财联社(shè)5月(yuè)5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳(láo)动节后的首个交(jiāo)易(yì)日(rì)，A股银(yín)行(xíng)板块大象起舞。在银行板块火热行情的(de)催化(huà)下，“中(zhōng)字头”众多个股亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上(shàng)市银(yín)行一季报披露拉下(xià)帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披露。当行情出现(xiàn)异动，明星基金经理的重仓(cāng)情(qíng)况更(gèng)为引人关注(zhù)。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重仓持有了工商银行、建(jiàn)设银行、农业(yè)银行(xíng)3家国有(yǒu)上(shàng)市大行以及招商(shāng)银行。这一(yī)阶段，重(zhòng)仓工商(shāng)银(yín)行最多的机构为中泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只产品重仓(cāng)持有(yǒu)，旗(qí)下中泰星元(yuán)价值优(yōu)选(xuǎn)A也(yě)凭(píng)借1.14亿股的(de)持股(gǔ)数量，成(chéng)为重仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)最多的单只产品。工商银(yín)行之外，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农业银(yín)行(xíng)。同时(shí)，建信基金周智硕去年四季度新(xīn)发产品在今年一季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截至(zhì)一(yī)季(jì)度末，姜诚在管基金十大重仓(cāng)股中，工商银(yín)行、招(zhāo)商银(yín)行赫然在列(liè)。被誉(yù)为“零售之王”的招商(shāng)银行(xíng)，也得张坤青睐，旗下(xià)易方达蓝筹精选持有招(zhāo)商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多的单只产品；此(cǐ)外(wài)，还有张清(qīng)华(huá)旗下多只产(chǎn)品也重仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区农(nóng)商(shāng)行的丘栋荣(róng)，一季度(dù)减持了苏农银(yín)行(xíng)、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行(xíng)前十(shí)大流通股动(dòng)中，丘栋荣在管产品占据4席(xí)，旗下中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)3只产品均有减持苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中已(yǐ)无(wú)中(zhōng)庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持(chí)股数(shù)量在一众重仓该股的基(jī)金公司中(zhōng)，排在首位(wèi)。

　　此(cǐ)外(wài)，“城(chéng)商行之王”宁波银行(xíng)也在(zài)一季度被朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈一(yī)峰在管的(de)安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管(guǎn)产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号(hào)粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末(mò)，58家公(gōng)募(mù)基金(jīn)及券(quàn)商资管旗下(xià)共计138只产品重仓了工商银行A股，持(chí)股(gǔ)总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数据而言(yán)，较去年四季度，机(jī)构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金以及(jí)中泰资(zī)管(guǎn)、光(guāng)证资管(guǎn)、银河(hé)金汇3家券(quàn)商资管。这其中，重仓(cāng)工商(shāng)银行最多的要数中泰资管。

　　一季度(dù)末数据显示，中泰(tài)资(zī)管(guǎn)姜诚(chéng)旗下4只(zhǐ)产品均重(zhòng)仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A共计持(chí)有工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓(cāng)有工商银行最多的单只基金(jīn)产品。去年(nián)年(nián)末(mò)，在持仓(cāng)工商银行483只(zhǐ)产品中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A以1.05的(de)持股(gǔ)数(shù)量(liàng)成为持(chí)仓工商银(yín)行(xíng)最多(duō)的(de)主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十(shí)大重仓股中均有工商银行(xíng)。

　　天天(tiān)基金网最新(xīn)数据显示(shì)，中泰(tài)星(xīng)元价值优(yōu)选A今年以来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据一季报(bào)，工商银行、招(zhāo)商银行分别为在姜诚在管产品第(dì)三、第八十(shí)大重仓股。过去(qù)的(de)一(yī)季度，工商(shāng)银行股价累计涨超(chāo)9％，而招商银行股价累计(jì)跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了(le)中国建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链企(qǐ)业以(yǐ)及农药化工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)前三大重仓行业依次为制造业、金融业以及批发和零(líng)售业，持仓占净值(zhí)比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场称之(zhī)为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工商银(yín)行1198.7万股。与此同(tóng)时，工(gōng)商银行成为该产品的第二(èr)大重仓股。

　室外残疾人坡道坡度规范要求，室外残疾人坡道一般不超过　建(jiàn)信(xìn)智远(yuǎn)先锋A成立(lì)于(yú)2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产品(pǐn)尚(shàng)未持有(yǒu)工商(shāng)银行(xíng)。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只(zhǐ)产品(pǐn)中，排在第2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在(zài)一季(jì)报(bào)中，周(zhōu)智硕指出，建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A将自(zì)下而上，寻找(zhǎo)竞争力(lì)突出(chū)、风险收益(yì)比较高、有望穿越周期的公司这条主线进(jìn)行(xíng)投资，重点投资了(le)电子、煤炭(tàn)、医(yī)药、银(yín)行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周智硕在管基金前十(shí)大重仓股中并无银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤炭公(gōng)司、中瓷(cí)电子、三安光电等(děng)半(bàn)导体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产业链公(gōng)司。

　　工商银(yín)行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精(jīng)选A、中泰红利优选一年(nián)均(jūn)重仓了建设银行(xíng)、农(nóng)业(yè)银行(xíng)，截至一季度(dù)末，这2只产品分别持(chí)有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达张清华执掌的易方达(dá)悦兴一年持有(yǒu)A重仓(cāng)了邮(yóu)储银行，以(yǐ)2993.31万股的持股数量(liàng)，在一(yī)众重仓该股的(de)基金产品(pǐn)中排名(míng)第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季(jì)度起，中庚基金至(zhì)今(jīn)已连续4个季度减持苏农银(yín)行，共计(jì)减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股。今年一(yī)季度末(mò)，中(zhōng)庚基金共计(jì)持(chí)有(yǒu)该股2907.76万股(gǔ)，即使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行(xíng)的4家(jiā)基(jī)金公司中，中(zhōng)庚基金(jīn)持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十(shí)大流通股(gǔ)东一季(jì)度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗(qí)下(xià)3只产品。这一季(jì)度，中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一年持有分别减持(chí)了519.23万股(gǔ)、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万(wàn)股。经此减持(chí)，这3只产品分别为苏农银行第(dì)三、第七、第(dì)十(shí)大流通股东(dōng)；持股保持(chí)不变的中庚价(jià)值灵动灵(líng)活配置，则(zé)为苏农银行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵活配(pèi)置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏农(nóng)银行(xíng)十大流通(tōng)股东行列后，便(biàn)不曾减持(chí)过(guò)。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏农银(yín)行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持(chí)不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十(shí)大流通股东(dōng)以来，中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚价值品质(zhì)一年于今(jīn)年一季度首度减持苏农银行(xíng)；同在(zài)一季度减持外(wài)，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三季度连续(xù)减持苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显示，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已(yǐ)无中(zhōng)庚基(jī)金的身影。而此前(qián)多个季(jì)度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基(jī)金公司中(zhōng)，排在(zài)首位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四(sì)季度末起，中庚基金(jīn)便开始减(jiǎn)持常熟银行(xíng)。去年四季(jì)度，该基(jī)金公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今年(nián)一季度(dù)，中(zhōng)庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一(yī)季度末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居(jū)该(gāi)公司第八(bā)大流(liú)通股(gǔ)东。同期，中庚价值品质一年持有退(tuì)出常熟银行十大流通股东行列；在去年(nián)四季度，这(zhè)2只产品已分别减持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋(dòng)荣旗下产品也曾连续多个季度增持过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏(sū)南地区(qū)的农商行(xíng)。

　　身为“城(chéng)商行之(zhī)王(wáng室外残疾人坡道坡度规范要求，室外残疾人坡道一般不超过)”，宁(níng)波银行也得到了(le)诸多明星基金经理的(de)青睐(lài)。截至(zhì)一季(jì)度末，在一(yī)众重仓宁波银(yín)行(xíng)的(de)基金产品中，朱少醒旗(qí)下富国天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值(zhí)精(jīng)选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排(pái)名第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁波(bō)银行的，还包括陈一(yī)峰在管(guǎn)的(de)安信价值精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度(dù)，重(zhòng)仓“零售之王(wáng)”招商银行最多的是易方达基金(jīn)，与此同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选(xuǎn)是重仓(cāng)招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓招商(shāng)银行较多的产品，还包括(kuò)劳(láo)杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A、张坤旗下(xià)易方达优质企业三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰回(huí)报(bào)A、易方达丰和(hé)A、易方达安(ān)心回报A、易方达悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A等(děng)产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研报，银行(xíng)业一季度收(shōu)入(rù)增速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐(zhú)季下(xià)降的，相(xiāng)比2022四季(jì)度的(de)低点，一(yī)季度的收入(rù)增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商(shāng)行业绩(jì)最(zuì)好，其(qí)次是农(nóng)商行，然后是大行，最后是(shì)股份行。国有大行利润增速大致符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行(xíng)分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入(rù)增速中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均为正增长，其中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加力(lì)团队指(zhǐ)出，大行(xíng)资产质量平稳(wěn)，其中工行、农行和建行不良率持平，中行(xíng)、交行和邮(yóu)储下降(jiàng)，中行(xíng)下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其(qí)中中行增幅(fú)最大。需要注意的(de)是，一季(jì)度(dù)保费收入对营收贡献较(jiào)大，持续性存疑(yí)；此(cǐ)外，银(yín)行和(hé)保(bǎo)险(xiǎn)公(gōng)司的会(huì)计规(guī)则(zé)有差别，需要注意口径差异对利润的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负增长。收入压力(lì)主要是由(yóu)于1月(yuè)1号贷款重定价导致贷(dài)款利(lì)率很(hěn)低(dī)，还有年(nián)初一些大银行以极低利率去抢(qiǎng)大额对公客(kè)户的贷(dài)款，所以一季(jì)度息差压力最大。三四月份极(jí)低利率消(xiāo)失后，该(gāi)团(tuán)队认为息差压(yā)力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基(jī)于城(chéng)商行在上述(shù)4类银行中利润增速和收(shōu)入增速韧性最强，海通国际建议关注优质的城商行(xíng)，辅以比较优质(zhì)的农商行。城商行(xíng)是行业里最强的子版块，建(jiàn)议持(chí)续关注。农商行(xíng)中(zhōng)，常熟银行(xíng)财报(bào)表现最(zuì)好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大(dà)行贴近中特估概念，团队首选利润增速最好的交通(tōng)银(yín)行，其次(cì)是收入增速(sù)最(zuì)超预期的(de)中国银(yín)行(xíng)，再次是(shì)结构数据（手(shǒu)续费收入）超(chāo)预期的邮储银(yín)行，拨备覆(fù)盖率较高的农业银(yín)行也值得关注(zhù)。股(gǔ)份行(xíng)中，该团队建(jiàn)议关(guān)注(zhù)一季报不(bù)错的(de)低估值黑马(mǎ)股，比如利润(rùn)和(hé)收入增速较好的浙商银行；机构热(rè)门(mén)股中，估值(zhí)可能修(xiū)复的招(zhāo)商(shāng)银(yín)行和平安银(yín)行可(kě)以在业绩真空(kōng)期进行博弈和(hé)交易。

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