财联社5月(yuè)5日(rì)讯（记(jì)者封(fēng)其娟）五(wǔ)一劳动节后的首个(gè)交易(yì)日，A股银行板块大象起舞。在银行板块火(huǒ)热(rè)行情(qíng)的催化下(xià)，“中字(zì)头”众多个股(gǔ)亦被(bèi)点燃。

　　随(suí)着上(shàng)市银行一(yī)季报披露(lù)拉下帷幕，经营数据和基金重仓(cāng)已经悉数披露(lù)。当行情出现异动(dòng)，明(míng)星(xīng)基金(jīn)经理(lǐ)的重仓(cāng)情(qíng)况更(gèng)为(wèi)引(yǐn)人关注(zhù)。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重仓持有了工商银行、建设银(yín)行、农业(yè)银行(xíng)3家(jiā)国有上市(shì)大行以及招商(shāng)银行(xíng)。这一阶段，重仓工(gōng)商银行最(zuì)多的机构(gòu)为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰(tài)星元价值(zhí)优选A也(yě)凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商(shāng)银行最多的单(dān)只产(chǎn)品。工商(shāng)银行之外，姜诚(chéng)在管产品还(hái)重(zhòng)仓了建设(shè)银行、农业银行。同时，建信基(jī)金周智硕去(qù)年四季(jì)度新(xīn)发产品(pǐn)在今年一季度也重仓了(le)工商银(yín)行。

　　截至一季度(dù)末(mò)，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓股(gǔ)中，工商银行、招商(shāng)银行赫然在列。被(bèi)誉为“零售(shòu)之王”的招商(shāng)银(yín)行，也得张坤青睐，旗(qí)下(xià)易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿(yì)股(gǔ)，是重(zhòng)仓(cāng)该股最(zuì)多的单只产品(pǐn)；此外(wài)，还有(yǒu)张清(qīng)华(huá)旗(qí)下多只产(chǎn)品(pǐn)也重仓了(le)招(zhāo)商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商行的丘栋荣，一季度(dù)减(jiǎn)持了苏农银行、常熟(shú)银行。一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，苏农银(yín)行前十大(dà)流(liú)通股(gǔ)动(dòng)中，丘栋荣在(zài)管产品占据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘(pán)价(jià)值、中庚价值(zhí)品质一年3只产品均有减持(chí)苏(sū)农银(yín)行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一(yī)季度大(dà)手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的基金产品中已无(wú)中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚(gēng)基(jī)金持股数量在一众重仓该股的基金(jīn)公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在(zài)一季度被(bèi)朱少醒旗下富国(guó)天(tiān)惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一(yī)峰(fēng)在管的安信价值精选(xuǎn)以及(jí)工银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老(lǎo)将(jiāng)在(zài)管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行(xíng)头(tóu)号粉丝(sī)，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据(jù)显示，截至(zhì)一季(jì)度末，58家公募基金及券商(shāng)资管旗(qí)下共计138只产(chǎn)品重仓(cāng)了(le)工商银行A股，持股总(zǒng)量(liàng)为9.07亿元(yuán)。以重(zhòng)仓数据而(ér)言，较(jiào)去年四(sì)季(jì)度，机构共(gòng)计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募(mù)基金以及中泰(tài)资(zī)管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家券(quàn)商资管。这其中(zhōng)，重仓工商(shāng)银行最(zuì)多的(de)要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚(chéng)旗下(xià)4只产(chǎn)品均(jūn)重仓工商(shāng)银行，共计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工商银(yín)行(xíng)1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多的单只(zhǐ)基(jī)金产品。去(qù)年年末，在持仓工(gōng)商银行483只(zhǐ)产(chǎn)品中，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A以1.05的(de)持股数量成(chéng)为(wèi)持仓工(gōng)商银行最多的主动(dòng)管(guǎn)理产品。2022年三(sān)季度、四(sì)季度，该(gāi)产(chǎn)品十大重(zhòng)仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星(xīng)元价值优选A今(jīn)年以(yǐ)来的收益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行(xíng)、招商银(yín)行分(fēn)别为(wèi)在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工商银行(xíng)股价累(lèi)计(jì)涨超9％，而招商银行(xíng)股价(jià)累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国建筑(zhù)、建发股份、海螺(luó)水泥等地产产业链企业以及农药化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三(sān)大重(zhòng)仓(cāng)行业依(yī)次为制造业(yè)、金融业以及批发和零售业，持(chí)仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之(zhī)为中生代“黑马”的周(zhōu)智硕建信(xìn)智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该(gāi)产品的第(dì)二大重仓股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产品(pǐn)尚未持(chí)有(yǒu)工商银行。今年以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产(chǎn)品中，排在(zài)第2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指(zhǐ)出，建(jiàn)信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出(chū)、风险收益(yì)比较高(gāo)、有望穿(chuān)越周期的(de)公司这条(tiáo)主线进行(xíng)投资，重点投资(zī)了电子、煤炭、医(yī)药(yào)、银行、化工、有(yǒu)色、汽(qì)车、电力设备及新能源等(děng)行业的企业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末(mò)，周智硕在管(guǎn)基金前十大重仓股中使徒行者5个卧底分别是谁，使徒行者5个卧底分别是谁并无银行个(gè)股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓了兖(yǎn)矿能源、广汇(huì)能源等煤(méi)炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料(liào)公(gōng)司(sī)以及南都电源、TCL中环等新能(néng)源(yuán)产业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗(qí)下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红(hóng)利(lì)优选(xuǎn)一(yī)年均重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这(zhè)2只产品分别持有建设银(yín)行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易方达(dá)张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了(le)邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众重仓该股的(de)基金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏(sū)南农(nóng)商行、张坤、张(zhāng)清华重(zhòng)仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚基金(jīn)至(zhì)今已连续(xù)4个季度(dù)减(jiǎn)持苏农(nóng)银行，共计(jì)减超1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基金共计持有该股2907.76万(wàn)股(gǔ)，即使(shǐ)较上一季度减持(chí)7726.62万股，在(zài)重(zhòng)仓苏农(nóng)银行的(de)4家(jiā)基金公(gōng)司中，中庚基金持股数量仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行前(qián)十大(dà)流通(tōng)股东(dōng)一季度累计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘(qiū)栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一(yī)年持(chí)有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这(zhè)3只产(chǎn)品分别为苏(sū)农(nóng)银行第三、第七、第十大(dà)流通股(gǔ)东；持股保持(chí)不(bù)变的中庚价(jià)值(zhí)灵动灵活配置，则为(wèi)苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度(dù)，中庚价值灵(líng)动灵活配置以1612.26万股跻(jī)身苏农银行十大流通股东行(xíng)列后，便不(bù)曾(céng)减持(chí)过(guò)。该产(chǎn)品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三(sān)季度分别(bié)增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万(wàn)股(gǔ)，其(qí)余季度保持不(bù)变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大流通股东以(yǐ)来(lái)，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚(gēng)价值(zhí)品质一(yī)年于今年一(yī)季度首度(dù)减持苏农(nóng)银行；同在一季度减持外，中庚小盘价(jià)值已(yǐ)在2022年(nián)一至三季度连使徒行者5个卧底分别是谁，使徒行者5个卧底分别是谁续减持苏(sū)宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无中庚基(jī)金的身影(yǐng)。而(ér)此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该股的(de)基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重仓数据(jù)看，自2022年四季(jì)度末起，中庚基(jī)金(jīn)便(biàn)开始减持常熟银行(xíng)。去年四季度，该(gāi)基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金(jīn)更是大手笔减持(chí)常(cháng)熟(shú)银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季(jì)度末(mò)仍持有常熟银行4294.16万股，位居(jū)该公(gōng)司第八(bā)大流通股(gǔ)东(dōng)。同期，中庚价(jià)值品质一年持有退出常(cháng)熟银行十大流通股(gǔ)东行列；在去年四季度，这2只产品(pǐn)已分别减持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减(jiǎn)持之前(qián)，丘栋(dòng)荣(róng)旗下产(chǎn)品(pǐn)也曾连(lián)续多(duō)个季(jì)度增(zēng)持过常熟(shú)银行、苏(sū)农银行这2家苏南地区的(de)农商(shāng)行。

　　身为“城(chéng)商行(xíng)之王”，宁波银行也得到了(le)诸多明星(xīng)基(jī)金经理的(de)青睐(lài)。截至一季度末(mò)，在一众重仓宁波银行(xíng)的(de)基金(jīn)产品中，朱(zhū)少醒(xǐng)旗下富国(guó)天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第一(yī)、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波(bō)银行的，还包括陈(chén)一峰在管的安信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在(zài)一(yī)季度，重仓(cāng)“零售(shòu)之王”招商银行最多(duō)的(de)是易方达基金，与此同时，张坤旗(qí)下易(yì)方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)是重仓招(zhāo)商银行最(zuì)多的单(dān)只产(chǎn)品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商(shāng)银行较多的产品，还包(bāo)括劳杰男旗(qí)下(xià)汇(huì)添富价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴(xīng)为价(jià)值精(jīng)选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达优质企业三年(nián)持有、以及张(zhāng)清华在管的(de)易方(fāng)达(dá)裕丰回报A、易(yì)方(fāng)达(dá)丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方达(dá)悦兴一(yī)年持有A等(děng)产品、

　　卖(mài)方建议关注优(yōu)质(zhì)城(chéng)商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力(lì)团(tuán)队5月4日最新(xīn)研报(bào)，银行业一季度收入增速略(lüè)高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的低点，一(yī)季度的(de)收入增速有明(míng)显的(de)修复。

　　经过对比(bǐ)，海通(tōng)国际认为城商行业绩(jì)最好，其次是农商行，然后是大行，最后(hòu)是股份行。国有大行(xíng)利润增速大致符合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行(xíng)和邮(yóu)储(chǔ)银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行、农行、建行(xíng)、交行、邮储(chǔ)银行均为正增长，其中中行(xíng)收(shōu)入增速达到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现不(bù)错。

　　林加力团队(duì)指出，大行资产质量(liàng)平稳，其中工行、农行(xíng)和建行不良率持平，中行、交行和(hé)邮储下(xià)降(jiàng)，中(zhōng)行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都(dōu)有提高，其中中行增幅最大。需要(yào)注意的(de)是，一季度保费收入(rù)对(duì)营收贡献较大，持(chí)续性存疑；此外，银行和保险公司的(de)会计规(guī)则有差别，需(xū)要注(zhù)意口(kǒu)径差(chà)异对利润的影(yǐng)响。

　　股份(fèn)行总体收入增速负(fù)增长(zhǎng)。收入(rù)压力主(zhǔ)要是(shì)由于1月1号贷款重(zhòng)定价导致贷款(kuǎn)利率很低(dī)，还有年(nián)初一(yī)些大银行以极低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款(kuǎn)，所以一季度息(xī)差压(yā)力(lì)最大。三(sān)四月份(fèn)极低利(lì)率消失(shī)后，该团队认为息差压力后面会逐步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于城商行在(zài)上述4类银行中(zhōng)利(lì)润增速和收入增速韧性最强，海通国际建议(yì)关注优(yōu)质的城商行，辅以(yǐ)比较优质的(de)农(nóng)商行。城商行是行(xíng)业里最强的子(zi)版块，建(jiàn)议持续(xù)关注。农商行中，常熟银(yín)行(xíng)财报表现最(zuì)好(hǎo)。

　　林加力团队认(rèn)为，大(dà)行贴近中特估概念(niàn)，团队(duì)首选(xuǎn)利润增速最(zuì)好(hǎo)的(de)交通(tōng)银行，其次是收入增(zēng)速最(zuì)超(chāo)预期(qī)的(de)中国(guó)银行，再次是(shì)结构数据（手续费收入）超(chāo使徒行者5个卧底分别是谁，使徒行者5个卧底分别是谁)预期的邮储银(yín)行，拨备覆盖(gài)率较(jiào)高的农(nóng)业银行(xíng)也值得关(guān)注。股份(fèn)行中，该团队(duì)建议(yì)关(guān)注一(yī)季报不错(cuò)的低估值黑马股(gǔ)，比如利(lì)润和收入增速较好的浙商(shāng)银(yín)行；机(jī)构热门(mén)股中(zhōng)，估(gū)值可能修复的(de)招商(shāng)银行和平安银行可以在业绩真(zhēn)空(kōng)期进(jìn)行(xíng)博弈和交易。

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