今年(nián)以来基金代销机构被基(jī)金公司(sī)解约的(de)情形明显增(zēng)多。

　　近日(rì)，又有多家基(jī)金公司发布与基金代销机构解约的公告。截至(zhì)6月(yuè)1日(rì)，今年以来已有18家基金公司宣(xuān)布与28家基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)终止合(hé)作。而从(cóng)机构(gòu)类型看，中(zhōng)小型独立(lì)基金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)居(jū)多，此外，也有(yǒu)银行和保险。

　　值得一提的是，近年来(lái)由于经营不善(shàn)或违(wéi)规，已有多家基金(jīn)销售机构主动或(huò)被动注销(xiāo)牌照。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为(wèi)，基金(jīn)公司与基金销售机构之间的合(hé)作本就是双(shuāng)向(xiàng)选(xuǎn)择，在高质量(liàng)发展(zhǎn)背(bèi)景下(xià)，基金公司严(yán)格筛选代(dài)销(xiāo)机构也是降本增(zēng)效的主流选择。未来(lái)，基金代销行业优胜劣汰(tài)生态或将持续。

　　公募密集终止与基金代销机(jī)构合(hé)作

　　6月1日(rì)，西部利(lì)得基金发(fā)布公告，自2023年6月9日(rì)起，终止浦领(lǐng)基金办理该公司旗(qí)下基金的(de)相关销售业(yè)务。值得注意的(de)是，今年以来，还有方正(zhèng)富邦基金(jīn)、平安基金(jīn)，以(yǐ)及海富通(tōng)基金停止(zhǐ)了与浦领基金的(de)基金销(xiāo)售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公(gōng)告(gào)，经与北京虹(hóng)点基金销售有限(xiàn)公司、上海凯石财富基金销售有限(xiàn)公(gōng)司(sī)协商一致，自2023年5月29日起，上述基金销售机(jī)构将不再代理(lǐ)销售公(gōng)司(sī)旗(qí)下所(suǒ)有公募基金。

　　就(jiù)在此前(qián)的5月18日(rì)，长盛基金也发布(bù)公告(gào)称(chēng)，与方德保险代理(lǐ)有限公司(sī)、民商基金(jīn)销售（上海）有限公司协商一致，自2023年5月18日起(qǐ)，上述基金(jīn)销售机构将不再代理(lǐ)公司(sī)旗下所有公募基金。自(zì)公告之日(rì)起，上述公(gōng)司(sī)不再办(bàn)理本公司旗(qí)下基金的开户、认(rèn)购(gòu)、申购等基金买入的(de)相关业务(wù)，只保留赎回业(yè)务，直至所有(yǒu)客户赎回全部份额。而在今年4月，西部利得基金、上银(yín)基(jī)金也终止了与民(mín)商(shāng)基金(jīn)的基金销售(shòu)合作，上银基金则(zé)于2月终止与(yǔ)该机构的合作关系，但也有(yǒu)宝盈基金、万家基金新增与民商基金的(de)销售合作。

　　据中国基金报(bào)记(jì)者统计，截至(zhì)6月1日，今年以来，已四川地震最新消息今天，20分钟前四川刚刚发生地震有(yǒu)18家(jiā)基(jī)金(jīn)公司宣(xuān)布(bù)与28家基金代销机构终止(zhǐ)合作。

　　其(qí)中，2月，有3家基金公司终止合计7家独立基金销(xiāo)售机(jī)构的合作；3月，有8家基金公司终止了(le)合计17家独立基金销售机构的(de)代(dài)销合作，其中包括(kuò)1家保险公司；4月，有5家基(jī)金(jīn)公司终止了合计6家(jiā)独(dú)立基金(jīn)销售机构的(de)合(hé)作；5月以来，则已有9家基金公司(sī)宣(xuān)布(bù)终止(zhǐ)了(le)合(hé)计12家基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机(jī)构的(de)合作，这其中包括独立基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)、银行和保险。

　　目前这些代销机(jī)构中(zhōng)，正融(róng)基金解除合作(zuò)关系(xì)的基(jī)金公(gōng)司最(zuì)多(duō)，年内已有5家(jiā)；而基金公(gōng)司中，长盛基金解除合作关(guān)系(xì)最为频繁，3月(yuè)以来几乎每月都(dōu)会和(hé)基金代销机构解除合作关系，目前已(yǐ)累计解约11家，海富通基金今年2月(yuè)和3月分别解除5家合作关系(xì)，已累计(jì)10家。

　　严格筛(shāi)选代销机构

　　助推降本增效(xiào)

　　整体来(lái)看，前述(shù)被解约的基金销售机构多为中(zhōng)小型机构。

　　业内人士表示，随着(zhe)代(dài)销机构数(shù)量增多(duō)及(jí)监管(guǎn)趋严，近几年公(gōng)募基金公司对于代(dài)销机构的(de)选择标准也在提高。在高质量发展背(bèi)景下，严格筛选基金(jīn)代(dài)销机构，也(yě)是实(shí)现降本(běn)增效的一(yī)大举措。

　　一家基金公(gōng)司内部人(rén)员表示，基金(jīn)公司终止与销售机构的合作，无非是以下三种情况：一(yī)是基金销量(liàng)一直(zhí)得不到有效增长，对基(jī)金公司整体基金销售(shòu)贡献不(bù)大(dà)；二(èr)是(shì)受(shòu)到监管处罚；三是销(xiāo)售机构主业发生改变。

　　“实际(jì)上(shàng)，前两年就这样(yàng)终止(zhǐ)过一轮，理由无非就是这些。”但该内部人员也坦言，今年以来(lái)权益市场(chǎng)低(dī)迷，基金(jīn)销(xiāo)售困难也加速了对尾部销售机(jī)构的淘(táo)汰。“上太(tài)多销售(shòu)合作机(jī)构，没有太大意义(yì)，只是徒增后台工(gōng)作量。”

　　华(huá)林证券董事总经理贾志也表示，基金(jīn)公司终止与(yǔ)代销机构的合(hé)作，通常是(shì)基金代销机构(gòu)销售能力较弱，且又受到监管(guǎn)的处罚(fá)，就会很果断(duàn)地解(jiě)除(chú)合(hé)作关系。“基金公(gōng)司与基(jī)金代销机构的合作是市场化的，要(yào)考虑维护成本与合作的潜(qián)力，基(jī)金公司会(huì)依(yī)据自身(shēn)的发(fā)展状况有选择的与(yǔ)基金(jīn)代销(xiāo)机构合作。”

　　北方一家公募公司渠(qú)道负责(zé)人透露，其(qí)所在公司选择基金销售(shòu)公司，有一套完整的(de)基金销售评(píng)估(gū)办法，比如(rú)基(jī)金(jīn)销售保有规模、机(jī)构成立时间、综合能力(lì)，以及与哪些公司合作等都是(shì)考(kǎo)核的要素，其中(zhōng)，要求其公募基(jī)金销售保(bǎo)有规模排名(míng)排名前100，是硬性指标。

　　“跟(gēn)基金(jīn)销售机(jī)构合(hé)作后(hòu)，需(xū)要对接系统，每(měi)年要付出系(xì)统维护成本(běn)，很多销售(shòu)公司一年的保有量也没有多少，甚(shèn)至都覆(fù)盖不了成本(běn)。”据该(gāi)负责人透露，即(jí)便是前100名(míng)，也(yě)有相(xiāng)当一部分达(dá)不到(dào)标(biāo)准。

　　在(zài)贾(jiǎ)志看来，基金公司(sī)与(yǔ)基(jī)金代(dài)销机构(gòu)的合(hé)作是双(shuāng)向选择，基金公司希望能有销售能(néng)力强的机构合作，头(tóu)部代销(xiāo)机构也会对基金公司(sī)的投研能力，管理规模，也(yě)有(yǒu)一定的要求。

　　此(cǐ)外，另据某基金研究人士称，目前基金代销的机(jī)构主要分为银(yín)行、第三方基金销售机构(gòu)，以(yǐ)及券商(shāng)，从禀赋来说，各有千秋，比如，银行在(zài)渠道(dào)方面基础较强，更擅(shàn)长固收(shōu)类产品的服(fú)务(wù)，第三方销(xiāo)售渠(qú)道线上渠(qú)道较强，尤其(qí)是蚂(mǎ)蚁、天(tiān)天等互联网平台流量(l四川地震最新消息今天，20分钟前四川刚刚发生地震iàng)形成显(xiǎn)著护城河，随(suí)着AI演进，领四川地震最新消息今天，20分钟前四川刚刚发生地震(lǐng)先(xiān)地位(wèi)将更(gèng)加(jiā)夯(hāng)实，而券商是以线下营业(yè)部(bù)为抓(zhuā)手，对权益类产品(pǐn)服务能力较强。

　　贾(jiǎ)志表(biǎo)示，未(wèi)来(lái)的基金销售市场，主要(yào)还是在银行渠道和(hé)头部互联网公司，券(quàn)商作为后起之秀，也是不容忽视的力量。

　　马太效应(yīng)显著

　　基金(jīn)代销行业优胜劣汰或将持续

　　近年(nián)来，马(mǎ)太效应依(yī)然(rán)是(shì)基金销售(shòu)行(xíng)业所面临的(de)重要趋势。

　　中国基金业协(xié)会最新公布的(de)公募基金销售保(bǎo)有量(liàng)数(shù)据(jù)显示，一季(jì)度，三方机(jī)构销(xiāo)售增(zēng)长最为(wèi)明显，互联网流(liú)量(liàng)优势继(jì)续发力，银行、三(sān)方、券商代销占比(bǐ)已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第(dì)三方独立基金销售渠(qú)道中，头部机(jī)构竞争优势更(gèng)为突出。截至今年一季度末，公募基金(jīn)销售保有规模前(qián)100强中，21家(jiā)独立基金(jīn)销售机(jī)构保有2.81万亿非货币市(shì)场公募基(jī)金。而前三名蚂蚁基金(jīn)、天(tiān)天基金、腾安(ān)基金(jīn)合计保有约(yuē)2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对比这21家中(zhōng)排在末位(wèi)的泛华(huá)普益基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)有限公司，其非(fēi)货币市(shì)场公募(mù)基金保有(yǒu)规模为54亿(yì)元，首尾差距(jù)十(shí)分明显，未上(shàng)榜的独(dú)立(lì)基(jī)金销售机构保有规模则更少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至6月1日(rì)，在(zài)全市场(chǎng)473家基金(jīn)代销机(jī)构中，目(mù)前共有26家基金销售机构的(de)代销基金数(shù)量(liàng)在7000只以上，与(yǔ)此同时，也有111家基(jī)金销售机构代销数量不足百只。而在(zài)115家独立基金销(xiāo)售机构中，15家代销(xiāo)数量在7000只以上，17家(jiā)代(dài)销不足白只。其中，还有6家目前只(zhǐ)跟1家基金(jīn)公司合作。

　　实际上，近(jìn)些年(nián)来基金销售行(xíng)业分化更(gèng)趋明显(xiǎn)，不少中(zhōng)小型基金销售机构在行业大洗(xǐ)牌(pái)中退场。

　　今年4月18日，根据证监会网站显(xiǎn)示，近期深圳(zhèn)前(qián)海凯恩斯基(jī)金(jīn)销售有限公司向中国证券(quàn)监督(dū)管(guǎn)理(lǐ)委员会(huì)提交了注销(xiāo)公(gōng)募(mù)证券投资基金(jīn)销售业务许可(kě)证的(de)申请，根据《行政许可法(fǎ)》《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金销售机构监(jiān)督管理办法》等有关规定，中国证券(quàn)监(jiān)督管(guǎn)理委员会决(jué)定注(zhù)销深圳前海(hǎi)凯恩(ēn)斯(sī)基金(jīn)销(xiāo)售有限公司(sī)公募证券投资基金销(xiāo)售业(yè)务许可证。

　　同样(yàng)是在4月，上海证(zhèng)监局挂出(chū)了(le)注销(xiāo)永(yǒng)鑫保险销售服务有限公司公(gōng)募(mù)证券投资基(jī)金销售业务许(xǔ)可(kě)证的公示。永鑫(xīn)保(bǎo)险销售也(yě)是目(mù)前第一家(jiā)主动注销(xiāo)基金销售(shòu)牌照(zhào)的保险代理(lǐ)公司(sī)。

　　实际上(shàng)，近年(nián)来(lái)，有不少基(jī)金代销机(jī)构(gòu)由(yóu)于经营困(kùn)难等原因，主动注销基金销售(shòu)牌照，退出(chū)竞(jìng)争(zhēng)行业。比如河南安存(cún)基金、科地瑞富(fù)基金(jīn)、晟视(shì)天(tiān)下基金、植信(xìn)基金(jīn)、唐鼎耀(yào)华(huá)基金等多家机(jī)构都选择主动注(zhù)销(xiāo)基金代销牌照(zhào)。

　　不过，也有机构是由于违规等原因(yīn)被吊销牌照，比(bǐ)如，去(qù)年12月，上海证(zhèng)监(jiān)局发布消息，宣布注销(xiāo)上海(hǎi)久(jiǔ)富财富基金销售(shòu)牌照(zhào)。此(cǐ)前(qián)，泰诚财富、财路基金、大泰(tài)金石(shí)基(jī)金(jīn)等第三方代销机(jī)构也被吊销了牌照。

　　业(yè)内人(rén)士(shì)认为，严监管态(tài)势下，未来基金代销行业优(yōu)胜劣汰(tài)生态或将持续。

　　编辑：舰长

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