财联社5月5日(rì)讯（记者封其娟）五一劳动(dòng)节后(hòu)的首个(gè)交易日，A股银行板块大(dà)象起舞。在银(yín)行板(bǎn)块火热行(xíng)情(qíng)的催化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随(suí)着上市银行(xíng)一季报披露拉下帷(wéi)幕(mù)，经营数据和基金重仓已经(jīng)悉数披露。当行情出现异(yì)动，明(míng)星基金经理的重仓情况更为引人关(guān)注。

　　据一季报(bào)披(pī)露，姜诚重仓持有了工商银(yín)行、建设(shè)银行、农业(yè)银(yín)行3家国有上市大行以及(jí)招(zhāo)商(shāng)银行。这(zhè)一阶段，重仓(cāng)工商银行最(zuì)多的机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管(guǎn)的4只(zhǐ)产品重仓(cāng)持(chí)有(yǒu)，旗下中泰星元价值优选(xuǎn)A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成为重(zhòng)仓工商银(yín)行最多(duō)的单只产(chǎn)品。工商(shāng)银行(xíng)之外(wài)，姜诚在管产品还重仓了(le)建设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季度(dù)新发(fā)产品在今年一季度(dù)也重仓了工(gōng)商银行(xíng)。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在(zài)管基金十大重仓股中，工商银(yín)行、招商银行赫然在列(liè)。被(bèi)誉为“零售(shòu)之王”的招商银行(xíng)，也得(dé)张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招(zhāo)商银行(xíng)1.15亿股，是重仓(cāng)该(gāi)股最多的单只产品；此外，还有张清华旗(qí)下多(duō)只产品也(yě)重(zhòng)仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一(yī)季度减持了苏农银行(xíng)、常熟银行(xíng)。一季度末数据显示(shì)，苏(sū)农银行前十大(dà)流通(tōng)股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品质一(yī)年3只产品均(jūn)有减(jiǎn)持(chí)苏农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一季度(dù)大手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无(wú)中(zhōng)庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)在一众(zhòng)重仓该股的基(jī)金公(gōng)司(sī)中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波银行(xíng)也在(zài)一季度被(bèi)朱(zhū)少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在管(guǎn)的(de)安信价值精(jīng)选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行(xíng)头号粉(fěn)丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，截至(zhì)一季度(dù)末，58家公募基金及券商资管(guǎn)旗下共计(jì)138只产品重仓(cāng)了工商银行A股(gǔ)，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重(zhòng)仓(cāng)数据而言，较去年四季(jì)度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金以(yǐ)及中泰资(zī)管、光证资管、银(yín)河金汇3家券商资管。这其中，重仓(cāng)工商银行最多(duō)的要数中泰资管。

　　一季度(dù)末数(shù)据显示(shì)，中泰(tài)资管姜诚旗(qí)下4只产品均(jūn)重仓工商(shāng)银行，共(gòng)计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多的单只基金产(chǎn)品。去年年末，在持仓工(gōng)商(shāng)银行483只产(chǎn)品中，中泰(tài)星元价值优选A以1.05的(de)持股数量成为持仓工(gōng)商银行(xíng)最多的主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度、四季(jì)度，该产品十大重仓股中均有(yǒu)工商银(yín)行。

　　天(tiān)天基金网(wǎng)最新(xīn)数据显示(shì)，中泰(tài)星元价值优选A今年以来(l小学生用HB还是2B铅笔好，小学生用hb铅笔还是2h铅笔ái)的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一季(jì)报，工商银行、招商银行分(fēn)别为(wèi)在(zài)姜诚在管产品(pǐn)第三、第(dì)八十大重仓股。过去的一季度，工商银(yín)行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜小学生用HB还是2B铅笔好，小学生用hb铅笔还是2h铅笔(jiāng)诚还重仓(cāng)了中国建筑、建发(fā)股份(fèn)、海螺水泥等(děng)地产产业(yè)链企业以(yǐ)及农(nóng)药化工企业华鲁(lǔ)恒升(shēng)、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大(dà)重仓行业依次为制造业、金融业以及批发(fā)和零售业，持仓占(zhàn)净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中生代(dài)“黑(hēi)马”的周智硕(shuò)建(jiàn)信智远先(xiān)锋A一季度增持工商银(yín)行(xíng)1198.7万股。与此同时(shí)，工商(shāng)银(yín)行成为该产品的(de)第二大重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有工(gōng)商银行。今年以来，该(gāi)产品已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中(zhōng)，排在第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季报(bào)中(zhōng)，周(zhōu)智硕(shuò)指出，建信(xìn)智远先锋A将自下而(ér)上，寻(xún)找竞争力突出、风(fēng)险收益比较高(gāo)、有望穿(chuān)越周期的公司这条主(zhǔ)线进行投资，重点投资了电子(zi)、煤(méi)炭、医药(yào)、银(yín)行、化工、有(yǒu)色(sè)、汽(qì)车、电力设(shè)备及新能源等行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截(jié)至一季度(dù)末(mò)，周智(zhì)硕(shuò)在(zài)管基(jī)金前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等(děng)半导体材(cái)料(liào)公司(sī)以及南(nán)都电源(yuán)、TCL中环等新(xīn)能源产业链公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下(xià)中(zhōng)泰(tài)兴为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰红利(lì)优选一年(nián)均重仓了建设银行、农业银行，截(jié)至一季(jì)度末，这2只(zhǐ)产品(pǐn)分别持有建设(shè)银行、农(nóng)业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行(xíng)中，易方达张(zhāng)清(qīng)华执掌的(de)易(yì)方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股数量，在(zài)一众重仓(cāng)该股的基(jī)金产(chǎn)品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行、张坤(kūn)、张(zhāng)清华重仓招(zhāo)行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二季度(dù)起，中(zhōng)庚基金至今(jīn)已连续4个季度(dù)减持苏农(nóng)银行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中(zhōng)庚(gēng)基金共计持有该(gāi)股2907.76万股，即使较上一季度减持(chí)7726.62万(wàn)股，在(zài)重仓(cāng)苏农银行的4家基金公(gōng)司(sī)中，中庚(gēng)基金持股数(shù)量仍为最(zuì)多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前(qián)十大流通股东一季度累计减持(chí)的(de)1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只(zhǐ)产品。这一(yī)季度，中庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品(pǐn)质(zhì)一年持(chí)有(yǒu)分别减(jiǎn)持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此(cǐ)减持(chí)，这3只产品分别为苏(sū)农(nóng)银(yín)行第三、第七、第十大流通股(gǔ)东；持股保持不变的中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活配(pèi)置，则为苏农(nóng)银行的第八(bā)大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行十大流(liú)通股东行列后(hòu)，便(biàn)不(bù)曾减持过。该产品曾(céng)在2021年四(sì)季(jì)度、2022年三季度(dù)分别增持苏(sū)农银行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十大流通股东(dōng)以来，中(zhōng)庚价值领航、中庚价值(zhí)品质一(yī)年于今年一(yī)季(jì)度首度减(jiǎn)持苏(sū)农银行；同在一季(jì)度减持外，中庚小盘(pán)价值已在2022年一至三季度连续(xù)减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度(dù)末(mò)数(shù)据显示(shì)，重(zhòng)仓(cāng)常(cháng)熟银行(xíng)的基金产(chǎn)品中已无(wú)中庚基金的(de)身影(yǐng)。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四(sì)季度末(mò)起，中庚基(jī)金便开始减持常熟银行。去年四季度(dù)，该(gāi)基金公(gōng)司首(shǒu)度减持了(le)8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚基金(jīn)更(gèng)是(shì)大(dà)手(shǒu)笔减持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价(jià)值领航(háng)一季度末(mò)仍持(chí)有(yǒu)常熟(shú)银行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八(bā)大流通(tōng)股东。同期，中庚(gēng)价值品质一年持有(yǒu)退出常熟银行(xíng)十大流(liú)通股(gǔ)东行列；在去(qù)年(nián)四季(jì)度，这2只产品已分别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘(qiū)栋荣旗下产(chǎn)品也曾(céng)连续(xù)多(duō)个季度增持过常熟银行(xíng)、苏(sū)农银(yín)行这(zhè)2家苏(sū)南地区的农(nóng)商行。

　　身为“城(chéng)商行之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理(lǐ)的青睐。截至一(yī)季度末，在一(yī)众重仓(cāng)宁波银行的基金(jīn)产品(pǐn)中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排(pái)名第一、第三(sān)；这一阶(jiē)段，重仓宁波银行(xíng)的(de)，还包括陈(chén)一峰(fēng)在管的(de)安(ān)信价值精选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀(yào)、杜(dù)洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将在(zài)管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王”招商(shāng)银行最多的是易方(fāng)达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易(yì)方达蓝筹精选是重仓招商银行(xíng)最多的单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重(zhòng)仓招商银(yín)行(xíng)较(jiào)多(duō)的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价(jià)值(zhí)精选A、姜(jiāng)诚旗下(xià)中(zhōng)泰(tài)兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰星元价(jià)值优(yōu)选A、张坤旗下(xià)易方达优质企业三年持(chí)有、以(yǐ)及(jí)张清(qīng)华(huá)在管的(de)易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商行(xíng)，辅以优(yōu)质(zhì)农(nóng)商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新(xīn)研报，银行业(yè)一季度收(shōu)入增(zēng)速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下(xià)降的，相(xiāng)比2022四(sì)季度的低点，一(yī)季度的收(shōu)入增速(sù)有明显的修复(fù)。

　　经过对(duì)比，海通国际认为城商(shāng)行业绩最(zuì)好(hǎo)，其次是农(nóng)商行(xíng)，然(rán)后是大(dà)行，最后(hòu)是股份行。国有大行利润(rùn)增速大(dà)致(zhì)符合(hé)预期(qī)。其中农行(xíng)为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交(jiāo)行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入增速(sù)中行(xíng)、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银(yín)行均为正增长，其(qí)中(zhōng)中(zhōng)行收入增速达到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行(xíng)资产质(zhì)量平(píng)稳，其中(zhōng)工行、农行和建行不良(liáng)率持平，中行、交行和邮(yóu)储(chǔ)下(xià)降(jiàng)，中(zhōng)行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都(dōu)有提高，其中中(zhōng)行(xíng)增幅最大(dà)。需要注意的是，一季度保费收(shōu)入对营收贡献(xiàn)较大，持(chí)续(xù)性存疑(yí)；此外，银行和保险公司的会(huì)计(jì)规则有差别，需要注意口径(jìng)差异对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总体(tǐ)收入增速负增长。收入压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷款重(zhòng)定价导致(zhì)贷款(kuǎn)利率很低，还(hái)有(yǒu)年初一些(xiē)大(dà)银行以极低利率去抢大额(é)对公(gōng)客户的贷款，所以(yǐ)一(yī)季度息差压力最(zuì)大。三(sān)四月份极(jí)低利率消失后，该团(tuán)队认为息差压力后(hòu)面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城商行在(zài)上述4类银(yín)行中利润增速和收(shōu)入增速韧性(xìng)最强，海(hǎi)通(tōng)国际建议关注优(yōu)质的城(chéng)商行(xíng)，辅以比较优(yōu)质的农商行。城商(shāng)行是行业里最强的子版块，建议持(chí)续(xù)关注。农商行中，小学生用HB还是2B铅笔好，小学生用hb铅笔还是2h铅笔常熟银(yín)行(xíng)财报表(biǎo)现(xiàn)最好。

　　林加力(lì)团队(duì)认为(wèi)，大行贴近(jìn)中特估(gū)概念(niàn)，团队首选(xuǎn)利(lì)润(rùn)增(zēng)速最好的交通银行，其次是收入增(zēng)速最超预期的中国银行(xíng)，再次是(shì)结构数(shù)据(jù)（手续费收入(rù)）超预期的邮(yóu)储(chǔ)银行，拨备(bèi)覆盖率较高的农业(yè)银(yín)行也值得关注。股份(fèn)行中，该团队建议关注(zhù)一季报(bào)不(bù)错的低估值黑马股，比如(rú)利润和收入增(zēng)速较好的浙商银行(xíng)；机构(gòu)热(rè)门股中，估值可能修(xiū)复的招商(shāng)银行和平安银行可以在业绩(jì)真空期进(jìn)行博(bó)弈(yì)和(hé)交(jiāo)易。

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