财联社5月(yuè)5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个(gè)交易日(rì)，A股(gǔ)银(yín)行板(bǎn)块大象(xiàng)起舞。在银行(xíng)板块火(huǒ)热(rè)行情(qíng)的催化下(xià)，“中字头”众多个股亦被(bèi)点燃(rán)。

　　随(suí)着上(shàng)市银行一(yī)季报披露拉(lā)下帷幕(mù)，经(jīng)营数据和(hé)基金重(zhòng)仓已经悉数披露。当行情出(chū)现异动，明星基(jī)金经理的重仓情(qíng)况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了(le)工商银行、建(jiàn)设银(yín)行、农业银行3家(jiā)国有上市(shì)大行以(yǐ)及(jí)招商银行。这一阶段，重仓工商银行最(zuì)多(duō)的(de)机构为中(zhōng)泰资(zī)管，由(yóu)姜(jiāng)诚在(zài)管(guǎn)的4只(zhǐ)产品重仓(cāng)持有，旗下(xià)中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成(chéng)为重仓工商银行最多的单只产品。工商银行之(zhī)外，姜诚在(zài)管(guǎn)产品还重仓(cāng)了(le)建(jiàn)设(shè)银行(xíng)、农业银行。同时，建信基金(jīn)周智硕(shuò)去年四季(jì)度(dù)新(xīn)发产品在今年一季度也重仓了工(gōng)商银(yín)行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在管基金十大(dà)重仓(cāng)股(gǔ)中，工商银行、招(zhāo)商银(yín)行赫然(rán)在列。被誉(yù)为“零售之王”的招商银行，也(yě)得张坤(kūn)青(qīng)睐，旗下易方达(dá)蓝(lán)筹精选持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该(gāi)股最(zuì)多(duō)的(de)单只产品；此外，还(hái)有张清华旗(qí)下多只产品(pǐn)也重(zhòng)仓了招商(shāng)银(yín)行。

　　此(cǐ)前偏爱(ài)苏南(nán)地区农商行的丘栋荣，一季度减持了(le)苏(sū)农银行(xíng)、常(cháng)熟银(yín)行。一季(jì)度末数据显示，苏农银行前十(shí)大(dà)流通股动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占(zhàn)据4席，旗(qí)下中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年3只(zhǐ)产品均有(yǒu)减持苏农银(yín)行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的(de)基金(jīn)产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金的身影。而此前多个季(jì)度(dù)，中庚基金持(chí)股数量在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之(zhī)王”宁(níng)波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈(chén)一峰在管的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚(chéng)已成(chéng)工行头号粉丝，还(hái)重仓(cāng)建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一(yī)季度末，58家公募基金及券商资管(guǎn)旗下共(gòng)计138只(zhǐ)产品重(zhòng)仓了工商银行A股(gǔ)，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较去(qù)年四季度，机构(gòu)共(gòng)计减持(chí)超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行(xíng)A股的58家机构中，有55家(jiā)公(gōng)募(mù)基金以(yǐ)及中泰资管、光证资管、银河(hé)金汇3家(jiā)券商资管。这其(qí)中，重仓工(gōng)商银(yín)行最多(duō)的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商(shāng)银行，共计持股2.06亿(yì)股。其(qí)中，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A共(gòng)计持有工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银(yín)行最(zuì)多的单(dān)只基(jī)金产品。去年(nián)年末，在持仓(cāng)工商银行483只产品中，中泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的持股数量(liàng)成(chéng)为持仓(cāng)工商银行最(zuì)多的主动管理产(chǎn)品。2022年三季度(dù)、四季(jì)度，该产品十大(dà)重(zhòng)仓股中均(jūn)有(yǒu)工(gōng)商银行。

　　天天(tiān)基金网最新数据显(xiǎn)示，中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A今年以(yǐ)来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工(gōng)商银行、招商银行(xíng)分别(bié)为(wèi)在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股(gǔ美瞳最长一天可以戴多久，美瞳能戴多久一天)。过去的一季(jì)度，工商(shāng)银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑(zhù)、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地产产业链企业以及农药化工企业华鲁恒(héng)升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品(pǐn)前三大(dà)重仓行业依次(cì)为制造业(yè)、金融业以及批发和零售业，持仓(cāng)占(zhàn)净值比(bǐ)分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之(zhī)为中生(shēng)代(dài)“黑马”的(de)周智硕(shuò)建信智远先(xiān)锋A一季度增持(chí)工商银行(xíng)1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行(xíng)成(chéng)为该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先(xiān)锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该产品尚(shàng)未持有工商银行。今(jīn)年以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在(zài)同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第(dì)2394位，排名(míng)位于(yú)中后段。

　　在一(yī)季报中(zhōng)，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋(fēng)A将自(zì)下(xià)而上，寻找竞争力(lì)突出、风(fēng)险收益比(bǐ)较高、有望穿(chuān)越(yuè)周期的公司这条主线进(jìn)行投资，重点(diǎn)投资了(le)电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽(qì)车(chē)、电力设备及新能(néng)源等行业的企业。

　　整(zhěng)体来看(kàn)，截(jié)至一季度末，周(zhōu)智硕在管基金前(qián)十(shí)大重仓股中并无银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广汇能源等(děng)煤炭公司(sī)、中瓷电(diàn)子、三安光电等(děng)半(bàn)导体材料公(gōng)司(sī)以及(jí)南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产业链(liàn)公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰(tài)红利(lì)优选一年均(jūn)重仓了(le)建(jiàn)设银(yín)行(xíng)、农业(yè)银行(xíng)，截至一季度(dù)末，这2只产品分别(bié)持有建(jiàn)设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中，易(yì)方达张清华执掌的易方达(dá)悦兴(xīng)一年持(chí)有A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持(chí)股数(shù)量，在(zài)一(yī)众重仓该(gāi)股(gǔ)的基(jī)金(jīn)产品中排名第(dì)五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行(xíng)、张(zhāng)坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季度起(qǐ)，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季度减持(chí)苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季度(dù)末(mò)，中庚基金共计持有该股2907.76万(wàn)股(gǔ)，即使(shǐ)较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的4家基金公司(sī)中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较(jiào)上一季(jì)度，苏农银行前十大流通股(gǔ)东一季度累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗(qí)下(xià)3只产品(pǐn)。这(zhè)一季(jì)度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年(nián)持有分别减(jiǎn)持(chí)了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此减持(chí)，这3只产(chǎn)品(pǐn)分别为苏农(nóng)银(yín)行第三、第七(qī)、第十大流通(tōng)股东；持股(gǔ)保持不变的中庚价值灵动灵活(huó)配置(zhì)，则为(wèi)苏农银行的(de)第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值(zhí)灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农(nóng)银行十大流通股(gǔ)东行列后(hòu)，便(biàn)不曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三(sān)季(jì)度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大流通股(gǔ)东以来，中庚价值领航、中庚(gēng)价值品质一年于今年一季(jì)度首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价值已(yǐ)在(zài)2022年一至三季度连续(xù)减持苏宁银行共(gòng)计(jì)2846.27万(wàn)股。

　　一(yī)季度末(mò)数据(jù)显示，重仓常(cháng)熟(shú)银(yín)行的基金(jīn)产品中已无(wú)中庚基金的身(shēn)影。而此(cǐ)前(qián)多个季度，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金公司中(zhōng)，排在首位。仅从重仓数据(jù)看(kàn)，自2022年(nián)四季度末起，中庚基金(jīn)便开始(shǐ)减持常熟银(yín)行。去年四季度，该基金公司首度(dù)减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚(gēng)基金更是(shì)大手笔减持常(cháng)熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚价值领航一季度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该公司第(dì)八大(dà)流通股东。同期，中庚价值美瞳最长一天可以戴多久，美瞳能戴多久一天品质(zhì)一年持有退出常熟银行十大流通股东行列；在去年四季度，这2只产品已(yǐ)分别减持了常(cháng)熟(shú)银(yín)行(xíng)2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品(pǐn)也曾连续多个季(jì)度增持(chí)过(guò)常熟银(yín)行、苏农(nóng)银(yín)行(xíng)这2家苏南地区的(de)农商行。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁(níng)波(bō)银行也(yě)得到(dào)了诸(zhū)多明(míng)星基金经理(lǐ)的青睐。截至一季度末，在一众(zhòng)重仓宁波银行(xíng)的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下富(fù)国(guó)天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值(zhí)精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持(chí)股数量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行的，还包括(kuò)陈(chén)一(yī)峰在管(guǎn)的(de)安(ān)信价值精(jīng)选以及工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之(zhī)王(wáng)”招商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的是(shì)易方达基金，与此同时(shí)，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹(chóu)精选是重(zhòng)仓招商银(yín)行最多的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招(zhāo)商银行较多的产品(pǐn)，还包(bāo)括(kuò)劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质企(qǐ)业三年持(chí)有、以及张清(qīng)华在管的易方达裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回报(bào)A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方(fāng)建(jiàn)议关注优质城(chéng)商行(xíng)，辅以优质农商(shāng)行(xíng)

　　据海通(tōng)国(guó)际林加力团(tuán)队5月4日最新研报(bào)，银行(xíng)业一(yī)季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的(de)，相比2022四季度(dù)的低(dī)点，一(yī)季度的收(shōu)入增(zēng)速有明(míng)显的修复(fù)。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为城商行业(yè)绩(jì)最好，其次是农商行(xíng)，然后是大行，最后是股份行。国有大行利润增速大致符合(hé)预期。其中(zhōng)农(nóng)行(xíng)为1.75％，工行(xíng)、中行(xíng)和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和(hé)邮储银行分(fēn)别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行(xíng)、建行、交(jiāo)行、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其(qí)中(zhōng)中行收入增(zēng)速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林加(jiā)力团队指出，大行资产质量平稳，其中(zhōng)工行、农行和(hé)建(jiàn)行不良率持平(píng)，中(zhōng)行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都有提(tí)高，其中中(zhōng)行(xíng)增幅最大(dà)。需要注意的是(shì)，一季(jì)度保费收(shōu)入对营收贡献较大，持续性存疑；此外(wài)，银行和(hé)保险公司的会计规(guī)则有差别，需要注意口径(jìng)差异对利润的影响。

　　股份行总体收入增速负增长(zhǎng)。收入压力主要是由于1月(yuè)1号贷款重(zhòng)定价导(dǎo)致贷款(kuǎn)利(lì)率很低，还有(yǒu)年(nián)初(chū)一(yī)些大银(yín)行以极低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的(de)贷款(kuǎn)，所以一(yī)季度息差压力最大。三四月份极低利率消失后，该(gāi)团队认为(wèi)息差(chà)压(yā)力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城商行在上(shàng)述4类银行中利润(rùn)增(zēng)速和收入增速韧(rèn)性最强，海通国际建议关注优(yōu)质的城商行，辅(fǔ)以(yǐ)比较(jiào)优质的农商行。城(chéng)商行是行业里最强的子版块，建议持续关注。农(nóng)商(shāng)行中，常熟(shú)银行财报(bào)表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大行贴近中特(tè)估概念，团队首(shǒu)选利(lì)润增速最好的交(jiāo)通银行，其次是收入增(zēng)速最超预(yù)期的中(zhōng)国银行，再次是结构数据（手续费收入(rù)）超预期的邮(yóu)储银行(xíng)，拨备覆盖(gài)率较高(gāo)的农(nóng)业银行(xíng)也值(zhí)得关注。股份行中，该团队建议关注(zhù)一季(jì)报(bào)不错的低(dī)估值黑马股，比如(rú)利润和收入增速较(jiào)好的浙商银(yín)行；机构热门(mén)股中，估值可(kě)能(néng)修复的招(zhāo)商银行和平安银(yín)行可以在(zài)业(yè)绩真空期进行(xíng)博弈和交(jiāo)易。

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