风险越高，所期望的风(fēng)险溢酬就应该越大。

　　对于无(wú)风险收益率，一般是以政府长期(qī)债(zhài)券的(de)年利率为基础的。

　　在美国等发达市场，有完善的股票市场作为参考依据。

　　就目前(qián)我国的情况，从股(gǔ)票市场尚难得(dé)出一个合适的结论，结合国民生产总值(zhí)的增长率来(lái)估(gū)计风险溢酬未尝不是一个好的选择(zé)。

预(yù)期收(shōu)益率和无(wú)风险(xiǎn)收益率有(yǒu)什么区别

　　预期收益率也(yě)称为(wèi) 期望(wàng)收益率，是(shì)指在不确定(dìng)的条件下，预测的某资产未来(lái)可 实现 的收益率。

　　对于无风险收益率，一般是以政(zhèng)府短期债券的年利(lì)率为基础(chǔ)的。

　　在衡量市(shì)场风险和收益模(mó)型中，使用最久，也是至今(jīn)大多(duō)数公司采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散投资 对(duì)降(jiàng)低公司的 特有风险 有好(hǎo)处(chù)，但大(dà)部分投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项(xiàng)资产上(shàng)。

　　在衡(héng)量 市场风险 和收益模型中，使用最久，也是至今大(dà)多(duō)数公司采用的是(shì) 资本资产定(dìng)价模(mó)型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散投资(zī) 对降(jiàng)低(dī)公司的(de) 特有风险 有(yǒu)好(hǎo)处，但大部分投(tóu)资(zī)者仍然(rán)将他们的资产集中(zhōng)在(zài)有限的几项(xiàng)资产(chǎn)上。

预(yù)期收益率计算(suàn)公(gōng)式是怎样的？

　　预期(qī)收益率也称为期望收益率，是指在不确定的条件下(xià)，预测的某资产(chǎn)未来可实现的收益率。

　　预期收益率的(de)公式(shì)为(wèi)：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险(xiǎn)收益率，E（Rm）：市场投资(zī)组合的预期收(shōu)益率(lǜ)，βi： 投资i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组合的(de)风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期(qī)年(nián)化预期收益率(lǜ)是(shì)怎么(me)算出来的 逾期年化预期收益(yì)率是(shì)指投资期限为一年所获的预(yù)期预期收益率(lǜ)，也是将当(dāng)前预期收益率换(huàn)算成(chéng)年预期收益率的(de)一种计(jì)算(suàn)方法，计算公(gōng)式为(wèi)：年(nián)化预期收益率=（投资(zī)内预期收益/本金）/（投(tóu)资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投资(zī)金额×预(yù)期年化(huà)预(yù)期收益率×投资期限/365。

　　例如你(nǐ)用1万元(yuán)购买了(le)一个投资期限为(wèi)30的理财产品，该产品的预期年化(huà)预期(qī)收益率为4.5%，那么你可获得的预(yù)期预期(qī)收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资期(qī)限刚(gāng)好(hǎo)为1年，那(nà)么预期预期(qī)收益的计算方式会更简单：预期(qī)年化(huà)预期收益=本金×预期年化预期(qī)收益(yì)率，即(jí)450元(yuán)。

　　2、七日年化(huà)预期(qī)收益率是(shì)什么意思(sī)

　　在(zài)实际投资过程中，七(qī)日年化预期收益(yì)率也是经常遇到(dào)的一个概(gài)念(niàn)，七(qī)日年化预期收益率是指将(jiāng)7日(rì)的平(píng)均预期收益水平换(huàn)算成(chéng)年化(huà)率后(hòu)得出的预期(qī)收益率，常(cháng)用于(yú)货币基金(jīn)。

　　七日年(nián)化预期收益率(lǜ)往往都是浮(fú)动的，不(bù)代表未来的(de)年化预期收益率，但可用于参(cān)考该理(lǐ)财产品的盈利水(shuǐ)平(píng)。

　　 一般情况下，预期(qī)年化(huà)预期(qī)收益率越高的产(chǎn)品，风险也越大。

　　此外，投(tóu)资期限(xiàn)越长的产品，预期预期(qī)收(shōu)益率往(wǎng)往也越高(gāo)。

　　以上关于预期(qī)年化(huà)预(yù)期收益率是怎么算出来的的内容，希望对大家(jiā)有所帮助。

　　温馨提示，理(lǐ)财有风险，投资需(xū)谨慎(shèn)。

　　预期收益率计(jì)算公式？是期望收益率=(期末(mò)价格-期初价格+现金股息)/期初价格的(de)。关于(yú)预期(qī)收益率计(jì)算公式以及股票预(yù)期收益率计算公(gōng)式，投资组合(hé)的(de)预(yù)期收益(yì)率计算公式(shì)，证券组合预(yù)期收益率(lǜ)计算公式，债(zhài)券(quàn)预期收益率计算(suàn)公式(shì)，投资预期收益(yì)率计算公式等问题，小编将(jiāng)为你整理以下(xià)的知识答案：

预期收益率是(shì)什(shén)么

　　预期收益率也称为(wèi)期望收益率的。

　　是(shì)指在不确(què)定的条件下，预(yù)测的某资产未来可实(shí)现的收益率。对于无风(fēng)险收益率，一(yī)般是以政府短期(qī)债(zhài)券的年利率为基础的(de)。

　　在衡量市场(chǎng)风险和收益模(mó)型中，使用最久(jiǔ)，也是大(dà)多(duō)数公司采用(yòng)的是(shì)资本资(zī)产定价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分散(sàn)投资对降低(dī)公司的特有风险(xiǎn)有(yǒu)好处，但大(dà)部(bù)分投资者仍(réng)然将他们的资产集中(zhōng)在(zài)有(yǒu)限的几项资产上。

预(yù)期收益率(lǜ)计算公式(shì)

　　是期望(wàng)收(shōu)益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价格(gé)的。

期望收益率的计算公式

　　期望收(shōu)益率=(期末价格-期(qī)初价格+现金股息)/期初价格

　　在衡量市场风险和(hé)收益模(mó)型中，使用最久，也是至今大多数公司采(cǎi)用的是资本(běn)资(zī)产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资(zī)对降低公司的特有(yǒu)风险(xiǎn)有好处，但(dàn)大部分投资者仍然将他们的资产集(jí)中在有(yǒu)限的几项(xiàng)资产上。

　　比(bǐ)较(jiào)流(liú)行的(de)还有(yǒu)后来兴起的(de)套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设(shè)是投资者会(huì)利用套利的机(jī)会获利，既如果两个投资组合面临同(tóng)样的风险但提供不同的预期收益率，投资(zī)者会选择拥有较高预(yù)期收益率的投(tóu)资组合(hé)，并(bìng)不会(huì)调整收益至均(jūn)衡。

　　我们主要以(yǐ)资本资产定价(jià)模型为基础，结合(hé)套(tào)利定价模(mó)型来计算。

　　首先(xiān)一个(gè)概念是β值。

　　它表明—项投资的风险程度:

　　瓷产(chǎn)的β值=资产i与市(shì)场(chǎng)投资组合的协方差/市场投资组合的方(fāng)差(chà)

　　市(shì)场投(tóu)资(zī)组合与其自身的协方差就是(shì)市场(chǎng)投资(zī)组(zǔ)合的方差，因(yīn)此市场投资组合的(de)β值永(yǒng)远(yuǎn)等于(yú)1，风险大于平均(jūn)资(zī)产的投(tóu)资β值大(dà)于1，反之小于1，无风险投(tóu)资(zī)β值(zhí)等(děng)于0。

　　需要(yào)说明的是，在投资组(zǔ)合中(zhōng)，可(kě)能会有个(gè)别(bié)资产的收益(yì)率小于0，这说明，这项资产的投资回(huí)报(bào)率会小于(yú)无(wú)风(fēng)险利率。

　　一般来讲，要避免(miǎn)这样(yàng)的投资项目，除非你已经很好到做到分散化。

　　首(shǒu)先确(què)定一个可接受的(de)收(shōu)益率，即风险溢酬(chóu)。

　　风险溢(yì)酬衡量了一(yī)个投资(zī)者将其资(zī)产从无风险投资转移到一个平均的风(fēng)险投资时(shí)所需要的额外收益。

　　风(fēng)险溢酬是你投资(zī)组合的预(yù)期收(shōu)益率减去无风险(xiǎn)投资(zī)的收益率的差(chà)额。

　　这个数字一般(bān)情况下要大于1才有意义(yì)，否则说明(míng)你的投资组(zǔ)合选(xuǎn)择是(shì)有问题的。

　　风险越(yuè)高，所期望的风险溢酬就应该越大。

　　对于(yú)无风险收益(yì)率，一般是以政府长期债券的年利率为(wèi)基础的(de)。

　　在美国等发达市场，有(yǒu)完善的股票市场(chǎng)作为参考依据(jù)。

　　就目前(qián)我国的情况，从股票(piào)市场(chǎng)尚(shàng)难得出一个合(hé)适的结(jié)论，结合国民(mín)生产总值的(de)增(zēng)长率来(lái)估计风险溢酬未尝(cháng)不(bù)是一个好的选择。

预期(qī)收益率(lǜ)和无风险收益(yì)率有什么区别

　　预期收益(yì)率也称(chēng)为 期望收益率，是(shì)指在(zài)不确定(dìng)的条件下，预测的某资产未来可 实现 的(de)收益率(lǜ)。

　　对(duì)于无风(fēng)险收益(yì)率，一般是以(yǐ)政府短期债券的年利(lì)率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益模(mó)型中，使用最久，也(yě)是至今大多数公(gōng)司采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管(guǎn) 分散投资 对(duì)降低公司的 特(tè)有风险 有(yǒu)好(hǎo)处(chù)，但大部分(fēn)投资者仍然将他们的(de)资产集中在有限的几项资产上。

　　在衡量 市场风(fēng)险 和收益模型中，使用最久，也(yě)是至今大多数公司采(cǎi)用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散投资 对降低公司的 特有风(fēng)险 有(yǒu)好(hǎo)处(chù)，但大(dà)部分投资者仍然将他们的资产(chǎn)集(jí)中在有限的(de)几项资产上。

预期收益率计算公(gōng)式是怎样的(de)？

　　预期(qī)收益率(lǜ)也称为期望收益率(lǜ)，是(shì)指在不确定的条件下，预测的某资(zī)产未来可实现的(de)收益率。

　　预期收益率的(de)公式为：资(zī)产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风(fēng)险(xiǎn)收(shōu)益率，E（Rm）：市场投(tóu)资组合的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢酬。

　　拓展资料(liào)

　　预期年化预期收益率(lǜ)是怎么算(suàn)出来(lái)的 逾期年化预(yù)期(qī)收益率是指投资期限(xiàn)为(wèi)一年(nián)所获的预期预期收益率，也是将当前预期收益率(lǜ)换算成年预期收(shōu)益率(lǜ)的一种计算方(fāng)法，计算(suàn)公式为：年(nián)化预(yù)期收益率(lǜ)=（投(tóu)资内预期(qī)收益/本金）/（投资(zī)天数/365）×100%，预期年(nián)化预期收益=投资金额×预期年化(huà)预期(qī)收益(yì)率×投资期限/365。

　　例如你用1万元购买了(le)一(yī)个投(tóu)资(zī)期(qī)限为30的理财产(chǎn)品，该产品(pǐn)的预期年化(huà)预期收益率为4.5%，那么你(nǐ)可获得的预期预期收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资(zī)期(qī)限刚好为1年(nián)，那么预期预期(qī)收(shōu)益的计算方式会更(gèng)简单：预期年化预期收益=本(běn)金×预(yù)期年化(huà)预(yù)期收益率，即450元。

　　2、七日年化(huà)预(yù)期收益率是什么意思(sī)

　　在(zài)实(shí)际投(tóu)资过程(chéng)中，七(qī)日年化预(yù)期收益率也是经常(cháng)遇到(dào)的一个(gè)概(gài)念，七(qī)日年化预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)是指(zhǐ)将(jiāng)7日的(de)平(píng)均预期收益水(shuǐ)平(píng)换算成年化率后得出的预期收益率，常用于货币基金。

　　七(qī)日年化预期收益(yì)率(lǜ)往往都是浮动的，不(bù)代表未(wèi)来的年化预期收益率(lǜ)，但可用于参考该理财产品的盈利(lì)水(shuǐ)平。

　　 一般情(qíng)况下，预期年化预期收益率越(yuè)高的产品，风(fēng)险也(yě)越大(dà)。

　　此外，投资期限越长的产品，预期预(yù)期收益率往往也越高。

　　以(yǐ)上关于预(yù)期年化(huà)预期收益率是怎么(me)算出来的的内容(róng)，希望对(duì)大家有所帮助。

　　温馨提示，理财(cái)有风险(xiǎn)，投资需谨慎。

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