财联(lián)社5月5日讯（记(jì)者封其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银行板块大象起舞(wǔ)。在银行板块火热(rè)行情的催化下，“中(zhōng)字头”众多个股亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上市(shì)银行一季报披露拉(lā)下帷幕(mù)，经(jīng)营数据和(hé)基(jī)金(jīn)重(zhòng)仓已经悉数披露。当行(xíng)情出现(xiàn)异动(dòng)，明星基(jī)金经理的(de)重仓情况(kuàng)更为引(yǐn)人(rén)关(guān)注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行、建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行3家国有上市(shì)大行(xíng)以及(jí)招(zhāo)商银行。这一(yī)阶段(duàn)，重(zhòng)仓工商银行最多的机(jī)构为中泰资管，由姜诚在(zài)管(guǎn)的4只产品重仓持有，旗(qí)下(xià)中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重(zhòng)仓工(gōng)商银行最(zuì)多的单只产品。工商银(yín)行之外，姜诚在管产品还重仓了建设(shè)银(yín)行、农业(yè)银行。同时(shí)，建信基金周智硕去年四季度新发产品在(zài)今年(nián)一(yī)季度也重仓(cāng)了工商银(yín)行。

　　截至一季(jì)度末，姜(jiāng)诚在管基金十大重仓(cāng)股中，工商银(yín)行(xíng)、招商银行赫然(rán)在列。被誉为“零售之(zhī)王”的招商银(yín)行，也得张坤青睐，旗(qí)下易方达蓝筹(chóu)精选持(chí)有招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的单只产品；此外，还有张清华旗(qí)下多只产(chǎn)品也重仓了招商银(yín)行(xíng)。

　　此前(qián)偏爱(ài)苏南(nán)地区农商(shāng)行的(de)丘栋荣，一季度减持了苏农(nóng)银行(xíng)、常(cháng)熟(shú)银行(xíng)。一(yī)季度末数据显示，苏农(nóng)银(yín)行前(qián)十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质(zhì)一年(nián)3只产品均有减持苏(sū)农银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度大手(shǒu)笔减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的基金产(chǎn)品中已无(wú)中(zhōng)庚(gēng)基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁(níng)波银行也在一季度(dù)被朱少醒旗(qí)下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已(yǐ)成(chéng)工行头号粉丝，还(hái)重仓建行(xíng)农行(xíng)

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末，58家公募(mù)基金及券商资管旗下共计(jì)138只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)重仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数(shù)据而言，较(jiào)去年四季度，机构共计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的(de)58家(jiā)机构中(zhōng)，有55家公募基(jī)金(jīn)以及中泰资管、光证资管、银河金(jīn)汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓工(gōng)商(shāng)银行最(zuì)多的(de)要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末数(shù)据显示(shì)，中泰(tài)资管(guǎn)姜诚(chéng)旗(qí)下(xià)4只产品均重仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最(zuì)多的(de)单只基金产品。去年年末，在持仓工(gōng)商(shāng)银行483只(zhǐ)产品中，中泰星(xīng)元价值优选A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多(duō)的(de)主动管理产品。2022年三季度(dù)、四季度(dù)，该产品十大重仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基(jī)金网(wǎng)最(zuì)新(xīn)数据显(xiǎn)示，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A今年(nián)以(yǐ)来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在1188名，排(pái)名(míng)位(wèi)于中(zhōng)段。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商银行分别为在姜诚在管产品第(dì)三、第八十(sh宝剑锋从磨砺出梅花香自苦寒来的意思是什么，宝剑锋从磨砺出,梅花香自苦寒全诗í)大重(zhòng)仓(cāng)股。过去的一季度，工商银(yín)行股价累计(jì)涨超9％，而招商银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国(guó)建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地产产业(yè)链企业(yè)以及农(nóng)药化工企(qǐ)业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产(chǎn)品前三大重仓行业(yè)依次为制造业、金融业以及批发和零售业，持仓(cāng)占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的周智(zhì)硕建信智(zhì)远(yuǎn)先(xiān)锋(fēng)A一季度增持(chí)工商银行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行成(chéng)为该产品的第(dì)二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产(chǎn)品尚(shàng)未持有工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排在第(dì)2394位，排名(míng)位于中后(hòu)段。

　　在(zài)一季报中，周智硕(shuò)指(zhǐ)出，建信智远先(xiān)锋A将自下(xià)而上，寻(xún)找(zhǎo)竞争(zhēng)力突(tū)出、风险收益比较高、有(yǒu)望(wàng)穿越周期(qī)的公司(sī)这条主线进行(xíng)投(tóu)资，重点(diǎn)投(tóu)资了电(diàn)子、煤(méi)炭、医(yī)药、银(yín)行(xíng)、化工、有(yǒu)色、汽(qì)车(chē)、电力设备及新能源等(děng)行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至一(yī)季度末，周智硕在管基金前十大重仓股中并(bìng)无银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤(méi)炭公司、中瓷电(diàn)子、三安(ān)光电等半(bàn)导体(tǐ)材料(liào)公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新能(néng)源产业链(liàn)公司。

　　工(gōng)商银行之(zhī)外，姜诚(chéng)旗下中泰兴(xīng)为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰红利优选一(yī)年均重仓(cāng)了宝剑锋从磨砺出梅花香自苦寒来的意思是什么，宝剑锋从磨砺出,梅花香自苦寒全诗建(jiàn)设(shè)银行、农业银行，截至一季度末，这(zhè)2只产品分别持有建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大(dà)国有(yǒu)大行中，易方达张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万(wàn)股的持(chí)股数量，在一众重(zhòng)仓(cāng)该(gāi)股(gǔ)的基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商(shāng)行、张坤、张(zhāng)清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年(nián)二季(jì)度起，中庚(gēng)基金至今已(yǐ)连续(xù)4个季度减持(chí)苏农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中(zhōng)庚基(jī)金共(gòng)计持有(yǒu)该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家(jiā)基金(jīn)公司中，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农(nóng)银行前(qián)十大流通股东一季(jì)度累(lèi)计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋(dòng)荣(róng)旗下3只产品。这(zhè)一季度，中庚价值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值(zhí)、中庚价值品质(zhì)一年持有分(fēn)别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别(bié)为苏农银行(xíng)第三、第七、第十(shí)大流通股东；持(chí)股保持不(bù)变的中庚价值灵动灵活配置(zhì)，则为(wèi)苏农银(yín)行的第八大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价(jià)值灵动灵活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大流通股东行列后，便不(bù)曾(céng)减持过。该产品(pǐn)曾(céng)在2021年四季(jì)度、2022年三(sān)季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来(lái)，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年(nián)于今年一季度首度减持(chí)苏农银行；同在一(yī)季度(dù)减持(chí)外，中庚小盘价值(zhí)已在(zài)2022年(nián)一(yī)至三(sān)季度(dù)连续减(jiǎn)持(chí)苏(sū)宁银行共(gòng)计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重仓常熟(shú)银行的基(jī)金(jīn)产品中已无中庚基(jī)金的身(shēn)影(yǐng)。而此前多(duō)个(gè)季(jì)度，中庚基(jī)金持股(gǔ)数(shù)量在一众重仓该股的基金公司中，排(pái)在首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金(jīn)便开始(shǐ)减持常熟银行(xíng)。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一(yī)季度(dù)，中庚基金更是大(dà)手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减(jiǎn)持(chí)2442.7万股(gǔ)，中庚价值(zhí)领(lǐng)航一季(jì)度末仍(réng)持有常熟银(yín)行(xíng)4294.16万股，位居该公司第(dì)八大流通(tōng)股(gǔ)东。同期，中(zhōng)庚价(jià)值品(pǐn)质一年持有退出(chū)常熟(shú)银(yín)行十大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东行列(liè)；在去年四季度，这2只产(chǎn)品(pǐn)已分别减持了常熟(shú)银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣(róng)旗下产(chǎn)品也曾连续多个季度增持过常(cháng)熟银行、苏农(nóng)银(yín)行(xíng)这2家苏南地区(qū)的农商(shāng)行。

　　身为“城(chéng)商(shāng)行(xíng)之王”，宁波银行(xíng)也得到了诸多明星基(jī)金经理的青(qīng)睐(lài)。截至一季度末，在一众重仓(cāng)宁波银(yín)行(xíng)的(de)基金产品中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选A分(fēn)别以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持股(gǔ)数量，排(pái)名(míng)第一、第三(sān)；这一(yī)阶(jiē)段，重仓宁波(bō)银行的，还(hái)包括陈一峰在(zài)管的安信(xìn)价(jià)值(zhí)精选以及工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡(hú)志利(lì)等老(lǎo)将在管产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王”招(zhāo)商银行最多的是(shì)易方达(dá)基(jī)金(jīn)，与此同时，张(zhāng)坤旗下易(yì)方达蓝(lán)筹精(jīng)选是重仓(cāng)招(zhāo)商银行最(zuì)多的单只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外(wài)，重仓招(zhāo)商银行较多的产品，还(hái)包(bāo)括劳(láo)杰(jié)男旗下汇添富价值精(jīng)选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰(tài)星(xīng)元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企(qǐ)业三年持有、以及张清华在(zài)管的(de)易方达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心回报(bào)A、易方达悦兴(xīng)一(yī)年持有(yǒu)A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商行(xíng)，辅以(yǐ)优质农(nóng)商行(xíng)

　　据海通(tōng)国(guó)际(jì)林加力团队5月4日最新(xīn)研(yán)报，银行业一季(jì)度收入增速略高于2022年。由于2022年(nián)增速是(shì)逐季下降的，相(xiāng)比2022四季度的低点，一季度的(de)收入增(zēng)速有明显的修复(fù)。

　　经过对(duì)比，海通国际认为(wèi)城(chéng)商行业(yè)绩(jì)最好，其次是(shì)农商行，然后是大行，最后是股(gǔ)份行(xíng)。国有大行利润增(zēng)速大致符(fú)合预(yù)期。其(qí)中农行为(wèi)1.75％，工行、中行(xíng)和(hé)建行(xíng)在0％-1％之间(jiān)，符(fú)合预(yù)期(qī)；交行和邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于(yú)预(yù)期(qī)。收入增速中行、农行、建行(xíng)、交行、邮储银(yín)行均(jūn)为正(zhèng)增(zēng)长，其中中行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加(jiā)力(lì)团队指出(chū)，大(dà)行资产质(zhì)量平稳，其中工行(xíng)、农行和建行不良率持平，中行、交行(xíng)和邮储(chǔ)下(xià)降，中(zhōng)行下(xià)降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备(bèi)覆盖率都有(yǒu)提高，其中(zhōng)中行增幅最大。需要(yào)注意的是，一(yī)季度保费收入(rù)对(duì)营收贡献(xiàn)较大(dà)，持续性存疑；此(cǐ)外，银行和保险(xiǎn)公(gōng)司的会计规(guī)则有差别，需要(yào)注意口(kǒu)径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总(zǒng)体收入增速负增(zēng)长。收入(rù)压力主要是由(yóu)于(yú)1月1号贷款重定价(jià)导致贷款利率(lǜ)很低，还有(yǒu)年初一些大银行(xíng)以极低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款，所(suǒ)以(yǐ)一季度息差压力(lì)最大(dà)。三四(sì)月(yuè)份极低(dī)利率消失(shī)后，该团队(duì)认为息(xī)差压(yā)力后面会逐(zhú)步(bù)缓解。

　　基于城商行在上(shàng)述4类(lèi)银行(xíng)中利润增速和收入增速韧(rèn)性(xìng)最强，海通国际(jì)建议关注优质(zhì)的城商行，辅以比较优(yōu)质(zhì)的农(nóng)商行。城商行是行业里最强的(de)子版块，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常(cháng)熟银行财报表现(xiàn)最(zuì)好。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴近中(zhōng)特估(gū)概念，团队首选利润增速(sù)最(zuì)好的交通银行(xíng)，其次是收入(rù)增速最超(chāo)预期的中国银行，再次是结(jié)构数据（手续费收入）超预(yù)期的(de)邮储银行，拨(bō)备(bèi)覆(fù)盖率较高的农业(yè)银行(xíng)也值得关注。股份行中，该团队建(jiàn)议关注一季报不错的(de)低(dī)估值黑马股，比如利润和收入增速较好(hǎo)的浙(zhè)商银行；机构热门股(gǔ)中，估值(zhí)可能修复的招商银行和平(píng)安银行可以在业绩真空期进行博弈和(hé)交易。

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