财(cái)联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五一劳(láo)动节后(hòu)的首(shǒu)个交易日，A股(gǔ)银行板块大象(xiàng)起舞。在银行(xíng)板(bǎn)块火(huǒ)热行情的(de)催化下，“中字头(tóu)”众(zhòng)多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下(xià)帷幕(mù)，经(jīng)营数据和基金重(zhòng)仓已经悉数披露。当行情出(chū)现异动(dòng)，明星基(jī)金经理的重仓情况更为引人(rén)关(guān)注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重(zhòng)仓持(chí)有(yǒu)了(le)工商银行、建设银行(xíng)、农业银(yín)行(xíng)3家国(guó)有上市大行(xíng)以及(jí)招(zhāo)商银行。这一阶段，重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多(duō)的(de)机构(gòu)为中泰资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品(pǐn)重仓持有，旗下中泰星元价值优选(xuǎn)A也凭(píng)借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重仓工商银行最多的单只产品。工(gōng)商银行之外，姜诚在管产品还重仓(cāng)了建设银(yín)行、农业银行。同时(shí)，建信基(jī)金周智硕去年(nián)四季度(dù)新发产品在今(jīn)年(nián)一季度也重仓(cāng)了工(gōng)商银(yín)行。

　　截至一季(jì)度末(mò)，姜诚(chéng)在管基(jī)金(jīn)十大(dà)重(zhòng)仓股中，工商银行、招商银行(xíng)赫(hè)然在列。被誉为“零(líng)售之王”的招商(shāng)银行，也得张坤青睐，旗下(xià)易方达(dá)蓝筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多(duō)的(de)单(dān)只(zhǐ)产品；此(cǐ)外(wài)，还有张清(qīng)华旗(qí)下多(duō)只(zhǐ)产品也(yě)重仓(cāng)了(le)招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱(ài)苏南地区(qū)农商(shāng)行(xíng)的(de)丘栋荣，一季度(dù)减持(chí)了苏农银行、常熟银行。一季(jì)度(dù)末数据(jù)显示(shì)，苏农(nóng)银行前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质一年3只产品均有减(jiǎn)持苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银(yín)行(xíng)的基金产品中已无中(zhōng)庚基金的身影(yǐng)。而此(cǐ)前多(duō)个季度，中庚(gēng)基金持股数(shù)量在一众重仓该(gāi)股的基金(jīn)公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精(jīng)选A、陈一峰(fēng)在管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉(fěn)丝，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显示，截至(zhì)一(yī)季(jì)度末，58家公(gōng)募基金及券商资管旗下共计138只产品(pǐn)重仓了工商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言，较(jiào)去年四季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)A股的58家机(jī)构中，有55家公募基金以及中泰资管(guǎn)、光(guāng)证资管、银(yín)河(hé)金汇(huì)3家券(quàn)商资管。这其中，重仓工(gōng)商银行最多的要数中泰(tài)资管。

　　一季(jì)度末(mò)数据(jù)显示(shì)，中(zhōng)泰资管姜诚旗(qí)下4只(zhǐ)产品均重仓工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星(xīng)元价(jià)值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓(cāng)有工商银行最多的单只基金产品。去年年末，在(zài)持仓工(gōng)商银行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数(shù)量成(chéng)为持仓工商银行最多的(de)主动管理产品。2022年(nián)三季度(dù)、四(sì)季度(dù)，该产品十大重仓股(gǔ)中(zhōng)均有工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数据(jù)显示，中泰(tài)星元(yuán)价值优选A今年(nián)以来(lái)的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排(pái)在1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招(zhāo)商银行分别为在姜诚在(zài)管产品第三、第八(bā)十大重仓股。过去的一季度，工商(shāng)银行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价(jià)累(lèi)计(jì)跌(diē)超18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还重仓(cāng)了中国建筑(zhù)、建发股(gǔ)份、海螺水泥等地产产业链企业以及(jí)农药化工企业华(huá)鲁恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而言，姜诚在管(guǎn)产品前三大重仓(cāng)行业(yè)依次为制造业、金融业以及批(pī)发和零售业(yè)，持仓占净值(zhí)比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的周(zhōu)智(zhì)硕建信智远先锋A一季度增(zēng)持工商(shāng)银行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行成为该产品的(de)第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于2022年10月，季(jì)末(mò)总(zǒng)规模为(wèi)5.19亿(yì)元。去年年(nián)报显(xiǎn)示(shì)，该产品尚未(wèi)持有工(gōng)商银行。今年以来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位(wèi)，排(pái)名位于中后(hòu)段(duàn)。

　　在一季报(bào)中，周(zhōu)智硕指出，建(jiàn)信智远先锋(fēng)A将自下而上(shàng)，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险收益比较高、有望穿越周期(qī)的公司这(zhè)条主线进(jìn)行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及(jí)新能源(yuán)等行业的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一季度末，周(zhōu)智硕(shuò)在管(guǎn)基金(jīn)前十大重仓股中并无(wú)银行个股(gǔ)，主要(yào)重仓了兖矿能(néng)源、广汇能(néng)源等煤(méi)炭公司、中瓷电子、三(sān)安光电等半导体材(cái)料公司以及南都电(diàn)源、TCL中(zhōng)环(huán)等新能源产业(yè)链公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰红利(lì)优选一年(niá池鱼思故渊的上一句是什么，羁鸟恋旧林池鱼思故渊n)均重仓了建设银行、农业银行，截至一(yī)季度末(mò)，这2只产品分别持有建设银(yín)行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行中，易方(fāng)达张(zhāng)清华(huá)执掌的(de)易方达(dá)悦兴一年持有(yǒu)A重仓(cāng)了(le)邮储银行，以2993.31万股的(de)持股数量，在一众重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣减持苏南农商行、张(zhāng)坤、张(zhāng)清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季(jì)度(dù)起(qǐ)，中庚基金至(zhì)今已连续4个季度减持苏(sū)农银行(xíng)，共计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基(jī)金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的(de)4家基金公司中，中庚基金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前十(shí)大流通股(gǔ)东一(yī)季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价(jià)值领航(háng)、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一(yī)年持(chí)有分别减(jiǎn)持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产(chǎn)品分别为苏(sū)农银(yín)行第三、第七(qī)、第十(shí)大流通股东；持股保持不(bù)变的中庚价值(zhí)灵(líng)动灵活(huó)配置，则为苏农(nóng)银(yín)行的第八(bā)大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价(jià)值灵动(dòng)灵活(huó)配置(zhì)以1612.26万股跻(jī)身苏农银行十大流通股东行列后(hòu)，便(biàn)不曾(céng)减(jiǎn)持过。该(gāi)产品(pǐn)曾在(zài)2021年四季度、2022年(nián)三(sān)季度分别增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值领航、中庚价(jià)值品质一(yī)年于今年一季(jì)度首度(dù)减(jiǎn)持苏(sū)农银行；同在一季度(dù)减持外，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一(yī)至三季度连(lián)续(xù)减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无中庚基(jī)金(jīn)的身影(yǐng)。而此前多(duō)个季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量(liàng)在一(yī)众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首(shǒu)位。仅(jǐn)从重仓数据看，自(zì)2022年四季度(dù)末起(qǐ)，中庚基(jī)金便开始减持常熟银行。去年四(sì)季度，该基金公司首度减持了8520.98万(wàn)股；今(jīn)年一季度(dù)，中(zhōng)庚基金更是大(dà)手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持(chí)有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居(jū)该公司第八大流通股(gǔ)东。同(tóng)期，中(zhōng)庚价值(zhí)品质(zhì)一年持有退出常熟(shú)银行十大流通(tōng)股东行列；在去年(nián)四季(jì)度，这2只产品(pǐn)已分别减(jiǎn)持了(le)常(cháng)熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也(yě)曾连续多个季(jì)度增持过常熟银行、苏农银行这(zhè)2家苏(sū)南地(dì)区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波(bō)银(yín)行也得到了诸(zhū)多(duō)明星基金经(jīng)理的青睐。截至一季度末，在(zài)一众重仓宁波(bō)银行的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A分别(bié)以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名(míng)第一、第三(sān)；这一阶段，重仓宁波银(yín)行(xíng)的，还包括陈一(yī)峰在管的安信(xìn)价值精选以及(jí)工(gōng)银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利等老将(jiāng)在管(guǎn)产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王”招商银(yín)行最多的是易方达基金(jīn)，与此(cǐ)同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精(jīng)池鱼思故渊的上一句是什么，羁鸟恋旧林池鱼思故渊选(xuǎn)是重(zhòng)仓招(zhāo)商(shāng)银(yín)行最多的单(dān)只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外(wài)，重仓(cāng)招商银行较多(duō)的产(chǎn)品(pǐn)，还包括(kuò)劳(láo)杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗(qí)下易(yì)方达优(yōu)质企业三(sān)年(nián)持有、以及张清(qīng)华(huá)在管的易方(fāng)达(dá)裕丰回报(bào)A、易方达丰(fēng)和A、易方达安心(xīn)回报(bào)A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖(mài)方建议关注(zhù)优质城商(shāng)行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日最(zuì)新(xīn)研报，银行业(yè)一(yī)季度收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐季下(xià)降的(de)，相比2022四季度的低点，一季度的(de)收(shōu)入增速(sù)有明显的修复(fù)。

　　经过对(duì)比，海通国际认为城商行业绩最好(hǎo)，其次(cì)是农(nóng)商行，然后是大行，最后是(shì)股份行。国有大行利(lì)润增(zēng)速大致符(fú)合预期。其中(zhōng)农行(xíng)为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期(qī)；交(jiāo)行和邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略(lüè)高于(yú)预期。收入(rù)增速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均为正增长，其中(zhōng)中行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林(lín)加力团队指出(chū)，大行资产(chǎn)质量平稳，其(qí)中工行(xíng)、农行和建(jiàn)行不良率持平，中行、交行和邮储下(xià)降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有提高，其中中行增幅(fú)最(zuì)大。需要注意的是，一季度保费收入对营收贡献较大，持续性存疑(yí)；此(cǐ)外，银行和保险公(gōng)司的会计规(guī)则有(yǒu)差别，需要注意口径差(chà)异对(duì)利润的影响。

　　股份行(xíng)总体收(shōu)入增速负增长。收入压力主要(yào)是由于1月1号贷款重定价导致(zhì)贷款利率很低(dī)，还有年(nián)初一(yī)些大银行以极低利(lì)率去抢大额(é)对公客户的贷款，所以一季度息差压力最大。三(sān)四(sì)月份极(jí)低利率消失后，该(gāi)团(tuán)队认为息差压力后面(miàn)会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城(chéng)商行在上(shàng)述4类(lèi)银行中利润(rùn)增速(sù)和收入增(zēng)速韧性最强，海(hǎi)通国(guó)际建(jiàn)议关注优质的(de)城商(shāng)行，辅以比较优质(zhì)的(de)农(nóng)商行。城商行是行业(yè)里最强(qiáng)的子(zi)版(bǎn)块，建议(yì)持续关注。农商行中(zhōng)，常(cháng)熟银行财报(bào)表现最(zuì)好(hǎo)。

　　林加(jiā)力团(tuán)队认为(wèi)，大行贴(tiē)近中特估(gū)概念，团队首选利润增速最好的交通银(yín)行，其(qí)次是收(shōu)入增(zēng)速最超预期的中(zhōng)国银行，再次是结构数据（手续(xù)费收入(rù)）超预期的邮(yóu)储银(yín)行，拨备覆盖(gài)率较高的农业银行(xíng)也值得关注(zhù)。股份行中，该团队建议(yì)关(guān)注一季报不错的低估值黑马股(gǔ)，比如利润和收入增速较好的浙商银行；机构热门股中(zhōng)，估值可(kě)能修(xiū)复的招(zhāo)商银行和平安银行可以(yǐ)在业绩(jì)真空期进行博弈(yì)和(hé)交易。

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