今(jīn)年(nián)以来(lái)基金代销机(jī)构被(bèi)基金公司解约的情(qíng)形明(míng)显增多。

　　近日，又有多家基金公(gōng)司发(fā)布与基金代销机构(gòu)解(jiě)约的公告。截至(zhì)6月1日，今年以来已有18家基金公司宣布(bù)与(yǔ)28家(jiā)基金代销(xiāo)机(jī)构终止合作。而从(cóng)机(jī)构类型看，中小型独立基金(jīn)销售机构居多(duō)，此(cǐ)外，也有银行(xíng)和保险。

　　值(zhí)得一(yī)提的是，近年来(lái)由于经(jīng)营不善或(huò)违规，已(yǐ)有多家基金销售机(jī)构主动或(huò)被(bèi)动注(zhù)销(xiāo)牌照。

　　业内人士认为(wèi)，基金公司(sī)与基金销售机构之间的合作(zuò)本就是双向选(xuǎn)择，在高质量发(fā)展背(bèi)景下，基金公(gōng)司严格(gé)筛选代销机构也是降本增效的主(zhǔ)流(liú)选择。未来(lái)，基金代销行业优胜劣汰生态或将(jiāng)持续。

　　公募密(mì)集终止(zhǐ)与基金代销机构(gòu)合作

　　6月1日，西部(bù)利得(dé)基金发布公告，自2023年(nián)6月9日(rì)起，终止浦领基金办理(lǐ)该公(gōng)司(sī)旗(qí)下(xià)基金(jīn)的相关销售业务。值得注意的是，今年以来，还有方正富邦基(jī)金(jīn)、平(píng)安基金，以及海(hǎi)富通基金停止(zhǐ)了与浦领基金的基(jī)金销售合作关(guān)系。

　　5月(yuè)29日(rì)，长盛基金发(fā)布公告，经与北(běi)京虹点基金销售有(yǒu)限公(gōng)司(sī)、上(shàng)海凯(kǎi)石财富(fù)基金销售有限(xiàn)公司协(xié)商一致，自2023年5月29日起，上述基金(jīn)销售机构将不再代(dài)理(lǐ)销(xiāo)售公司旗下所有公募基金。

　　就(jiù)在此(cǐ)前的5月18日，长盛基金(jīn)也(yě)发布公告(gào)称(chēng)，与方(fāng)德保险代理有限(xiàn)公司、民商基(jī)金销售(shòu)（上海）有限公司协商一致，自2023年(nián)5月18日起(qǐ)，上述基金销(xiāo)售(shòu)机构将不(bù)再代理公司旗下所(suǒ)有公募(mù)基金。自(zì)公告之日起，上述公(gōng)司不再办理本公(gōng)司旗下基金的开(kāi)户、认购、申购(gòu)等(děng)基金买入(rù)的相(xiāng)关业务，只保留赎回业务，直至所有(yǒu)客户赎回(huí)全部份额。而(ér)在(zài)今年4月(yuè)，西(xī)部(bù)利得基(jī)金、上银基金也(yě)终止了(le)与民(mín)商基金的基金销售合作，上银基金(jīn)则于2月终(zhōng)止与该机(jī)构的合作关系，但也(yě)有宝盈基金、万家基金(jīn)新增与民商基金的销售合作。

　　据中国基(jī)金(jīn)报记者统计(jì)，截(jié)至6月(yuè)1日，今年以(yǐ)来，已有(yǒu)18家(jiā)基金公司宣布(bù)与28家基金代销机构(gòu)终止(zhǐ)合作(zuò)。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金公司终止合计7家独立(lì)基金销售机(jī)构的合作；3月，有8家基金公司终止(zhǐ)了合计(jì)17家独立基金销(xiāo)售(shòu)机构的代销合作，其中包括1家保险(xiǎn)公司；4月(yuè)，有(yǒu)5家基金公司终止了合计(jì)6家独(dú)立基金销(xiāo)售机构的(de)合作；5月以来(lái)，则已(yǐ)有9家基金(jīn)公(gōng)司宣布终止了合计12家基(jī)金代销机构(gòu)的合作(zuò)，这其中包(bāo)括独(dú)立基(jī)金销售机构、银行和保险。

　　目前这些(xiē)代销(xiāo)机(jī)构(gòu)中(zhōng)，正融基(jī)金(jīn)解除合作关系的(de)基金公司最多，年内已有5家；而基金公(gōng)司中，长盛基金解除合作关系最为(wèi)频繁(fán)，3月以来几乎每(měi)月都会(huì)和(hé)基金(jīn)代销机构解除合作(zuò)关系，目前(qián)已(yǐ)累(lèi)计解约11家，海富通基金(jīn)今年(nián)2月和3月分别解除5家合(hé)作关系(xì)，已(yǐ)累计10家(jiā)。

　　严格筛选代(dài)销机(jī)构

　　助(zhù)推降本增效

　　整体(tǐ)来看，前(qián)述(shù)被解(jiě)约的基(jī)金销售机(jī)构(gòu)多(duō)为中小型机(jī)构。

　　业内人士表示，随着(zhe)代(dài)销机构数(shù)量增多及监管(guǎn)趋(qū)严，近几(jǐ)年(nián)公募基金公司对于(yú)代(dài)销机构的选择标准(zhǔn)也在提高。在高质量(liàng)发展背景下(xià)，严格筛选基金代销机构，也是实现(xiàn)降(jiàng)本增效的(de)一大举措。

　　一家基金公司(sī)内部人(rén)员表示，基金公司(sī)终止与销(xiāo)售机构的(de)合(hé)作，无非是以下三种(zhǒng)情(qíng)况：一(yī)是基金销量一直(zhí)得不(bù)到有效增长，对基(jī)金公司(sī)整体基金销售贡献(xiàn)不(bù)大；二(èr)是(shì)受到监管处罚；三是销售机构主业发(fā)生改(gǎi)变。

　　“实际上，前(qián)两年就这样终止过一轮，理(lǐ)由无非就是这些。”但该(gāi)内部人员也(yě)坦言，今(jīn)年以来权益市(shì)场低迷，基金销售(shòu)困(kùn)难(nán)也加速了对尾部销(xiāo)售(shòu)机构的淘汰。“上太多销售合作机构(gòu)，没有太大意义(yì)，只(zhǐ)是徒增后台工作量。”

　　华林证券董事总(zǒng)经(jīng)理贾志也表(biǎo)示，基金公司终(zhōng)止与代销机构(gòu)的合(hé)作，通常是基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机(jī)构销售(shòu)能力(lì)较(jiào)弱，且又受到监管的(de)处罚，就(jiù)会很果断地解除合作关系(xì)。“基金公(gōng)司与基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机构的合作是市(shì)场化(huà)的，要(yào)考虑(lǜ)维(wéi)护(hù)成本与(yǔ)合(hé)作(zuò)的潜力，基(jī)金公司会依据自身的(de)发(fā)展状况有选(xuǎn)择的与基金代销机构合作。”

　　北方一家公募公(gōng)司渠道(dào)负责人透露，其所(suǒ)在(zài)公司选择(zé)基金销(xiāo)售公司，有一套完整的基金(jīn)销(xiāo)售评估办(bàn)法，比如基金销售保有(yǒu)规模(mó)、机(jī)构成立(lì)时间(jiān)、综合能力，以及与哪(nǎ)些公司(sī)合作(zuò)等都是(shì)考核(hé)的要素，其中，要求(qiú)其公(gōng)募基金销售保有规模排名排名(míng)前(qián)100，是(shì)硬性(xìng)指标。

　　“跟(gēn)基金销(xiāo)售机构(gòu)合(hé)作后，需要对(duì)接系统，每(měi)年(nián)要付出(chū)系统(tǒng)维护成本，很多销售公司一(yī)年的保有(yǒu)量也没(méi)有多少，甚至都(dōu丬这个偏旁读什么 小说，丬这个偏旁读什么字)覆盖不了成本。”据该(gāi)负(fù)责人(rén)透(tòu)露，即便是前100名(míng)，也有相(xiāng)当(dāng)一部(bù)分达(dá)不到标(biāo)准。

　　在(zài)贾志看来，基金(jīn)公司与基(jī)金代(dài)销机构的合作是双向选择，基(jī)金公司希(xī)望能有销售能(néng)力强的(de)机构合作，头部代销(xiāo)机构也会对基金公(gōng)司的投(tóu)研能力，管理规(guī)模，也有一(yī)定的要(yào)求。

　　此(cǐ)外，另据(jù)某基金研究人士称(chēng)，目(mù)前基金(jīn)代销的机构主要分为银行、第三(sān)方基金(jīn)销售机构，以(yǐ)及券(quàn)商，从(cóng)禀(bǐng)赋来(lái)说，各有千秋，比如，银(yín)行(xíng)在渠道方面基础(chǔ)较强，更擅长固收类产(chǎn)品(pǐn)的服务，第(dì)三方(fāng)销售渠道线上(shàng)渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等互联网平(píng)台流量形成显著护城(chéng)河，随着AI演进，领先地位将(jiāng)更加夯实，而券(quàn)商是以(yǐ)线(xiàn)下(xià)营业部为抓(zhuā)手，对权(quán)益类产品服务能力(lì)较强。

　　贾志表示，未(wèi)来的基(jī)金(jīn)销(xiāo)售(shòu)市场，主(zhǔ)要(yào)还是在银(yín)行渠道和头部(bù)互(hù)联网公司，券商作(zuò)为(wèi)后起之秀，也(yě)是不容(róng)忽视的力量。

　　马太效(xiào)应显著

　　基(jī)金代(dài)销(xiāo)行(xíng)业优胜劣汰或将持续(xù)

　　近年来(lái)，马太效(xiào)应依然是(shì)基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)行(xíng)业所面临的(de)重要趋(qū)势。

　　中国基金业协会最新公布的公募基金销售保(bǎo)有量数(shù)据显示，一季度，三方(fāng)机构(gòu)销(xiāo)售增长最(zuì)为明显，互联网流量(liàng)优势继续发(fā)力，银行、三方、券商代(dài)销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独立基金(jīn)销售(shòu)渠道中，头部机构竞争优势更为(wèi)突出。截至(zhì)今(jīn)年一(yī)季度(dù)末，公募基金销售保有规模(mó)前100强中，21家独立基金销售机构保有2.81万亿非货币(bì)市场公募基金(jīn)。而前(qián)三名蚂蚁基金(jīn)、天(tiān)天(tiān)基金、腾安基金合计保有(yǒu)约2.06万亿，占比超73％；对比这(zhè)21家中排在末位的泛华普(pǔ)益基金销售有限(xiàn)公司，其非货币市场(chǎng)公募(mù)基金保有规模为54亿元(yuán)，首尾差距十分明显(xiǎn)，未(wèi)上榜的(de)独立基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)保有(yǒu)规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构中，目前共(gòng)有26家基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)的代销基金数量在7000只以上，与此(cǐ)同时，也有111家基金销售机构代销数量不足(zú)百只(zhǐ)。而在115家独立(lì)基金(jīn)销售机构中，15家代(dài)销数量在(zài)7000只以(yǐ)上，17家代销不足白只。其中，还有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年来(lái)基金销售行业分化更趋(qū)明(míng)显，不少中小型基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构在(zài)行业(yè)大(dà)洗牌中(zhōng)退场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证监会网站显示，近(jìn)期深(shēn)圳前海(hǎi)凯(kǎi)恩斯(sī)基金(jīn)销售有限公司向中国(guó)证(zhèng)券监督管理委员会提交了(le)注销公募证券(quàn)投(tóu)资(zī)基金(jīn)销售业务许可证的申请，根据(jù)《行政许可法》《证(zhèng)券(quàn)投(tóu)资基金(jīn)法》《公开募(mù)集证券投资基金销售机构监督(dū)管理办法》等有关规定，中国证券监督(dū)管理委员会决定注(zhù)销深圳前海凯恩斯(sī)基金销(xiāo)售有限(xiàn)公司公募证券投(tóu)资(zī)基金销(xiāo)售(shòu)业务许可证(zhèng)。

　　同样(yàng)是在(zài)4月，上海证(zhèng)监局挂出了(le)注销永鑫保险销售服务有限公司公募证券(quàn)投(tóu)资基(jī)金销售业务许(xǔ)可证(zhèng)的(de)公示。永(yǒng)鑫保险(xiǎn)销售也是(shì)目前(qián)第一家主动注(zhù)销基金销(xiāo)售牌照(zhào)的保险代理(lǐ)公司。

　　实际(jì)上，近年(nián)来(lái)，有不少基金代(dài)销机构(gòu)由于经营困难等原因，主(zhǔ)动注销基金销(xiāo)售牌照(zhào)，退出竞(jìng)争行业。比如河南安存基(jī)金、科(kē)地瑞富基金(jīn)、晟(chéng)视天下(xià)基金、植信基(jī)金、唐鼎(dǐng)耀华基金等多家(jiā)机(jī)构都选择主动(dòng)注(zhù)销基金代销牌照(zhào)。

　　不过，也有(yǒ丬这个偏旁读什么 小说，丬这个偏旁读什么字u)机构是(shì)由于违规等原因被吊销牌照，比(bǐ)如，去年12月，上海证监局发布消息，宣(xuān)布(bù)注销上(shàng)海久富财富基金销售(shòu)牌照。此前，泰诚财富、财路基金、大(dà)泰金石基(jī)金等(děng)第三方代销(xiāo)机(jī)构也被(bèi)吊(diào)销了(le)牌照。

　　业(yè)内人士认为(wèi)，严监管(guǎn)态势下，未(wèi)来(lái)基金代销行业优(yōu)胜劣汰(tài)生态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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