng)商银行成为该产品的第(dì)二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规模(mó)为5.19亿元(yuán)。去年年(nián)报(bào)显示，该产品尚(shàng)未持有工商银行。今年以(yǐ)来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只(zhǐ)产品(pǐn)中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一(yī)季报中(zhōng)，周智硕指出(chū)，建信智(zhì)远先锋A将(jiāng)自下而(ér)上，寻找竞争力突(tū)出、风险收益比较高、有望穿越周(zhōu)期的(de)公司这条主线(xiàn)进行投(tóu)资(zī)，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医药真正想离婚的女人会拖着吗，女人拖着不离婚也不联系心态(yào)、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季(jì)度末，周(zhōu)智硕在管基金前十大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股中(zhōng)并无银行个股，主要重仓了兖矿能(néng)源、广(guǎng)汇(huì)能源等煤(méi)炭公(gōng)司、中瓷(cí)电子、三安光电(diàn)等(děng)半导(dǎo)体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链(liàn)公司(sī)。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价值精选A、中泰红利优选一年(nián)均(jūn)重仓(cāng)了(le)建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分(fēn)别(bié)持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中，易方达张清华执掌的易方达悦兴(xīng)一年持(chí)有A重仓(cāng)了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的(de)持股数(shù)量，在(zài)一众重仓该股的基金(jīn)产品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今(jīn)已连续4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚基金共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即(jí)使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银(yín)行的4家基金公司中，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农(nóng)银行前十(shí)大(dà)流(liú)通股东一季度(dù)累计减持(chí)的1862.45万(wàn)股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季度，中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚小(xiǎo)盘(pán)价值(zhí)、中庚价值品(pǐn)质一年(nián)持有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产(chǎn)品分别为(wèi)苏农银行第三、第(dì)七、第十(shí)大(dà)流通(tōng)股东；持(chí)股保持不变的(de)中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵(líng)活配置(zhì)，则为苏农(nóng)银(yín)行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年(nián)三季度(dù)，中庚价(jià)值灵动灵活(huó)配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农(nóng)银行(xíng)十大流通股东(dōng)行列后，便不曾减持过(guò)。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保持不(bù)变。

　　自“入围”苏(sū)农银(yín)行十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东以(yǐ)来，中庚价(jià)值领航、中庚价值品质一(yī)年于今年一(yī)季(jì)度首(shǒu)度减持苏(sū)农银行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚小盘价值(zhí)已在2022年一至(zhì)三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓常熟银(yín)行(xíng)的基(jī)金产品中已无中庚基金(jīn)的(de)身影。而此前(qián)多个季(jì)度，中庚(gēng)基金持股数量在一(yī)众重仓该股的(de)基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基金便开始(shǐ)减(jiǎn)持常熟银行(xíng)。去年四(sì)季度，该(gāi)基金(jīn)公司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年一(yī)季度，中庚基金更是大手(shǒu)笔(bǐ)减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一季度(dù)末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大(dà)流(liú)通股东。同(tóng)期(qī)，中庚(gēng)价值品质一年(nián)持有退出(chū)常熟银行十大流通股东行(xíng)列；在去年(nián)四(sì)季度，这2只产品已分别(bié)减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾连(lián)续多个季度增持过常熟银(yín)行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至一季度末，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基(jī)金产品(pǐn)中，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓宁波(bō)银(yín)行(xíng)的，还包(bāo)括(kuò)陈一峰(fēng)在管的安信价(jià)值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等老将(jiāng)在管(guǎn)产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之(zhī)王”招商银行最多的是易方达(dá)基(jī)金，与此同时(shí)，张坤(kūn)旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹精选是(shì)重仓(cāng)招商银(yín)行最多的(de)单只产(chǎn)品，季末持有(yǒu)1.15亿(yì)股；此外，重仓招商(shāng)银(yín)行较多的(de)产品，还包括劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富价值精(jīng)选真正想离婚的女人会拖着吗，女人拖着不离婚也不联系心态A、姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰(tài)星(xīng)元价(jià)值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达(dá)优质企(qǐ)业三年持有、以及(jí)张清华(huá)在管(guǎn)的易(yì)方(fāng)达裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方达(dá)安心(xīn)回报A、易方达(dá)悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林(lín)加(jiā)力团队(duì)5月4日(rì)最新研报(bào)，银行业(yè)一季度收入增速略高于2022年(nián)。由(yóu)于(yú)2022年增速是逐季下(xià)降的，相比2022四季度的低点，一季度的收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认(rèn)为城商(shāng)行业(yè)绩最好，其次是农商行，然后是大行，最后(hòu)是(shì)股份(fèn)行。国有大行利(lì)润增速(sù)大致符合预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和(hé)建行(xíng)在0％-1％之(zhī)间(jiān)，符合预期；交行(xíng)和邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行(xíng)、交(jiāo)行、邮(yóu)储银行均为正(zhèng)增长(zhǎng)，其中中(zhōng)行收(shōu)入(rù)增(zēng)速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林(lín)加力(lì)团队指出(chū)，大(dà)行资产质量(liàng)平稳，其中工行、农(nóng)行和建行不良率持平(píng)，中行、交行和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下(xià)降到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都(dōu)有提(tí)高(gāo)，其中中行(xíng)增幅(fú)最(zuì)大。需要注意的是，一季度保费(fèi)收入对营收贡献(xiàn)较大，持续性存疑；此外(wài)，银行(xíng)和保险(xiǎn)公司的会计规则(zé)有差(chà)别，需要注意口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股份行总(zǒng)体收(shōu)入增速负增(zēng)长(zhǎng)。收入压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷款重定(dìng)价导致贷款利(lì)率很低，还有年初一些大银行以(yǐ)极低利率去抢大额对公客户的贷款，所以一(yī)季度(dù)息差压力最大。三四(sì)月份极低利率消失后(hòu)，该团(tuán)队认为息差压(yā)力后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在(zài)上(shàng)述4类银行中(zhōng)利润增速和收入增速(sù)韧性最强，海通国际建议关注优质的城(chéng)商行，辅(fǔ)以比较优质的农商(shāng)行。城(chéng)商(shāng)行是(shì)行业里最强的(de)子(zi)版块，建(jiàn)议持续关注。农商(shāng)行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近(jìn)中特(tè)估概念，团队首选利润增速最好的交通银(yín)行，其(qí)次是收(shōu)入增速(sù)最(zuì)超预期的中国银行，再次是结构(gòu)数据(jù)（手(shǒu)续费收入(rù)）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也值(zhí)得关注(zhù)。股份(fèn)行中，该团队建议(yì)关注一季报不错(cuò)的低估值黑(hēi)马股，比如利润和(hé)收入(rù)增(zēng)速较(jiào)好(hǎo)的浙商银行；机(jī)构(gòu)热门(mén)股中，估(gū)值可能修复的招商银(yín)行和平安银行可(kě)以(yǐ)在业(yè)绩真空期进(jìn)行(xíng)博(bó)弈和交易。

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