今年(nián)以来基(jī)金代销机构被基金(jīn)公(gōng)司解约的情形(xíng)明显增多。

　　近日，又有多家(jiā)基金(jīn)公司发布与(yǔ)基金(jīn)代销机(jī)构解(jiě)约的公告。截至6月1日，今年以来已有18家基金公(gōng)司宣布与28家基金代销机构终止合作。而从机构(gòu)类型看(kàn)，中小型独立基金销售机构居多，此外(wài)，也有银行和(hé)保(bǎo)险。

　　值得一提的是，近(jìn)年来由于(yú)经营不善或违规，已有多家基金销售机构(gòu)主动(dòng)或被动注销(xiāo)牌照。

　　业内人(rén)士认为，基金(jīn)公司与(yǔ)基(jī)金销售机构之间的合(hé)作(zuò)本(běn)就是双向选择，在高质量(liàng)发展(zhǎn)背景下，基金公司严格筛选代销机构也是降本增效的主流选择。未来，基金(jīn)代(dài)销行业优胜劣汰生(shēng)态(tài)或将持续。

　　公募密(mì)集终(zhōng)止与基(jī)金代销机构合作

　　6月1日，西部(bù)利得基金发布公告(gào)，自(zì)2023年6月9日起，终止浦领基金办理该公司旗下(xià)基金的相(xiāng)关销售业(yè)务。值得(dé)注意的(de)是，今(jīn)年以来(lái)，还有方(fāng)正(zhèng)富邦基金、平(píng)安基金，以(yǐ)及海富通基金停止了与浦(pǔ)领(lǐng)基金的(de)基(jī)金(jīn)销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北京虹(hóng)点(diǎn)基金销(xiāo)售(shòu)有(yǒu)限(xiàn)公司、上海凯石财(cái)富基金销售(shòu)有限公司协(xié)商一致，自(zì)2023年5月(yuè)29日起，上述基(jī)金销(xiāo)售机构将不再代理(lǐ)销售公(gōng)司旗下(xià)所有公募基(jī)金。

　　就在此前的5月18日，长盛基(jī)金也发(fā)布公告称，与方德保险代理有限(xiàn)公司(sī)、民商基金销售(shòu)（上海）有限公司协商一(yī)致，自2023年5月18日起，上述(shù)基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)将不(bù)再代理公司旗下(xià)所有公(gōng)募基金。自(zì)公告之日起，上述公司不(bù)再办理(lǐ)本公(gōng)司旗下基金的开户、认购、申购(gòu)等基金(jīn)买入的相关业务，只保留赎回业务，直至所(suǒ)有(yǒu)客户赎(shú)回全部(bù)份额(é)。而在(zài)今(jīn)年4月，西部(bù)利得基金、上银基金也(yě)终止了与(yǔ)民商基金的基金销售合作，上银基(jī)金(jīn)则于(yú)2月终止与该机构(gòu)的合作关系，但也有宝盈(yíng)基金、万家基金新增(zēng)与民商基金的(de)销售合(hé)作。

　　据中国(guó)基金报记者统计，截至6月1日，今年以(yǐ)来，已有18家基(jī)金公司宣布与28家基金(jīn)代(dài)销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基(jī)金公司终止合计7家独(dú)立基金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)的合作；3月(yuè)，有8家基金公司终止了合计17家独立基金销售(shòu)机(jī)构的代销合作，其中包括1家保险(xiǎn)公司；4月，有5家基金公司(sī)终止(zhǐ)了合(hé)计6家(jiā)独立基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)的合作(zuò)；5月以来，则已有9家基金公司宣布终止了合计12家基金代(dài)销(xiāo)机构的合作，这其中包括独立基金销售机构、银行和保险(xiǎn)。

　　目(mù)前这些代(dài)销机(jī)构中，正融(róng)基金解除(chú)合作(zuò)关系的基(jī)金公司最多，年内已有(yǒu)5家；而(ér)基(jī)金公(gōng)司中，长盛基(jī)金(jīn)解除合作(zuò)关(guān)系最为频繁，3月以来几乎(hū)每(měi)月(yuè)都会和基(jī)金代(dài)销机构(gòu)解除(chú)合作关系，目前已累计解约(yuē)11家，海(hǎi)富(fù)通基金今年2月和3月分别解除(chú)5家合(hé)作(zuò)关系，已累(lèi)计10家。

　　严格(gé)筛选代销机构(gòu)

　　助推(tuī)降(jiàng)本增效

　　整(zhěng)体(tǐ)来(lái)看，前述(shù)被解约的基金销售机(jī)构多为中小型(xíng)机构(gòu)。

　　业内人士表(biǎo)示，随着代(dài)销(xiāo)机构数(shù)量增多及监管趋严，近(jìn)几年公募基(jī)金公司(sī)对于代销(xiāo)机构的(de)选择标准(zhǔn)也在提(tí)高。在高质(zhì)量发展(zhǎn)背(bèi)景下(xià)，严(yán)格筛选119出警收费吗 119出警收费标准是多少基(jī)金(jīn)代销机构，也是实现降本增效的一大(dà)举措。

　　一家(jiā)基(jī)金(jīn)公司(sī)内部(bù)人员表示，基(jī)金(jīn)公司(sī)终(zhōng)止(zhǐ)与销售机构(gòu)的合作，无(wú)非(fēi)是以(yǐ)下(xià)三种情况：一是基(jī)金销(xiāo)量一直(zhí)得不(bù)到(dào)有效增(zēng)长(zhǎng)，对基金公司整(zhěng)体基金销售贡献不(bù)大；二(èr)是受到监管处罚；三(sān)是销(xiāo)售机构主(zhǔ)业发(fā)生改变。

　　“实(shí)际上，前两年就这(zhè)样终止过一轮，理由无(wú)非就是这些。”但该内(nèi)部人员也(yě)坦言，今(jīn)年以(yǐ)来权益市(shì)场低(dī)迷(mí)，基金销售困难(nán)也加速(sù)了对尾部销售机构(gòu)的(de)淘汰。“上太多销(xiāo)售合作(zuò)机构，没有太大意义(yì)，只是(shì)徒(tú)增后(hòu)台工作量。”

　　华(huá)林证券董事总经(jīng)理贾志也表示，基金公司终止与代销机构的合作，通常是基金代(dài)销机构销售能力较弱，且又受到监管(guǎn)的处(chù)罚，就会很(hěn)果断地解除合作关系。“基(jī)金公司与基金代销机构(gòu)的合作是市(shì)场化的(de)，要考虑(lǜ)维护(hù)成(chéng)本与合(hé)作(zuò)的潜力，基金(jīn)公司会依据(jù)自身的发展状况有选(xuǎn)择(zé)的与(yǔ)基金代销机构合作(zuò)。”

　　北(běi)方一家公募公司渠道负(fù)责(zé)人透(tòu)露，其所在公司选择基(jī)金销(xiāo)售公司(sī)，有一套完整的基金销售评估办法，比如基金销(xiāo)售(shòu)保有规模、机构成立时间、综合能力，以及与哪些公司合作等都是考核(hé)的(de)要素，其中(zhōng)，要求其公(gōng)募基金销售保有规模排名排名(míng)前100，是硬性指(zhǐ)标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作后(hòu)，需要(yào)对接(jiē)系统，每年(nián)要付出系(xì)统(tǒng)维(wéi)护成(chéng)本，很多销售公司一(yī)年的(de)保有量也(yě)没有多少，甚至都覆(fù)盖不了成本(běn)。”据(jù)该(gāi)负责(zé)人(rén)透露，即便是前100名，也有相当一部分(fēn)达(dá)不到标准(zhǔn)。

　　在贾志看来，基金公(gōng)司与基金代销机(jī)构的合作是双向选择(zé)，基金公(gōng)司希望能有(yǒu)销售能力强的机构合作，头部(bù)代销(xiāo)机(jī)构也会对基(jī)金公司的投研(yán)能力，管(guǎn)理(lǐ)规(guī)模(mó)，也(yě)有一(yī)定的(de)要求。

　　此(cǐ)外(wài)，另据某基金(jīn)研究人士称，目(mù)前(qián)基金代(dài)销的机构主(zhǔ)要(yào)分为银行、第三(sān)方基金销(xiāo)售(shòu)机构，以及券商，从禀赋来说，各有(yǒu)千秋，比如，银行(xíng)在(zài)渠(qú)道方面(miàn)基础较强，更擅长(zhǎng)固收类产品的服务(wù)，第三方销售渠道(dào)线(xiàn)上渠道(dào)较强，尤(yóu)其(qí)是蚂蚁、天天(tiān)等(děng)互联网平台流(liú)量(liàng)形成显(xiǎn)著护城河(hé)，随着AI演进(jìn)，领先地位将更加夯实，而券(quàn)商(shāng)是以线下营业部为抓手，对权益类产品(pǐn)服务能力较强。

　　贾志表示(shì)，未来的基(jī)金(jīn)销售市(shì)场，主要(yào)还是在银行渠道(dào)和(hé)头部互联网公(gōng)司，券商作为后起之秀，也(yě)是不容119出警收费吗 119出警收费标准是多少忽视的力量(liàng)。

　　马太(tài)效(xiào)应显著(zhù)

　　基金(jīn)代销(xiāo)行业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太(tài)效应依然是基金(jīn)销售行(xíng)业(yè)所面临(lín)的(de)重要趋(qū)势。

　　中国基金业(yè)协会最新公布的(de)公募基金销(xiāo)售保有量数据(jù)显示(shì)，一季度，三方(fāng)机(jī)构(gòu)销售增长最为明显，互联网(wǎng)流(liú)量(liàng)优势继续发力，银(yín)行、三方(fāng)、券商代销占比(bǐ)已(yǐ)从过去6：2：2变为(wèi)接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三方独立基金(jīn)销售渠道中，头部机构竞争优势更为突出。截至(zhì)今年一季度(dù)末，公募基金销售保有规模前(qián)100强中，21家(jiā)独立基金销售机构保有2.81万亿(yì)非货(huò)币市场公募(mù)基金。而前(qián)三名蚂蚁基金、天天基金、腾安基金合计保(bǎo)有(yǒu)约2.06万亿，占比超(chāo)73％；对比这(zhè)21家中排(pái)在末位的泛(fàn)华(huá)普(pǔ)益基金销售有限公司，其非货币市场公募基金(jīn)保(bǎo)有(yǒu)规模(mó)为(wèi)54亿(yì)元，首(shǒu)尾差距十分明显(xiǎn)，未(wèi)上榜(bǎng)的(de)独(dú)立基金销售机构保有规模则(zé)更少。

　　另据Wind统计(jì)，截至6月1日，在全市场473家(jiā)基金代销(xiāo)机构中，目(mù)前共有26家基金销售机构的代销基(jī)金数量在7000只以上，与此(cǐ)同时，也有111家(jiā)基金销售机构代销(xiāo)数量不(bù)足百只(zhǐ)。而在115家独立基金销售机构中，15家(jiā)代销(xiāo)数量在7000只以上，17家代销不(bù)足白只。其中(zhōng)，还(hái)有(yǒu)6家(jiā)目前只跟1家基金(jīn)公司合(hé)作。

　　实际上，近些年来基(jī)金销售行业分化(huà)更趋明显(xiǎn)，不少(shǎo)中(zhōng)小型基金销(xiāo)售机构在行业大(dà)洗牌中(zhōng)退场。

　　今年4月18日，根据(jù)证监会(huì)网站(zhàn)显(xiǎn)示，近期深圳119出警收费吗 119出警收费标准是多少前(qián)海凯恩斯基金销售有限(xiàn)公司向(xiàng)中国证券监督管理委员会提交了注销公募证券投资基金(jīn)销售业务许可证的(de)申请，根据(jù)《行政许(xǔ)可法》《证(zhèng)券(quàn)投资基金法》《公开募集证券投资(zī)基金销(xiāo)售机构监督(dū)管理办法》等有关规定(dìng)，中国证券监督管理委员会决定注销深圳(zhèn)前(qián)海凯恩(ēn)斯基金销(xiāo)售(shòu)有(yǒu)限公司公(gōng)募证券投资(zī)基金销售业务许可证。

　　同样是在4月(yuè)，上海证监局(jú)挂出了注销永(yǒng)鑫保险销售服务有限公司(sī)公募(mù)证券投资基金(jīn)销售业务许可(kě)证的公示(shì)。永鑫保险(xiǎn)销售也是目前第一家主动注销基金(jīn)销售牌照(zhào)的保险代(dài)理公司。

　　实际上(shàng)，近(jìn)年来，有不少(shǎo)基金代销(xiāo)机构(gòu)由于经营困难等(děng)原因，主动注销基金销售牌照，退出竞(jìng)争行业。比如河南(nán)安(ān)存(cún)基金、科(kē)地(dì)瑞富基金、晟视天下基金、植(zhí)信(xìn)基金、唐鼎耀华基金等多家机构都(dōu)选择主动注销(xiāo)基金代销牌照。

　　不过，也有机构是由于违规等原因被吊销牌照(zhào)，比如，去年12月，上海证监(jiān)局发布(bù)消息，宣(xuān)布注销上海久(jiǔ)富财富(fù)基金销售牌照。此(cǐ)前，泰诚财富、财路基金(jīn)、大泰金石基金等第三方代销(xiāo)机(jī)构也被吊(diào)销了牌照(zhào)。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为，严监管态势下，未来基金代销行业优胜(shèng)劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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