财(cái)联(lián)社5月(yuè)5日(rì)讯(xùn)（记者封(fēng)其娟）五一劳动节后(hòu)的首(shǒu)个交易日(rì)，A股银行板块(kuài)大象(xiàng)起舞(wǔ)。在银行板(bǎn)块火热行情的(de)催化下，“中(zhōng)字头”众多(duō)个股亦被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上市银行一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金(jīn)重仓(cāng)已经悉数披露。当(dāng)行情出现异动，明星基金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重(zhòng)仓持有(yǒu)了工商银行、建设银行、农(nóng)业(yè)银行3家(jiā)国有上市大行以及招(zhāo)商(shāng)银行。这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多的机构(gòu)为(wèi)中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿(yì)股(gǔ)的持股数量，成(chéng)为重仓工商银(yín)行最多的(de)单只产品。工商银行之外(wài)，姜诚在管产品还(hái)重仓了建设(shè)银行、农业银行。同时，建信(xìn)基金周智硕(shuò)去(qù)年四季度新发(fā)产品在今年一季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截至一季(jì)度末，姜(jiāng)诚在(zài)管基金十大重(zhòng)仓股中(zhōng)，工商银(yín)行、招(zhāo)商银行赫(hè)然(rán)在(zài)列。被誉为“零售之王(wáng)”的(de)招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)持(chí)有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重仓(cāng)该股最多的单只产品；此外，还(hái)有张清(qīng)华旗下多只产品也(yě)重仓(cāng)了招商银行。

　　此前(qián)偏(piān)爱苏(sū)南地区农(nóng)商(shāng)行的(de)丘栋荣，一季度减持了苏农(nóng)银行(xíng)、常熟银行(xíng)。一季度末数据显示，苏农(nóng)银行前十大(dà)流通股动(dòng)中，丘栋荣在管(guǎn)产品(pǐn)占(zhàn)据(jù)4席，旗下(xià)中庚价值领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘(pán)价值、中(zhōng)庚价值品质一年3只产(chǎn)品均有减持(chí)苏农(nóng)银行，共(gòng)计减(jiǎn)持1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一(yī)季(jì)度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行(xíng)的基金(jīn)产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金持股数量在一(yī)众重仓该股的基金(jīn)公(gōng)司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波银行也在一季度被朱少(shǎo)醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈(chén)一(yī)峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还重仓(cāng)建行农(nóng)行

　　wind数已婚女性英文称呼，女性英文称呼(shù)据显(xiǎn)示，截至一季(jì)度末，58家公募基金及券商(shāng)资(zī)管旗下共计(jì)138只产(chǎn)品重仓了工商银(yín)行A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据(jù)而言(yán)，较去年四季度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工(gōng)商(shāng)银行A股的(de)58家机构(gòu)中(zhōng)，有55家公募基(jī)金以及中(zhōng)泰资管、光证资管、银(yín)河金汇3家券商资管。这其中，重仓(cāng)工商银行最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示(shì)，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品(pǐn)均(jūn)重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持(chí)有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的(de)单(dān)只基金产(chǎn)品(pǐn)。去年年末(mò)，在(zài)持仓工商银(yín)行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数(shù)量(liàng)成(chéng)为持(chí)仓工商银(yín)行最多的主动(dòng)管理产(chǎn)品。2022年(nián)三季度、四季度，该产(chǎn)品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网(wǎng)最(zuì)新(xīn)数(shù)据显示，中泰星元价值优选A今(jīn)年以来的(de)收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据一(yī)季报，工商银行、招商银(yín)行(xíng)分别为在(zài)姜诚在(zài)管产品第三、第(dì)八十大重(zhòng)仓股。过去的(de)一季度，工商银行(xíng)股价(jià)累计涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国(guó)建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链企业以及农药化工(gōng)企业华鲁(lǔ)恒(héng)升、扬(yáng)农化(huà)工等。

　　总体(tǐ)而言(yán)，姜诚在管产品前三大重仓行(xíng)业依次(cì)为(wèi)制造业、金融业以及批发和零售业(yè)，持仓(cāng)占净值(zhí)比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一季(jì)度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与(yǔ)此同时(shí)，工(gōng)商(shāng)银行成为该产(chǎn)品的(de)第二(èr)大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建(jiàn)信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月(yuè)，季末总规模(mó)为(wèi)5.19亿(yì)元。去(qù)年年报显(xiǎn)示，该(gāi)产品尚(shàng)未持有工商银(yín)行(xíng)。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品(pǐn)中，排(pái)在第2394位，排名(míng)位于中后(hòu)段(duàn)。

　　在一季报(bào)中，周智硕指出，建信智远先(xiān)锋(fēng)A将自(zì)下而上，寻找竞争(zhēng)力(lì)突(tū)出、风险收(shōu)益比较高、有望穿(chuān)越周期的公司这条(tiáo)主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医(yī)药、银行、化(huà)工(gōng)、有(yǒu)色、汽(qì)车、电(diàn)力设(shè)备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度(dù)末，周智硕在管基金前十大重(zhòng)仓股中并无银行(xíng)个股，主要(yào)重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三安光(guāng)电(diàn)等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利(lì)优选一年均重仓(cāng)了(le)建设银行、农业银(yín)行，已婚女性英文称呼，女性英文称呼截至(zhì)一季度(dù)末，这2只产品(pǐn)分别持有建设银行、农业(yè)银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达(dá)张清华执(zhí)掌的易方达悦兴(xīng)一(yī)年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重仓该股(gǔ)的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏(sū)南农商行、张坤、张清华重(zhòng)仓(cāng)招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基(jī)金至今(jīn)已连(lián)续(xù)4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一(yī)季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏(sū)农银行的4家基金公(gōng)司中(zhōng)，中庚基(jī)金(jīn)持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银行前(qián)十大流通(tōng)股东一(yī)季度累(已婚女性英文称呼，女性英文称呼lèi)计减持的(de)1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中(zhōng)庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品质一年(nián)持有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减(jiǎn)持，这(zhè)3只(zhǐ)产品分别(bié)为苏(sū)农银行第三(sān)、第七、第十大流(liú)通(tōng)股东；持股保持不(bù)变的中庚价值灵动灵(líng)活(huó)配置，则为苏农银行的第(dì)八大流通股(gǔ)东(dōng)。

　　自2021年(nián)三季度，中(zhōng)庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活(huó)配(pèi)置以(yǐ)1612.26万(wàn)股(gǔ)跻(jī)身苏农银行十大流通股(gǔ)东(dōng)行列后，便(biàn)不曾减持过。该产(chǎn)品(pǐn)曾在2021年四季(jì)度、2022年三季度(dù)分别(bié)增持(chí)苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持(chí)不(bù)变(biàn)。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大(dà)流通股东(dōng)以(yǐ)来，中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年(nián)于(yú)今年一季度首(shǒu)度(dù)减持苏农银行；同在一季(jì)度减(jiǎn)持外，中庚小盘(pán)价(jià)值已在2022年一至(zhì)三(sān)季(jì)度(dù)连(lián)续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末(mò)数据显示(shì)，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个(gè)季(jì)度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中(zhōng)，排在(zài)首(shǒu)位(wèi)。仅(jǐn)从重仓(cāng)数(shù)据看(kàn)，自(zì)2022年四季度(dù)末起(qǐ)，中庚(gēng)基金便(biàn)开(kāi)始减持常熟银行(xíng)。去年四季度，该基金公司首度减持了(le)8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中(zhōng)庚基(jī)金更是(shì)大手(shǒu)笔减持(chí)常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航(háng)一季(jì)度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东。同期，中庚价值品质一(yī)年持有退出常熟(shú)银行十大流通股东行列；在去(qù)年四季度，这2只产品已分(fēn)别(bié)减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在(zài)减持之前(qián)，丘(qiū)栋荣(róng)旗下产品也曾(céng)连(lián)续多个季(jì)度增持过常(cháng)熟(shú)银行、苏农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星(xīng)基金(jīn)经理的青睐。截至一季度(dù)末，在一众重仓宁波银行的基(jī)金产品(pǐn)中，朱少醒旗下(xià)富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还(hái)包(bāo)括陈(chén)一峰(fēng)在管(guǎn)的(de)安信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之(zhī)王(wáng)”招(zhāo)商(shāng)银行最(zuì)多的是易(yì)方达基金，与此同时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精选是(shì)重仓招商银行最多的单只产(chǎn)品，季末(mò)持有(yǒu)1.15亿股；此(cǐ)外(wài)，重(zhòng)仓招商银行较多的(de)产品，还包括劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富价(jià)值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优(yōu)质企业三年持(chí)有、以及张清(qīng)华在管的易方达(dá)裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城(chéng)商行(xíng)，辅以优(yōu)质农商(shāng)行

　　据海通国际(jì)林加力(lì)团队(duì)5月4日最新(xīn)研报，银行业一季度收入增速(sù)略高于2022年。由于2022年(nián)增(zēng)速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的(de)低(dī)点，一季度的(de)收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商(shāng)行业绩最好，其次(cì)是(shì)农商行，然后(hòu)是大行，最后是股份行。国有(yǒu)大(dà)行利润增(zēng)速(sù)大致符合(hé)预(yù)期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间(jiān)，符(fú)合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮(yóu)储银行(xíng)均(jūn)为(wèi)正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产质(zhì)量平(píng)稳，其(qí)中工行、农行和建(jiàn)行不良率持平，中行、交(jiāo)行和邮(yóu)储下降，中行(xíng)下降(jiàng)明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨(bō)备覆盖率(lǜ)都有提高，其中中行(xíng)增幅最大。需要注意的是(shì)，一季(jì)度保费收入对营收贡(gòng)献较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司(sī)的会计(jì)规(guī)则有差别(bié)，需要注意口径差(chà)异对利润的影响。

　　股份行总体收入(rù)增速(sù)负增(zēng)长。收(shōu)入压力主要是(shì)由于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷款利率很(hěn)低，还有年初一些大银行以极低利率去抢大额对公客户的贷(dài)款，所以一季度(dù)息差压力最大。三四月份极低(dī)利率消失后(hòu)，该团队认为息差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银行中利润增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际建议关注优质的城(chéng)商行(xíng)，辅(fǔ)以比较(jiào)优质(zhì)的农商行。城(chéng)商行是行业里(lǐ)最强的(de)子版块，建(jiàn)议持续关注(zhù)。农商行中，常(cháng)熟银(yín)行(xíng)财报(bào)表(biǎo)现最(zuì)好。

　　林加力(lì)团(tuán)队认(rèn)为，大(dà)行贴近中特(tè)估概念，团(tuán)队(duì)首选利润增速最好(hǎo)的交通(tōng)银(yín)行，其次是收入增速最(zuì)超(chāo)预期的中(zhōng)国银行(xíng)，再(zài)次是结构(gòu)数据(jù)（手(shǒu)续费收(shōu)入）超预(yù)期的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较(jiào)高(gāo)的农业银行也值得(dé)关注。股份(fèn)行中，该团队建(jiàn)议关(guān)注一(yī)季(jì)报不错的低估值黑马股(gǔ)，比如(rú)利润(rùn)和(hé)收入增速(sù)较好的浙商(shāng)银行；机构热门股(gǔ)中，估值(zhí)可能(néng)修复的招商银(yín)行(xíng)和平(píng)安(ān)银(yín)行可以(yǐ)在(zài)业(yè)绩真空期进行博弈(yì)和交易。

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