预期收益率(lǜ)计算公(gōng)式(shì)？是(shì)期(qī)望(wàng)收益率=(期(qī)末价格-期(qī)初价格+现金股息)/期初价(jià)格的。关于预期收益(yì)率计算公式以及股票预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)计算公式，投(tóu)资组合的预期收益率计算(suàn)公式(shì)，证券组合预期收益率(lǜ)计(jì)算公(gōng)式，债券预期(qī)收益率计算(suàn)公(gōng)式，投资预(yù)期收益率计算公式等问(wèn)题，小编将为(wèi)你(nǐ)整理以下的(de)知识答案：

预期收益率(lǜ)是什么

　　预期收益率也称为期望(wàng)收益率的。

　　是指(zhǐ)在不确定的条(tiáo)件下，预(yù)测的(de)某资产未(wèi)来(lái)可实现(xiàn)的收益(yì)率。对于无(wú)风(fēng)险(xiǎn)收益(yì)率，一般(bān)是以政府短期债券的年利率(lǜ)为基础的(de)。

　　在衡量市场(chǎng)风险(xiǎn)和收益模(mó)型中，使用最久，也是大多数公司采用的(de)是资本资产(chǎn)定价(jià)模型(CAPM)，其假设是尽管分(fēn)散(sàn)投资对降低(dī)公司的特有(yǒu)风险有好处，但大部分投(tóu)资者仍然将他们(men)的资产集中在(zài)有限的几项资产上。

预期收益率计算公式

　　是期望收益(yì)率=(期末价格-期初价(jià)格(gé)+现金股息)/期(qī)初价(jià)格的。

期望收益率的计(jì)算公式

　　期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价格+现金(jīn)股息)/期(qī)初价格

　　在衡(héng)量市场风险和收(shōu)益(yì)模型(xíng)中(zhōng)，使用最久，也(yě)是至今大多数公(gōng)司采(cǎi)用的是资本资产定(dìng)价模型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分散投资对(duì)降(jiàng)低(dī)公司的特有风险有(yǒu)好(hǎo)处(chù)，但大部(bù)分投(tóu)资者仍然将(jiāng)他们(men)的资产集中在(zài)有(yǒu)限的几(jǐ)项资产上(shàng)。

　　比较流(liú)行的还有后来兴(xīng)起(qǐ)的套(tào)利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT两只小兔子吸红肿了，两只头头被吸肿了)，它的(de)假设是(shì)投资者会利(lì)用(yòng)套(tào)利的机会获(huò)利(lì)，既如果(guǒ)两个投资组合(hé)面(miàn)临同样的风(fēng)险但(dàn)提供不同(tóng)的预期收益率，投(tóu)资者会(huì)选(xuǎn)择拥有较高预期(qī)收益(yì)率的投(tóu)资组合，并(bìng)不会(huì)调整(zhěng)收(shōu)益至均衡(héng)。

　　我们主要(yào)以资本资产定(dìng)价(jià)模型为基(jī)础(chǔ)，结合套利定价(jià)模型来(lái)计算。

　　首先一个概(gài)念是(shì)β值(zhí)。

　　它表明—项投资的风险程度:

　　瓷(cí)产的β值=资产i与市场投资组合的协(xié)方差/市场投资组合的(de)方差

　　市场投资(zī)组合与(yǔ)其自身(shēn)的协方差就是(shì)市场(chǎng)投资组合的方(fāng)差(chà)，因此(cǐ)市场投资组合的(de)β值永远等于1，风险(xiǎn)大于平(píng)均资产的投(tóu)资β值大于1，反之(zhī)小于1，无(wú)风险投资β值等于0。

　　需要说明(míng)的(de)是，在(zài)投资组合中，可能(néng)会(huì)有个别资产的(de)收益率小于0，这说明，这项资产的投资回报率(lǜ)会小于无风险(xiǎn)利率。

　　一般来讲，要避免这样的投(tóu)资项目，除非你已经很(hěn)好(hǎo)到(dào)做到(dào)分散化。

　　首先确(què)定(dìng)一个(gè)可接受的(de)收益率，即(jí)风险(xiǎn)溢酬。

　　风险(xiǎn)溢(yì)酬衡量了一个投资者将其资(zī)产从无风(fēng)险投资转(zhuǎn)移到一个平均的(de)风险(xiǎn)投资时所需要的额外(wài)收益。

　　风(fēng)险溢酬(chóu)是你投资组合的预期收益率(lǜ)减去无(wú)风(fēng)险投资的收益率的差额(é)。

　　这个数字一般情况下要大于1才有意义，否则说明你的投资组合(hé)选择是有问(wèn)题(tí)的。

　　风险越高，所期望的(de)风险溢酬就(jiù)应该越大。

　　对(duì)于无风险收益(yì)率(lǜ)，一(yī)般是以(yǐ)政(zhèng)府长期债券的年利率(lǜ)为基础的。

　　在美(měi)国等发达(dá)市场，有完善的(de)股(gǔ)票市场作为参考依(yī)据(jù)。

　　就目前我国的情(qíng)况，从股票市(shì)场尚难得(dé)出一个合(hé)适的结论(lùn)，结合国民生产总值的增长率来估计(jì)风险溢酬未尝不是一个好的选择。

预(yù)期(qī)收益率和无风险(xiǎn)收益(yì)率(lǜ)有(yǒu)什么区(qū)别

　　预(yù)期收益率也称为 期望收(shōu)益率，是指在不确定的条件下(xià)，预测的某资产未来(lái)可 实现 的收益(yì)率。

　　对(duì)于无风险收益率，一(yī)般是以政府短期债券的年利(lì)率(lǜ)为(wèi)基础的。

　　在(zài)衡量(liàng)市场风险和收益(yì)模型中，使用最(zuì)久，也是至今大多数公司采用(yòng)的是(shì) 资本资(zī)产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散投资 对降低公司的(de) 特有(yǒu)风(fēng)险 有好处，但(dàn)大部分投资者仍然将他们的(de)资产集中在有限的几(jǐ)项资产上。

　　在(zài)衡量 市场风(fēng)险 和收益模型(xíng)中，使用(yòng)最久(jiǔ)，也是至今(jīn)大多数公司采用的是 资本(běn)资(zī)产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资(zī) 对降低公(gōng)司(sī)的 特有风险 有(yǒu)好处(chù)，但大部分投(tóu)资者(zhě)仍然将他们的资产(chǎn)集中在有限的几项资产上。

预期收益率计算公(gōng)式是怎样(yàng)的？

　　预期(qī)收益率也称为期望(wàng)收益率，是指在不确定的条件(jiàn)下(xià)，预测的(de)某资(zī)产未来可(kě)实现的收(shōu)益率。

　　预期收益率的公式为：资产i的预期(qī)收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无(wú)风险收益率，E（Rm）：市场投资组合的(de)预期收益率，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组合的风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年(nián)化预期收益率是怎(zěn)么算出来的 逾期年(nián)化预期收益(yì)率是指投资期限为一年所获的预期预期收益率，也(yě)是(shì)将当前预期收(shōu)益率换算(suàn)成年(nián)预期收益率的一种计算方法，计(jì)算公(gōng)式为：年(nián)化预期收益(yì)率=（投资内预期收(shōu)益/本(běn)金(jīn)）/（投资天(tiān)数/365）×100%，预期年(nián)化预期(qī)收益=投资(zī)金额×预期年化预期收益(yì)率×投资(zī)期限/365。

　　例(lì)如你用(yòng)1万元购(gòu)买了(le)一(yī)个(gè)投资(zī)期(qī)限(xiàn)为30的理财产品，该产品(pǐn)的预期年化(huà)预期(qī)收(shōu)益率为4.5%，那么你可获得的预期预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚好为1年，那么预期预期收益(yì)的计算方(fāng)式会更简单：预期年化预期收益(yì)=本金×预期年化预期(qī)收益率，即(jí)450元。

　　2、七(qī)日年化预(yù)期收益率是什么意思(sī)

　　在实(shí)际投资过(guò)程中，七日年化预(yù)期收(shōu)益率也是经常遇(yù)到的(de)一(yī)个(gè)概念，七(qī)日年化(huà)预(yù)期收益率是指将(jiāng)7日的平均预期收益水(shuǐ)平换算(suàn)成年化率后得出(chū)的预期(qī)收(shōu)益率，常用于货币基(jī)金(jīn)。

　　七日年化预期收益率往(wǎng)往都是浮(fú)动的，不代表未来(lái)的年化预期收(shōu)益率，但可用(yòng)于参考该理财产(chǎn)品的盈利水(shuǐ)平。

　　 一般情况下，预期(qī)年(nián)化预期收益率越(yuè)高的产品，风(fēng)险(xiǎn)也(yě)越大。

　　此外，投资(zī)期限越长(zhǎng)的产品(pǐn)，预期(qī)预期收(shōu)益率(lǜ)往往也越高。

　　以上关于预期年化预(yù)期收益率是怎么算出来的的内(nèi)容，希望对大家有所帮助。

　　温馨提示，理财(cái)有风险，投资需谨慎。

　　预期收(shōu)益率计算公(gōng)式？是期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价格的。关于预期(qī)收益率计(jì)算公式以及股票预期收(shōu)益率计(jì)算公式(shì)，投(tóu)资组(zǔ)合的预期收(shōu)益率计(jì)算公式，证(zhèng)券组合预期收益率计(jì)算(suàn)公式，债券(quàn)预期(qī)收益率计算公式，投资(zī)预期收益率计算公(gōng)式等问题，小(xiǎo)编将为你整理以下的知识答案：

预期收益率是什么

　　预期收益率也称为期望(wàng)收益率的。

　　是指在不确定的条件下，预测的(de)某资产未来可实现的(de)收益率。对(duì)于无风险收益率，一般是以政府短期债券的年利率(lǜ)为(wèi)基础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使(shǐ)用最(zuì)久，也是大(dà)多数公司(sī)采用的是资(zī)本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假设是(shì)尽管分(fēn)散投资对降低公司的特有风险有(yǒu)好处，但大部分投资者(zhě)仍然将(jiāng)他们的资产集中在(zài)有(yǒu)限的几项资产上。

预(yù)期(qī)收益率(lǜ)计(jì)算公式

　　是期望收益率=(期末价(jià)格(gé)-期初价格+现金股息)/期初价格的。

期望收益率的计算(suàn)公式

　　期望(wàng)收益率=(期末(mò)价格(gé)-期(qī)初价格+现金股(gǔ)息(xī))/期初价格(gé)

　　在衡量市场(chǎng)风险和收益模型(xíng)中，使用最(zuì)久，也(yě)是至今(jīn)大多数公司采用的(de)是(shì)资本资产定价模型(xíng)(CAPM)，其假设(shè)是尽管分(fēn)散投资对降(jiàng)低公(gōng)司的特有风险有(yǒu)好(hǎo)处，但大(dà)部分(fēn)投资(zī)者仍然将他们的资(zī)产(chǎn)集中在有限(xiàn)的几项资产上(shàng)。

　　比(bǐ)较(jiào)流行的还(hái)有后来兴起的套(tào)利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设是投资者会利用套利(lì)的机会获利(lì)，既如果两个投资组合面临同样的风险但提(tí)供不同的预(yù)期收益率，投资者会选择拥有较高预期收益率的投资(zī)组合(hé)，并不会调整收益(yì)至均衡(héng)。

　　我们主要以资本资产(chǎn)定价模型为基础，结合套(tào)利(lì)定价(jià)模型来计(jì)算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表(biǎo)明—项投资(zī)的风险程度:

　　瓷(cí)产(chǎn)的(de)β值=资产i与市场投资组合的协方(fāng)差/市场投(tóu)资(zī)组合(hé)的方差

　　市场(chǎng)投资组(zǔ)合与其自身的(de)协(xié)方差就是市场(chǎng)投资组合的方差，因(yīn)此市(shì)场投资(zī)组合的β值永远(yuǎn)等于(yú)1，风(fēng)险大(dà)于平均(jūn)资产(chǎn)的投资β值大于1，反之小于1，无风(fēng)险投两只小兔子吸红肿了，两只头头被吸肿了(tóu)资β值等(děng)于(yú)0。

　　需要说(shuō)明的是，在投资组(zǔ)合中，可(kě)能会有个别(bié)资(zī)产(chǎn)的(de)收益(yì)率小(xiǎo)于0，这说明，这项资产(chǎn)的投(tóu)资回(huí)报率(lǜ)会小于无(wú)风险(xiǎn)利率。

　　一般(bān)来讲，要避(bì)免(miǎn)这样(yàng)的(de)投资(zī)项目，除非你已经很好到做到分散化。

　　首先确定一个可接(jiē)受的(de)收益率，即(jí)风(fēng)险溢酬。

　　风险溢酬(chóu)衡量了一个(gè)投(tóu)资者将(jiāng)其资产从无风险投资(zī)转移到一个平均的风险(xiǎn)投(tóu)资(zī)时所需要(yào)的额外(wài)收(shōu)益。

　　风险溢酬是(shì)你投资(zī)组合的预(yù)期收(shōu)益率减去(qù)无(wú)风(fēng)险投资的收益率的差额。

　　这个数字一般情况下要大于(yú)1才(cái)有意义，否(fǒu)则说明你的(de)投资组合选择(zé)是有问(wèn)题的(de)。

　　风险越高(gāo)，所期(qī)望的风险溢(yì)酬就应该越大。

　　对于无风险(xiǎn)收益率，一般(bān)是以政(zhèng)府长(zhǎng)期债券的(de)年(nián)利率为基础的(de)。

　　在(zài)美国等发达市场，有完(wán)善的股票市场作(zuò)为(wèi)参考依(yī)据。

　　就(jiù)目前我国(guó)的情况，从(cóng)股(gǔ)票市场尚难得出一个(gè)合适的(de)结(jié)论，结(jié)合国(guó)民生产(chǎn)总值的增长率来(lái)估计风险溢酬未尝不(bù)是一(yī)个好的选择(zé)。

预期(qī)收益率(lǜ)和无风险收益率(lǜ)有什么区别

　　预期收益率也称为 期望收(shōu)益率(lǜ)，是指在不确定的条件下，预测的某资(zī)产未来可 实现 的收益率。

　　对于无风险收益率，一般是以(yǐ)政府(fǔ)短期债券的年利率为(wèi)基础的(de)。

　　在衡量市场风险和(hé)收(shōu)益模型中，使(shǐ)用最(zuì)久，也是至今大多(duō)数公司采(cǎi)用的是 资本(běn)资产定价模型 (CAPM)，其假设(shè)是(shì)尽管 分(fēn)散投资 对降低公司(sī)的 特有风险 有好处(chù)，但大部分投资者仍(réng)然将(jiāng)他们的资(zī)产集中(zhōng)在有限的几项资产上(shàng)。

　　在衡量(liàng) 市场风险 和收益模型中，使用(yòng)最(zuì)久，也是至今(jīn)大多数公司采用的是 资(zī)本(běn)资产(chǎn)定(dìng)价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分(fēn)散(sàn)投资 对(duì)降低公司的 特有风险 有好处，但大(dà)部分(fēn)投资者仍然(rán)将(jiāng)他们(men)的资(zī)产集中在有(yǒu)限的几项(xiàng)资产上(shàng)。

预期收(shōu)益率计算(suàn)公式(shì)是怎样的？

　　预期收(shōu)益率也称为期望收益率(lǜ)，是指在不确定的条件下，预测的(de)某资产未来可实现的收益(yì)率。

　　预期收益率的公(gōng)式为：资产(chǎn)i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风(fēng)险收益率，E（Rm）：市场投资(zī)组合的预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)，βi： 投(tóu)资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组合的风险溢(yì)酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年(nián)化预期收益率是怎(zěn)么(me)算出来的(de) 逾(yú)期年化预(yù)期(qī)收益(yì)率是指投资期限为(wèi)一年所获的预(yù)期预期收益率，也是将当(dāng)前预(yù)期收益率换算成年预期(qī)收益(yì)率的一种计算(suàn)方法，计算公式(shì)为：年化预期收益率=（投资(zī)内预(yù)期收益(yì)/本金）/（投资天数(shù)/365）×100%，预(yù)期年化(huà)预期收益(yì)=投资金额(é)×预期(qī)年化预期收益率×投资期限/365。

　　例如你(nǐ)用(yòng)1万元(yuán)购买(mǎi)了一个投资期限为30的(de)理财产品，该(gāi)产(chǎn)品的预期年化预(yù)期收(shōu)益率为4.5%，那么你可获得的预期(qī)预(yù)期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚好(hǎo)为1年，那么预期预期收益的(de)计(jì)算方式会更简单：预期(qī)年(nián)化预期收(shōu)益=本金×预期年化预期收益率(lǜ)，即450元(yuán)。

　　2、七日(rì)年化预期收益(yì)率(lǜ)是什(shén)么意思

　　在实际投(tóu)资过(guò)程中，七日年化预期(qī)收益(yì)率也是经(jīng)常遇到(dào)的一个概念，七(qī)日年(nián)化预期收益率是指将7日(rì)的平均预期收益水平(píng)换算成年化率(lǜ)后得出的(de)预期收益率，常用于货(huò)币基(jī)金。

　　七(qī)日年化预期(qī)收益率(lǜ)往往都是浮动的，不代表未来的年化预期(qī)收(shōu)益率，但可用于参考该理(lǐ)财产品的盈(yíng)利水平。

　　 一般情况下，预期年化(huà)预期收益率越高(gāo)的产品，风险也越(yuè)大(dà)。

　　此外，投资期限越(yuè)长的产品，预期(qī)预期收益(yì)率往往(wǎng)也越高(gāo)。

　　以上关于预期年化预期收(shōu)益率(lǜ)是怎么(me)算(suàn)出(chū)来的(de)的内(nèi)容，希望(wàng)对大家有所帮(bāng)助。

　　温(wēn)馨提示，理(lǐ)财有风险，投(tóu)资需(xū)谨慎。

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