财联社(shè)5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动节(jié)后的首个交易日，A股银行板(bǎn)块大(dà)象起舞(wǔ)。在(zài)银行板(bǎn)块(kuài)火热行情(qíng)的(de)催化(huà)下，“中字头”众多个(gè)股(gǔ)亦被点燃。

　　随(suí)着(zhe)上市(shì)银行(xíng)一季(jì)报披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓(cāng)已经悉数披露。当行情出现异动，明星基金(jīn)经理的重仓情况更(gèng)为引(yǐn)人关(guān)注。

　　据一季(jì)报(bào)披露(lù)，姜诚重仓持有了工商银(yín)行、建设银(yín)行、农业银行3家(jiā)国有上市(shì)大行以及招(zhāo)商银行。这一(yī)阶段，重仓工商银(yín)行最多的机构为中泰(tài)资(zī)管，由姜诚在管的4只产品重仓(cāng)持有，旗下中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行最(zuì)多(duō)的单(dān)只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓了建设银(yín)行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季度新(xīn)发产品在(zài)今(jīn)年一季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管(guǎn)基(jī)金(jīn)十大(dà)重仓股中，工商银行、招商(shāng)银行赫然在列。被誉(yù)为“零(líng)售之王”的招(zhāo)商银行，也得(dé)张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓(cāng)该股最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品；此外，还有张清华旗下多只(zhǐ)产品(pǐn)也重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱(ài)苏南地区(qū)农商行的丘栋荣(róng)，一季度减持(chí)了苏农银行(xíng)、常熟(shú)银行。一季度(dù)末(mò)数(shù)据显示，苏(sū)农银行前十大(dà)流通股(gǔ)动中，丘栋荣(róng)在(zài)管(guǎn)产品占据4席，旗下中庚价(jià)值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年3只产(chǎn)品均有减持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万(wàn)股；经一季度(dù)大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重(zhòng)仓(cāng)常熟银(yín)行的(de)基金产品中已无中庚基金(jīn)的身影。而此前(qián)多个季度，中庚基(jī)金(jīn)持股数量(liàng)在一众重仓该(gāi)股的基金公司(sī)中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波银行也在一季度(dù)被朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价(jià)值(zhí)精选A、陈一(yī)峰在管的安(ān)信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管(guǎn)产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉(fěn)丝，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末(mò)，58家公募基金及券商资(zī)管旗下共计138只产品重仓了工商(shāng)银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较(jiào)去年四季(jì)度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管(guǎn)、银河(hé)金汇(huì)3家(jiā)券商资管。这其中(zhōng)，重(zhòng)仓工商银行最多(duō)的要(yào)数(shù)中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产品(pǐn)均(jūn)重仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价值优选A共计持有工(gōng)商银(yín)行1.14亿(yì)股，重(zhòng)仓(cāng)有工(gōng)商银(yín)行最多(duō)的(de)单只(zhǐ)基(jī)金产品(pǐn)。去年年末，在(zài)持(chí)仓工商银(yín)行50g是几两 50g是一两吗(xíng)483只产品(pǐn)中，中泰星元价值(zhí)优选A以(yǐ)1.05的(de)持股数量成为持仓工商银行最多的(de)主动管理产(chǎn)品。2022年(nián)三季度、四季度，该产品十(shí)大重仓(cāng)股中(zhōng)均有(yǒu)工(gōng)商银行。

　　天天基金网最新数据显(xiǎn)示，中泰(tài)星(xīng)元价值(zhí)优选(xuǎn)A今(jīn)年以(yǐ)来(lái)的(de)收益率(lǜ)为1.18％，在(zài)2256只同类(lèi)产品排在(zài)1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银行、招商银(yín)行分别为在姜诚在管产品(pǐn)第三(sān)、第八十大重仓股。过去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了(le)中(zhōng)国建筑、建发股份、海螺水泥(ní)等(děng)地产产业链(liàn)企业(yè)以(yǐ)及农药化工(gōng)企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言(yán)，姜诚在管(guǎn)产品前三大(dà)重仓行业依次为(wèi)制造(zào)业、金融业以(yǐ)及(jí)批(pī)发(fā)和零售业，持仓占(zhàn)净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中(zhōng)生代“黑马(mǎ)”的(de)周智硕建信智远先锋A一季度(dù)增(zēng)持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行成为(wèi)该产(chǎn)品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元。去年(nián)年报(bào)显示，该产品尚未持有(yǒu)工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只(zhǐ)产品中，排在第(dì)2394位，排名位(wèi)于中后(hòu)段(duàn)。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出，建(jiàn)信(xìn)智(zhì)远先(xiān)锋A将自(zì)下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风险收益比较高、有望穿越(yuè)周期的(de)公司这(zhè)条主(zhǔ)线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药(yào)、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力(lì)设备及新能(néng)源等行业的(de)企业。

　　整体来看，截至一季度末，周(zhōu)智(zhì)硕(shuò)在管(guǎn)基金前十(shí)大重仓股(gǔ)中并无银(yín)行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇(huì)能(néng)源等煤炭(tàn)公司(sī)、中瓷电子、三安(ān)光电等半导体材料公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环等新(xīn)能源产业链公(gōng)司。

　　工商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚(chéng)旗(qí)下中泰(tài)兴(xīng)为价值精选A、中(zhōng)泰红(hóng)利优(yōu)选一(yī)年均重仓了建设银(yín)行(xíng)、农业银行，截至(zhì)一(yī)季(jì)度(dù)末(mò)，这(zhè)2只产品分别(bié)持有(yǒu)建设(shè)银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达(dá)张清华(huá)执(zhí)掌的(de)易方达(dá)悦兴一年持有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股(gǔ)数量，在(zài)一众重仓该(gāi)股的基金(jīn)产品(pǐn)中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商行、张坤、张清华重仓(cāng)招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年(nián)二季(jì)度起，中庚(gēng)基(jī)金至今已(yǐ)连续4个季度(dù)减持苏农(nóng)银(yín)行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年(nián)一(yī)季(jì)度(dù)末，中庚基(jī)金共计持(chí)有(yǒu)该股2907.76万股，即使较(jiào)上一季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万股，在(zài)重仓(cāng)苏农银行的4家基金公(gōng)司(sī)中(zhōng)，中庚(gēng)基金持股数(shù)量仍为最多。

　　较上一(yī)季度(dù)，苏农银行前十(shí)大流通(tōng)股东一季(jì)度累计(jì)减(jiǎn)持(chí)的1862.45万股(gǔ)，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季度，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经(jīng)此减持(chí)，这3只产品(pǐn)分别(bié)为苏(sū)农银行第三、第七、第(dì)十大流(liú)通(tōng)股东；持(chí)股(gǔ)保持不变的(de)中庚(gēng)价(jià)值(zhí)灵动(dòng)灵活配置，则为苏农银(yín)行的(de)第(dì)八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻身苏农(nóng)银行十大流通股东(dōng)行列后，便(biàn)不(bù)曾减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年四50g是几两 50g是一两吗季度(dù)、2022年三季度(dù)分别增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏(sū)农银行十大流通(tōng)股东以来，中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年于今(jīn)年一季度首度(dù)减持苏农银行；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚小(xiǎo)盘(pán)价(jià)值已在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度(dù)末数据显示，重仓常熟银行的(de)基(jī)金产品中已无中庚基金(jīn)的(de)身影。而此前(qián)多个季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金持股数量在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的(de)基金公司中，排(pái)在首位(wèi)。仅从(cóng)重(zhòng)仓(cāng)数据看，自(zì)2022年(nián)四季度末起，中庚(gēng)基金(jīn)便开始减持常熟银行。去年四季度，该基金公(gōng)司首度减持了8520.98万(wàn)股；今年一(yī)季度，中庚基金更是(shì)大(dà)手笔减(jiǎn)持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一季度(dù)末仍持有(yǒu)常熟银行(xíng)4294.16万股，位(wèi)居(jū)该公司第八大(dà)流通股(gǔ)东。同(tóng)期，中庚价(jià)值品质(zhì)一年持有退出常熟银(yín)行(xíng)十大流通股东行列；在(zài)去年四季(jì)度(dù)，这2只产(chǎn)品已分别减持了常(cháng)熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾连续(xù)多个(gè)季(jì)度增持过常(cháng)熟(shú)银行、苏农(nóng)银(yín)行这2家苏南地区的农(nóng)商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波(bō)银行也得到了诸多明(míng)星基金经理的青睐。截至一季度末(mò)，在一众(zhòng)重(zhòng)仓宁波银行的基金(jīn)产品中(zhōng)，朱(zhū)少醒旗(qí)下富国(guó)天惠精选成(chéng)长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇(huì)添(tiān)富价值精(jīng)选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股(gǔ)数(shù)量，排(pái)名第一(yī)、第三(sān)；这一阶段，重仓宁波(bō)银行的，还包括(kuò)陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最(zuì)多的(de)是(shì)易方达(dá)基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商(shāng)银行(xíng)最多的单(dān)只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓招商(shāng)银(yín)行较多(duō)的(de)产品(pǐn)，还(hái)包括(kuò)劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优质企(qǐ)业三(sān)年持有、以及张清华在管的易方(fāng)达裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建(jiàn)议关(guān)注优质城商行(xíng)，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新(xīn)研报，银行业(yè)一季度收入增速略(lüè)高(gāo)于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的(de)低点，一季度的(de)收入增速有明显的(de)修(xiū)复(fù)。

　　经过(guò)对比(bǐ)，海通国际认为城商(shāng)行业绩(jì)最(zuì)好(hǎo)，其(qí)次是农商行，然后(hòu)是(shì)大行，最后是股份行。国有大行利润增(zēng)速大致符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和(hé)建行(xíng)在(zài)0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和(hé)邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增(zēng)速中行、农行、建行、交行、邮储银(yín)行均(jūn)为正增长(zhǎng)，其(qí)中中行收(shōu)入增速达到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不错。

　　林加力(lì)团队指出，大行资产质(zhì)量平(píng)稳，其中工行、农行和(hé)建(jiàn)行不良率持平，中行、交(jiāo)行和邮(yóu)储下降，中行下(xià)降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖(gài)率都有提(tí)高，其中(zhōng)中行(xíng)增幅(fú)最大。需要注意的是(shì)，一(yī)季度保费收入(rù)对营收贡献(xiàn)较(jiào)大，持续性存疑(yí)；此(cǐ)外(wài)，银行和保险(xiǎn)公司的会计(jì)规则有差别，需要注意口径差异对利(lì)润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行(xíng)总体(tǐ)收入增速负增长。收入压力(lì)主要是(shì)由于1月(yuè)1号50g是几两 50g是一两吗贷(dài)款重(zhòng)定(dìng)价导(dǎo)致贷款利率很(hěn)低，还(hái)有年初(chū)一些(xiē)大银行以(yǐ)极低利率去抢大(dà)额对公客(kè)户的贷款，所以一季度息差压力最大。三(sān)四月份极低利率(lǜ)消失(shī)后，该(gāi)团队认为(wèi)息差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上(shàng)述4类银行中利(lì)润(rùn)增速(sù)和收入增速韧性最(zuì)强，海通(tōng)国际(jì)建(jiàn)议关注(zhù)优质的城商行，辅以(yǐ)比较优质的农商行。城(chéng)商(shāng)行(xíng)是行业里最(zuì)强的子(zi)版块，建(jiàn)议持续关注。农(nóng)商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林(lín)加力团队认为(wèi)，大行贴(tiē)近中特(tè)估概念，团队(duì)首(shǒu)选利润增速最好的交通银行，其次是收入增速最超预期的中国银(yín)行，再次是结(jié)构数据(jù)（手续(xù)费收入）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率较高(gāo)的农业银行也值得关注(zhù)。股份行中，该团(tuán)队建(jiàn)议(yì)关注一季报不错的低(dī)估值黑马股，比如利润和收入增速较好的浙商银行；机构热门(mén)股中，估值可能修(xiū)复的招商(shāng)银行和(hé)平安银(yín)行可以(yǐ)在业(yè)绩(jì)真空期(qī)进行博弈和交易。

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