财联社(shè)5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动节(jié)后的(de)首个交易(yì)日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在(zài)银行板块火热行情的催化下(xià)，“中字(zì)头”众多个(gè)股亦被点(diǎn)燃。

　　随着(zhe)上市(shì)银行一季报披露(lù)拉下(xià)帷幕，经营数据和(hé)基金(jīn)重仓已经(jīng)悉数披露。当行情出现异动(dòng)，明星基金经理的重仓情况(kuàng)更为(wèi)引人关注(zhù)。

　　据一季报披(pī)露，姜诚(chéng)重仓持有了工商银行、建设银(yín)行(xíng)、农业银(yín)行3家(jiā)国有上市(shì)大行以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重仓(cāng)工商银行(xíng)最多的机构(gòu)为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持(chí)有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A也凭(píng)借(jiè)1.14亿股的(de)持(chí)股数(shù)量，成为重仓工商银行最(zuì)多的单(dān)只产(chǎn)品。工商银(yín)行之(zhī)外(wài)，姜诚在管产品(pǐn)还重仓了(le)建设(shè)银(yín)行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季度新(xīn)发产(chǎn)品在今(jīn)年一季(jì)度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管基(jī)金十(shí)大重(zhòng)仓股中(zhōng)，工商银行(xíng)、招商银(yín)行赫然(rán)在(zài)列(liè)。被誉为“零售(shòu)之王”的招商(shāng)银行，也得张坤(kūn)青(qīng)睐(lài)，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓(cāng)该(gāi)股最多的单只产品；此外，还有张清(qīng)华旗(qí)下(xià)多只产品也重(zhòng)仓(cāng)了(le)招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏(sū)南地区(qū)农(nóng)商(shāng)行的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持(chí)了苏农银行、常熟银行。一(yī)季度末数据显示，苏农银行前十大(dà)流通股动(dòng)中，丘栋荣在管产品占据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年3只产(chǎn)品均有减持苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经(jīng)一季度(dù)大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无(wú)中庚基金(jīn)的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股数(shù)量在一众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商(shāng)行之(zhī)王”宁波银(yín)行也在一(yī)季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡(hú)志利等老将在(zài)管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度(dù)末(mò)，58家公募基金及券商资管旗(qí)下共计138只(zhǐ)产品(pǐn)重仓(cāng)了(le)工商(shāng)银行A股，持(chí)股总量为9.07亿元(yuán)。以(yǐ)重仓数据而言，较去年四季度，机构共(gòng)计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银(yín)行A股的58家机构中，有55家公(gōng)募基金(jīn)以及中泰资管、光证资管、银(yín)河(hé)金(jīn)汇(huì)3家券商资(zī)管。这其中，重仓工商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的(de)要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗(qí)下(xià)4只产品均重仓工商银行，共(gòng)计持(chí)股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价值优选A共(gòng)计(jì)持(chí)有工(gōng)商(shāng)银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银(yín)行最(zuì)多(duō)的(de)单只基金产品。去年年末，在持仓工商(shāng)银行483只产(chǎn)品中，中泰星元(yuán)价值优选A以1.05的持(chí)股数(shù)量成为持仓工(gōng)商银(yín)行最多的主(zhǔ)动(dòng)管理产品。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品十大重仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天(tiān)天基(jī)金网(wǎng)最新数据(jù)显示，中泰星元价值优选A今年以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商银行分别(bié)为在姜诚在管(guǎn)产品第三、第(dì)八十大重(zhòng)仓股(gǔ)。过去的一季度，工商银行(xíng)股价累计(jì)涨超9％，而招商银(yín)行股价累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓(cāng)了中国建(jiàn)筑、建(jiàn)发(fā)股份、海螺(luó)水泥等地产产业(yè)链企(qǐ)业以及(jí)农药化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农(nóng)化工(gōng)等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产品前三大重仓行(xíng)业依(yī)次(cì)为制造业、金融(róng)业以(yǐ)及批发(fā)和(hé)零售业，持仓占净(jìng)值比分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市场称(chēng)之为中生代“黑马”的周(zhōu)智硕建信(xìn)智远先锋A一季度增(zēng)持工(gōng)商银(yín)行1198.7万股。与(yǔ)此同(tóng)时(shí)，工商银行(xíng)成(chéng)为该产品的(de)第二(èr)大(dà)重仓(cāng)股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示(shì)，该产品(pǐn)尚(shàng)未持有工商银(yín)行。今年以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中，排在第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在(zài)一(yī)季(jì)报中，周智硕指出(chū)，建信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风险收益比较高、有望穿越周期(qī)的公司(sī)这条主线进行投资(zī)，重点投资了电子(zi)、煤炭(tàn)、医药、银行、化(huà)工、有色(sè)、汽车、电力设备(bèi)及新能源(yuán)等(děng)行业的企业(yè)。

　　整体来看，截至一(yī)季(jì)度(dù)末(mò)，周智硕在管基金前十(shí)大(dà)重仓股中并无银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电(diàn)子、三安光电等半导体材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等(děng)新(xīn)能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值(zhí)精选A、中泰红利(lì)优选一年均重仓了建设银(yín)行、农业银行，截至(zhì)一季度末，这2只产品(pǐn)分别持有建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方(fāng)达张清华执掌的(de)易(yì)方达(dá)悦兴一年持有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股(gǔ)数(shù)量，在一(yī)众(zhòng)重仓该股(gǔ)的(de)基金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)排(pái)名(míng)第(dì)五。

　　丘栋(dòng)荣(róng)减持苏南农商行、张(zhāng)坤、张清(qīng)华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个(gè)季(jì)度减(jiǎn)持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚基金共计(jì)持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上一季(jì)度减持(chí)7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公司中(zhōng)，中庚(gēng)基(jī)金持股数(shù)量仍为(wèi)最多。

　　较(jiào)上(shàng)一季(jì)度，苏(sū)农银(yín)行前十大流通股东一季度累(lèi)计(jì)减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品(pǐn)。这一季(jì)度(dù)，中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减(jiǎn)持(chí)，这(zhè)3只产(chǎn)品分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持(chí)股保持不(bù)变的中庚价值(zhí)灵动灵活(huó)配置，则为苏农银(yín)行的第八大流(liú)通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值灵动灵活配(pèi)置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农(nóng)银行十大流(liú)通(tōng)股东行列后(hòu)，便不(bù)曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度(dù)、2022年(nián)三季度分别增持苏农(nóng)银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度(dù)保(bǎo)持不变(biàn)。

　　自(zì)“入围(wéi)”苏农(nóng)银(yín)行十(shí)大流通股东以(yǐ)来，中庚(gēng)价(jià)值(zhí)领航、中庚价值品质(zhì)一年于今年(nián)一(yī)季度首度(dù)减持苏(sū)农银行；同在一季(jì)度减持外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显示，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金(jīn)公司中，排(pái)在首位(wèi)。仅从重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年四季度末起，中(zhōng)庚(gēng)基金便开始(shǐ)减持常熟(shú)银行(xíng)。去年四季度，该基金(jīn)公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过(guò)减(jiǎn)持(chí)2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一(yī)季度末仍持有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公(gōng)司(sī)第八(bā)大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值品质一年持有退出常熟银(yín)行十大流(liú)通(tōng)股东行列；在去年四季(jì)度，这2只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)已分别减(jiǎn)持(chí)了常(cháng)熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减持之前，丘(qiū)栋荣旗(qí)下(xià)产品(pǐn)也曾连续多个季(jì)度增(zēng)持过(guò)常熟银行、苏农银行这2家苏南地区的农(nóng)商行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波银行也(yě)得到了诸(zhū)多(duō)明星基金(jīn)经(jīng)理的青睐(lài)。截至一季度末，在(zài)一众重仓宁波银行(xíng)的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股(gǔ)数(shù)量，排(pái)名第一、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁波银行的(de)，还包括陈一(yī)峰在管的(de)安信价值(zhí)精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将(jiāng)在管产品(pǐn)。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王(wáng)”招商银行最多的是(shì)易方达基(jī)金，与此同时，张坤旗(qí)下易方达蓝筹精(jīng)选是重(zhòng)仓招商银行最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多(duō)的产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下汇添富(fù)价(jià)值精选A、姜诚旗下(xià)中泰(tài)兴为价(jià)值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下(xià)易方达(dá)优质企业(yè)三(sān)年(nián)持有、以(yǐ)及(jí)张清华在管(guǎn)的(de)易方达(dá)裕丰回报A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心(xīn)回报A、易(yì)方达悦兴一年(nián)持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力(lì)团(tuán)队5月4日最(zuì)新研报，银(yín)行业一(yī)季度收入(rù)增冷水下锅玉米煮多长时间才能熟，玉米冷水下锅要煮多久才熟速略高(gāo)于2022年(nián)。由于2022年增速是(shì)逐(zhú)季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一(yī)季度的收(shōu)入(rù)增速有明(míng)显的(de)修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩最好，其(qí)次是农商(shāng)行，然后是大(dà)行，最后是股份行。国有大行利润增速大致符合预(yù)期。其中(zhōng)农行(xíng)为1.75％，工行、中行(xíng)和(hé)建行在0％-1％之(zhī)间，符合(hé)预(yù)期；交行和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高(gāo)于(yú)预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银(yín)行均为正增长(zhǎng)，其中中行(xíng)收入增速(sù)达到11.6％，整体表现(xiàn)不错(cuò)。

　　林加力(lì)团(tuán)队指出，大行资产质(zhì)量(liàng)平稳，其中工行、农(nóng)行(xíng)和建行不良率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提(tí)高(gāo)，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季度保费收(shōu)入对营收贡献较大，持续性存(cún)疑(yí)；此外，银行和(hé)保险公(gōng)司的会计规则有差别，需(xū)要注意口径差(chà)异(yì)对利润(rùn)的(de)影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入(rù)压力主要是由于1月(yuè)1号贷款重定价导(dǎo)致贷(dài)款利(lì)率很低，还有(yǒu)年初一(yī)些大银行以极低利率去抢大额(é)对公客户(hù)的贷(dài)款，所(suǒ)以一季度息差压力最大。三四月份极低利率消失后，该(gāi)团队认为冷水下锅玉米煮多长时间才能熟，玉米冷水下锅要煮多久才熟息差压力后(hòu)面会(huì)逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商行(xíng)在上述4类银行中利(lì)润(rùn)增速和收(shōu)入(rù)增速韧性(xìng)最强，海通国(guó)际建议关(guān)注(zhù)优(yōu)质(zhì)的城商行，辅以比较优质的农(nóng)商行。城商行是行业里最(zuì)强(qiáng)的子版块，建议持续关注。农(nóng)商行中，常(cháng)熟(shú)银行财报表现(xiàn)最(zuì)好。

　　林加力团队认(rèn)为(wèi)，大(dà)行贴近中特估概念，团(tuán)队首(shǒu)选利润增速最好的交通银行，其次是收入增速(sù)最(zuì)超预(yù)期的中国银行，再次是结构(gòu)数据(jù)（手续费收入）超(chāo)预期(qī)的(de)邮储银行，拨备覆盖(gài)率较(jiào)高的农(nóng)业银行也(yě)值得关注。股份(fèn)行中，该团队建议关注(zhù)一(yī)季报不错的低(dī)估值(zhí)黑马股，比如利润(rùn)和收入增速较好的浙商银行；机构热门股中，估值可能修复的(de)招商银行和平安银行可以(yǐ)在业绩真空期进(jìn)行(xíng)博弈和交易。

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