财联(lián)社5月5日讯（记者封其娟）五(wǔ)一劳动(dòng)节后的(de)首个交(jiāo)易日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在(zài)银行板块火(huǒ)热行(xíng)情的催化(huà)下，“中字头”众多个(gè)股(gǔ)亦被点燃。

　　随(suí)着上市(shì)银行一季报披露拉下帷幕，经营数据和(hé)基金重仓已经悉(xī)数披露。当行(xíng)情出现异动(dòng)，明(míng)星基金经理的重(zhòng)仓情况更(gèng)为引(yǐn)人关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重仓(cāng)持有(yǒu)了工商(shāng)银行(xíng)、建(jiàn)设银行(xíng)、农(nóng)业银行3家国有上市大行以及招商银行。这一阶段(duàn)，重仓工(gōng)商银行最多的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数(shù)量，成(chéng)为重仓工商银行(xíng)最多的单(dān)只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚在(zài)管产品还重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业(yè)银行。同时，建信(xìn)基金周智(zhì)硕去年(nián)四季(jì)度新发产品(pǐn)在今(jīn)年(nián)一季度也重仓(cāng)了工商银(yín)行。

　　截至一季(jì)度末(mò)，姜诚在管(guǎn)基金十大(dà)重(zhòng)仓股中，工商银行(xíng)、招商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售(shòu)之王”的招(zhāo)商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是(shì)重仓该股最多的单只产品；此外(wài)，还有张(zhāng)清华旗下多(duō)只产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘(qiū)栋(dòng)荣，一季度减持了(le)苏(sū)农银行、常熟银行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流通股动(dòng)中，丘栋荣在管(guǎn)产(chǎn)品占据4席，旗下(xià)中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品(pǐn)质一年3只产(chǎn)品均有减持苏农银行(xíng)，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手(shǒu)笔减(jiǎn)持1.04亿股后(hòu)，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该股的基金公司中，排(pái)在(zài)首位(wèi)。

　　此外，“城(chéng)商行(xíng)之(zhī)王”宁(níng)波(bō)银(yín)行也在(zài)一季度(dù)被(bèi)朱少(shǎo)醒旗下富国天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈(chén)一峰在(zài)管的安信价值精选(x俩人与两人的区别用哪个合适，小俩口还是小两口uǎn)以及工(gōng)银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉(fěn)丝，还重(zhòng)仓建(jiàn)行(xíng)农行

　　wind数据(jù)显示，截至一(yī)季度末(mò)，58家公募(mù)基金及(jí)券商(shāng)资管旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工商(shāng)银俩人与两人的区别用哪个合适，小俩口还是小两口行A股，持(chí)股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言，较去(qù)年四(sì)季度(dù)，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募基(jī)金(jīn)以及中泰资管、光证资管、银(yín)河金汇3家券商(shāng)资(zī)管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工(gōng)商银行，共计(jì)持股2.06亿(yì)股。其中，中(zhōng)泰(tài)星(xīng)元价(jià)值优选A共计持(chí)有(yǒu)工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓(cāng)有工(gōng)商银(yín)行最多的单只基金产品。去年年(nián)末，在持仓工(gōng)商银(yín)行483只产品中(zhōng)，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓(cāng)工商银行(xíng)最多的主(zhǔ)动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四(sì)季(jì)度(dù)，该产(chǎn)品十大重仓股中(zhōng)均有工(gōng)商银行(xíng)。

　　天天基(jī)金网(wǎng)最(zuì)新(xīn)数据(jù)显示，中泰星元价值优选A今年(nián)以(yǐ)来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排(pái)名位(wèi)于(yú)中(zhōng)段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银行分(fēn)别为在姜(jiāng)诚在管(guǎn)产(chǎn)品第(dì)三、第八十(shí)大重仓股。过(guò)去的一季度，工(gōng)商银(yín)行股价累计涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚(chéng)还重(zhòng)仓(cāng)了中国建筑、建发(fā)股(gǔ)份(fèn)、海螺水泥等地产产(chǎn)业链企业以(yǐ)及农药化工企(qǐ)业华(huá)鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚(chéng)在(zài)管产品(pǐn)前(qián)三(sān)大重仓行业(yè)依次(cì)为制(zhì)造业(yè)、金融(róng)业以及批发(fā)和零售业(yè)，持仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为中生代“黑马”的周智硕(shuò)建信智(zhì)远先锋A一(yī)季度增持(chí)工(gōng)商银行(xíng)1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商(shāng)银(yín)行成为(wèi)该产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成(chéng)立于2022年(nián)10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年(nián)年报显(xiǎn)示，该产品尚(shàng)未持有工(gōng)商银行。今(jīn)年以来(lái)，该产(chǎn)品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排(pái)在第2394位(wèi)，排名(míng)位于(yú)中后段(duàn)。

　　在一(yī)季(jì)报(bào)中，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋A将(jiāng)自下而上，寻(xún)找竞(jìng)争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有望(wàng)穿(chuān)越(yuè)周(zhōu)期的公司(sī)这条主线进(jìn)行投(tóu)资，重点投资了电子、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电(diàn)力设备及新能源等行(xíng)业的(de)企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，截至一季度末，周(zhōu)智硕(shuò)在管基金前十大重仓(cāng)股中并无银行个股(gǔ)，主要(yào)重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭(tàn)公司、中瓷电子(zi)、三安光电等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环等(děng)新(xīn)能源产业链公司。

　　工商银行(xíng)之外(wài)，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优(yōu)选一年均重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农业银行，截至一季度末，这(zhè)2只(zhǐ)产品分别持(chí)有(yǒu)建设银行(xíng)、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大(dà)行中，易方(fāng)达张清华执(zhí)掌的(de)易(yì)方(fāng)达悦(yuè)兴一年持(chí)有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众(zhòng)重仓该股的基金产(chǎn)品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张坤、张清华(huá)重仓(cāng)招(zhāo)行

　　从(cóng)重(zhòng)仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚(gēng)基金至今已(yǐ)连(lián)续4个季度(dù)减持苏农银(yín)行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一季(jì)度末，中庚(gēng)基金共计持(chí)有(yǒu)该股2907.76万股，即(jí)使较上一季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农银行的(de)4家(jiā)基(jī)金公司中(zhōng)，中庚基金持股数(shù)量仍为最多。

　　较上(shàng)一(yī)季(jì)度，苏农(nóng)银行前(qián)十大流(liú)通股东一季度(dù)累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品(pǐn)。这一(yī)季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年持有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品分别为(wèi)苏农银行第三、第(dì)七、第十大(dà)流通股东(dōng)；持股保持(chí)不变(biàn)的中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活配置(zhì)，则为苏农银行的第(dì)八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚(gēng)价(jià)值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流(liú)通股东行列(liè)后(hòu)，便不(bù)曾减持过。该(gāi)产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大流通股东以来，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年于今年一(yī)季度首度减持苏农(nóng)银行；同在(zài)一(yī)季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价(jià)值已在2022年一(yī)至三季(jì)度连(lián)续减(jiǎn)持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显示，重(zhòng)仓常熟银行的基(jī)金产(chǎn)品中已无中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金持股数量在一(yī)众重(zhòng)仓该(gāi)股的基(jī)金公司中(zhōng)，排在首位。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年四季(jì)度末起(qǐ)，中庚基金便开始减持常熟银行。去(qù)年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚(gēng)基(jī)金更是(shì)大手笔(bǐ)减持(chí)常(cháng)熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领航一季度末(mò)仍持(chí)有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大(dà)流通股东。同期(qī)，中庚价值(zhí)品质一年持有退出常熟银(yín)行十(shí)大流通股东(dōng)行列(liè)；在去年四季(jì)度，这(zhè)2只产(chǎn)品已(yǐ)分别减(jiǎn)持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾连续(xù)多个季(jì)度增持过常熟银行、苏(sū)农银行这2家苏南地区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银行(xíng)也得(dé)到(dào)了诸俩人与两人的区别用哪个合适，小俩口还是小两口多(duō)明星基金经理的青(qīng)睐。截至一季(jì)度末(mò)，在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓宁波银(yín)行的基金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量(liàng)，排(pái)名第一(yī)、第三；这(zhè)一(yī)阶段，重仓宁波银行的，还包括(kuò)陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志利等(děng)老将在(zài)管(guǎn)产品。

　　在(zài)一(yī)季度，重(zhòng)仓“零(líng)售之王(wáng)”招商银行最多的是易方达基金(jīn)，与此(cǐ)同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精选是重仓(cāng)招商银行最多的单(dān)只(zhǐ)产品，季末(mò)持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产(chǎn)品，还包(bāo)括劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价(jià)值(zhí)精选A、中泰星元价(jià)值优选A、张坤旗(qí)下易方达(dá)优质企业三年持有、以及张清华(huá)在管的(de)易(yì)方达(dá)裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方达安(ān)心(xīn)回报A、易方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖(mài)方(fāng)建议关注优(yōu)质城商行，辅(fǔ)以优质农(nóng)商(shāng)行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研(yán)报(bào)，银行业一(yī)季度(dù)收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年增(zēng)速是(shì)逐季下降的(de)，相比2022四(sì)季度的低点，一季(jì)度的(de)收入增速有明显的修(xiū)复。

　　经过对比(bǐ)，海通国(guó)际认(rèn)为城商行业绩最好，其(qí)次是农商行(xíng)，然后是大行，最后是股份行。国有大行利润增速(sù)大(dà)致(zhì)符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之(zhī)间(jiān)，符合预(yù)期；交行(xíng)和邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入(rù)增速(sù)中行、农行、建行(xíng)、交(jiāo)行、邮(yóu)储银行均为正增(zēng)长，其(qí)中(zhōng)中行收(shōu)入增速达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林加(jiā)力团队指出，大(dà)行资产质量平稳，其中工(gōng)行、农(nóng)行和建行不(bù)良率持平，中行(xíng)、交行(xíng)和邮储下降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五大行拨(bō)备(bèi)覆盖率都有提(tí)高，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季度保费(fèi)收入对营收贡(gòng)献较大，持续性存疑；此外(wài)，银行和保(bǎo)险公(gōng)司的(de)会计(jì)规则有差别，需要注意口径(jìng)差异对(duì)利润(rùn)的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速负增长。收(shōu)入(rù)压力主要是由于1月1号贷(dài)款重定价导(dǎo)致贷(dài)款利率很低，还有年初一些大银行(xíng)以极低利(lì)率(lǜ)去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款(kuǎn)，所(suǒ)以一(yī)季(jì)度息(xī)差压力最(zuì)大(dà)。三四月份极低利率(lǜ)消失后，该团队认为息(xī)差压力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类(lèi)银行中利润增(zēng)速(sù)和收(shōu)入增速韧性最强，海通国际建(jiàn)议关(guān)注优质的城商行，辅以(yǐ)比较优质的(de)农商行。城商(shāng)行是行业里最强的(de)子版块(kuài)，建议(yì)持续关注。农商行(xíng)中，常(cháng)熟银行财报(bào)表现最好。

　　林(lín)加力(lì)团队(duì)认为，大行贴近中特估概念，团队首选(xuǎn)利(lì)润增(zēng)速最好的交通银(yín)行(xíng)，其次(cì)是收(shōu)入增(zēng)速(sù)最超预(yù)期的(de)中国银行，再次是结(jié)构数(shù)据(jù)（手(shǒu)续费收入）超(chāo)预期的(de)邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农(nóng)业银行也值得关注(zhù)。股份行中，该团(tuán)队(duì)建议关注一季报不错的低估值黑(hēi)马股(gǔ)，比如利润和收入增(zēng)速较好(hǎo)的浙商银行(xíng)；机构热门股(gǔ)中，估值(zhí)可能修复的招(zhāo)商银(yín)行和平(píng)安(ān)银行可以在业(yè)绩(jì)真空期进行博弈和(hé)交易。

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