今年以来基金代(dài)销机构(gòu)被基(jī)金(jīn)公司解约的情形明显增多(duō)。

　　近日，又有多家基金公司发布与基金代销(xiāo)机构解约的公告。截至6月1日，今(jīn)年以来已有(yǒu)18家基金公司宣布与28家基金代销机构终止合作。而从机构类型看，中小型(xíng)独立基金销售(shòu)机构居多，此外，也有银行和保(bǎo)险。

　　值得一(yī)提的是，近年来(lái)由于(yú)经(jīng)营(yíng)不善或违(wéi)规，已有多家基金销售(shòu)机构主(zhǔ)动或(huò)被动(dòng)注(zhù)销牌(pái)照(zhào)。

　　业内(nèi)人士认为，基金公司与基金销(xiāo)售机构(gòu)之间的合作本就是(shì)双向选择，在高质量发展背景下，基金公司严格(gé)筛选代销(xiāo)机构也(yě)是降本增效(xiào)的主流选择(zé)。未(wèi)来，基金代销行业优胜(shèng)劣汰生态或将(jiāng)持(chí)续。

　　公募密集终止与基金代销机构合作(zuò)

　　6月1日，西部利得基金发布公告，自2023年6月9日起(qǐ)，终止(zhǐ)浦领基金(jīn)办(bàn)理该公司旗下基金(jīn)的(de)相关销售业(yè)务。值得注意的是，今年以来，还有方正富邦(bāng)基金、平(píng)安基金，以及海富通(tōng)基金停止了与浦领基(jī)金(jīn)的基金销售合(hé)作关系(xì)。

　　5月29日(rì)，长盛基金发(fā)布公(gōng)告，经与北京虹点基(jī)金销售有限公司、上海(hǎi)凯石财(cái)富基(jī)金销售有限公司协商一致(zhì)，自2023年5月(yuè)29日起，上述基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)将不再代(dài)理销售公司旗下所有公募(mù)基金(jīn)。

　　就在此前的5月18日，长盛基金(jīn)也发(fā)布公告称，与方德(dé)保险(xiǎn)代(dài)理有限(xiàn)公(gōng)司、民商基金销售（上海(hǎi)）有限公司协(xié)商一致，自2023年5月18日起，上述(shù)基金销售机构将不再代(dài)理公司旗(qí)下所(suǒ)有公募基金(jīn)。自(zì)公告之日(rì)起(qǐ)，上述(shù)公司(sī)不再办理(lǐ)本(běn)公司旗下基金的(de)开户、认购、申购等基(jī)金买入的相(xiāng)关业务，只(zhǐ)保留赎回业(yè)务，直至所有客户赎(shú)回全部份额(é)。而在今年4月，西部利得基金、上银基金也终止了与民商基金的基金销售合作，上银基金则于2月终止与该机构的(de)合作关系，但也有(yǒu)宝盈基金、万家基(jī)金(jīn)新增(zēng)与民商(shāng)基金的销售合(hé)作。

　　据中(zhōng)国基金报(bào)记(jì)者统(tǒng)计(jì)，截至6月1日(rì)，今(jīn)年以来(lái)，已有18家基(jī)金公司宣(xuān)布与28家基金代销(xiāo)机构终止合作(zuò)。

　　其中，2月，有3家基金公(gōng)司终止合计(jì)7家(jiā)独立基金(jīn)销售机构的合作(zuò)；3月(yuè)，有8家(jiā)基金公(gōng)司终止了合(hé)计17家独立基金销售机(jī)构的代销合作，其中包(bāo)括1家保险公(gōng)司(sī)；4月(yuè)，有5家(jiā)基(jī)金(jīn)公司终止了合计6家(jiā)独立基金销售(shòu)机构的合作(zuò)；5月以来，则已有9家基(jī)金公(gōng)司宣布终止了(le)合(hé)计(jì)12家基金代销机构(gòu)的合(hé)作，这其中包(bāo)括独立(lì)基金销售(shòu)机构、银行(xíng)和(hé)保险。

　　目前这些代销机构中，正融基(jī)金解(jiě)除合作关系的基金公司最多，年(nián)内已有5家；而(ér)基金公司(sī)中，长盛(shèng)基金解除合(hé)作关系最(zuì)为(wèi)频(pín)繁，3月以(yǐ)来几(jǐ)乎每月(yuè)都会和基金代销机构(gòu)解除(chú)合作关系，目前已累计解(jiě)约11家(jiā)，海(hǎi)富通基金(jīn)今年2月和3月(yuè)分别解除(chú定向直招士官到底是不是坑，定向直招士官是个坑亲身经历)5家合作关系，已累(lèi)计10家。

　　严(yán)格筛选代销机构

　　助推降本(běn)增效

　　整(zhěng)体来看，前述被解约的基金销售机构多(duō)为中(zhōng)小(xiǎo)型机构。

　　业(yè)内人(rén)士表示，随着代(dài)销机构数量增多及(jí)监管趋严，近(jìn)几年公(gōng)募基金公司(sī)对于代(dài)销机构的选择标准也在提高。在高质量(liàng)发展(zhǎn)背景下(xià)，严格筛选基金代销机构，也(yě)是实现降本(běn)增效的一(yī)大举(jǔ)措。

　　一家基金(jīn)公司内部人(rén)员表示，基金公司终(zhōng)止(zhǐ)与销售机构的合(hé)作，无(wú)非是以下三种情(qíng)况：一是基金(jīn)销(xiāo)量一直得不(bù)到(dào)有效增(zēng)长，对(duì)基金(jīn)公司整体基金销(xiāo)售(shòu)贡(gòng)献不大(dà)；二是受到监管(guǎn)处罚；三是销售机构主业(yè)发(fā)生改(gǎi)变。

　　“实际上，前两年就这样终(zhōng)止过(guò)一轮，理由(yóu)无非就(jiù)是这些。”但该(gāi)内部(bù)人员也坦言，今年以(yǐ)来权益(yì)市场低迷(mí)，基金销(xiāo)售困难也加速(sù)了对尾(wěi)部销售机构的淘汰。“上(shàng)太多销售合作机构，没有太(tài)大意义，只是徒增后台(tái)工作量。”

　　华林证券董事总经理贾志也表示，基金公司终止与代销机(jī)构的合作，通常是基金(jīn)代销(xiāo)机构销售能力较弱，且(qiě)又受到监(jiān)管(guǎn)的处罚，就会很果断地解除合作(zuò)关系(xì)。“基金公司与基金代销机(jī)构的合作(zuò)是(shì)市场化的，要(yào)考虑维(wéi)护(hù)成本(běn)与合(hé)作的潜力，基金公司会(huì)依(yī)据(jù)自身的(de)发展状(zhuàng)况有选择的与基金(jīn)代销机构合作(zuò)。”

　　北方一家公募公司渠道负责人(rén)透露，其所在公司选择基金销售(shòu)公司，有一套完整的基金销售评估(gū)办法，比如基(jī)金销售保有规模、机构成立定向直招士官到底是不是坑，定向直招士官是个坑亲身经历时间、综合能(néng)力(lì)，以及与哪些(xiē)公(gōng)司合作等(děng)都是考核的要素，其中(zhōng)，要求其公募(mù)基金销售保(bǎo)有规模(mó)排名(míng)排名前100，是(shì)硬性(xìng)指标(biāo)。

　　“跟(gēn)基金销售机构合作后，需要对接系统，每年(nián)要(yào)付(fù)出(chū)系(xì)统维护成本，很(hěn)多销售(shòu)公(gōng)司一年的保(bǎo)有量也没有多少，甚至都覆(fù)盖不了成本。”据该负责人透露(lù)，即(jí)便是前100名，也(yě)有相当一部分(fēn)达不到标准。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金公司与基金代(dài)销机构的合作是双向选择(zé)，基金(jīn)公司希(xī)望能有销售(shòu)能(néng)力(lì)强的机构合作(zuò)，头部代销(xiāo)机构也会对基金公司(sī)的投研能(néng)力，管理(lǐ)规模，也有一定的要求(qiú)。

　　此外，另(lìng)据某基金(jīn)研究人士(shì)称，目前基金代销的机构主要分(fēn)为银(yín)行、第三方基(jī)金销售机(jī)构，以(yǐ)及(jí)券商，从禀赋来说，各有千秋(qiū)，比如，银(yín)行在渠道(dào)方(fāng)面基础较强，更(gèng)擅长固收类产品的服务，第三方销售渠道线上(shàng)渠道较强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天天(tiān)等互联网(wǎng)平台流量(liàng)形成显著(zhù)护城河，随(suí)着AI演(yǎn)进，领先地位(wèi)将更(gèng)加(jiā)夯(hāng)实，而券商是以线下营业部为抓手，对权益类产(chǎn)品服务能(néng)力较强。

　　贾志表示(shì)，未(wèi)来的基金销售市场，主(zhǔ)要还是(shì)在银行渠道和(hé)头部互联网(wǎng)公司(sī)，券商(shāng)作为后起之秀，也是不(bù)容忽视的力量。

　　马(mǎ)太效应显著(zhù)

　　基金代销行(xíng)业优胜(shèng)劣汰或将持(chí)定向直招士官到底是不是坑，定向直招士官是个坑亲身经历续(xù)

　　近年来(lái)，马太(tài)效应依然是(shì)基金(jīn)销售(shòu)行业所面临的重要(yào)趋势。

　　中国(guó)基金业协会最(zuì)新公(gōng)布的公募基金销售保(bǎo)有量数据(jù)显示，一季度(dù)，三方机构销售增长(zhǎng)最为明显，互联网流(liú)量优势继续发力，银行、三方、券商代(dài)销占比已从过去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第(dì)三方独立基金(jīn)销售(shòu)渠(qú)道中，头(tóu)部机构(gòu)竞争优势(shì)更为突出(chū)。截至(zhì)今(jīn)年一季度末，公募基金销售保有规模前100强中(zhōng)，21家(jiā)独(dú)立基金销售机构保(bǎo)有(yǒu)2.81万亿非(fēi)货币市场公募基金。而前三名蚂蚁基金、天天基金、腾安基金合计保有约(yuē)2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在末位的泛华普(pǔ)益基金销售有限公司(sī)，其非货币市场公募(mù)基金保有规模为(wèi)54亿元，首(shǒu)尾差距十(shí)分明显，未上榜的独立基(jī)金销售机构保(bǎo)有(yǒu)规模则更少。

　　另(lìng)据Wind统(tǒng)计(jì)，截至6月1日，在全(quán)市场473家(jiā)基金代销(xiāo)机构中，目(mù)前共有26家基金销售机构(gòu)的代销(xiāo)基金(jīn)数量(liàng)在7000只以上，与此同时，也有(yǒu)111家基金销(xiāo)售机构代销(xiāo)数量不足百只。而在115家(jiā)独立基金销售机构中，15家代销数量(liàng)在(zài)7000只(zhǐ)以上，17家(jiā)代(dài)销(xiāo)不足白只。其中，还有6家目前只跟1家基金公司(sī)合作。

　　实际(jì)上，近些年(nián)来(lái)基金(jīn)销(xiāo)售行业分(fēn)化更趋明显，不(bù)少中小(xiǎo)型基(jī)金(jīn)销售机构在行业大(dà)洗牌(pái)中退场。

　　今年4月(yuè)18日(rì)，根(gēn)据证监(jiān)会网站显示(shì)，近期深(shēn)圳前(qián)海凯恩斯基(jī)金销售有限公司(sī)向中国(guó)证券监督(dū)管理(lǐ)委(wěi)员(yuán)会(huì)提交了注销公募(mù)证券投资基金销售(shòu)业务许可(kě)证的申(shēn)请，根据《行政许可法》《证券投(tóu)资(zī)基金法》《公开募(mù)集证券投资基金销售机构(gòu)监(jiān)督管理办(bàn)法》等有关规(guī)定，中国(guó)证券监督管理委员(yuán)会决定注销(xiāo)深圳前(qián)海凯恩斯基金销售(shòu)有限公司公募证(zhèng)券投资基金销售(shòu)业务许可证。

　　同样是在4月(yuè)，上海(hǎi)证监局挂出(chū)了注销永(yǒng)鑫保险销(xiāo)售服务有限(xiàn)公司(sī)公募(mù)证(zhèng)券投资基金销售(shòu)业(yè)务许可证的公示。永鑫保(bǎo)险销售(shòu)也是目前(qián)第一家主动注销基金销售牌(pái)照的保险代理公(gōng)司。

　　实(shí)际上，近年来，有不少基(jī)金(jīn)代(dài)销机构由于(yú)经营困难等原因，主(zhǔ)动注销基金(jīn)销售牌照，退出(chū)竞争行业。比如河南安存基金、科地瑞富基(jī)金、晟视(shì)天下基金、植(zhí)信基金(jīn)、唐鼎耀(yào)华基金(jīn)等多家机构都选择主动(dòng)注销基金代销(xiāo)牌照。

　　不过，也有(yǒu)机构是(shì)由于违规等原因被吊销牌(pái)照，比如(rú)，去年12月，上(shàng)海证监局发布消息，宣布注销上(shàng)海久(jiǔ)富财富基金销售牌照。此(cǐ)前(qián)，泰诚(chéng)财富、财路基金、大泰金(jīn)石基金等(děng)第三方代销机构也被吊销了(le)牌照。

　　业(yè)内人士认为，严监(jiān)管态势下(xià)，未来基金代销行业优(yōu)胜劣汰生态或将持(chí)续。

　　编辑：舰长

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