财联社(shè)5月(yuè)5日(rì)讯（记(jì)者(zhě)封其娟(juān)）五一劳动节后的(de)首个交易日(rì)，A股银行板块大象起舞(wǔ)。在银(yín)行板块火热行(xíng)情的催化下，“中字头”众多(duō)个股亦(yì)被(bèi)点燃。

　　随着上(shàng)市银行(xíng)一季报披露(lù)拉(lā)下帷幕，经(jīng)营(yíng)数据和基金(jīn)重仓已经悉数披露。当行情出现异动，明星基金经理的(de)重仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季(jì)报披(pī)露，姜诚重仓(cāng)持有了工商银行、建设银行(xíng)、农业银行3家(jiā)国有上市大行以(yǐ)及招商银行。这一阶(jiē)段，重仓工商银行最多(duō)的机构为中泰(tài)资管，由姜(jiāng)诚(chéng)在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也凭(píng)借1.14亿股的(de)持(chí)股数量，成为重仓工(gōng)商银(yín)行最多的单只产(chǎn)品(pǐn)。工商(shāng)银行之外，姜诚在管产(chǎn)品还重仓了(le)建设银行、农业银(yín)行(xíng)。同时，建信基金周智(zhì)硕去(qù)年四季(jì)度(dù)新发产品在今年一季度(dù)也重仓了(le)工商(shāng)银(yín)行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚(chéng)在(zài)管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列。被(bèi)誉为“零(líng)售(shòu)之王”的招商(shāng)银行，也得张坤青(qīng)睐，旗(qí)下易(yì)方达蓝筹精选持(chí)有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓(cāng)该股(gǔ)最多(duō)的单(dān)只产品；此外，还有(yǒu)张(zhāng)清华旗(qí)下多只产品也(yě)重(zhòng)仓了招(zhāo)商银(yín)行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农商(shāng)行的丘(qiū)栋(dòng)荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行(xíng)。一季度末数据显(xiǎn)示(shì)，苏农银行前(qián)十(shí)大流通股动(dòng)中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏农银(yín)行(xíng)，共计(jì)减持(chí)1862.45万(wàn)股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重(zhòng)仓常熟银行的(de)基金(jīn)产品(pǐn)中(zhōng)已无中庚基(jī)金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚(gēng)基金持股数量在一(yī)众重仓该股(gǔ)的基(jī)金公司(sī)中(zhōng)，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志利等老(lǎo)将在(zài)管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝，还(hái)重仓建行农(nóng)行(xíng)

　　wind数(shù)据显示，截至(zhì)一季度末，58家公募基金及券商资管旗(qí)下共计138只产(chǎn)品重仓了工商银(yín)行A股(gǔ)，持(chí)股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较去年四季度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募基(jī)金以及中泰资管(guǎn)、光证资管、银(yín)河金汇(huì)3家券(quàn)商(shāng)资管。这其中，重仓工商(shāng)银行最多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季(jì)度末数据显示，中泰资管姜诚(chéng)旗(qí)下4只产(chǎn)品(pǐn)均(jūn)重仓工商银(yín)行，共计持(chí)股2.06亿(yì)股(gǔ)。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓有工(gōng)商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)基金产品。去年年末，在持(chí)仓(cāng)工(gōng)商银行483只(zhǐ)产品中，中泰星元价(jià)值(zhí)优(yōu)选A以1.05的(de)持股(gǔ)数量(liàng)成(chéng)为(wèi)持仓(cāng)工商(shāng)银行最多的主动管理产品(pǐn)。2022年三季(jì)度、四季度，该产品十大重(zhòng)仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天(tiān)天(tiān)基金网最(zuì)新数据显示，中(zhōng)泰(tài)星元价值(zhí)优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商银行分(fēn)别为在姜诚在管产品(pǐn)第三、第八十大(dà)重仓股。过去(qù)的一(yī)季度，工商银(yín)行股(gǔ)价(jià)累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招商(shāng)银行股价累(lèi)计跌(diē)超18.47％。此外(wài)，姜诚还重(zhòng)仓了中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地产产业链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农(nóng)化(huà)工等。

　　总(zǒng)体(tǐ)而(ér)言，姜诚(chéng)在(zài)管产品前三大重仓(cāng)行业依次为制造业、金融业以及(jí)批发和零售业，持仓(cāng)占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市场称之为(wèi)中生代“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同时(shí)，工商银(yín)行成为该产品的第二(èr)大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示(shì)，该产品尚未持有工商(shāng)银行。今年(nián)以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第(dì)2394位，排名(míng)位(wèi)于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出(chū)，建信智(zhì)远先锋A将自(zì)下而上，寻找竞争力(lì)突出、风险收(shōu)益比较高(gāo)、有望穿越周期(qī)的公司这条主线(xiàn)进行投资，重(zhòng)点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力(lì)设备及新能(néng)源等行业的企业(yè)。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在(zài)管基金前十大(dà)重仓(cāng)股中并无(wú)银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公(gōng)司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等(děng)半(bàn)导体(tǐ)材(cái)料公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环(huán)等新能源产业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗(qí)下(xià)中泰(tài)兴为(wèi)价值精选A、中泰红(hóng)利优选一年均(jūn)重(zhòng)仓了建设银(yín)行、农业银行，截至(zhì)一季度末，这2只产(chǎn)品分别持有建(jiàn)设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中，易方达张清华执掌的易方达悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的(de)持(chí)股(gǔ)数(shù)量，在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基(jī)金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行、张坤、张清(qīng)华重(zhòng)仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二季(jì)度(dù)起，中庚基(jī)金至今已连续4个(gè)季(jì)度减持苏农银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年(nián)一(yī)季度末(mò)，中庚基金共计(jì)持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行的4家基金公司中(zhōng)，中庚基金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一(yī)季(jì)度，苏农银行前十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这一季(jì)度，中(zhōng)庚价值(zhí)领航(háng)、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此(cǐ)减持，这(zhè)3只(zhǐ)产品分别为苏(sū)农(nóng)银行第三、第七、第(dì)十大流通股东；持股保持不变的中庚价值灵动(dò奥巴马与中国关系好嘛，奥巴马在任时与中国的关系好吗ng)灵活配置(zhì)，则为(wèi)苏(sū)农(nóng)银行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值灵动灵活(huó)配置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行十大流通(tōng)股东(dōng)行列后，便不(bù)曾减持过。该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度(dù)分(fēn)别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保持不变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大流(liú)通(tōng)股东(dōng)以(yǐ)来(lái)，中庚价值(zhí)领航、中庚价值品质一(yī)年于今年一季度首(shǒu)度减(jiǎn)持苏农银行；同在一季度减(jiǎn)持外(wài)，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年(nián)一至三季度(dù)连(lián)续减持苏(sū)宁银行(xíng)共计2846.27万(wàn)股。

　　奥巴马与中国关系好嘛，奥巴马在任时与中国的关系好吗一季度末数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的(de)基金(jīn)产品中已无中(zhōng)庚基金的身影。而此前多(duō)个(gè)季度(dù)，中庚基金持股数(shù)量在(zài)一众重仓该股的基(jī)金(jīn)公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基金便开始减(jiǎn)持常熟(shú)银行。去年四(sì)季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚基金更是大手笔(bǐ)减持常熟银(yín)行(xíng)的1.04亿股。

　　经(jīng)过减(jiǎn)持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一季度末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八大流(liú)通股东。同期，中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年持有(yǒu)退出常熟银行十大(dà)流通股东行(xíng)列(liè)；在去(qù)年四季(jì)度，这2只产(chǎn)品已分别(bié)减持了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前(qián)，丘(qiū)栋(dòng)荣旗下产品也曾(céng)连续(xù)多个季度增持(chí)过(guò)常熟银行、苏农(nóng)银(yín)行这2家苏南地区的(de)农商行。

　　身(shēn)为“城商(shāng)行(xíng)之王(wáng)”，宁波银行也得到(dào)了(le)诸多明星基金经理的(de)青(qīng)睐。截(jié)至一季度末，在一众重仓(cāng)宁波银(yín)行的基金产品中，朱(zhū)少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的(de)，还包括陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选(xuǎn)以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售(shòu)之王”招商银行最多的是易方达(dá)基金(jīn)，与此同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精(jīng)选是重仓招(zhāo)商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商(shāng)银行较(jiào)多(duō)的产品，还(hái)包括劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值(zhí)精选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质企(qǐ)业三年持有、以及张(zhāng)清华在(zài)管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方达(dá)悦(yuè)兴一年(nián)持有A等产品、

　　卖(mài)方(fāng)建(jiàn)议关注优(yōu)质城商行，辅以(yǐ)优质农(nóng)商行

　　据海通国(guó)际林加力团队5月4日最(zuì)新(xīn)研报，银行业一季度收入增速略高(gāo)于(yú)2022年。由于(yú)2022年增速(sù)是逐(zhú)季下降的(de)，相比2022四季(jì)度的(de)低点，一季度的(de)收入增速(sù)有明显的修复。

　　经过(guò)对比，海通国(guó)际认为城商行业绩最(zuì)好，其(qí)次是(shì)农商(shāng)行，然(rán)后(hòu)是大行，最后是股份行。国(guó)有大(dà)行(xíng)利润增速大致符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行(xíng)和建行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入(rù)增速中行、农(nóng)行、建行(xíng)、交行、邮储银行(xíng)均为正增长，其中中行(xíng)收入增速(sù)达到11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产(chǎn)质(zhì)量(liàng)平稳(wěn)，其(qí)中工行、农行和建行(xíng)不良(liáng)率(lǜ)持平，中(zhōng)行、交行和(hé)邮储下降，中行下(xià)降(jiàng)明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提高(gāo)，其中(zhōng)中(zhōng)行增幅最大。需要注意的是，一季度保费收入对营(yíng)收贡献较大(dà)，持续性存疑；此外，银行和保险公司(sī)的会(huì)计(jì)规则(zé)有差别，需要(yào)注意(yì)口径差异(yì)对利润的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份(fèn)行总体收入增速负增长。收入压力主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷款利率(lǜ)很(hěn)低(dī)，还有年初(chū)一些(xiē)大银行以极(jí)低利率去抢大额对公客户(hù)的贷款，所以一季(jì)度(dù)息(xī)差压力最大。三四月份极低利率消失后，该团队认为息(xī)差压力后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述奥巴马与中国关系好嘛，奥巴马在任时与中国的关系好吗4类银行中利润增速和收入(rù)增速韧性最强，海通国际建议关注优(yōu)质的城商行，辅以比(bǐ)较优(yōu)质的农商行(xíng)。城商行是行(xíng)业里最强的(de)子版块，建议持续关注。农(nóng)商行(xíng)中(zhōng)，常熟(shú)银(yín)行财(cái)报表现最好。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴近中特(tè)估(gū)概念，团(tuán)队首选利润增速最好的(de)交通银(yín)行，其(qí)次是收入增速最超(chāo)预期的(de)中国银行，再(zài)次是(shì)结构(gòu)数据（手续费收入）超(chāo)预期(qī)的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率(lǜ)较高的(de)农业银行也(yě)值得关注。股份(fèn)行(xíng)中，该(gāi)团队建议(yì)关注一季报不错(cuò)的低估值黑(hēi)马股，比如利润和(hé)收入增速(sù)较好的浙商(shāng)银行；机构热门股中，估值可能修(xiū)复的招商银行和平安银行可以在业(yè)绩真空期进行博(bó)弈和交易。

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