财联社5月5日讯（记者封其(qí)娟）五一(yī)劳(láo)动节后的首个交易日，A股银行板(bǎn)块(kuài)大象起舞。在银(yín)行板(bǎn)块火热行情的催化下，“中字头”众多个(gè)股亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着(zhe)上(shàng)市银行一季报披(pī)露拉下帷幕，经营数(shù)据和基金重(zhòng)仓已经悉(xī)数披露。当行情出现异动，明(míng)星基金经理的重仓情况更(gèng)为引人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重仓持有了工商银行(xíng)、建设银行、农业银行(xíng)3家国有上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多(duō)的机构为(wèi)中泰(tài)资(zī)管，由姜诚在管(guǎn)的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A也(yě)凭借(jiè)1.14亿股的(de)持(chí)股数量，成为重仓工商银行最多的(de)单(dān)只产品(pǐn)。工商银行之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建设银行、农业(yè)银行。同时，建信(xìn)基(jī)金(jīn)周智硕去年四季度(dù)新(xīn)发(fā)产品在(zài)今年一季度也重仓了工商银行。

　　截至一季(jì)度末，姜诚(chéng)在管基(jī)金十(shí)大重仓(cāng)股中，工商(shāng)银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银行(xíng)，也(yě)得张坤青睐，旗(qí)下易(yì)方达蓝(lán)筹精选持有(yǒu)招商银行(xíng)1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有(yǒu)张清华旗下多只产品也重仓了(le)招商(shāng)银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一(yī)季度减(jiǎn)持了苏农(nóng)银行、常熟银行。一季度(dù)末数据显示(shì)，苏农银行(xíng)前十大流通股动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年3只产品均有减持苏农银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重(zhòng)仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此(cǐ)前多个季(jì)度，中庚基(jī)金持股数(shù)量(liàng)在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的(de)基金公司中，排在(zài)首位。

　　此外(wài)，“城(chéng)商行之王”宁波(bō)银行也在一(yī)季度(dù)被(bèi)朱少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰(jié)男(nán)旗(qí)下汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰(fēng)在管的安信价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在(zài)管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已成工行头号(hào)粉丝(sī)，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数据(jù)显(xiǎn)示，截(jié)至一季(jì)度末(mò)，58家公(gōng)募基金及券商资(zī)管旗下共计138只产品重仓(cāng)了工商(shāng)银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数(shù)据而言(yán)，较去年四季度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工(gōng)商银行A股的58家机(jī)构中，有(yǒu)55家公募基金以及(jí)中(zhōng)泰资管、光证(zhèng)资管(guǎn)、银(yín)河金汇3家(jiā)券商(shāng)资(zī)管。这其中，重仓工商银行最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品(pǐn)均重(zhòng)仓(cāng)工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓(cāng)有工商(shāng)银行最(zuì)多的(de)单只基金产品。去(qù)年年(nián)末，在持仓工商银行483只(zhǐ)产(chǎn)品中，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A以1.05的持(chí)股(gǔ)数量成为持仓工(gōng)商银行(xíng)最多的主动管理产品。2022年三季(jì)度、四季度，该(gāi)产品(pǐn)十大(dà)重仓股(gǔ)中(zhōng)均有工(gōng)商银行。

　　天天基金(jīn)网最(zuì)新数(shù)据显(xiǎn)示(shì)，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年以来的(de)收益(yì)率为1.18％，在2256只同(tóng)类(lèi)产品排(pái)在1188名，排名(míng)位于中段(duàn)。

　　据(jù)一季报，工商(shāng)银行、招商(shāng)银行分别(bié)为在姜(jiāng)诚(chéng)在管产品第三、第(dì)八十大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工商银行(xíng)股价累计涨超9％，而招(zhāo)商(shāng)银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了中(zhōng)国建筑、建发股(gǔ)份(fèn)、海螺(luó)水泥等地产产(chǎn)业链企业以及农药化工企业华(huá)鲁恒升(shēng)、扬农(nóng)化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品前(qián)三大(dà)重(zhòng)仓行业依次为制造(zào)业(yè)、金融业(yè)以及批发(fā)和零售业，持(chí)仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增(zēng)持工商银(yín)行1198.7万股(gǔ)。与此同(tóng)时，工商(shāng)银行成(chéng)为该产(chǎn)品(pǐn)的第(dì)二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先(xiān)锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该产(chǎn)品尚未持(chí)有工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名(míng)位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先(xiān)锋(fēng)A将自(zì)下而上(shàng)，寻(xún)找竞(jìng)争力突(tū)出(chū)、风险收益比较高、有望穿越周期的公(gōng)司这(zhè)条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力(lì)设备及新能(néng)源等(děng)行业红楼梦多少字的企(qǐ)业(yè)。

　　整体(tǐ)来看，截至一(yī)季度末，周智硕在管基金前(qián)十(shí)大重仓(cāng)股中(zhōng)并无(wú)银(yín)行个(gè)股，主要重仓(cāng)了(le)兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等半导体材料公(gōng)司(sī)以及南都电源(yuán)、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为(wèi)价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰红红楼梦多少字利优选一(yī)年(nián)均重仓了(le)建设(shè)银行、农业银(yín)行，截(jié)至一季度末(mò)，这2只(zhǐ)产品分别持有建设(shè)银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大(dà)行中(zhōng)，易(yì)方(fāng)达(dá)张清华执掌的易方达悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A重仓了邮储银行(xíng)，以(yǐ)2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众重仓该股的基(jī)金产品中(zhōng)排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持(chí)苏(sū)南(nán)农商行、张坤、张清(qīng)华重仓招(zhāo)行(xíng)

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二(èr)季度起，中庚基金至今已连续4个季度(dù)减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金(jīn)共(gòng)计持(chí)有该股(gǔ)2907.76万(wàn)股，即使较上一季度(dù)减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农(nóng)银行的(de)4家基(jī)金公(gōng)司中，中庚(gēng)基(jī)金持股数(shù)量仍为最多。

　　较上一季(jì)度(dù)，苏农银行前十大(dà)流通股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下(xià)3只产(chǎn)品。这一(yī)季度，中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚小(xiǎo)盘(pán)价值、中庚价值(zhí)品质一(yī)年(nián)持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品分别(bié)为苏农银行(xíng)第(dì)三、第七、第(dì)十大流通(tōng)股东；持股保(bǎo)持(chí)不变的中庚价值灵动灵活配置，则(zé)为苏农银行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值(zhí)灵(líng)动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行(xíng)十大流通股(gǔ)东行列后(hòu)，便不曾减持过。该产品曾在(zài)2021年四季度(dù)、2022年三季度分别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流通股东(dōng)以来(lái)，中(zhōng)庚价值领航、中庚价值品质(zhì)一年于(yú)今(jīn)年一(yī)季(jì)度首度(dù)减持苏(sū)农银行；同在(zài)一季度减持外，中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三(sān)季度连续减持(chí)苏宁(níng)银行(xíng)共计(jì)2846.27万股。

　　一(yī)季度末数(shù)据显(xiǎn)示，重仓(cāng)常(cháng)熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金(jīn)的身影。而(ér)此前多(duō)个季度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首(shǒu)位。仅(jǐn)从重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年(nián)四季度末(mò)起，中庚基金(jīn)便开始减持常熟银(yín)行。去年四季度，该基金公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基(jī)金更(gèng)是大手笔(bǐ)减持常熟银行(xíng)的(de)1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一季度末(mò)仍(réng)持(chí)有常熟银行4294.16万股，位居该公司第(dì)八大流通股东。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟银行十大流通股(gǔ)东(dōng)行(xíng)列；在去年四季度，这(zhè)2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品(pǐn)也曾连(lián)续多个季度增(zēng)持过常熟银行、苏农银行这(zhè)2家苏南(nán)地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商行之王(wáng)”，宁(níng)波(bō)银行(xíng)也得到了(le)诸多(duō)明(míng)星基金经理的青睐。截至一(yī)季度末，在一众重仓宁波(bō)银行的基金产(chǎn)品中，朱(zhū)少醒旗下富国天(tiān)惠精选成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富价值(zhí)精(jīng)选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数(shù)量，排名第一(yī)、第三；这一(yī)阶段，重仓(cāng)宁波银行的(de)，还(hái)包括陈一(yī)峰(fēng)在管的(de)安信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在(zài)管(guǎn)产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零(líng)售之王”招商银行最多的是易方达基金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓(cāng)招商银行(xíng)最多的单(dān)只产品(pǐn)，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还(hái)包括劳(láo)杰男旗(qí)下(xià)汇添富价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达优质企(qǐ)业三年持有、以及张清华(huá)在(zài)管的易方达裕丰回报A、易(yì)方达丰和(hé)A、易方达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年(nián)持(chí)有(yǒu)A等产品、

　　卖方(fāng)建(jiàn)议(yì)关注优质城商行，辅以优质农商(shāng)行(xíng)

　　据海通(tōng)国际林加(jiā)力团队(duì)5月4日最新研报，银行业一季(jì)度收入增(zēng)速略高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季(jì)下降的，相(xiāng)比(bǐ)2022四(sì)季度的低(dī)点，一季度的收入增速有明显(xiǎn)的修复(fù)。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为城商行业绩最(zuì)好(hǎo)，其次是农商行(xíng)，然后是(shì)大行，最后是股份(fèn)行。国有大行利润(rùn)增速大致符合预期。其(qí)中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮(yóu)储银行分别为(wèi)5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高于预(yù)期(qī)。收(shōu)入增(zēng)速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均为正增长(zhǎng)，其中中(zhōng)行收入(rù)增速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林(lín)加(jiā)力团队指出，大(dà)行资产质量平稳，其中工行、农行(xíng)和建行不良率持平，中行、交行和邮储(chǔ)下降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提高，其中中行(xíng)增(zēng)幅最大。需要(yào)注意的是，一季度保费收入对营收贡献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公司(sī)的会计规则(zé)有差(chà)别，需要注(zhù)意口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负增长(zhǎng)。收入压(yā)力主(zhǔ)要是由于1月(yuè)1号贷款重定价导致贷款(kuǎn)利率很低，还有年(nián)初(chū)一些大银行以(yǐ)极低利率去(qù)抢大额对公客户(hù)的贷(dài)款，所(suǒ)以(yǐ)一季度息差压(yā)力最大。三(sān)四(sì)月份极(jí)低利率(lǜ)消(xiāo)失后(hòu)，该团(tuán)队(duì)认为息差压力(lì)后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于(yú)城商行在上述4类银行中利润增速和收(shōu)入增速韧性最强，海通国际(jì)建议关注优质的城商行，辅以比较优质的农商(shāng)行(xíng)。城商行(xíng)是行业里最(zuì)强的子版块，建议(yì)持续关注(zhù)。农商行(xíng)中，常熟(shú)银行财报表现最好(hǎo)。

　　林(lín)加力(lì)团(tuán)队认为(wèi)，大行贴(tiē)近中(zhōng)特估概念，团队(duì)首选(xuǎn)利润增速最好的交通银行，其(qí)次是收(shōu)入增速(sù)最(zuì)超预期的中国银行(xíng)，再次(cì)是结构数据（手续费(fèi)收(shōu)入(rù)）超预期(qī)的邮储(chǔ)银行，拨备覆盖率较(jiào)高的农业银行也值得(dé)关注(zhù)。股份行(xíng)中，该团(tuán)队建议关注一季报不错(cuò)的低估值黑马股，比如利润(rùn)和收(shōu)入增速较好(hǎo)的浙商银行；机构热门股中，估值(zhí)可能修复的招商(shāng)银(yín)行(xíng)和平安银行可(kě)以在业绩真空期进行博弈和交(jiāo)易(yì)。

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