财联社5月(yuè)5日(rì)讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节后的首个交易日，A股银行板(bǎn)块大象起舞。在(zài)银行板块火(huǒ)热(rè)行情的催(cuī)化下(xià)，“中字头”众多个股亦被(bèi)点燃(rán)。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营(yíng)数据和基金重仓已经悉(xī)数披露。当(dāng)行情出(chū)现异动，明星基金(jīn)经理(lǐ)的重(zhòng)仓(cāng)情况更为引人关注。

　　据(jù)一季(jì)报披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银(yín)行、建设(shè)银行、农(nóng)业银行3家(jiā)国(guó)有上市大行以及招商银行。这(zhè)一(yī)阶段，重仓工商银行最多的机(jī)构为(wèi)中(zhōng)泰资(zī)管，由姜诚在(zài)管的4只产(chǎn)品(pǐn)重仓(cāng)持有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A也(yě)凭借1.14亿股的持股数量，成(chéng)为(wèi)重仓(cāng)工商银行最多的单只产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管产品还重(zhòng)仓了建设银行、农业银行。同(tóng)时，建信(xìn)基金周智硕去年(nián)四季(jì)度新(xīn)发产(chǎn)品在今年一(yī)季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截至一季(jì)度末，姜诚在(zài)管(guǎn)基(jī)金十大重仓股(gǔ)中(zhōng)，工商银行、招(zhāo)商银行(xíng)赫然(rán)在列。被誉为“零售之(zhī)王”的招商银行，也(yě)得(dé)张坤青(qīng)睐(lài)，旗下易方达蓝(lán)筹精选持有招商银行1.15亿(yì)股(gǔ)，是(shì)重仓该股最(zuì)多的单只产品；此外，还有张清华旗下(xià)多只产品也(yě)重仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘(qiū)栋(dòng)荣，一季(jì)度(dù)减持了(le)苏(sū)农银行、常熟银(yín)行。一季度(dù)末数据显示，苏农银行前(qián)十大流通股动中，丘栋(dòng)荣在管(guǎn)产品占据(jù)4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价(jià)值(zhí)、中庚价值品质一年3只产品均(jūn)有减(jiǎn)持苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持(chí)1.04亿(yì)股(gǔ)后，重仓常熟银行的(de)基(jī)金产品中已无中庚基金的(de)身(shēn)影。而(ér)此前(qián)多个(gè)季度，中庚基(jī)金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金公(gōng)司(sī)中，排(pái)在(zài)首位。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波银行(xíng)也在一季度被朱少醒旗下富国(guó)天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添富价(jià)值(zhí)精选A、陈一峰(fēng)在(zài)管(guǎn)的(de)安信价值精选以及工银(yín)瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行(xíng)

　　wind数据显示(shì)，截至一(yī)季(jì)度(dù)末，58家(jiā)公募基(jī)金(jīn)及券商资管旗下共(gòng)计138只产品重仓了工商(shāng)银行A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数(shù)据而(ér)言(yán)，较去年四季度，机(jī)构共计减持(chí)超(chāo)过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商(shāng)银行A股(gǔ)的58家机构(gòu)中，有55家公募基金以(yǐ)及中泰(tài)资管、光证资管(guǎn)、银河金汇(huì)3家券(quàn)商资(zī)管(guǎn)。这其中(zhōng)，重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)最多(duō)的要(yào)数中泰资(zī)管。

　　一季度末数(shù)据显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下(xià)4只产品(pǐn)均重仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星(xīng)元价值优选A共计持有工商(shāng)银行(xíng)1.14亿(yì)股(gǔ)，重仓有工商银行最多的单(dān)只基(jī)金产品。去年年末，在(zài)持(chí)仓(cāng)工商银行483只产品中，中泰星元(yuán)价值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大(dà)重仓股中均有工(gōng)商(shāng)银行。

　　天(tiān)天基金网最新数据显示(shì)，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在(zài)姜诚在管产品第三(sān)、第八十大重(zhòng)仓(cāng)股。过去的(de)一季(jì)度，工商银行股价累(lèi)计涨(zhǎng)超9％，而招(zhāo)商(shāng)银行股价累计(jì)跌超(chāo)18.47％。此(cǐ)外，姜诚还(hái)重仓(cāng)了中国建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥等地(dì)产(chǎn)产业链企业以及农药化(huà)工企业华鲁(lǔ)恒升(shēng)、扬农化工等(děng)。

　　总体(tǐ)而言，姜诚(chéng)在管产品前三大重仓行业依次为制造业、金融业以及批(pī)发和零售业，持仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场(chǎng)称之为中生代“黑马”的(de)周智硕建信智远先锋A一季度增持(chí)工商银(yín)行(xíng)1198.7万(wàn)股。与(yǔ)此同时，工商银行成为该产品的第二大(dà)重仓股。

　　建(jiàn)信(xìn)智远(yuǎn)先(xiān)锋(fēng)A成立于(yú)2022年10月(yuè)，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去年(nián)年(nián)报显示，该产(chǎn)品尚未持有工商银行。今(jīn)年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在(zài)第2394位，排名位于中后段。

　　在一(yī)季(jì)报中，周智硕(shuò)指(zhǐ)出，建(jiàn)信智(zhì)远(yuǎn)先锋A白玉髓越戴越穷是真的吗，白玉髓的寓意是什么将自(zì)下而上，寻找竞争(zhēng)力突出(chū)、风险收益比(bǐ)较(jiào)高、有望穿越(yuè)周(zhōu)期的公司这条(tiáo)主(zhǔ)线(xiàn)进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设(shè)备及新能源等行业(yè)的企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季度末，周智硕在管基(jī)金前十(shí)大重仓股中并无银行个股，主要(yào)重仓(cāng)了兖矿(kuàng)能(néng)源(yuán)、广汇(huì)能(néng)源等煤炭(tàn)公司、中瓷(cí)电子、三安光电等半导(dǎo)体(tǐ)材料公(gōng)司以及南都电源、TCL中环等新(xīn)能源产(chǎn)业(yè)链公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价(jià)值精选A、中(zhōng)泰红利优选一年(nián)均重仓(cāng)了建(jiàn)设(shè)银行、农业银(yín)行(xíng)，截至一季(jì)度末，这2只产品分(fēn)别持有建设(shè)银行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国(guó)有(yǒu)大(dà)行中，易(yì)方达张清华执(zhí)掌的易(yì)方(fāng)达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持(chí)股数量，在一众重仓该股的基金产品(pǐn)中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏(sū)南农商行、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看(kàn)，自2022年二季(jì)度起，中庚基(jī)金至今已连续4个季度(dù)减持(chí)苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季(jì)度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银(yín)行的4家基金公司中，中庚基金持股数量(liàng)仍为最多(duō)。

　　较(jiào)上(shàng)一季度(dù)，苏农银行(xíng)前十大(dà)流通股东一季度累计减持的(de)1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣(róng)旗下3只(zhǐ)产(chǎn)品。这一季度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)品质一(yī)年持(chí)有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第七(qī)、第十(shí)大流通股东(dōng)；持(chí)股保持不变的中庚价值灵动灵(líng)活(huó)配置(zhì)，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自(zì)2021年(nián)三(sān)季度，中庚价值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十(shí)大流(liú)通股东行(xíng)列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三(sān)季度分别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入(rù)围(wéi)”苏农(nóng)银行(xíng)十(shí)大流(liú)通股东(dōng)以(yǐ)来，中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚价值品质一年于(yú)今(jīn)年一季度(dù)首度减持苏(sū)农银行；同(tóng)在一季度减持外(wài)，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三季(jì)度连(lián)续减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示(shì)，重仓常熟(shú)银行的基金产品(pǐn)中已无(wú)中庚基(jī)金的身影。而此前多个季度，中庚基(jī)金持(chí)股数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位(wèi)。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金便开(kāi)始(shǐ)减持(chí)常熟(shú)银行(xíng)。去年(nián)四季度，该基金公司(sī)首(shǒu)度减(jiǎn)持了8520.98万(wàn)股；今年(nián)一季度(dù)，中(zhōng)庚基金(jīn)更是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一季(jì)度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该(gāi)公(gōng)司第八大(dà)流通股东。同期，中庚价值品质一年持(chí)有退出常熟银行十大流通股东行列；在(zài)去年四季度，这(zhè)2只产品已分别减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也(yě)曾(céng)连(lián)续多个季度增(zēng)持(chí)过常熟银行、苏农银行这(zhè)2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银(yín)行也得到(dào)了诸多明星基金经理(lǐ)的(de)青睐。截至一(yī)季度末，在一众重仓宁(níng)波(bō)银行的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成(chéng)长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶段(duàn)，重(zhòng)仓(cāng)宁波银(yín)行的(de)，还包括陈(chén)一(yī)峰在管的安信价值(zhí)精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利(lì)等(děng)老(lǎo)将(jiāng)在管产品(pǐn)。

　　在(zài)一季度，重仓“零售(shòu)之王”招商银行最多(duō)的是(shì)易方达基金，与此(cǐ)同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是(shì)重仓招商银行最多的单只产(chǎn)品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商(shāng)银行(xíng)较多(duō)的产品，还包括劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A、张坤(kūn)旗(qí)下(xià)易方达优质企(qǐ)业三(sān)年持有、以及(jí)张清华在管的易方达裕(yù)丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易方达(dá)悦兴一(yī)年(nián)持有(yǒu)A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行(xíng)，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通国(guó)际林(lín)加力团队(duì)5月(yuè)4日最(zuì)新研报，银行业一季度(dù)收(shōu)入增速略(lüè)高(gāo)于2022年(nián)。由于(yú)2022年增速是逐季下(xià)降的，相(xiāng)比2022四季度的低点，一季度的收入增速有明(míng)显(xiǎn)的修复(fù)。

　　经过对(duì)比，海通国(guó)际认为城商行业绩最(zuì)好(hǎo)，其次是农商行(xíng)，然后是大行(xíng)，最后(hòu)是(shì)股份行。国有大(dà)行利润增速大致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和(hé)邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于(yú)预期(qī)。收入增速中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮(yóu)储(chǔ)银行均为正增(zēng)长，其中中行(xíng)收(shōu)入增速达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林加力(lì)团队指出(chū)，大行资产质量平稳，其中工行、农行和(hé)建行不良率持平，中行(xíng)、交行和邮(yóu)储下降，中(zhōng)行下降(jiàng)明显，从(cóng)1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备(bèi)覆(fù)盖率都有提高，其(qí)中中(zhōng)行增幅最大。需要注(zhù)意的是，一季度保(bǎo)费收入对营收贡(gòng)献较大，持续(xù)性(xìng)存疑；此外，银行和保险公司的(de)会计(jì)规则有(yǒu)差别，需要(yào)注意口径(jìng)差异(yì)对利润的影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收(shōu)入压力主要(yào)是由于1月1号贷(dài)款(kuǎn)重定价导致贷款(kuǎn)利率很低，还有年初一(yī)些大银行以极低利率去(qù)抢(qiǎng)大额对(duì)公客户的贷(dài)款，所以一季度息差压力(lì)最大。三(sān)四月份极低利率(lǜ)消失后(hòu)，该团队认为(wèi)息差压(yā)力后(hòu)面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于(yú)城商行(xíng)在上述4类(lèi)银行中(zhōng)利润增速和(hé)收入(rù)增(zēng)速(sù)韧性最(zuì)强，海通国际建(jiàn)议关(guān)注优(yōu)质(zhì)的城(chéng)商行，辅(fǔ)以白玉髓越戴越穷是真的吗，白玉髓的寓意是什么比较(jiào)优质的农商行。城商(shāng)行是(shì)行业里最强的(de)子版(bǎn)块，建议持续关注(zhù)。农商(shāng)行中，常熟银行财(cái)报表(biǎo)现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大行贴(tiē)近(jìn)中特(tè)估概念，团(tuán)队首选利润增速最好的交通银行，其次是(sh白玉髓越戴越穷是真的吗，白玉髓的寓意是什么ì)收入增速最(zuì)超预期的(de)中国银行，再次是结(jié)构数据（手续费收入）超预(yù)期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关注。股(gǔ)份行中，该团(tuán)队(duì)建议关注一季报不错的低(dī)估值(zhí)黑(hēi)马股(gǔ)，比(bǐ)如利(lì)润和收入增速较好(hǎo)的浙(zhè)商银行；机构热门股(gǔ)中，估值可能修复的招商(shāng)银行和平(píng)安银行可以在业绩真空期进行博弈和交易。

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