今年(nián)以来基金代销机构(gòu)被(bèi)基金公(gōng)司解(jiě)约(yuē)的情(qíng)形明显(xiǎn)增多。

　　近日，又有多(duō)家基金(jīn)公司发(fā)布与基金代销(xiāo)机(jī)构(gòu)解约的公告。截至6月1日，今(jīn)年以来已(yǐ)有18家基金公司(sī)宣布与28家基金代销(xiāo)机构终(zhōng)止合作。而从机构类型看，中小型独立基金(jīn)销售(shòu)机构居多(duō)，此(cǐ)外(wài)，也有银行和保险。

　　值得一提的是，近年来(lái)由于经营不善或违规，已有多(duō)家(jiā)基金销售机构主动或被动注销牌照(zhào)。

　　业内人士认为，基金公司与基金销售机构之间的合作本就是双(shuāng)向选择，在高质量发展背景(jǐng)下，基金(jīn)公司严(yán)格筛选(xuǎn)代销机构(gòu)也是降本(běn)增效的主流选择。未来，基金代销行业优胜劣(liè)汰生态或将持续(xù)。

　　公募密(mì)集终止与基(jī)金代(dài)销机构合作

　　6月1日，西(xī)部利得基(jī)金(jīn)发布公告(gào)，自2023年6月9日(rì)起(qǐ)，终止浦领基金办理该公(gōng)司旗(qí)下基(jī)金的相关销售业务。值得(dé)注意(yì)的是，今年以来，还有(yǒu)方正(zhèng)富邦基金、平安基金，以(yǐ)及海(hǎi)富通基金停止了与(yǔ)浦领基金的(de)基(jī)金销售合作关(guān)系。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布公告，经与北京虹点基金销售(shòu)有(yǒu)限公司(sī)、上海(hǎi)凯石财富基金销售有限(xiàn)公司协(xié)商一(yī)致，自2023年5月(yuè)29日起，上述基金销(xiāo)售机构将不(bù)再代理销售公(gōng)司(sī)旗下所有公募(mù)基金。

　　就在此(cǐ)前(qián)的5月18日，长盛基金也发(fā)布公告(gào)称，与方德保险(xiǎn)代理有限(xiàn)公司(sī)、民(mín)商基金销售（上海）有(yǒu)限(xiàn)公司协(xié)商一(yī)致，自2023年5月18日起，上述基金销售机(jī)构将(jiāng)不再(zài)代理公司旗下所有(yǒu)公募基(jī)金。自公告(gào)之日起，上述公司(sī)不再办理本(běn)公司旗下基金的开户、认(rèn)购、申购等基金(jīn)买入的相关业务(wù)，只保留赎回业务(wù)，直至所有(yǒu)客(kè)户赎回全部份额。而在今年4月(yuè)，西部(bù)利得基金、上银(yín)基金也终止(zhǐ)了与民商基金的基金销售合(hé)作，上银(yín)基金则于2月终(zhōng)止与(yǔ)该机构(gòu)的合作关系，但也有宝盈基金(jīn)、万家基金(jīn)新增与民商基金的销(xiāo)售(shòu)合作。

　　据(jù)中国基金报记者统(tǒng)计，截至6月1日(rì)，今年以来(lái)，已有18家基金公司宣布与28家(jiā)基金代销机构(gòu)终止合作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金公司终止合计(jì)7家独立(lì)基(jī)金销售机构(gòu)的合作；3月，有8家基金公司终止了(le)合计17家(jiā)独立基金销售机构的代(dài)销合作，其中包括1家保险(xiǎn)公司；4月(yuè)，有5家基金公司终止了合(hé)计(jì)6家独立基金销售机构的(de)合作；5月以来，则(zé)已(yǐ)有9家基金公司宣布终止(zhǐ)了合计12家(jiā)基金代销机构的合作，这其(qí)中包括独立(lì)基金(jīn)销售机构(gòu)、银(yín)行和保(bǎo)险。

　　目(mù)前这些代销(xiāo)机构(gòu)中，正融基金解除合作(zuò)关系的基金公(gōng)司(sī)最多(duō)，年内已有5家；而基金公司中，长(zhǎng)盛(shèng)基金解(jiě)除合作(zuò)关系最为频繁(fán)，3月以(yǐ)来(lái)几乎(hū)每月都会(huì)和基金代销(xiāo)机构解除(chú)合(hé)作(zuò)关系，目前已累(lèi)计(jì)解(jiě)约11家(jiā)，海富通基金今年2月(yuè)和3月分别(bié)解除5家合(hé)作关系，已累(lèi)计10家。

　　严格(gé)筛选代销(xiāo)机构

　　助(zhù)推(tuī)降本增效

　　整(zhěn中国的三线城市有哪些 排名，中国的三线城市有哪些2022g)体(tǐ)来(lái)看，前述被解约的基(jī)金销售机构多为中小型(xíng)机(jī)构。

　　业(yè)内人士表示，随着代销机构数量增多及(jí)监管趋(qū)严，近几(jǐ)年公募基(jī)金公司对于代销机构的选择标准(zhǔn)也在提(tí)高。在(zài)高(gāo)质(zhì)量发展背景下，严格筛选基金(jīn)代销机构，也(yě)是(shì)实现降本(běn)增效(xiào)的一大举措。

　　一家(jiā)基金(jīn)公司内部(bù)人员表(biǎo)示，基金公(gōng)司终(zhōng)止与销售机构的合作，无非(fēi)是以下(xià)三(sān)种情况：一(yī)是基金销量一直得不到有效(xiào)增(zēng)长(zhǎng)，对基金公司整体基金销(xiāo)售(shòu)贡献不大；二是受到监管处罚；三是销售(shòu)机构主业发生改变(biàn)。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这样终止过一轮，理由无非就是(shì)这(zhè)些(xiē)。”但该(gāi)内部人员也坦言，今(jīn)年以来权益市场低迷，基(jī)金销售困难也加速(sù)了(le)对尾部(bù)销(xiāo)售机构(gòu)的淘汰。“上太多销售合作机构，没有太(tài)大(dà)意(yì)义，只是徒(tú)增后台工作量。”

　　华林证券董(dǒng)事总经理贾志也表示，基金公(gōng)司终止与代销机构的合(hé)作(zuò)，通常(cháng)是(shì)基(jī)金代销机构销售能(néng)力较弱，且又受到监管的(de)处(chù)罚，就(jiù)会(huì)很果断(duàn)地解除(chú)合作关系。“基(jī)金公(gōng)司与基金代销机构的合作是(shì)市(shì)场化的，要考虑维护成本(běn)与合作的潜力，基金公司会依据自身(shēn)的发展(zhǎn)状况有(yǒu)选择的与基金代销机构合作。”

　　北方(fāng)一家(jiā)公(gōng)募公(gōng)司渠道负(fù)责人(rén)透露(lù)，其所(suǒ)在公司(sī)选择(zé)基金(jīn)销(xiāo)售公(gōng)司，有一(yī)套完整的基金销(xiāo)售评估办法(fǎ)，比如基金(jīn)销售保有规模、机构成(chéng)立时间、综(zōng)合能(néng)力，以及与(yǔ)哪(nǎ)些公司合作等都是考核(hé)的要素(sù)，其中，要(yào)求其公募基金销售(shòu)保有规模排名排(pái)名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机(jī)构合作(zuò)后，需要对接(jiē)系(xì)统，每年要付出系统维护成(chéng)本，很多销售公司一年的保有(yǒu)量也没(méi)有多少，甚至都覆盖不(bù)了(le)成本。”据该负责人透露，即便是前100名，也(yě)有(yǒu)相当一部分达不到标准(zhǔn)。

　　在贾志看来(lái)，基金公司(sī)与基金代销机构(gòu)的合作是双向选择，基(jī)金公司希望(wàng)能有销售能(néng)力强(qiáng)的机构(gòu)合(hé)作，头部代销机(jī)构(gòu)也会对基金公司的投研能力，管理规模，也有一定的(de)要(yào)求。

　　此外，另据某基金研(yán)究人士(shì)称，目前(qián)基(jī)金代销(xiāo)的(de)机(jī)构主要分为银行、第三方基(jī)金(jīn)销售机(jī)构，以及券商，从禀赋来说，各有(yǒu)千秋，比如(rú)，银(yín)行在渠道方面基础较(jiào)强，更擅长固收类产品的服务，第三方销售渠道线上渠(qú)道较(jiào)强，尤其是蚂蚁、天天等互(hù)联网平台(tái)流(liú)量(liàng)形(xíng)成(chéng)显著(zhù)护城(chéng)河，随(suí)着AI演进，领先(xiān)地(dì)位将更加夯(hāng)实，而券商(shāng)是以线下营(yíng)业部为抓(zhuā)手，对权(quán)益类产品服务能(néng)力(lì)较强。

　　贾志(zhì)表示，未(wèi)来(lái)的基金销(xiāo)售市场，主要还(hái)是在银行(xíng)渠道和(hé)头部互(hù)联网公司，券商作为后起之(zhī)秀，也是不容忽视的(de)力量(liàng)。

　　马太效应显著

　　基金代销行业(yè)优胜劣汰(tài)或(huò)将持续

　　近年来，马太效应依然是基金(jīn)销售行(xíng)业所面临(lín)的重要趋势。

　　中(zhōng)国基(jī)金业协会(huì)最新公布的公募基(jī)金销售保有量数(shù)据(jù)显(xiǎn)示(shì)，一季(jì)度，三(sān)方机(jī)构销售增长最为明(míng)显，互(hù)联网(wǎng)流量优势继续发力，银行、三(sān)方(fāng)、券商代(dài)销(xiāo)占比已(yǐ)从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第(dì)三方独立基金(jīn)销售(shòu)渠道(dào)中(zhōng)，头(tóu)部机构竞(jìng)争(zhēng)优势更为突出。截至(zhì)今年一季度末，公(gōng)募基金销(xiāo)售(shòu)保(bǎo)有规模前100强中，21家独立基(jī)金销(xiāo)售机构保有2.81万(wàn)亿非货(huò)币市场公(gōng)募基金。而前三名蚂(mǎ)蚁(yǐ)基金、天天基(jī)金、腾安基(jī)金合计保(bǎo)有约2.06万亿，占比超73％；对比(bǐ)这(zhè)21家(jiā)中排(pái)在末(mò)位的泛华普益(yì)基金销售(shòu)有限公司(sī)，其非货币市场公募基金(jīn)保(bǎo)有规模为(wèi)54亿元，首尾差距十分明显，未(wèi)上榜的独立基金销售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月(yuè)1日，在全市(shì)场473家基(jī)金代销(xiāo)机构中(zhōng)，目前共有26家基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)的代销基金数(shù)量在7000只以上，与(yǔ)此同(tóng)时，也有(yǒu)111家基金销售(shòu)机构代销数量不足百(bǎi)只。而在115家独立基金销(xiāo)售机构中，15家代销数量在7000只(zhǐ)以(yǐ)上(shàng)，17家代(dài)销不(bù)足白只。其(qí)中，还有6家目前只跟1家基金公司(sī)合作(zuò)。

　　实际上，近些年来基金(jīn)销售(shòu)行业(yè)分(fēn)化(huà)更(gèng)趋(qū)明显，不少中小型(xíng)基金销(xiāo)售机构(gòu)在(zài)行业大洗(xǐ)牌中(zhōng)退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据证(zhèng)监会网站显示，近期深(shēn)圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有限公司向中(zhōng)国证券监督管(guǎn)理委员会提(tí)交了注销公募证券投资基(jī)金(jīn)销售业务许可证的申请，根据《行(xíng)政许可法(fǎ)》《证券投(tóu)资基金法》《公开募集证券投资(zī)基(jī)金销售(shòu)机构(gòu)监督管理办法》等有关规定，中国(guó)证券监督管理委(wěi)员(yuán)会决(jué)定(dìng)注销(xiāo)深圳前海凯恩斯基(jī)金销售有限(xiàn)公司公募证(zhèng)券投资基金销售(shòu)业(yè)务许可证。

　　同样是在(zài)4月，上海(hǎi)证监局挂出(chū)了(le)注销(xiāo)永鑫保险销售服务(wù)有限公司公募(mù)证券投资基金销售业务许(xǔ)可(kě)证的公示。永鑫(xīn)保险(xiǎn)销售(shòu)也是目前第一家主动注(zhù)销基金销售(shòu)牌(pái)照的保险(xiǎn)代理公司。

　　实际上，近年来，有不(bù)少基金(jīn)代销(xiāo)机构由于经营困难等原因，主动注销基金销售牌照，退出竞争行业。比如河南安存基金、科地瑞富基(jī)金、晟视(shì)天下(xià)基金、植信基金、唐(táng)鼎耀华基金等多家机构(gòu)都选择主动(dòng)注销基金代销牌照。

　　不过，也有机(jī)构(gòu)是由(yóu)于违规等原(yuán)因被吊销牌照，比如(rú)，去(qù)年12月，上海证监局发布(bù)消息，宣布注销上(shàng)海久富(fù)财(cái)富基金销售牌照。此前，泰诚财富、财(cái)路基金(jīn)、大泰金石基金(jīn)等第三方代销机构也被吊(diào)销了牌照。

　　业内人士认为(wèi)，严监管态势下(xià)，未来基金代销(xiāo)行业(yè)优(yōu)胜劣汰(tài)生态或将持续。

　　编辑：舰长

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