预(yù)期收益(yì)率(lǜ)计(jì)算(suàn)公式？是期望收(shōu)益率=(期末价(jià)格-期初价格(gé)+现金股息)/期初价格的。关于预(yù)期收益率计算公式以及股票预期收益(yì)率计算公(gōng)式，投资组合(hé)的预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)计算(suàn)公式(shì)，证券组合预期收益率(lǜ)计算公(gōng)式，债券预期收益率(lǜ)计算(suàn)公式，投(tóu)资预期收益率计算(suàn)公(gōng)式等(děng)问题(tí)，小编(biān)将为你整理以下的知识答案：

预期收益率是(shì)什么

　　预期收益率也称(chēng)为期望收益(yì)率(lǜ)的。

　　是指(zhǐ)在不确定的(de)条件下，预测(cè)的某资产未(wèi)来(lái)可实现的收(shōu)益率。对于无风(fēng)险收益率(lǜ)，一般是(shì)以政(zhèng)府短期债(zhài)券的年利率(lǜ)为基(jī)础的。

　　在衡量(liàng)市场风险和收(shōu)益模型(xíng)中，使用最久，也是大(dà)多数公司(sī)采用(yòng)的是资本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假设(shè)是(shì)尽(jǐn)管分散(sàn)投资对降低(dī)公司(sī)的特有风(fēng)险有好处，但大部分投资(zī)者仍(réng)然将(jiāng)他们的资产集中在(zài)有限的几项资产上。

预期收益率计算公式

　　是期望(wàng)收益率=(期(qī)末价格(gé)-期初(chū)价格+现金股息)/期(qī)初价格的。

期望收益率的(de)计算公(gōng)式

　　期望收益率=(期末价(jià)格-期初价格+现金股息(xī))/期初价格

　　在衡(héng)量市场风(fēng)险和收益模型中，使用最(zuì)久，也是至今大多数公司采用的是(shì)资本(běn)资产定(dìng)价模型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管(guǎn)分散(sàn)投资对(duì)降(jiàng)低公司的特有(yǒu)风险有好处，但(dàn)大(dà)部(bù)分投资者仍然将他(tā)们的资产(chǎn)集中在有限的几(jǐ)项资(zī)产上。

　　比较流行的(de)还有后来兴起的套(tào)利定价(jià)模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资(zī)者会利用套利的机会获利(lì)，既如果两个投资组合面临同样的风险但提供不同的(de)预期收益率，投资者会选择(zé)拥有较(jiào)高预期收益率(lǜ)的投资组合(hé)，并(bìng)不(bù)会调(diào)整收益至均衡。

　　我们(men)主要以(yǐ)资本资产定(dìng)价模型为基础，结合套利(lì)定价模(mó)型来计(jì)算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表明—项投资的风(fēng)险程度:

　　瓷产的β值=资产(chǎn)i与市场(chǎng)投资组合的(de)协(xié)方差/市场投资组合(hé)的方差

　　市场投资(zī)组(zǔ)合与(yǔ)其(qí)自身的协方(fāng)差就是市(shì)场(chǎng)投资组合的方差，因此市(shì)场投资组合的β值永远等于1，风险大于平(píng)均资产的投资β值大于1，反之小于1，无风险投资β值(zhí)等于(yú)0。

　　需要说明的是(shì)，在投资组(zǔ)合中，可能会有(yǒu)个别资产的收(shōu)益率小于0，这说明，这项资(zī)产的投资回(huí)报率会小于无风险利率。

　　一般来讲，要(yào)避免这样的投资项目，除非你已经很(hěn)好到做到分散化。

　　首先确定一个可接受的收益率，即风险(xiǎn)溢酬。

　　风险溢酬衡量了一(yī)个(gè)投资者(zhě)将其资产从无风险投资(zī)转移到一个平均的风险(xiǎn)投(tóu)资(zī)时(shí)所(suǒ)需要(yào)的(de)额(é)外收益。

　　风险溢酬是(shì)你投资组合(hé)的预期收益率减去无风险投资的收益率的差额。

　　这个(gè)数字(zì)一般(bān)情况下要大于1才有意义，否则说明你的投资组合选择(zé)是有问题(tí)的。

　　风险越高，所期望的风险溢(yì)酬(chóu)就应(yīng)该(gāi)越大。

　　对于(yú)无风险(xiǎn)收益率，一般是以政府(fǔ)长期债券(quàn)的(de)年利(lì)率为基础(chǔ)的(de)。

　　在美国等发达市(shì)场，有完善(shàn)的(de)股票市场(chǎng)作为参考(kǎo)依据(jù)。

　　就目前我国的情况，从股(gǔ)票市场(chǎng)尚难得(dé)出一(yī)个合适的结(jié)论，结(jié)合国民(mín)生产(chǎn)总值的增长率来(lái)估计风(fēng)险(xiǎn)溢酬未尝不是(shì)一个好的选择。

预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)和无风险收益率有什么(me)区别

　　预期收益率也称为 期望收益率，是(shì)指在(zài)不确定的条件下，预测的某(mǒu)资(zī)产未来可 实现(xiàn) 的收(shōu)益率。

　　对于无风(fēng)险(xiǎn)收益率(lǜ)，一般是(shì)以政府短期债券的年利率为(wèi)基础的(de)。

　　在衡量市场风险和(hé)收益模型中，使用最(zuì)久，也是至今(jīn)大(dà)多数公司采(cǎi)用(yòng)的(de)是 资本资产定价(jià)模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是(shì)尽管 分散投资(zī) 对(duì)降低公司(sī)的(de) 特有风(fēng)险 有好处，但大部分投(tóu)资者仍然将他们的资产集中在(zài)有限(xiàn)的几项资产上。

　　在衡量 市场风险 和收益模(mó)型(xíng)中，使(shǐ)用最(zuì)久，也(yě)是至(zhì)今(jīn)大(dà)多(duō)数公司采用的是 资本(běn)资产定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管(guǎn) 分散投资(zī) 对降低公(gōng)司的 特(tè)有风险 有好处(chù)，但大(dà)部分投资(zī)者仍然将他(tā)们的资产集中在有限(xiàn)的几(jǐ)项资产(chǎn)上。

预期收(shōu)益率计算公式是怎样的？

　　预期收益(yì)率也称为期望(wàng)收益率，是指在不确定的条件下，预测的某资产未(wèi)来(lái)可实现的(de)收益(yì)率。

　　预期(qī)收(shōu)益率的(de)公式为：资产i的预(yù)期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险(xiǎn)收益率，E（Rm）：市场投资组合的预期收(shōu)益率(lǜ)，βi： 投资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组合的(de)风险溢酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期(qī)年化预期收益(yì)率是怎么算出来的(de) 逾期(qī)年(nián)化预期(qī)收益(yì)率是(shì)指投资(zī)期限为一年(nián)所(suǒ)获的(de)预期预期收益率，也是(shì)将(jiāng)当前(qián)预期收益率换算成年预期收益(yì)率的一种计算方(fāng)法(fǎ)，计算公(gōng)式(shì)为：年(nián)化预期收益率=（投资内预期(qī)收益(yì)/本(běn)金）/（投资天数/365）×100%，预(yù)期年(nián)化预期(qī)收益=投资金额(é)×预期(qī)年(nián)化预期收益率(lǜ)×投资期(qī)限/365。

　　例如你用1万(wàn)元购买了一个投(tóu)资期(qī)限为30的理财产品，该产品(pǐn)的预期年化预期收益(yì)率为4.5%，那么(me)你可获得的预期(qī)预(yù)期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚好为1年，那么预期预期收益的计算(suàn)方式会更简单：预(yù)期年(nián)化预期收益(yì)=本(běn)金×预(yù)期年(nián)化预期收益率，即450元。

　　2、七日年化预期收益(yì)率(lǜ)是什么(me)意思

　　在实际(jì)投资过程中，七日年化预期收益率也是经常遇(yù)到的一个概(gài)念，七日年化(huà)预期收益率(lǜ)是指将7日的平均预(yù)期(qī)收益水平(píng)换(huàn)算(suàn)成年化(huà)率后得出的预期收益率，常用于货币基金。

　　七日年化预期收益率往(wǎng)往(wǎng)都是浮(fú)动的，不代表未(wèi)来的年化预期收益率，但可用于参考该理(lǐ)财(cái)产品的(de)盈利(lì)水平。

　　 一般情况下，预期年化预(yù)期收益(yì)率越高的产品，风险也越大。

　　此外，投(tóu)资期限越长的(de)产品，预期预期收益(yì)率往往也越(yuè)高。

　　以上关于预(yù)期年化预期收益率是(sh孙悟空真实存在过吗ì)怎么算出来的的(de)内(nèi)容，希望对大家(jiā)有(yǒu)所帮助(zhù)。

　　温馨提(tí)示，理财有风(fēng)险(xiǎn)，投资需谨慎(shèn)。

　　预期(qī)收益率计算公式？是期望收(shōu)益率(lǜ)=(期末价格-期初(chū)价格+现金股(gǔ)息(xī))/期初价格的(de)。关(guān)于(yú)预期收益率计算(suàn)公式以及股(gǔ)票预(yù)期收益(yì)率计算公式，投资组(zǔ)合的(de)预(yù)期收益(yì)率(lǜ)计算公(gōng)式(shì)，证券组(zǔ)合(hé)预(yù)期收益率计算(suàn)公(gōng)式，债券(quàn)预期收益率(lǜ)计算公(gōng)式，投资预期收益率(lǜ)计算公式等问(wèn)题，小编将为你整理以下的知识答案：

预期收(shōu)益率是什么

　　预期收(shōu)益率(lǜ)也称为期望收益率的(de)。

　　是指在(zài)不确定的条件下，预测的(de)某资(zī)产未来可实现(xiàn)的收益率。对于无(wú)风险收益率，一(yī)般是以(yǐ)政府短期债券的(de)年(nián)利率为(wèi)基础的(de)。

　　在衡量市场风险和收益模(mó)型中，使(shǐ)用最久，也是(shì)大多数公司采用的是资本资产定(dìng)价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投(tóu)资对降低(dī)公司的特有(yǒu)风险有(yǒu)好处，但大部(bù)分投资者仍然将他们(men)的资产集中在有限(xiàn)的几项资产上。

预期(qī)收益率计算(suàn)公式(shì)

　　是期望收(shōu)益率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现金股息(xī))/期初价格的。

期望收(shōu)益率的计算公式

　　期望收益率=(期末价格-期初价(jià)格+现金(jīn)股(gǔ)息)/期初价格(gé)

　　在(zài)衡量市场风(fēng)险和收益模(mó)型中，使用最(zuì)久，也是至今(jīn)大多数(shù)公司采用的(de)是资本资产定价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分散投资(zī)对降低公司的特有风险有好处(chù)，但大(dà)部(bù)分投资(zī)者仍然将他们的资产集中在有限(xiàn)的几项资产上。

　　比较(jiào)流行的还有后来兴(xīng)起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假设是投(tóu)资者会利用套(tào)利的机(jī)会获利，既如果两个(gè)投(tóu)资组合面临(lín)同样的风(fēng)险但提供不同的(de)预期收益(yì)率，投资者会选择拥有较高预(yù)期(qī)收益率(lǜ)的投资组合，并不会调(diào)整收益至均衡。

　　我(wǒ)们主要以资(zī)本资产定价模型为基础，结合套利(lì)定(dìng)价模型(xíng)来计算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表(biǎo)明—项投资的风险(xiǎn)程度(dù):

　　瓷产的β值(zhí)=资(zī)产(chǎn)i与市场投资组合的协方(fāng)差/市场投资组合的(de)方差

　　市场投资组(zǔ)合与其自身的协方差就是市场投资组(zǔ)合的方(fāng)差，因此市(shì)场投资组合的β值(zhí)永远等于1，风险大于平均资产的投资β值大于(yú)1，反之小于1，无风险投资β值(zhí)等于0。

　　需要说明的(de)是(shì)，在投(tóu)资组合(hé)中(zhōng)，可(kě)能会(huì)有个别资产的收益率小于0，这说明，这项资产的投资回(huí)报率会小于无风险利率。

　　一般来讲(jiǎng)，要避免(miǎn)这样的投(tóu)资项(xiàng)目，除(chú)非你已(yǐ)经(jīng)很好到做到分散化。

　　首(shǒu)先(xiān)确定一个可(kě)接受的收益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡(héng)量了一个投资者将其资产从(cóng)无风险投(tóu)资转(zhuǎn)移(yí)到一个(gè)平均的风险投(tóu)资时所需(xū)要的(de)额外收益。

　　风险(xiǎn)溢酬是你投(tóu)资组(zǔ)合的(de)预期收益率减去无(wú)风险投资的收益率的差额。

　　这个数(shù)字一般情(qíng)况下要(yào)大(dà)于1才有意义(yì)，否则说明你(nǐ)的投资(zī)组合选择(zé)是(shì)有问题的。

　　风险越高(gāo)，所期望的风险溢酬就应(yīng)该越(yuè)大。

　　对于(yú)无(wú)风险(xiǎn)收(shōu)益(yì)率，一般是以政(zhèng)府长期债券(quàn)的年利率(lǜ)为基(jī)础的。

　　在美国(guó)等发达(dá)市场，有完善的股(gǔ)票市场作为(wèi)参考依据。

　　就(jiù)目前我国的情况(kuàng)，从股票市场尚难得出一个合适的结论，结合(hé)国(guó)民生产(chǎn)总值的增长(zhǎng)率(lǜ)来估计风险(xiǎn)溢酬未尝不是一个好(hǎo)的选择。

预(yù)期收益率和(hé)无(wú)风险收益率有什么(me)区别

　　预期收益率也称(chēng)为 期(qī)望收益率，是指(zhǐ)在不确定的条(tiáo)件下，预测(cè)的某(mǒu)资(zī)产未(wèi)来可 实现 的收益率。

　　对于(yú)无风险收益率(lǜ)，一(yī)般(bān)是以(yǐ)政府短期债(zhài)券的年利(lì)率为(wèi)基础的。

　　在(zài)衡量(liàng)市场风险(xiǎn)和(hé)收益模型中，使用最(zuì)久，也是至今大多数公司采用的是 资本资产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散投资 对降低公司(sī)的 特(tè)有(yǒu)风险 有好处，但大部分(fēn)投资者仍然将他们的资产(chǎn)集中(zhōng)在有限的几项资产上。

　　在衡量 市场风(fēng)险(xiǎn) 和收益模型(xíng)中(zhōng)，使(shǐ)用最久，也是至今(jīn)大多(duō)数公司采用的是 资本(běn)资产定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设(shè)是尽管(guǎn) 分散(sàn)投(tóu)资 对降低公(gōng)司的 特有风险(xiǎn) 有好处，但大部分投资者(zhě)仍(réng)然将他们的(de)资(zī)产集中在有限的(de)几项资(zī)产上。

预期收益率计算(suàn)公式是怎(zěn)样的？

　　预期收益率也称(chēng)为期(qī)望收益率，是指(zhǐ)在不(bù)确(què)定的条(tiáo)件下，预测的某(mǒu)资产未(wèi)来可(kě)实现的(de)收益率。

　　预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)的公式为：资(zī)产i的预期收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合的预期收(shōu)益率(lǜ)，βi： 投资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组合的(de)风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年(nián)化预期收益(yì)率是怎么算(suàn)出来的 逾期年化预期收益率是指投资期限为(wèi)一年所(suǒ)获的预期预期收益率，也(yě)是将当(dāng)前预期收益率(lǜ)换算成年预期(qī)收益率的一种计算方(fāng)法，计算公式为：年化(huà)预期收益(yì)率=（投资内(nèi)预(yù)期(qī)收益/本金(jīn)）/（投(tóu)资(zī)天(tiān)数/365）×100%，预期年化预期(qī)收益=投资金(jīn)额×预(yù)期年化预期收益率×投资期限/365。

　　例如(rú)你用1万元购买了一个投资期限为30的理(lǐ)财产品(pǐn)，该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)的预期年(nián)化(huà)预期收益率为4.5%，那么你(nǐ)可(kě)获(huò)得(dé)的(de)预期预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期(qī)限刚好为1年，那(nà)么预期(qī)预期收益(yì)的计算方(fāng)式(shì)会更(gèng)简(jiǎn)单：预期年化预期收益=本(běn)金(jīn)×预(yù)期(qī)年化预期收益率(lǜ)，即(jí)450元。

　　2、七日年(nián)化预期收益(yì)率是什么意思(sī)

　　在实际(jì)投资过程中，七日年化预期收益率也(yě)是经常遇到(dào)的一个概(gài)念，七(qī)日年化(huà)预期收(shōu)益率(lǜ)是指(zhǐ)将(jiāng)7日的平均预期收益水平(píng)换算成年化(huà)率后得(dé)出的预(yù)期收(shōu)益(yì)率，常用于(yú)货(huò)币(bì)基(jī)金。

　　七日年化(huà)预期收益率(lǜ)往(wǎng)往(wǎng)都是浮动的，不(bù)代表未来(lái)的年化预期收益(yì)率，但可(kě)用(yòng)于(yú)参考(kǎo)该理(lǐ)财产品的盈(yíng)利水平。

　　 一般(bān)情况下，预(yù)期年化预期收益率越(yuè)高的(de)产品(pǐn)，风险也越(yuè)大(dà)。

　　此外，投资期限越长的产品，预期(qī)预期(qī)收益率(lǜ)往往也越高。

　　以上关于预期年化预期收益(yì)率(lǜ)是(shì)怎么算出来的的内容，希望对大家有所帮助。

　　温馨提示，理(lǐ)财有风(fēng)险，投资(zī)需谨(jǐn)慎。

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