今年以来基金代销机(jī)构被基金公(gōng)司解约的(de)情形明显(xiǎn)增多。

　　近日(rì)，又有多家基金公(gōng)司发(fā)布与基(jī)金代销机构解约的公告。截至6月1日，今年以来已有18家基金公司宣布与28家基金代销(xiāo)机构终止合(hé)作。而从机构类型看，中小(xiǎo)型独立基金销售机构居多，此外，也有银行和(hé)保险。

　　值得一提的是，近年(nián)来由于经营不善或违规，已有(yǒu)多(duō)家基金销售机构主动或被动(dòng)注销牌照。

　　业内人士认为，基金公司(sī)与基金销售机(jī)构之间(jiān)的合作本就是双(shuāng)向(xiàng)选择(zé)，在高质量(liàng)发展背(bèi)景下，基金公司严格筛选代销机构也是降本增效的主流(liú)选择。未来，基金代销行业优胜劣汰(tài)生态或将持续。

　　公募密集(jí)终止与基金代销机构合作(zuò)

　　6月(yuè)1日，西部利(lì)得基金发(fā)布公告，自2023年(nián)6月9日起，终(zhōng)止浦领基金办理(lǐ)该(gāi)公司旗下基金(jīn)的相(xiāng)关销售业务(wù)。值得注意的(de)是，今年以(yǐ)来，还有方正富邦基金、平安基金，以(yǐ)及(jí)海富通(tōng)基(jī)金停止了与浦领基金的基金销售合作关系。

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　　5月29日，长盛(shèng)基金发(fā)布公告，经与北京(jīng)虹点基金(jīn)销(xiāo)售有限公司、上(shàng)海凯石财富(fù)基金销售有限公司协商一(yī)致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构将不再(zài)代(dài)理(lǐ)销(xiāo)售公司(sī)旗下所有公募基(jī)金。

　　就在此前的5月18日，长盛(shèng)基金也发(fā)布(bù)公告(gào)称，与方德保险代理(lǐ)有限公司、民商基金销(xiāo)售(shòu)（上海）有(yǒu)限公司协商(shāng)一致(zhì)，自2023年5月18日起，上(shàng)述基(jī)金销售机(jī)构(gòu)将不再代理公司旗下所有公募基金。自公告之日起(qǐ)，上述(shù)公司不再(zài)办理本公司旗下基金的开户、认(rèn)购、申购等(děng)基金买入的相关业务，只保留(liú)赎(shú)回(huí)业务(wù)，直至所有客户赎回全部份额。而(ér)在(zài)今年4月，西部利(lì)得基(jī)金、上银基(jī)金也终(zhōng)止(zhǐ)了(le)与民(mín)商基金的基金销售(shòu)合作，上(shàng)银基金则(zé)于2月(yuè)终止与该机(jī)构的(de)合作关系，但(dàn)也有宝盈基(jī)金、万家基金新增与民(mín)商(shāng)基金的销(xiāo)售合作(zuò)。

　　据中国基金报记(jì)者统计，截至6月1日(rì)，今年以来，已有(yǒu)18家(jiā)基金(jīn)公司(sī)宣布与(yǔ)28家(jiā)基金代销机构终止(zhǐ)合作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家(jiā)基金公司终止合计(jì)7家独立基金销售机(jī)构的(de)合作(zuò)；3月，有8家基(jī)金公(gōng)司终止了合计17家独立基金销售机构的(de)代(dài)销合作，其中包括(kuò)1家(jiā)保险公司；4月，有(yǒu)5家基金公司终止了合(hé)计6家(jiā)独立基金销售机构的合作；5月以来，则已有9家基金公司(sī)宣布终止了(le)合(hé)计12家基金代销机(jī)构(gòu)的合(hé)作，这(zhè)其中包括独立基(jī)金销售机构(gòu)、银行和(hé)保险。

　　目前这(zhè)些代销(xiāo)机构中，正(zhèng)融基金解除(chú)合作(zuò)关系(xì)的(de)基金公司(sī)最(zuì)多，年(nián)内已有5家；而基金公(gōng)司(sī)中(zhōng)，长(zhǎng)盛基(jī)金解除(chú)合(hé)作关系最(zuì)为频繁，3月以来几乎每月都会和基金代销机构解(jiě)除合作关系，目前已累计解约11家，海富通(tōng)基金今年2月和3月分别解除5家合作关系(xì)，已(yǐ)累计(jì)10家。

　　严格(gé)筛选代销(xiāo)机(jī)构

　　助推降(jiàng)本增(zēng)效

　　整(zhěng)体来看，前述被解(jiě)约的基(jī)金销售(shòu)机构多(duō)为中小型机构。

　　业内人士表示，随着(zhe)代销机构数量增多及监管(guǎn)趋(qū)严(yán)，近几年公募基金公司对(duì)于(yú)代销机构的选择标准(zhǔn)也在提高。在高质量(liàng)发(fā)展(zhǎn)背景下，严格筛选(xuǎn)基(jī)金代(dài)销机构，也(yě)是实现降(jiàng)本增(zēng)效的一大举措(cuò)。

　　一家基(jī)金公司内部人员表示，基金公司(sī)终止与销售机构的合作，无非(fēi)是(shì)以下三种情况：一是(shì)基金销量一直(zhí)得不(bù)到(dào)有效(xiào)增长(zhǎng)，对基金公司(sī)整体基金销售贡(gòng)献不(bù)大；二是受到监管(guǎn)处(chù)罚(fá)；三(sān)是销售机构(gòu)主业发(fā)生改变。

　　“实(shí)际上(shàng)，前(qián)两年就这样终止过一(yī)轮，理(lǐ)由无非就是这些。”但该内部人员也坦言(yán)，今年以来权益(yì)市场低迷，基金销售困(kùn)难也加(jiā)速了对尾部销售机构的淘(táo)汰。“上太(tài)多销售合作机构，没有太(tài)大(dà)意义，只是徒增后台工作(zuò)量(liàng)。”

　　华林(lín)证(zhèng)券董事总经理贾志也(yě)表示，基金公司终止与(yǔ)代销机构的合作，通常是基(jī)金代(dài)销机构销售能(néng)力较(jiào)弱，且又(yòu)受(shòu)到监管(guǎn)的(de)处罚，就(jiù)会很果断(duàn)地解(jiě)除合作(zuò)关系。“基金公司与基(jī)金代销机构的(de)合(hé)作是市(shì)场化(huà)的，要考虑维(wéi)护成本与合(hé)作的(de)潜力，基(jī)金公(gōng)司(sī)会依据自身的发(fā)展状况有选(xuǎn)择的(de)与基(jī)金代(dài)销机构合作。”

　　北(běi)方一(yī)家公(gōng)募公司渠道负(fù)责人透(tòu)露，其所在公司选(xuǎn)择基金销售公司，有(yǒu)一套完整的基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)评估办法，比如(rú)基金销售保有规模、机(jī)构成(chéng)立时间、综(zōng)合(hé)能力，以及(jí)与哪些公司合作等都是考(kǎo)核(hé)的要素，其中，要求其公募基(jī)金销售(shòu)保有(yǒu)规模排名排(pái)名前100，是硬性指(zhǐ)标(biāo)。

　　“跟(gēn)基金销售机构合作后(hòu)，需要对接(jiē)系统(tǒng)，每年要付出系统维护成(chéng)本，很(hěn)多(duō)销售(shòu)公司一年的保有量也没有多少(shǎo)，甚至都(dōu)覆(fù)盖不(bù)了成本。”据该负责人透露，即便是前(qián)100名(míng)，也有相当一(yī)部(bù)分达不到标准。

　　在(zài)贾(jiǎ)志看来，基金公(gōng)司与基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构(gòu)的合作是(shì)双向选择，基金公司(sī)希望能有(yǒu)销售能力强的机(jī)构合作，头部代销机构也会对基(jī)金公司的投研能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此外(wài)，另据某基金研究人士称，目前(qián)基金代销的机构主要分(fēn)为(wèi)银行、第三方基金销售机构，以及(jí)券商，从禀(bǐng)赋来(lái)说，各有(yǒu)千秋，比如，银行在渠道(dào)方面基础较强，更擅长固收(shōu)类产(chǎn)品的(de)服务(wù)，第(dì)三方(fāng)销售渠道线上渠道较强(qiáng)，尤其是(shì)蚂蚁、天(tiān)天(tiān)等(děng)互联网平台流(liú)量形成显著护城河，随(suí)着AI演(yǎn)进(jìn)，领先地(dì)位(wèi)将更加夯实(shí)，而券商是以线(xiàn)下(xià)营业部(bù)为抓手，对(duì)权益类产(chǎn)品服务能(néng)力较(jiào)强。

　　贾志表示，未来(lái)的基金销(xiāo)售市场，主要还(hái)是(shì)在银行(xíng)渠道和(hé)头部互(hù)联网公司，券商(shāng)作为后起之秀，也是不容忽视(shì)的(de)力(lì)量(liàng)。

　　马太(tài)效应显著(zhù)

　　基金代销行业优胜劣汰或将(jiāng)持续

　　近年来(lái)，马太效应依然是基金销售行业所面临的(de)重(zhòng)要趋势。

　　中国基金业(yè)协会最新公布(bù)的公募基金销售保有量数据显示，一季度(dù)，三方(fāng)机构销售增长(zhǎng)最为明显，互联网流(liú)量优(yōu)势继续发力，银行、三方、券商代(dài)销占比已从过(guò)去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而在第三方独立基(jī)金销售渠道中，头部机(jī)构竞争优势更(gèng)为突出。截至(zhì)今年一季(jì)度(dù)末(mò)，公募基(jī)金销(xiāo)售保有(yǒu)规模(mó)前100强中，21家独立基金销售机构保有2.81万亿(yì)非货币市场(chǎng)公募基金。而(ér)前三(sān)名蚂蚁基(jī)金(jīn)、天天(tiān)基金、腾安基金合(hé)计保(bǎo)有约2.06万亿，占比超73％；对比(bǐ)这21家中排在末位的泛(fàn)华普益基金销售(shòu)有限公(gōng)司，其(qí)非货(huò)币(bì)市场公募基金保有规模为54亿元，首(shǒu)尾差距十分明显(xiǎn)，未上榜的独立基金(jīn)销售机构(gòu)保有规(guī)模则更少。

　　另据(jù)Wind统计，截(jié)至6月1日，在全市场473家基金代销机构中，目(mù)前共有26家基金销售机构(gòu)的代销基金(jīn)数(shù)量在7000只(zhǐ)以上，与此同(tóng)时，也有(yǒu)111家基金销售(shòu)机(jī)构代销数量不足百只。而在(zài)115家独立基金销(xiāo)售机构(gòu)中，15家代销数量在(zài)7000只以上(shàng)，17家代销不足白只。其中，还有6家目前(qián)只跟1家基(jī)金公司合作。

　　实际(jì)上，近(jìn)些年(nián)来基金(jīn)销(xiāo)售行业分化更趋明显，不(bù)少中小型(xíng)基金销售机构在行业大洗牌中(zhōng)退场。

　　今年4月18日，根(gēn)据证监会(huì)网站显示，近期深圳(zhèn)前海凯恩(ēn)斯基(jī)金销售有(yǒu)限公司向中国证券监督管理委员(yuán)会提交了注销(xiāo)公(gōng)募证券投资基金销售业务许可证(zhèng)的(de)申请，根(gēn)据《行政许可(kě)法》《证券(quàn)投(tóu)资基金法》《公开(kāi)募集证券(quàn)投资基金销售机构监(jiān)督(dū)管理办法》等有关(guān)规定，中国证券监督管理委员(yuán)会决定注销深圳(zhèn)前(qián)海(hǎi)凯恩斯基金销售有限(xiàn)公司(sī)公募证券投资基金销售业务许可证。

　　同样(yàng)是(shì)在4月，上海证监局(jú)挂出了注m6螺丝标准尺寸是多少，m6螺丝规格尺寸销永(yǒng)鑫保险销售(shòu)服务(wù)有限公(gōng)司公募证券投(tóu)资基金销售业务许(xǔ)可证的公示。永(yǒng)鑫(xīn)保险销(xiāo)售也是目前第一(yī)家主(zhǔ)动注销基金销售牌照的保险代理公司(sī)。

　　实际(jì)上，近(jìn)年来，有不少基金(jīn)代销机构由于(yú)经营困(kùn)难等原因，主动注(zhù)销基金(jīn)销售(shòu)牌照，退出竞争行业。比如河南安存基金(jīn)、科地瑞富(fù)基金、晟视(shì)天(tiān)下基(jī)金、植信(xìn)基金、唐鼎耀华基金等(děng)多家机构都选择主动注销基金(jīn)代销牌照(zhào)。

　　不过，也有(yǒu)机构是由于违规等原因被吊销牌照，比如(rú)，去年12月，上海证监局发(fā)布消(xiāo)息，宣(xuān)布注(zhù)销(xiāo)上海久富(fù)财富基金销售(shòu)牌照。此前(qián)，泰诚财富、财(cái)路基(jī)金、大(dà)泰金石基(jī)金等(děng)第三(sān)方代销(xiāo)机构也被(bèi)吊销了(le)牌照。

　　业(yè)内人(rén)士认(rèn)为，严监(jiān)管态势下，未(wèi)来基(jī)金代销行业优(yōu)胜劣汰生(shēng)态(tài)或将持续。

　　编辑：舰(jiàn)长

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