财联社5月5日讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节后的首个交易日，A股银行板(bǎn)块(kuài)大象(xiàng)起舞。在银行板块火热行情的催化(huà)下(xià)，“中字头”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上(shàng)市(shì)银(yín)行一季(jì)报披露(lù)拉下帷幕，经营数据和基金重(zhòng)仓(cāng)已经(jīng)悉数披露。当行情(qíng)出现(xiàn)异动，明星基金经(jīng)理的重仓情况更为引人(rén)关(guān)注。

　　据一(yī)季(jì)报披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银(yín)行、建设银行、农(nóng)业银(yín)行3家国有(yǒu)上市大行以及(jí)招(zhāo)商(shāng)银行。这(zhè)一(yī)阶段，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的机构为中(zhōng)泰资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品(pǐn)重(zhòng)仓持有，旗下(xià)中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数量，成为(wèi)重仓工商银行最多的单(dān)只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓了(le)建(jiàn)设银行(xíng)、农(nóng)业银(yín)行。同时(shí)，建信基金周智硕去年四(sì)季度新发产(chǎn)品在今年一季度也重仓了工商银(yín)行。

　　截(jié)至(zhì)一季度末，姜诚在管基(jī)金十大(dà)重仓股中，工商银(yín)行、招商(shāng)银行赫然在列。被誉为“零(líng)售(shòu)之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹(chóu)精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多(duō)的单(dān)只产品；此外，还有张清(qīng)华(huá)旗下(xià)多(duō)只产品也重仓了招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地区农(nóng)商行的丘栋荣，一(yī)季度减持了苏(sū)农银行、常熟银(yín)行。一季度末数据显示(shì)，苏农银(yín)行前十(shí)大流(liú)通股动中，丘栋荣(róng)在管产(chǎn)品占据4席(xí)，旗下中(zhōng)庚(gēng)价值广西属于哪个省份，广西属于哪个省哪个市哪个区领(lǐng)航(háng)、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品(pǐn)质一年(nián)3只(zhǐ)产品均有减持苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持(chí)1.04亿(yì)股后，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中已无中庚(gēng)基(jī)金的身(shēn)影。而此前多个季(jì)度，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量在一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波银行(xíng)也在一季度被朱少(shǎo)醒旗下富(fù)国(guó)天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值精选A、陈一峰在管的安信(xìn)价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在管(guǎn)产(chǎn)品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行(xíng)农(nóng)行

　　wind数(shù)据显示，截至(zhì)一季度末，58家公募基金(jīn)及券商资管旗下共(gòng)计138只产品重仓了工(gōng)商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较去年四季度(dù)，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工(gōng)商银(yín)行A股的58家机(jī)构中(zhōng)，有(yǒu)55家公募基(jī)金以(yǐ)及(jí)中泰资管、光证资(zī)管、银河金(jīn)汇3家券商资(zī)管。这(zhè)其中，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰(tài)资管(guǎn)姜诚旗下4只(zhǐ)产(chǎn)品均(jūn)重仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓(cāng)有(yǒu)工商银行最(zuì)多的单只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元价(jià)值(zhí)优选A以1.05的持(chí)股数量成(chéng)为(wèi)持仓工商银行最多的(de)主动(dòng)管理产品。2022年(nián)三季(jì)度、四(sì)季度，该(gāi)产品十大(dà)重仓(cāng)股中(zhōng)均(jūn)有工商(shāng)银行(xíng)。

　　天天基金网最新数(shù)据显示，中泰(tài)星元价值(zhí)优选A今年以(yǐ)来的(de)收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在1188名，排名(míng)位于中(zhōng)段。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商银行分(fēn)别为在姜(jiāng)诚在(zài)管产品第(dì)三、第八(bā)十大重仓股。过去(qù)的一季度，工(gōng)商(shāng)银行股(gǔ)价累计涨超(chāo)9％，而招商银(yín)行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓(cāng)了中国(guó)建(jiàn)筑、建发(fā)股份、海(hǎi)螺水泥等(děng)地产产业(yè)链企业以(yǐ)及农药化工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工(广西属于哪个省份，广西属于哪个省哪个市哪个区gōng)等。

　　总体(tǐ)而言(yán)，姜诚在管产品前三大(dà)重仓行(xíng)业依次(cì)为制造业、金融业(yè)以及批发和零(líng)售业，持仓占(zhàn)净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中生(shēng)代(dài)“黑马(mǎ)”的周智(zhì)硕建(jiàn)信智(zhì)远先锋A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同(tóng)时(shí)，工(gōng)商银行成为该产(chǎn)品的(de)第二大重仓股。

　　建(jiàn)信(xìn)智远先锋A成立于2022年10月(yuè)，季末总规模(mó)为5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产品(pǐn)尚未持(chí)有工(gōng)商银行。今(jīn)年以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排在(zài)第2394位(wèi)，排名位于中后段(duàn)。

　　在(zài)一季报中，周(zhōu)智硕指(zhǐ)出，建信智远(yuǎn)先(xiān)锋(fēng)A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争(zhēng)力突(tū)出、风险收(shōu)益比较(jiào)高(gāo)、有望穿越周期的公司这条主线进行投(tóu)资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有色(sè)、汽车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季(jì)度末，周(zhōu)智硕在管基金前十大重仓股(gǔ)中(zhōng)并无银行个股，主(zhǔ)要(yào)重仓了(le)兖矿能(néng)源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光(guāng)电等(děng)半导(dǎo)体材料公(gōng)司以及(jí)南都电源、TCL中环等(děng)新能(néng)源产业链(liàn)公司(sī)。

　　工(gōng)商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利优选(xuǎn)一年均(jūn)重仓(cāng)了建设银行、农(nóng)业(yè)银行，截至一季度(dù)末，这(zhè)2只产品分别持(chí)有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易方达张清(qīng)华(huá)执掌的易(yì)方达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银(yín)行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的(de)基(jī)金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华(huá)重仓招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年(nián)二季度起，中庚基金(jīn)至(zhì)今已连续(xù)4个季度减持苏农银(yín)行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度(dù)末，中庚基(jī)金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万股(gǔ)，在重(zhòng)仓(cāng)苏农银行(xíng)的4家基金公司中，中庚(gēng)基金持(chí)股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十(shí)大(dà)流通(tōng)股东(dōng)一季度累计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季度，中庚价(jià)值领航、中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)、中庚价值品质一年(nián)持有分(fēn)别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这(zhè)3只(zhǐ)产品分别为苏农(nóng)银行第三、第(dì)七(qī)、第十大流通股(gǔ)东；持股保持不变的中庚(gēng)价值灵动灵(líng)活配置，则为苏农银行的第八(bā)大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度(dù)，中庚(gēng)价值灵动灵活(huó)配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银(yín)行十大(dà)流(liú)通股东行列(liè)后，便不(bù)曾减持过。该产品曾在2021年四(sì)季度(dù)、2022年三季度分别增持苏(sū)农(n广西属于哪个省份，广西属于哪个省哪个市哪个区óng)银行(xíng)833.55万股、461.95万股(gǔ)，其(qí)余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质一年于今年一季度首度减持苏农银(yín)行；同在一季度减(jiǎn)持外(wài)，中庚(gēng)小盘(pán)价值(zhí)已在2022年一至三季(jì)度连续减持苏(sū)宁银(yín)行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据(jù)显示(shì)，重(zhòng)仓常熟(shú)银行的基(jī)金产(chǎn)品中已无中庚基金的身影。而此前(qián)多个季度(dù)，中庚基金(jīn)持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金公司(sī)中，排在首位。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减持常熟银行(xíng)。去年四季(jì)度(dù)，该基(jī)金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过(guò)减持(chí)2442.7万股，中庚价(jià)值(zhí)领航一季(jì)度末仍持有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八大流通股(gǔ)东。同期，中庚价值品质一年(nián)持有退(tuì)出常熟(shú)银行十(shí)大流通股东(dōng)行列；在去年(nián)四季度(dù)，这2只产品已分(fēn)别减持(chí)了(le)常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持(chí)之前(qián)，丘(qiū)栋荣旗下产品(pǐn)也(yě)曾连续多(duō)个季度增持过常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身(shēn)为(wèi)“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得到了诸(zhū)多明星基金经理的青睐。截至一(yī)季度(dù)末，在一众重(zhòng)仓宁(níng)波银行的基金(jīn)产品中，朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值(zhí)精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数(shù)量，排名第(dì)一(yī)、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行(xíng)的，还包(bāo)括陈一峰在管的安(ān)信价值精(jīng)选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王(wáng)”招商银行(xíng)最多(duō)的(de)是(shì)易(yì)方达基(jī)金，与此同时，张坤旗(qí)下易方(fāng)达(dá)蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银行最多的单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿(yì)股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓招商银行(xíng)较多(duō)的(de)产品(pǐn)，还包括劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为(wèi)价值精选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗下(xià)易方(fāng)达优质(zhì)企业三(sān)年持有、以及张清华在管(guǎn)的易方(fāng)达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达安心回(huí)报A、易方达悦兴(xīng)一(yī)年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商行，辅以(yǐ)优质农(nóng)商行

　　据(jù)海通(tōng)国际林加(jiā)力团队(duì)5月(yuè)4日最新研报，银行业一季度收入增速(sù)略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下降(jiàng)的，相比2022四季度(dù)的低(dī)点，一(yī)季度的收入(rù)增速有(yǒu)明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际(jì)认为城商行业(yè)绩最好，其次是农商行(xíng)，然后是大(dà)行(xíng)，最后是(shì)股份(fèn)行。国有(yǒu)大行利润增(zēng)速(sù)大致符(fú)合预期。其(qí)中农行为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中行和(hé)建(jiàn)行在(zài)0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和邮(yóu)储(chǔ)银行分别(bié)为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增速(sù)中行(xíng)、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中(zhōng)中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林(lín)加力团(tuán)队指(zhǐ)出，大行资产质量平稳(wěn)，其中工行、农行和建行不良(liáng)率持平，中行、交(jiāo)行(xíng)和邮(yóu)储下降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆(fù)盖率都有提高，其中中行(xíng)增幅最大。需要注意的是，一季度保费收(shōu)入(rù)对营(yíng)收贡献较大，持续(xù)性存疑；此外，银行和保险公司的会计规则有差别，需(xū)要(yào)注意(yì)口(kǒu)径差异(yì)对(duì)利(lì)润(rùn)的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压力主要是(shì)由于1月(yuè)1号贷款重定价(jià)导(dǎo)致贷款利(lì)率很低，还有(yǒu)年(nián)初一(yī)些大银行(xíng)以极(jí)低利率去抢大额(é)对公(gōng)客户的(de)贷款(kuǎn)，所以一季度息差(chà)压(yā)力最大。三四月(yuè)份极低(dī)利率消失后，该团队认为息(xī)差压力后面(miàn)会逐(zhú)步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类银行中利润(rùn)增速(sù)和收入增速韧性最强，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比(bǐ)较优(yōu)质的农商(shāng)行(xíng)。城商行是(shì)行业里最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常(cháng)熟银行(xíng)财报(bào)表现最好。

　　林加(jiā)力(lì)团队认为(wèi)，大行(xíng)贴近中特估概念，团队首选(xuǎn)利(lì)润增速最好的交通(tōng)银(yín)行(xíng)，其(qí)次是收入增速最超预(yù)期的(de)中国银行，再次是结构数据（手续(xù)费收(shōu)入）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较(jiào)高(gāo)的农业银行(xíng)也值得关注。股份(fèn)行中，该(gāi)团队(duì)建议关注一季报不错的低估值黑马股，比(bǐ)如(rú)利(lì)润和收入(rù)增速较好(hǎo)的浙(zhè)商银行；机构热门股中，估值可能(néng)修复的招商银行和平(píng)安银行可以在业绩真空期(qī)进行博弈(yì)和交(jiāo)易(yì)。

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