今年以来基金代销机构被(bèi)基金公司解(jiě)约(yuē)的情形明显增(zēng)多(duō)。

　　近(jìn)日，又有(yǒu)多家基金(jīn)公司发布与基金代销机(jī)构解约的公(gōng)告。截至6月1日，今年以(yǐ)来已有(yǒu)18家基金公司宣布(bù)与(yǔ)28家基金(jīn)代销机构终止合作。而(ér)从机构类型看，中小(xiǎo)型独立基(jī)金销售机构居多，此外(wài)，也有银(yín)行和保险。

　　值得一(yī)提的是，近年来由(yóu)于经营(yíng)不善或违规，已(yǐ)有(yǒu)多家基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)主动或(huò)被动注销(xiāo)牌照。

　　业内人士认为(wèi)，基金公(gōng)司(sī)与基金销售机构之间的合作本就是双(shuāng)向(xiàng)选择，在(zài)高质(zhì)量发展背景下，基金公司严格(gé)筛选(xuǎn)代销机构也是降本增效的主流选(xuǎn)择(zé)。未来，基金代销行业优(yōu)胜(shèng)劣汰生态或将持续。

　　公募(mù)密集终止与基金代销(xiāo)机构合作

　　6月1日(rì)，西(xī)部(bù)利得基(jī)金发布公(gōng)告(gào)，自(zì)2023年6月(yuè)9日起，终止浦领(lǐng)基金办理该公(gōng)司旗下基(jī)金的相关销售业务(wù)。值(zhí)得注意(yì)的是(shì)，今年以(yǐ)来，还有方正富邦基金(jīn)、平安基金，以及海(hǎi)富通基金停止了与(yǔ)浦(pǔ)领基金(jīn)的基金销售合(hé)作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与(yǔ)北京(jīng)虹点基金销售有限公司(sī)、上(shàng)海凯石财富基金(jīn)销售有限公司协商一致，自2023年5月29日(rì)起，上述基金(jīn)销售机构将不再代理销售公司旗下所有公募基金。

　　就(jiù)在此前的5月(yuè)18日(rì)，长(zhǎng)盛(shèng)基金也(yě)发布公告称(chēng)，与方德保险代理有限公(gōng)司、民商基金销售（上海）有限公(gōng)司协商一致，自2023年5月18日起，上述基金销售(shòu)机构将不再代理公司旗下所(suǒ)有公募基金(jīn)。自(zì)公告之日起(qǐ)，上述公(gōng)司不再办理本(běn)公司旗下基金的开户、认购、申购等基(jī)金买入的相关业务，只保留赎(shú)回业务，直(zhí)至所有客户赎(shú)回(huí)全(quán)部份(fèn)额。而在今年4月，西部利得基金、上(shàng)银基金(jīn)也终止(zhǐ)了(le)与民商基金的基(jī)金销售合(hé)作，上银基金则于2月终止与该机构的合作关(guān)系，但(dàn)也有宝(bǎo)盈基(jī)金、万家基金新增与民商基金(jīn)的(de)销售(shòu)合作。

　　据中(zhōng)国基(jī)金(jīn)报(bào)记者统计，截(jié)至6月1日(rì)，今年以来，已有18家基金公司宣布(bù)与28家(jiā)基金代销机构终止(zhǐ)合作。

　　其(qí)中，2月，有3家基金公司终止(zhǐ)合计7家独立基金销售机(jī)构的合作；3月(yuè)，有8家基金公(gōng)司终止了(le)合计(jì)17家独立基金(jīn)销售机构的代销合作，其中包括1家保险公司(sī)；4月(yuè)，有5家基金公(gōng)司终(zhōng)止了(le)合计(jì)6家独立基金(jīn)销售机构(gòu)的合作；5月以来，则(zé)已有9家(jiā)基(jī)金公司宣(xuān)布终(zhōng)止(zhǐ)了合计12家基金代销(xiāo)机构(gòu)的合(hé)作，这其中(zhōng)包括(kuò)独(dú)立基金(jīn)销售机构(gòu)、银行(xíng)和(hé)保险。

　　目前这些(xiē)代销机构中，正融基金解除(chú)合(hé)作关系的(de)基金公司最(zuì)多，年内已有5家；而基金公司中，长盛(shèng)基金解除(chú)合作关系最为频(pín)繁，3月以(yǐ)来(lái)几(jǐ)乎(hū)每月(yuè)都会(huì)和基(jī)金代销(xiāo)机构解除合作关系，目前已累计解约11家，海富(fù)通基金今年(nián)2月和3月分别(bié)解除5家合作(zuò)关系，已累计10家。

　　严格筛选(xuǎn)代销机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前(qián)述被解约的基(jī)金(jīn)销售机构多为中小型机构。

　　业内人士(shì)表示，随着代销机(jī)构数(shù)量增多及监管趋严，近几年公募基金公司对于代销(xiāo)机构的选择标准也在提高(gāo)。在(zài)高(gāo)质量发(fā)展背(bèi)景下，严格筛(shāi)选(xuǎn)基金代销机构，也是(shì)实现降(jiàng)本增效的一大举(jǔ)措(cuò)。

　　一家基(jī)金公(gōng)司内(nèi)部人(rén)员表示，基金公司(sī)终止与销售机(jī)构(gòu)的合作，无(wú)非是以下三种(zhǒng)情(qíng)况：一是(shì)基(jī)金销(xiāo)量一直得不到有效增长，对基金公(gōng)司整体基金(jīn)销售贡献(xiàn)不大(dà)；二是受(shòu)到监管处罚；三是(shì)销售机构主业发生改变。

　　“实际上，前两年(nián)就这(zhè)样(yàng)终(zhōng)止免费的播放器有哪个，在哪里看最新电影免费过(guò)一(yī)轮，理(lǐ)由无(wú)非(fēi)就是这些。”但该(gāi)内部人员(yuán)也坦言，今年(nián)以(yǐ)来权益市(shì)场低迷，基金(jīn)销售(shòu)困难也加速(sù)了(le)对尾部销售机(jī)构的淘汰。“上(shàng)太多销(xiāo)售合作机构，没(méi)有太(tài)大意义，只是(shì)徒增后台工作量。”

　　华林证券董事总经理贾志也表示，基金公司终止(zhǐ)与代销机构的合作，通(tōng)常是基金代销机构销售能(néng)力较弱，且又受到(dào)监管的处(chù)罚，就会很果断地解除合作关系(xì)。“基金公司与基金(jīn)代销机(jī)构的合作是市场(chǎng)化的，要考虑维护成本与合作的(de)潜(qián)力，基金公司会依(yī)据自(zì)身的(de)发(fā)展状况有(yǒu)选择的与基金代销机(jī)构合作。”

　　北方一家公募公司渠道负责人(rén)透露，其所在(zài)公司(sī)选(xuǎn)择(zé)基金销(xiāo)售(shòu)公司，有(yǒu)一套完整的(de)基金销售评估(gū)办法，比如基金销售(shòu)保有(yǒu)规模、机(jī)构成立时间、综合能力，以及与哪些公司合作等都(dōu)是考(kǎo)核的要素(sù)，其中(zhōng)，要求(qiú)其公募基金销(xiāo)售(shòu)保有规模排名(míng)排名前100，是(shì)硬性指(zhǐ)标。

　　“跟基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)合作后，需要对接(jiē)系统(tǒng)，每年要(yào)付(fù)出系统(tǒng)维护成本，很多(duō)销售公(gōng)司一年的保有量也没有多少，甚至都覆盖不了成本(běn)。”据该负(fù)责人透露，即便(biàn)是前100名(míng)，也(yě)有相当(dāng)一(yī)部分达不到标(biāo)准。

　　在贾志看来，基金公司(sī)与基(jī)金代销(xiāo)机构(gòu)的合作(zuò)是双(shuāng)向选择，基金公司希望(wàng)能有(yǒu)销售(shòu)能力强的(de)机构合作，头部代销机构也会对基(jī)金公司的投研能力，管(guǎn)理规模，也有一定(dìng)的要求。

　　此外，另据某基金(jīn)研究人士称，目(mù)前(qián)基金代销(xiāo)的机构主(zhǔ)要分为银行、第三(sān)方基金销售机构，以及券(quàn)商，从(cóng)禀(bǐng)赋来说，各有千秋，比如，银行在渠(qú)道方面基(jī)础较强(qiáng)，更擅长固(gù)收类产品的(de)服(fú)务，第三方销(xiāo)售渠道线上渠道(dào)较(jiào)强，尤(yóu)其是蚂蚁(yǐ)、天天等互联网平台流量形成显著护城河，随着AI演进，领先(xiān)地位将更加夯实，而券商(shāng)是以线下营业部为抓手，对权益(yì)类产(chǎn)品服(fú)务能力较强(qiáng)。

　　贾志表(biǎo)示，未来(lái)的基金销售市场，主要还是在银行渠道和头部互(hù)联(lián)网公司(sī)，券商作(zuò)为(wèi)后起之(zhī)秀，也(yě)是不容忽视的力(lì)量(liàng)。

　　马太效(xiào)应显著

　　基金代销行业优胜劣汰或将持续

　　近(jìn)年来，马太(tài)效应依(yī)然(rán)是基金销(xiāo)售行业所面临(lín)的重要趋势。

　　中(zhōng)国基金业协会(huì)最新公布的公募基金销售保有量(liàng)数据显示(shì)，一季度，三方机构销售增长最(zuì)为(wèi)明显，互联网流量优势继(jì)续(xù)发力，银行、三(sān)方、券商代销占比已从(cóng)过(guò)去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而(ér)在(zài)第三(sān)方独立(lì)基金销售渠道(dào)中(zhōng)，头部机构竞争(zhēng)优势更为(wèi)突出。截至今年一季度末(mò)，公(gōng)募(mù)基金销售保有规(guī)模前100强中，21家(jiā)独立基金销售机构保有(yǒu)2.81万亿非货(huò)币市场公募基金。而前三(sān)名(míng)蚂蚁(yǐ)基金、天天(tiān)基金、腾安基金合计(jì)保(bǎo)有约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对(duì)比(bǐ)这21家中排(pái)在末位的泛华普益基金销(xiāo)售有(yǒu)限公司，其非货币(bì)市(shì)场公募基金保有规模为54亿元，首(shǒu)尾(wěi)差距十(shí)分明显，未(wèi)上榜的独立基(jī)金(jīn)销售机构保有规模则(zé)更少(shǎo)。

　　另(lìng)据Wind统(tǒng)计(jì)，截至6月(yuè)1日，在全(quán)市场(chǎng)473家基金代销机(jī)构中，目(mù)前(qián)共有26家(jiā)基金销(xiāo)售机(jī)构的代销基金数量在7000只(zhǐ)以上，与此同时，也有111家(jiā)基金销售(shòu)机构(gòu)代销数量不足百只。而在(zài)115家(jiā)独立基金销售机(jī)构中，15家代销数量在(zài)7000只(zhǐ)以上，17家代销不(bù)足白只。其中，还有6家(jiā)目前只跟1家基金公(gōng)司合作。

　　实际上，近些(xiē)年(nián)来基金销售行业分化(huà)更(gèng)趋明显，不少(shǎo)中(zhōng)小型(xíng)基金销售机(jī)构在行业大洗牌中(zhōng)退场(chǎng)。

　　今(jīn)年4月18日，根据(jù)证监(jiān)会网站显(xiǎn)示，近期深圳前海凯恩斯基金销售有(yǒu)限公司(sī)向中国证券监督管理委员会提交了注(zhù)销公募证券投资基金销售业务许可证(zhèng)的申请，根(gēn)据《行政(zhèng)许可法》《证(zhèng)券投资(zī)基金法(fǎ)》《公开募(mù)集证券(quàn)投资基金销(xiāo)售机构(gòu)监督管理办法》等有关规定(dìng)，中国证(zhèng)券监督管(guǎn)理委员会决定注销深(shēn)圳前海凯恩斯基(jī)金销售有限公司公募证(zhèng)券(quàn)投资基(jī)金销售业务许可证。

　　同样是在(zài)4月，上海证(zhèng)监局挂出了(le)注销永鑫保险(xiǎn)销售服务(wù)有限公(gōng)司(sī)公(gōng)募证券(quàn)投资基金销(xiāo)售业务许可证的(de)公示(shì)。永鑫保险销售也是目前第一家(jiā)主动注销(xiāo)基(jī)金销售牌照的保险(xiǎn)代理公司。

　　实际上，近年来(lái)，有(yǒu)不少基金代销(xiāo)机构由于经营困(kùn)难等原因，主动注(zhù)销基金销售牌照，退出竞争行业。比(bǐ)如河南安存基金、科地瑞富(fù)基金、晟视天(tiān)下(xià)基金、植信(xìn)基金(jīn)、唐鼎耀华(huá)基金等多家机构都选择(zé)主动注销基金(jīn)代销牌照。

　　不过，也有机构是(shì)由于违规等原因被(bèi)吊销(xiāo)牌(pái)照，比(bǐ)如，去年12月，上海证监(jiān)局发布消(xiāo)息，宣布注销上海(hǎi)久(jiǔ)富财富基(jī)金(jīn)销售牌照。此前，泰诚财富(fù)、财路基金、大泰金(jīn)石基金等第(dì)三方(fāng)代销机构也被吊销了牌照。

　　业内人士认为，严监(jiān)管态势下，未来(lái)基金代销行业(yè)优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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