财(cái)联(lián)社5月(yuè)5日讯（记者封(fēng)其(qí)娟）五一(yī)劳(láo)动(dòng)节后的(de)首个交易日，A股银行板块大(dà)象起(qǐ)舞(wǔ)。在银行板块火(huǒ)热行情的催化下，“中字头(tóu)”众(zhòng)多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着上市(好好记住我在你体内的感觉shì)银(yín)行一(yī)季报披(pī)露拉下帷幕，经营(yíng)数据和(hé)基金重仓已经(jīng)悉数披露。当(dāng)行情(qíng)出现(xiàn)异动(dòng)，明星基金(jīn)经理的重仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季(jì)报披露，姜(jiāng)诚重仓(cāng)持(chí)有(yǒu)了工商银行、建设银行、农(nóng)业银行(xíng)3家(jiā)国有上市(shì)大(dà)行以及(jí)招商银行。这(zhè)一阶段，重仓工(gōng)商(shāng)银行最多(duō)的机(jī)构为中泰资管，由姜诚在(zài)管的4只产品重仓持有，旗(qí)下中泰(tài)星元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持(chí)股(gǔ)数量，成为重(zhòng)仓工(gōng)商(shāng)银行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还(hái)重仓了(le)建设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四(sì)季(jì)度新发产品在今年一季度(dù)也重仓了工商银行。

　　截至一季(jì)度末，姜(jiāng)诚在管基(jī)金(jīn)十(shí)大重仓股中，工商(shāng)银行(xíng)、招商银行(xíng)赫(hè)然在列。被誉为(wèi)“零售之王”的招商(shāng)银(yín)行(xíng)，也得(dé)张坤(kūn)青睐，旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹精选持有招(zhāo)商银(yín)行1.15亿股，是(shì)重仓该股最多的单只产品(pǐn)；此外，还有张清(qīng)华旗下多(duō)只产品也重仓(cāng)了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏(sū)南(nán)地(dì)区农商行的丘栋(dòng)荣，一季度(dù)减持了苏农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行(xíng)前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏(sū)农银行，共计(jì)减持(chí)1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该股的基(jī)金公司(sī)中，排在(zài)首位。

　　此外(wài)，“城商行之(zhī)王”宁(níng)波银行也在一(yī)季度被朱(zhū)少(shǎo)醒旗下(xià)富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值精选以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜(jiāng)诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还(hái)重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据(jù)显示，截(jié)至一季度末，58家公募基金及券商(shāng)资管(guǎn)旗下共计138只产品(pǐn)重(zhòng)仓了工商银行A股，持(chí)股总(zǒng)量为(wèi)9.07亿元(yuán)。以重仓数据(jù)而(ér)言，较(jiào)去年四季度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机(jī)构中，有55家公(gōng)募基金(jīn)以及中泰(tài)资管、光证资(zī)管、银河金汇3家(jiā)券商资管(guǎn)。这其中，重仓工商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰(tài)资管(guǎn)姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价(jià)值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最(zuì)多的(de)单只(zhǐ)基金产(chǎn)品。去年年末，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中(zhōng)泰星元价(jià)值优(yōu)选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银行(xíng)最多的(de)主动管理产(chǎn)品。2022年三季度(dù)、四季度，该产品十大重仓股(gǔ)中均有工商银行。

　　天天基金网最新(xīn)数据显示(shì)，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商(shāng)银行分别为在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股。过去的一季度，工(gōng)商(shāng)银行股(gǔ)价(jià)累计涨超9％，而招商银行股(gǔ)价(jià)累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚(chéng)还重仓了中国(guó)建筑、建发股份、海螺水泥等地(dì)产产业链企业以及农药化(huà)工(gōng)企业(yè)华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在(zài)管产品(pǐn)前(qián)三大重(zhòng)仓(cāng)行(xíng)业依次为制造(zào)业、金融业(yè)以及批发和(hé)零售(shòu)业，持(chí)仓占净(好好记住我在你体内的感觉jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度(dù)增持工商银(yín)行1198.7万股。与(yǔ)此(cǐ)同时，工商银行成为该产品的第二(èr)大重仓(cāng)股。

　　建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年(nián)报(bào)显示，该产(chǎn)品尚(shàng)未持有工商银行。今年以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出(chū)、风险收(shōu)益(yì)比较(jiào)高、有望穿越周期(qī)的公司这(zhè)条(tiáo)主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有(yǒu)色(sè)、汽车、电力设备及新(xīn)能(néng)源等行(xíng)业的企业(yè)。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度末，周智(zhì)硕在管基金前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源(yuán)、广汇能源等煤(méi)炭公司(sī)、中瓷电子、三安光电等半导体(tǐ)材料公(gōng)司(sī)以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新能(néng)源产(chǎn)业链公(gōng)司(sī)。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗(qí)下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰(tài)红利优选一年(nián)均重仓了(le)建设银行、农业(yè)银行，截至一季度(dù)末，这2只产品分别持有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大(dà)行中，易(yì)方(fāng)达张清华(huá)执掌的易方(fāng)达(dá)悦兴一(yī)年(nián)持有A重仓了邮储银(yín)行，以(yǐ)2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤(kūn)、张清(qīng)华重仓招(zhāo)行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季(jì)度起，中(zhōng)庚基(jī)金至今已连续4个季度(dù)减持苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股。今年(nián)一(yī)季度末，中庚基金共(gòng)计持有该股2907.76万股，即(jí)使较上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在(zài)重仓苏农银行的4家(jiā)基金公司(sī)中(zhōng)，中庚基金持(chí)股(gǔ)数(shù)量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前(qián)十大流(liú)通(tōng)股东一季(jì)度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来(lái)自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季度，中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚(gēng)价值品质一年持有(yǒu)分别(bié)减(jiǎn)持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分(fēn)别为(wèi)苏农银行(xíng)第三、第七、第十(shí)大(dà)流通股(gǔ)东；持股保(bǎo)持不(bù)变(biàn)的中(zhōng)庚价值灵动灵活配置，则为(wèi)苏农银行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活(huó)配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减持过。该(gāi)产品曾在2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别(bié)增持(chí)苏(sū)农银行833.55万股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其余季度(dù)保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏(sū)农(nóng)银行(xíng)十大流通股东以来(lái)，中庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)价值(zhí)品(pǐn)质一年于(yú)今年一季度首(shǒu)度减持苏农银行；同在一(yī)季度减持(chí)外，中(zhōng)庚小盘价值已(yǐ)在2022年(nián)一至三季度连(lián)续减(jiǎn)持苏宁银行(xíng)共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据(jù)显示，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此前多个季度(dù)，中庚基金(jīn)持股数量在一(yī)众重(zhòng)仓(cāng)该股(gǔ)的基(jī)金公司(sī)中，排在首位(wèi)。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始(shǐ)减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度，该基金公(gōng)司首度(dù)减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大(dà)手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减(jiǎn)持2442.7万股(gǔ)，中(zhōng)庚价值领航一(yī)季度末仍持有常(cháng)熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第八(bā)大流通股东(dōng)。同期，中庚(gēng)价值(zhí)品质一(yī)年持(chí)有退出常熟银(yín)行(xíng)十大流(liú)通股东行列；在去年四季度(dù)，这2只(zhǐ)产品已(yǐ)分别减持了(le)常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗(qí)下产品也曾(céng)连(lián)续多个季度增(zēng)持过(guò)常熟银行(xíng)、苏农银(yín)行这(zhè)2家苏南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商行之王(wáng)”，宁波银(yín)行也(yě)得到了(le)诸多(duō)明星基金经(jīng)理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国(guó)天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值(zhí)精选(xuǎn)A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的(de)，还包括陈一(yī)峰在管的(de)安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最多的(de)是易方达基(jī)金，与此同时，张坤旗(qí)下易方(fāng)达(dá)蓝筹精选是(shì)重仓招商银(yín)行最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的(de)产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下(xià)汇添富(fù)价(jià)值精选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗下(xià)中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下(xià)易(yì)方达优(yōu)质企业(yè)三年持有、以及张(zhāng)清(qīng)华在管的易(yì)方达(dá)裕(yù)丰回报A、易(yì)方(fāng)达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖(mài)方(fāng)建议关注优(yōu)质(zhì)城商行(xíng)，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国际林加力团队5月4日最(zuì)新(xīn)研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季(jì)下降(jiàng)的，相比2022四季(jì)度的(de)低点(diǎn)，一季(jì)度的收入(rù)增速有明显(xiǎn)的(de)修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际(jì)认为城商行业绩(jì)最好，其次是农商(shāng)行，然后是大行，最后是股份行。国有大行利(lì)润增速(sù)大致符合(hé)预期。其中农(nóng)行(xíng)为(wèi)1.75％，工行、中行和(hé)建行在(zài)0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预期。收入增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正增长，其(qí)中(zhōng)中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林(lín)加力(lì)团队指出，大行资(zī)产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行和建(jiàn)行不良率(lǜ)持平，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行下(xià)降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨(bō)备(bèi)覆盖率都有提高，其中中行(xíng)增(zēng)幅最大。需要注(zhù)意的是，一季度保费(fèi)收入对营(yíng)收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司(sī)的会计规则有(yǒu)差别，需(xū)要注意口径差异对(duì)利润的影响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份(fèn)行总(zǒng)体收入增(zēng)速负(fù)增长。收入(rù)压力主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利(lì)率很低，还(hái)有年初(chū)一些大银行以(yǐ)极低利率去(qù)抢(qiǎng)大额对公客户的贷款(kuǎn)，好好记住我在你体内的感觉所以一季度息差压(yā)力(lì)最大。三(sān)四月份极低利率(lǜ)消(xiāo)失后，该(gāi)团队(duì)认(rèn)为息差压力后面会(huì)逐步(bù)缓解。

　　基(jī)于城商行在上述(shù)4类银行中利润增速(sù)和收入增速(sù)韧性(xìng)最(zuì)强(qiáng)，海通国(guó)际建议关(guān)注优质(zhì)的城商行，辅以(yǐ)比较优质(zhì)的农商行(xíng)。城(chéng)商行是行(xíng)业里最强的子版块，建议(yì)持(chí)续关(guān)注。农(nóng)商行中，常(cháng)熟银行财(cái)报表现(xiàn)最(zuì)好。

　　林加(jiā)力团队认为(wèi)，大行贴(tiē)近中特估概念，团(tuán)队首选利润增(zēng)速(sù)最好的交通(tōng)银行，其次是收入增(zēng)速最超预期的(de)中国(guó)银行，再次是结构数据(jù)（手续费收入）超预期(qī)的邮储银行(xíng)，拨(bō)备覆盖率较(jiào)高的农业银行也值得关注。股份行(xíng)中，该团队建议关注一(yī)季报(bào)不错的低估值黑马(mǎ)股，比如利(lì)润和收入(rù)增速较好的浙商(shāng)银行；机构(gòu)热门股中，估值(zhí)可能修复的(de)招商银行和平(píng)安银(yín)行(xíng)可(kě)以(yǐ)在业绩(jì)真空(kōng)期进行博弈(yì)和交易。

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