今年以来基(jī)金代销机构被基金公司解约的情形(xíng)明显增(zēng)多。

　　近日，又有机要邮寄档案怎么查询进度，机要邮寄档案怎么查询信息多(duō)家基金公(gōng)司发布(bù)与基金代销机构解约的(de)公告。截至6月1日，今年以来已有18家基金公司宣布与28家基(jī)金代销机构(gòu)终止(zhǐ)合作(zuò)。而从机构类型看，中小型独立基(jī)金销售机构居多，此(cǐ)外，也(yě)有(yǒu)银行和保险。

　　值得一(yī)提的是，近年来由于经营(yíng)不善(shàn)或违规，已有多(duō)家基(jī)金销售(shòu)机构(gòu)主动或被动注销牌照。

　　业内人士(shì)认(rèn)为，基金公司与基(jī)金销售机构(gòu)之间的合作本就是双向选择(zé)，在(zài)高质量发展背景下，基金(jīn)公(gōng)司严(yán)格(gé)筛(shāi)选代销(xiāo)机(jī)构也是降(jiàng)本(běn)增效的(de)主流选择。未(wèi)来，基金代销行业优胜劣汰(tài)生态或将(jiāng)持续(xù)。

　　公募密集(jí)终止与基(jī)金代(dài)销机构合作

　　6月1日，西部利得基金发布公告，自2023年(nián)6月9日起，终止(zhǐ)浦(pǔ)领基(jī)金办(bàn)理该公司(sī)旗下基金的相关销售(shòu)业务。值得注意的是，今年以来(lái)，还有方正富邦基金(jīn)、平安(ān)基金，以(yǐ)及海富通基金停止了与浦(pǔ)领基金的(de)基金销售合作关系。

　　5月29日(rì)，长(zhǎng)盛基(jī)金发布(bù)公告，经与北京虹点基金销售有限(xiàn)公司、上海凯石财富(fù)基金(jīn)销(xiāo)售有限公司(sī)协商一致，自(zì)2023年5月29日起，上述(shù)基金销售机构(gòu)将不再代理(lǐ)销售公司(sī)旗下(xià)所(suǒ)有公募基金。

　　就在(zài)此(cǐ)前的(de)5月(yuè)18日，长盛基金也发(fā)布公(gōng)告称，与方(fāng)德(dé)保险代理(lǐ)有限公司(sī)、民商基金销售（上(shàng)海(hǎi)）有限(xiàn)公(gōng)司(sī)协商一致(zhì)，自2023年5月18日起(qǐ)，上述(shù)基金销售机构将不再代理公司旗下所有(yǒu)公募基金(jīn)。自(zì)公告之日起，上述公(gōng)司不再办理(lǐ)本公司(sī)旗下基金的开户、认购(gòu)、申购等基金买入的相关业务(wù)，只保留赎回业(yè)务，直(zhí)至所有客户赎回全部份额。而在(zài)今年4月，西部利得基金、上银基(jī)金也终止了(le)与民商(shāng)基金的基金(jīn)销售合作，上(shàng)银基金则于2月终(zhōng)止与该(gāi)机构的合作(zuò)关系，但(dàn)也(yě)有宝盈基金、万家基金新增(zēng)与(yǔ)民商(shāng)基金(jīn)的销售合作。

　　据中(zhōng)国基(jī)金报记者统(tǒng)计，截(jié)至6月(yuè)1日，今(jīn)年以(yǐ)来，已有18家基金公司宣布与28家(jiā)基金代销机构终(zhōng)止合作。

　　其中，2月，有3家(jiā)基金公司(sī)终止(zhǐ)合计7家独立基金(jīn)销售机构的合作；3月，有8家基金公司终止了合计(jì)17家独(dú)立基金销(xiāo)售机构的代销合作(zuò)，其中包括(kuò)1家保机要邮寄档案怎么查询进度，机要邮寄档案怎么查询信息(bǎo)险公司；4月，有5家(jiā)基金公司终止(zhǐ)了合计6家独立基(jī)金(jīn)销售机构(gòu)的合作；5月(yuè)以来，则已有9家基金(jīn)公司宣布(bù)终止了(le)合计12家基金代(dài)销机构的合作，这其中包括独立基金销售机构(gòu)、银(yín)行和保(bǎo)险。

　　目前(qián)这些代(dài)销机构(gòu)中，正融基金解除合作关系(xì)的基(jī)金公司最多，年(nián)内已有5家；而基(jī)金公司(sī)中，长(zhǎng)盛基(jī)金(jīn)解除合作关系最为(wèi)频繁(fán)，3月以来几乎(hū)每(měi)月(yuè)都会(huì)和基金代销机构解除合作关(guān)系，目前已累计(jì)解约11家，海富(fù)通基(jī)金今年2月和3月分(fēn)别解(jiě)除5家合作(zuò)关系，已累计10家(jiā)。

　　严格筛(shāi)选代销机构

　　助推降本增(zēng)效

　　整(zhěng)体来看，前述被解约的(de)基金销售机(jī)构多为中小(xiǎo)型机构。

　　业内人士表示，随(suí)着(zhe)代销(xiāo)机构(gòu)数量增多(duō)及(jí)监管趋严，近几年公募(mù)基金公司对(duì)于代销机构的选择(zé)标(biāo)准也在提高。在高质量发(fā)展背景下，严格筛选基金(jīn)代(dài)销机构，也(yě)是实(shí)现降本增(zēng)效(xiào)的一大举措。

　　一(yī)家基金(jīn)公司内部人员表示，基(jī)金公司终止与(yǔ)销售机构的合作(zuò)，无非是(shì)以下三种(zhǒng)情况：一是(shì)基金销量一直得不(bù)到有(yǒu)效增长，对基金公司整体基金销售贡献不大；二是受到监管处罚；三是销售机构(gòu)主业发生改变。

　　“实(shí)际上(shàng)，前(qián)两年就这(zhè)样(yàng)终止过(guò)一(yī)轮，理由无非就是这些。”但该(gāi)内部人员也坦(tǎn)言，今年以(yǐ)来权益市场(chǎng)低迷，基金销售困难(nán)也加速了(le)对尾部销售机构的淘汰。“上太多销售合作(zuò)机构，没有(yǒu)太大意义，只是徒增后台工作量(liàng)。”

　　华林证券(quàn)董事总经理(lǐ)贾志也表示，基金公司终止与(yǔ)代销机(jī)构的合作，通常是基(jī)金代(dài)销机构销售能力较弱，且又受(shòu)到监管的处罚，就会很果(guǒ)断(duàn)地(dì)解除合作关系。“基金公(gōng)司(sī)与基金(jīn)代销机构的(de)合作是市(shì)场化的，要考虑维护成本与合作的潜(qián)力，基金公司会依据自身的发展状(zhuàng)况有选择(zé)的与基(jī)金代销机(jī)构合作。”

　　北方一家公(gōng)募公司渠道负责人透露，其所在公司(sī)选择基金销售公司，有一(yī)套完整的基金销售评估办(bàn)法(fǎ)，比如(rú)基金销售保有(yǒu)规模(mó)、机构成立时间、综合能力，以(yǐ)及与哪些公(gōng)司合作等都是考核的要素，其中，要求其公募基(jī)金销售保有(yǒu)规模排名排名前100，是硬性指标。

　　“跟(gēn)基金销(xiāo)售机构合作(zuò)后(hòu)，需要对接系(xì)统，每(měi)年要付出系统维护(hù)成本，很多销售公(gōng)司(sī)一年的保(bǎo)有量也没有多少(shǎo)，甚至(zhì)都覆盖不(bù)了成本。”据该负责人(rén)透露(lù)，即便是(shì)前100名(míng)，也有相当一部分达不到(dào)标准。

　　在贾(jiǎ)志(zhì)看来，基金公(gōng)司与(yǔ)基(jī)金代(dài)销机构的合作是双(shuāng)向选择，基金(jīn)公司希望能(néng)有销售能力强的(de)机构合作，头部代(dài)销机构(gòu)也会对基金公司的投研能(néng)力(lì)，管理(lǐ)规模，也有一定的(de)要(yào)求(qiú)。

　　此外(wài)，另据某基(jī)金研究(jiū)人(rén)士称(chēng)，目前基金代销的机构主要分为银行、第三(sān)方基(jī)金销售(shòu)机构，以(yǐ)及券商，从禀赋来说，各有千(qiān)秋，比如，银行在(zài)渠道方面基础较强，更(gèng)擅长固收类产(chǎn)品(pǐn)的服务(wù)，第三方销(xiāo)售渠道线上渠道较(jiào)强，尤其是蚂蚁、天(tiān)天等(děng)互联网(wǎng)平台流量形成显著(zhù)护城河(hé)，随着AI演进，领先(xiān)地位将更加夯实，而券(quàn)商是以线下营业(yè)部为抓手(shǒu)，对权益(yì)类产品服务能(néng)力较强。

　　贾志表示，未来的基金(jīn)销售市场(chǎng)，主要(yào)还是在银(yín)行渠道和(hé)头部(bù)互联网公(gōng)司，券商作为后起之秀，也(yě)是不容忽视的力量(liàng)。

　　马太(tài)效(xiào)应显(xiǎn)著

　　基金代销(xiāo)行(xíng)业优胜劣汰或将持续(xù)

　　近年(nián)来，马太效(xiào)应(yīng)依然(rán)是基(jī)金销售行业所面临的重(zhòng)要趋势。

　　中国基金业协会最(zuì)新(xīn)公布(bù)的(de)公募基金销(xiāo)售保有量数据(jù)显示，一季度(dù)，三方机构销售增长最(zuì)为(wèi)明显，互联网流量优势继续发力，银(yín)行、三方、券商代(dài)销占比已(yǐ)从(cóng)过去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三方独立(lì)基金销售(shòu)渠(qú)道中(zhōng)，头部机构竞争优势更为突出(chū)。截至今年(nián)一季度末，公募基金销(xiāo)售保有规模前100强中，21家独立基金销售机构保(bǎo)有(yǒu)2.81万亿非货币市(shì)场(chǎng)公募基金。而前三(sān)名蚂蚁基金(jīn)、天(tiān)天基金、腾(téng)安基(jī)金合计(jì)保有约2.06万亿(yì)，占比超73％；对比这21家中排在末位(wèi)的泛华普益基(jī)金销(xiāo)售(shòu)有限公司，其非货币市场公募基金保有规模为54亿元，首尾差距十分明显，未上(shàng)榜的独(dú)立基金销售(shòu)机构(gòu)保有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市(shì)场(chǎng)473家基金代销机(jī)构中，目前共有26家基金销售机(jī)构的代销基(jī)金数(shù)量在7000只以上，与此(cǐ)同时，也有111家基金销售机(jī)构代销机要邮寄档案怎么查询进度，机要邮寄档案怎么查询信息(xiāo)数量不足百只。而在115家独立基金(jīn)销售(shòu)机构中，15家代销数(shù)量在(zài)7000只以上(shàng)，17家代(dài)销不(bù)足(zú)白只(zhǐ)。其中，还有6家目前只跟1家基金公(gōng)司合作。

　　实际上，近些(xiē)年来(lái)基金销售行业分化更趋明显，不少中小型(xíng)基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)在行业大洗牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证监会网站显(xiǎn)示，近期深圳前海凯恩斯(sī)基金销售有(yǒu)限公司向中国证券监督管理委员会提交了注销(xiāo)公募证券投资(zī)基金销售业务许可(kě)证(zhèng)的(de)申请，根据(jù)《行政许(xǔ)可法》《证券投资基金法(fǎ)》《公开募集证券投资基(jī)金销售机构监督管理办法(fǎ)》等有(yǒu)关规定，中国证(zhèng)券(quàn)监督(dū)管理委员会决(jué)定注销深圳前海(hǎi)凯恩斯(sī)基金销售(shòu)有限(xiàn)公司公募证(zhèng)券投资基金销(xiāo)售业务许可证。

　　同样是在4月，上(shàng)海证监局挂出了注销(xiāo)永鑫保(bǎo)险销售服务有(yǒu)限公司公募证券投(tóu)资基金销(xiāo)售业务许可证的公示。永鑫保险(xiǎn)销售也是目前(qián)第一(yī)家(jiā)主(zhǔ)动注销基金销售牌照(zhào)的(de)保险代理公(gōng)司。

　　实际上，近年(nián)来，有不(bù)少基金代销机构由于(yú)经营困(kùn)难等(děng)原因(yīn)，主(zhǔ)动(dòng)注销基金销售牌照，退出竞争行业。比(bǐ)如河(hé)南(nán)安存基金、科地瑞(ruì)富基金、晟视天下基金、植信基金(jīn)、唐鼎耀华(huá)基金(jīn)等多(duō)家机构都选择主动注(zhù)销基(jī)金代销牌照(zhào)。

　　不过，也有机构(gòu)是(shì)由于违规等原因(yīn)被吊销牌照，比如，去年12月，上海证监局发布(bù)消息，宣布注销上(shàng)海久富财富基金销(xiāo)售牌照(zhào)。此前，泰诚财富、财路基金(jīn)、大泰金(jīn)石基(jī)金等第三(sān)方代(dài)销(xiāo)机构也被吊销(xiāo)了(le)牌照。

　　业内人士认(rèn)为，严监管态势(shì)下，未来(lái)基(jī)金代销(xiāo)行(xíng)业优胜劣汰生态或将(jiāng)持续(xù)。

　　编(biān)辑：舰长

未经允许不得转载：太仓网站建设,太仓网络公司,太仓网站制作,太仓网页设计,网站推广-昆山云度信息科技有限公司 机要邮寄档案怎么查询进度，机要邮寄档案怎么查询信息