今(jīn)年以来基金代销机(jī)构被(bèi)基金(jīn)公司解约的(de)情形明显增多。

　　近日(rì)，又有多家(jiā)基金公司发布与基金代(dài)销机构解约的公告。截至6月1日，今(jīn)年以来已有18家基金公司宣布与28家(jiā)基金代销机(jī)构(gòu)终止合(hé)作。而从机构(gòu)类型看，中小型(xíng)独(dú)立基金销售机构(gòu)居(jū)多，此外，也有银(yín)行(xíng)和保险(xiǎn)。

　　值(zhí)得一提的是，近年来由于经营不善(shàn)或违(wéi)规，已有多(duō)家基金销售(shòu)机构(gòu)主动或被(bèi)动注销牌(pái)照(zhào)。

　　业内(nèi)人士认为，基金公司与(yǔ)基金销售机(jī)构之间的合(hé)作本就是双向选择(zé)，在高质(zhì)量发展背(bèi)景下，基(jī)金公司(sī)严格筛选代销机构也是降本(běn)增效的主(zhǔ)流(liú)选择。未来，基金代销(xiāo)行(xíng)业优胜劣汰生态或(huò)将(jiāng)持续。

　　公募密集(jí)终止与(yǔ)基金代销机(jī)构(gòu)合(hé)作(zuò)

　　6月1日(rì)，西部利得基(jī)金发布公告，自2023年(nián)6月9日起(qǐ)，终止浦领基金办(bàn)理该公司旗下(xià)基金(jīn)的相关(guān)销售业(yè)务。值(zhí)得注意的是，今年以来(lái)，还有方(fāng)正(zhèng)富(fù)邦基金、平安基金，以及海富(fù)通基金停止了(le)与(yǔ)浦领基金的基(jī)金销(xiāo)售合(hé)作关系(xì)。

　　5月29日(rì)，长盛基金发布公(gōng)告(gào)，经与北京虹点(diǎn)基(jī)金(jīn)销售有限公司(sī)、上海凯石财富基金销售有限公司海南是什么气候类型特点，海南是什么气候类型区协商一致，自(zì)2023年5月29日起，上述基(jī)金(jīn)销售机构将不再代理销售公司旗下所(suǒ)有公募基金(jīn)。

　　就(jiù)在此(cǐ)前的5月18日，长(zhǎng)盛基金也(yě)发布公(gōng)告称，与方德保(bǎo)险代(dài)理有限公司、民(mín)商(shāng)基金销售(shòu)（上海）有限公(gōng)司协商(shāng)一致，自2023年(nián)5月18日起，上述基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)将不再代理公司旗下所有公(gōng)募基金。自公告(gào)之日起，上(shàng)述(shù)公司不再办(bàn)理本(běn)公司(sī)旗(qí)下(xià)基金的开户(hù)、认(rèn)购、申购(gòu)等基金买入(rù)的相关业务，只保(bǎo)留赎回(huí)业务(wù)，直至所有客(kè)户赎回全部份(fèn)额(é)。而(ér)在今年4月，西(xī)部利得基(jī)金、上银基金(jīn)也终(zhōng)止了与民商基(jī)金的基金销售合(hé)作(zuò)，上(shàng)银基金则于2月终止与该机构的合作关系，但(dàn)也有宝盈基金、万家基金新增与(yǔ)民商(shāng)基金的(de)销(xiāo)售合作(zuò)。

　　据中(zhōng)国基金报记者(zhě)统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基金(jīn)公司宣布与28家基金代销机构终(zhōng)止合作。

　　其(qí)中，2月，有3家(jiā)基金(jīn)公司终止合计7家独立基金销售机构的合(hé)作；3月(yuè)，有8家(jiā)基金公司终止了(le)合计17家独(dú)立基金销售机构的代销合(hé)作，其中(zhōng)包括1家(jiā)保险公司；4月，有5家基(jī)金(jīn)公司终止(zhǐ)了(le)合计(jì)6家独立(lì)基(jī)金销售机构(gòu)的合(hé)作；5月以来(lái)，则(zé)已有9家(jiā)基(jī)金(jīn)公司宣布终止(zhǐ)了合计12家基金代(dài)销机构(gòu)的合作，这其中(zhōng)包(bāo)括独立基金销(xiāo)售机构(gòu)、银行和保险。

　　目前这(zhè)些(xiē)代销机构中，正(zhèng)融(róng)基金(jīn)解除合(hé)作关(guān)系的(de)基金公司(sī)最多，年内已有5家；而基金公司中，长盛基金解(jiě)除合作关系(xì)最为频繁(fán)，3月以来几乎每月都会和基金代销机构解除合作关(guān)系，目前已累(lèi)计解约(yuē)11家(jiā)，海富(fù)通基金今年2月和(hé)3月分别(bié)解除(chú)5家合作(zuò)关系，已累计10家(jiā)。

　　严格(gé)筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被(bèi)解(jiě)约的基金销售(shòu)机构多为中小型机构(gòu)。

　　业内(nèi)人士表示，随着代销机构(gòu)数(shù)量增多及监管趋严(yán)，近几(jǐ)年(nián)公募基金公司对于代销机构的选(xuǎn)择(zé)标(biāo)准也(yě)在提高。在高(gāo)质(zhì)量发展背(bèi)景(jǐng)下，严格筛选基金代销机构(gòu)，也(yě)是实现(xiàn)降本增效的一(yī)大举措(cuò)。

　　一家基(jī)金公(gōng)司内(nèi)部人员表示，基(jī)金(jīn)公司(sī)终(zhōng)止(zhǐ)与销售机构的合作，无(wú)非是以下三(sān)种情(qíng)况(kuàng)：一是(shì)基金(jīn)销量(liàng)一直得不到有效增长，对基(jī)金公司(sī)整体基(jī)金(jīn)销(xiāo)售(shòu)贡(gòng)献(xiàn)不(bù)大；二是受到监(jiān)管(guǎn)处罚(fá)；三是销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)主业发(fā)生改变(biàn)。

　　“实际上，前两年就这样终止过一轮，理由无非就是(shì)这些。”但该内部人(rén)员也坦言，今年以来权益市场低迷，基金销售(shòu)困难也加速了对尾部销售(shòu)机构的淘汰。“上太多销售(shòu)合作机(jī)构，没有(yǒu)太大意义，只是徒增(zēng)后(hòu)台工作(zuò)量。”

　　华林证券董事总经(jīng)理贾志也表示，基金公司终(zhōng)止与代(dài)销机(jī)构(gòu)的合作，通(tōng)常(cháng)是(shì)基金代销机构销售能力(lì)较弱，且又受到监管的(de)处罚，就会(huì)很果(guǒ)断(duàn)地解除合作关系(xì)。“基金(jīn)公司与基(jī)金代销机(jī)构的合作是(shì)市场化的，要(yào)考(kǎo)虑维护成本与合(hé)作的潜力，基金公司会依据自身的(de)发展状(zhuàng)况有选择的与基金代销机(jī)构合作。”

　　北(běi)方一家(jiā)公募公司(sī)渠(qú)道负责人(rén)透露，其所在公司选择基金销售公司，有一(yī)套完(wán)整的基金销售(shòu)评估(gū)办法，比如(rú)基金销售保有规模、机(jī)构成立(lì)时(shí)间(jiān)、综合能力，以及与哪些公(gōng)司合作等都是(shì)考核(hé)的要(yào)素，其中(zhōng)，要(yào)求其公(gōng)募基金销售保有(yǒu)规模排(pái)名排名前100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟基金销售机构合作(zuò)后，需要(yào)对(duì)接(jiē)系(xì)统，每年要付出系统维护成本(běn)，很多销售公(gōng)司一年的(de)保(bǎo)有(yǒu)量(liàng)也没有多少，甚至都(dōu)覆盖(gài)不了成本。”据该负责人透露，即便是(shì)前(qián)100名，也有相当(dāng)一部分(fēn)达不到(dào)标(biāo)准。

　　在贾志(zhì)看(kàn)来，基金公司与基(jī)金代(dài)销机(jī)构的合作(zuò)是双向选择，基金公司希望能有(yǒu)销售能力强(qiáng)的机构合作，头部代销机构也会(huì)对基金公司的投(tóu)研能力，管理(lǐ)规模，也有(yǒu)一定的要求。

　　此外，另据某基金研究人士(shì)称，目前基(jī)金代销的机构主要分为银行、第(dì)三方基金销(xiāo)售机构(gòu)，以及券(quàn)商，从(cóng)禀赋来说，各有千秋，比如，银行在渠道方面(miàn)基础较强，更擅长固(gù)收类产(chǎn)品的(de)服务，第三方销(xiāo)售渠道线上渠道较强，尤其是蚂(mǎ)蚁(yǐ)、天天等互联网平(píng)台(tái)流量形(xíng)成(chéng)显著护城河，随着(zhe)AI演(yǎn)进，领(lǐng)先(xiān)地位(wèi)将更加夯实，而券(quàn)商(shāng)是以线下营业部(bù)为抓手(shǒu)，对权(quán)益类产品服(fú)务能力较(jiào)强。

　　贾志(zhì)表示，未来的基(jī)金(jīn)销售市场，主要还(hái)是在银行渠道和头部互联(lián)网公司，券商作为后起之秀，也是不(bù)容(róng)忽视的力量。

　　马太效应显著

　　基(jī)金代销行(xíng)业优(yōu)胜劣(liè)汰(tài)或将持续

　　近年来，马太效(xiào)应依然是基金销(xiāo)售行业(yè)所面临的重要趋势。

　　中(zhōng)国基金(jīn)业协(xié)会最新公(gōng)布的公募基(jī)金销售保有量数据显示，一(yī)季度，三方机构(gòu)销售(shòu)增长最为明显(xiǎn)，互联网流量优势继(jì)续发力，银行(xíng)、三方、券商代(dài)销占(zhàn)比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三海南是什么气候类型特点，海南是什么气候类型区方独立基金销售渠道中(zhōng)，头部机构竞争(zhēng)优(yōu)势(shì)更为突出。截至今年(nián)一(yī)季度末，公募基金销售保有规模前100强中(zhōng)，21家独立(lì)基(jī)金销售机构保有2.81万亿非货币市场(chǎng)公(gōng)募基金(jīn)。而前(qián)三名蚂蚁基金、天天(tiān)基金、腾安基金合计保有(yǒu)约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排(pái)在末位的泛华(huá)普益(yì)基金(jīn)销(xiāo)售有限(xiàn)公司(sī)，其(qí)非(fēi)货币市场公募基金保(bǎo)有规模(mó)为(wèi)54亿元，首尾差(chà)距十分明显，未上榜(bǎng)的独立(lì)基金销售机构(gòu)保有规模(mó)则(zé)更少。

　　另(lìng)据Wind统计(jì)，截至6月(yuè)1日，在全市场473家(jiā)基金代销机构中，目(mù)前共有26家基金(jīn)销售机(jī)构的代(dài)销基金(jīn)数量(liàng)在7000只以上，与(yǔ)此(cǐ)同时，也有111家基金销售机构代销(xiāo)数量不足(zú)百只(zhǐ)。而在(zài)115家(jiā)独(dú)立基金(jīn)销售(shòu)机构中，15家代销数量在7000只(zhǐ)以上，17家(jiā)代销不足白(bái)只。其中，还有6家(jiā)目(mù)前只跟1家(jiā)基金公司合(hé)作。

　　实(shí)际(jì)上，近(jìn)些年(nián)来基金销(xiāo)售行业分化(huà)更(gèng)趋明显，不少(shǎo)中小(xiǎo)型(xíng)基金销售机构(gòu)在行业大洗牌中退场。

　　今年4月18日(rì)，根据证监会网站显示(shì)，近期深(shēn)圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有限公司(sī)向(xiàng)中国证券监督管理委员会提交了注销公募(mù)证券投资基金(jīn)销售业务许(xǔ)可证(zhèng)的申请，根据《行政许可法(fǎ)》《证券投(tóu)资基(jī)金法》《公开募集证券投资基金(jīn)销(xiāo)售机构监(jiān)督管理办法》等有(yǒu)关规定，中国证券(quàn)监督管(guǎn)理(lǐ)委员(yuán)会决定注销深圳(zhèn)前(qián)海凯恩斯基金销售有(yǒu)限公司公(gōng)募(mù)证券投资基金销售业(yè)务许可证(zhèng)。

　　同样是在4月，上海证(zhèng)监局(jú)挂出了注销永鑫保险销售(shòu)服务有限公司公(gōng)募证券投资基金销售业务(wù)许(xǔ)可证的公示。永鑫保险销(xiāo)售也(yě)是目前第一家(jiā)主动(dòng)注销(xiāo)基金(jīn)销售牌(pái)照的(de)保险代理公司。

　　实际上，近(jìn)年来，有不(bù)少基(jī)金(jīn)代(dài)销机构由于经营困(kùn)难等原(yuán)因，主动注销(xiāo)基金销(xiāo)售牌照(zhào)，退出竞争行(xíng)业。比如河南安存基金、科地瑞富基金、晟视天下基金、植(zhí)信基金(jīn)、唐鼎耀华(huá)基金等多家机构都选择主(zhǔ)动注销基(jī)金(jīn)代销牌照。

　　不过，也有机构是由于违规等原(yuán)因被(bèi)吊(diào)销牌照，比如，去年(nián)12月，上(shàng)海证监局发布消息，宣布(bù)注销上海(hǎi)久富(fù)财(cái)富基金销售牌照。此前，泰诚财富、财路基金、大泰金石基金(jīn)等(děng)第三(sān)方代(dài)销(xiāo)机构也被吊销了牌(pái)照。

　　业(yè)内人士认为，严监(jiān)管(guǎn)态势下(xià)，未来基金代(dài)销行业优胜劣汰(tài)生态或将持续。

　　编辑：舰(jiàn)长(zhǎng)

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