今年以来基金代销机构被基金公(gōng)司解(jiě)约(yuē)的情形(xíng)明显增(zēng)多。

　　近日，又有多家基(jī)金公司发布与(yǔ)基(jī)金代销机构(gòu)解(jiě)约的公告。截至6月1日，今年以来(lái)已有18家基金(jīn)公司宣布与28家(jiā)基金代销机构(gòu)终止合作(zuò)。而(ér)从机构类型(xíng)看，中小型独立基(jī)金销售(shòu)机(jī)构居多，此外，也有银(yín)行和保(bǎo)险。

　　值得一提的(de)是(shì)，近(jìn)年来由(yóu)于经营不善或违规，已有(yǒu)多(duō)家基金销售机构主动或被动注销(xiāo)牌(pái)照(zhào)。

　　业内人士认为，基金公司与基金销售机构之间的合作(zuò)本就是双向选择(zé)，在高质量发展(zhǎn)背(bèi)景下，基(jī)金公(gōng)司严格筛选(xuǎn)代销机构也是降(jiàng)本增效的主流选择(zé)。未来，基金代销行(xíng)业(yè)优胜劣(liè)汰生(shēng)态或将持续。

　　公募密集(jí)终止与基金代销机构合(hé)作

　　6月(yuè)1日，西部(bù)利得基金发布公(gōng)告(gào)，自(zì)2023年6月9日起，终止浦领基金办理该公司旗下(xià)基(jī)金的相关(guān)销售业务。值得注意的是，今年以来(lái)，还有方正富邦基(jī)金、平安基金，以及海富通基金(jīn)停止了与浦领(lǐng)基金的基金(jīn)销(xiāo)售合作关系。

　　猎德村一人分了多少钱，猎德村多少钱一方

　　5月29日，长(zhǎng)盛(shèng)基(jī)金发布公告，经与(yǔ)北(běi)京(jīng)虹点(diǎn)基金销售有限公(gōng)司(sī)、上(shàng)海凯石财(cái)富(fù)基(jī)金销售有限公司(sī)协商(shāng)一致，自(zì)2023年5月29日起，上述基金(jīn)销售机构将不再代理(lǐ)销售公司旗下所(suǒ)有公募基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金也(yě)发布(bù)公告称，与方(fāng)德保险代(dài)理有限公司、民(mín)商(shāng)基金(jīn)销售（上海）有限(xiàn)公司协(xié)商一致，自2023年5月18日起，上述基金销(xiāo)售机构将不再代理公司旗下所(suǒ)有(yǒu)公募基金(jīn)。自公(gōng)告之日(rì)起，上述公司不再办理(lǐ)本公(gōng)司(sī)旗下(xià)基金的开户(hù)、认购、申购等基金买入的相关(guān)业(yè)务(wù)，只保留赎回业务，直至(zhì)所有客户赎(shú)回全部份(fèn)额(é)。而在(zài)今年4月，西(xī)部利得(dé)基(jī)金(jīn)、上银(yín)基金也终止了与民商(shāng)基金(jīn)的基金(jīn)销售合作，上银(yín)基(jī)金(jīn)则于(yú)2月终止与该(gāi)机(jī)构的合(hé)作关系，但也有宝盈基金(jīn)、万家(jiā)基金新增与民商基金(jīn)的销售合作。

　　据中国基金报记者统计(jì)，截(jié)至6月1日，今年以来，已有18家基金公司宣布(bù)与28家基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构终(zhōng)止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金公司终止(zhǐ)合计7家独(dú)立基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)的(de)合作；3月，有8家基金公司终止了(le)合计17家独立基金销售机构的代销合作，其中包括1家保险公司；4月，有5家基金(jīn)公司终止了(le)合计6家(jiā)独立基金销售机构的合作；5月以来，则已有9家基(jī)金公司宣布终止了合(hé)计12家(jiā)基金(jīn)代销(xiāo)机构的合作，这其(qí)中包括独立基(jī)金销售机构、银行和保险。

　　目前(qián)这些代销机(jī)构中，正融(róng)基金解除合作(zuò)关系的基金公司(sī)最多，年内已有5家；而基(jī)金公(gōng)司中，长盛基金解(jiě)除合作关系最为(wèi)频繁，3月以(yǐ)来几乎每(měi)月都会(huì)和(hé)基(jī)金代(dài)销机构解除合作关(guān)系，目前已累计解约11家，海(hǎi)富通基(jī)金今年2月和3月(yuè)分别(bié)解除5家合作关(guān)系(xì)，已累计10家(jiā)。

　　严格筛选代销(xiāo)机(jī)构(gòu)

　　助推降本增(zēng)效

　　整体来看，前述(shù)被解约的基金销售机构多为中小(xiǎo)型机构。

　　业内人士表示(shì)，随着(zhe)代销(xiāo)机构数量增多及监管趋(qū)严，近几年公(gōng)募基金公司对于(yú)代销机构的选择标(biāo)准也在提高。在高质量发展背景下(xià)，严格筛选(xuǎn)基金代销机构，也是实现(xiàn)降本(běn)增效(xiào)的(de)一大举措。

　　一家基金公司内部(bù)人员(yuán)表示，基金公司终止与销售(shòu)机(jī)构的合作，无非是以下三种(zhǒng)情(qíng)况：一是基(jī)金销量一直得不(bù)到有效增长，对基金公(gōng)司整体(tǐ)基金(jīn)销(xiāo)售贡献不(bù)大；二是受(shòu)到(dào)监(jiān)管处罚；三是(shì)销售(shòu)机(jī)构(gòu)主业(yè)发(fā)生改变。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这样终止过一轮，理由无非就(jiù)是这些。”但该(gāi)内部人员也坦言，今(jīn)年以来权益(yì)市场低迷，基金销售困难也加速(sù)了对尾(wěi)部销(xiāo)售机构的(de)淘汰。“上太(tài)多(duō)销售合作(zuò)机构(gòu)，没(méi)有太大意(yì)义(yì)，只是(shì)徒增后台工(gōng)作(zuò)量(liàng)。”

　　华林(lín)证(zhèng)券董事总经理贾志也表(biǎo)示，基金公(gōng)司终止(zhǐ)与代销(xiāo)机构的合作，通常是基金代销机构销售能力(lì)较弱，且(qiě)又受到监管的处罚，就会很果(guǒ)断地解除合作关系。“基金(jīn)公司与基金代销机构(gòu)的合作是市场化的，要考虑维护成本与合作(zuò)的潜(qián)力(lì)，基金公司(sī)会依据自(zì)身的发(fā)展(zhǎn)状况有选择(zé)的与基金代销机构合作(zuò)。”

　　北方(fāng)一家公募公司渠道负责(zé)人透(tòu)露(lù)，其所在公(gōng)司选择基金销售公司，有(yǒu)一套(tào)完整的基金销售评估办法，比(bǐ)如基金销售(shòu)保有(yǒu)规模(mó)、机构成立时间、综合能力，以及与哪些公司合作等都(dōu)是(shì)考核的要素(sù)，其(qí)中，要求其公募(mù)基金销售保有规模(mó)排名排名前(qián)100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作后(hòu)，需要对接(jiē)系统，每年要付出(chū)系统维护成本，很(hěn)多销售公司一年的保有量也没有多少，甚至都覆盖(gài)不了成本。”据(jù)该负责人透(tòu)露，即便是前100名，也(yě)有相当一部分达不到标(biāo)准。

　　在贾志看来，基金公司与基金(jīn)代销机(jī)构的(de)合作是(shì)双向选择，基金公司希望能有销售(shòu)能(néng)力强的机构合作，头部代(dài)销机(jī)构也会对基金(jīn)公司(sī)的(de)投研(yán)能(néng)力(lì)，管理规模，也(yě)有一定的要求。

　　此外，另据某基(jī)金研究人士称(chēng)，目(mù)前基(jī)金代销的(de)机构主(zhǔ)要分为银行(xíng)、第(dì)三方(fāng)基金销售机构，以及(jí)券商，从禀赋来说，各(gè)有千秋，比(bǐ)如，银行在渠道方面基础较强，更擅长固收(shōu)类产品的服务，第三方销售渠道(dào)线上(shàng)渠道较(jiào)强(qiáng)，尤其是蚂蚁、天天等互联网平台流量形成显著护(hù)城河，随着AI演进，领先地位将更(gèng)加夯实(shí)，而券商是以线(xiàn)下营(yíng)业部为抓手(shǒu)，对(duì)权益类产(chǎn)品服务能力(lì)较强。

　　贾志(zhì)表示，未来的基金销售市场，主要还是(shì)在银行渠道和头(tóu)部互联网(wǎng)公(gōng)司，券商作为后起(qǐ)之秀，也(yě)是(shì)不容忽视的力(lì)量。

　　马太效应显著(zhù)

　　基金代销行业优胜(shèng)劣(liè)汰或将(jiāng)持续

　　近年来(lái)，马太效应依然是基金(jīn)销售行业所面临的重要趋势。

　　中国基金(jīn)业协会最新公布(bù)的公募基金销售保(bǎo)有量数据显(xiǎn)示，一季(jì)度，三(sān)方机构(gòu)销(xiāo)售增(zēng)长(zhǎng)最为明显，互联网流量优势继续发力，银(yín)行、三方、券(quàn)商(shāng)代销占比已从(cóng)过去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在(zài)第三(sān)方独立基(jī)金销售渠道中，头部机构竞争(zhēng)优势更为突出。截至(zhì)今年(nián)一季度末(mò)，公募基金(jīn)销售保有规模前100强(qiáng)中，21家独立基金销(xiāo)售机构保有2.81万亿非货(huò)币市场公募基金。而前三名蚂蚁(yǐ)基(jī)金、天天基(jī)金、腾安基金合计保有约2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对比这21家中排在末位(wè猎德村一人分了多少钱，猎德村多少钱一方i)的泛华普益基金销(xiāo)售有限公司，其(qí)非货(huò)币市场公募基金保有规模为54亿元(yuán)，首尾差(chà)距十分明(míng)显，未(wèi)上榜的(de)独(dú)立(lì)基金销售(shòu)机(jī)构(gòu)保有规模(mó)则(zé)更少(shǎo)。

　　另据Wind统计，截至(zhì)6月1日，在全市场473家基金代销(xiāo)机构中，目前共有26家基(jī)金销售机(jī)构的代(dài)销基金(jīn)数量在7000只以上，与此(cǐ)同时，也有(yǒu)111家基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)代(dài)销(xiāo)数量不(bù)足百只(zhǐ)。而在(zài)115家独立基金销售机构中，15家(jiā)代销数量在7000只以上，17家代销不足(zú)白只(zhǐ)。其中(zhōng)，还(hái)有(yǒu)6家目前只跟1家基金(jīn)公司合作。

　　实际上，近些年(nián)来基金(jīn)销售行业(yè)分化更(gèng)趋明显，不少中小(xiǎo)型基金销售机构(gòu)在行业大洗牌中(zhōng)退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据证监会网站(zhàn)显示(shì)，近(jìn)期深圳(zhèn)前海凯恩斯基金(jīn)销(xiāo)售有(yǒu)限公司向中国证券(quàn)监督管理委(wěi)员会提交了注销(xiāo)公募证券(quàn)投资(zī)基金销售业务许(xǔ)可(kě)证的申(shēn)请，根(gēn)据《行政许可法(fǎ)》《证券投资(zī)基金法》《公开募集证券投资(zī)基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构监督管理办法》等有关规定，中(zhōng)国证(zhèng)券监督管理委员会决(jué)定注(zhù)销深圳(zhèn)前海凯恩斯(sī)基金销售有限公司公募证券投(tóu)资基金销售业(yè)务许(xǔ)可证。

　　同样是(shì)在(zài)4月(yuè)，上海证监局挂出了注销(xiāo)永鑫保险销售服务有限(xiàn)公司(sī)公募证(zhèng)券投资基金销(xiāo)售业务许(xǔ)可(kě)证(zhèng)的公(gōng)示。永鑫保险(xiǎn)销(xiāo)售也是目前第一家主动注销(xiāo)基金销售(shòu)牌(pái)照的保险(xiǎn)代(dài)理公司(sī)。

　　实际(jì)上，近年来，有不(bù)少(shǎo)基金(jīn)代销机构由于经营困难等原因，主(zhǔ)动注销基金(jīn)销售(shòu)牌照(zhào)，退出(chū)竞争行业(yè)。比如(rú)河南安存基金、科地瑞富基(jī)金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机构都选择主(zhǔ)动注销基金(jīn)代销牌照。

　　不过(guò)，也(yě)有机构(gòu)是由于违规等原因被吊销牌照，比如，去年12月，上海(hǎi)证监局发布消(xiāo)息，宣(xuān)布注销上海(hǎi)久富(fù)财富(fù)基金销售牌照。此(cǐ)前，泰诚财富、财(cái)路基金、大泰金石基金等(děng)第三(sān)方代销机(jī)构也被吊销(xiāo)了牌照。

　　业内人士认为，严监管态势下，未来基(jī)金代销行(xíng)业(yè)优胜劣汰生(shēng)态或(huò)将持续。

　　编辑：舰长

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