今年以来(lái)基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)被基金公司解约的情形明(míng)显增多。

　　近日，又有(yǒu)多家基(jī)金公(gōng)司发布与基金代(dài)销(xiāo)机构解约(yuē)的(de)公告。截至6月(yuè)1日(rì)，今年(nián)以来已有18家(jiā)基金公司宣布与28家基(jī)金代销机构终止合作。而从机构类(lèi)型看，中小型独立基(jī)金销售机构居多，此外，也有(yǒu)银行和保险(xiǎn)。

　　值得一提(tí)的是，近年来由于经营不善或违(wéi)规，已(yǐ)有(yǒu)多家基金(jīn)销售(shòu)机构主动或被(bèi)动注(zhù)销牌照。

　　业内(nèi)人士(shì)认为(wèi)，基金公(gōng)司与基金销售机(jī)构之间的合作(zuò)本就是双向选择(zé)，在(zài)高质(zhì)量发展(zhǎn)背景(jǐng)下，基(jī)金公(gōng)司严格筛选(xuǎn)代销机构也(yě)是降本增效(xiào)的主流(liú)选择。未来(lái)，基(jī)金代销行业优(yōu)胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　公(gōng)募密集终止与基金代销机构合作

　　6月1日(rì)，西部利得基(jī)金(jīn)发布(bù)公(gōng)告，自2023年6月9日起，终止浦领基金办理该(gāi)公司旗下基金的相关(guān)销(xiāo)售业务。值得注意(yì)的是，今年(nián)以来，还(hái)有(yǒu)方正富(fù)邦基金、平(píng)安(ān)基金，以及海富通基金(jīn)停止了(le)与浦领基(jī)金的(de)基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金发布公告，经与北京虹点基金(jīn)销(xiāo)售有限(xiàn)公司(sī)、上海(hǎi)凯石财富基(jī)金销售有(yǒu)限公司协商一致，自2023年5月29日起，上述基(jī)金销售(shòu)机构将(jiāng)不再代理销售(shòu)公司旗下所有公募基金。

　　就在此前(qián)的5月18日，长盛(shèng)基金也发布公告称，与方德保(bǎo)险代理有限公(gōng)司(sī)、民商基金销售（上海(hǎi)）有(yǒu)限公司协商一致(zhì)，自2023年5月18日起(qǐ)，上述基金销售机(jī)构将不再代理公(gōng)司旗下所(suǒ)有公募基金。自公告之日(rì)起，上述公(gōng)司(sī)不再办理本(běn)公司(sī)旗下基金(jīn)的开户(hù)、认购、申购等基金买(mǎi)入的相关业(yè)务，只保留赎回(huí)业务，直至(zhì)所有客户赎回全部份(fèn)额。而在(zài)今年4月，西部(bù)利得基金(jīn)、上(shàng)银基金(jīn)也(yě)终止了与民商(shāng)基金的(de)基(jī)金销售合作，上银(yín)基金则于2月(yuè)终止(zhǐ)与该(gāi)机构(gòu)的合作关系，但(dàn)也(yě)有宝盈(yíng)基金、万家(jiā)基金新增(zēng)与民商基金的销(xiāo)售合(hé)作。

　　据中国基金报(bào)记者统计(jì)，截至6月(yuè)1日，今年(nián)以来，已(yǐ)有18家(jiā)基(jī)金(jīn)公司宣布(bù)与28家基金(jīn)代(dài)销机构(gòu)终止合(hé)作(zuò)。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金公司终(zhōng)止(zhǐ)合计7家独(dú)立基(jī)金销售机构的(de)合作；3月(yuè)，有8家基金(jīn)公(gōng)司终止了合计(jì)17家独立基金销售机构(gòu)的代销合(hé)作，其中(zhōng)包括(kuò)1家保险公司；4月，有5家基(jī)金公司终(zhōng)止了合计6家独立基金销售机构的(de)合作；5月(yuè)以来，则已有9家基金公(gōng)司宣布终止了合计12家基金代销机构(gòu)的合作，这其(qí)中包括独立基金销(xiāo)售机(jī)构、银行和保(bǎo)险。

　　目前(qián)这些代销机构中(zhōng)，正融(róng)基金解除合(hé)作关系(xì)的(de)基(jī)金公(gōng)司最多(duō)，年内已(yǐ)有5家；而基(jī)金(jīn)公司中，长盛(shèng)基金解除合作关系最为频繁，3月以来(lái)几(jǐ)乎每月都会和(hé)基(jī)金代销(xiāo)机构解除合作关系，目前已累计(jì)解约11家，海富通(tōng)基金今年2月和3月(yuè)分别解除5家合(hé)作关(guān)系，已累计(jì)10家(jiā)。

　　严格筛选代销(xiāo)机构

　　助推(tuī)降(jiàng)本(běn)增效(xiào)

　　整体(tǐ)来(lái)看，前述被解约的基金(jīn)销售机构(gòu)多为中(zhōng)小型机(jī)构。

　　业内(nèi)人士表示，随着代销(xiāo)机构数量增多及监管趋严，近几(jǐ)年公募基金公司(sī)对于代(dài)销机构的选择标准也(yě)在提高(gāo)。在高质量发展背(bèi)景下，严格筛选基金代(dài)销机构，也是实现降本增(zēng)效的(de)一(yī)大举措。

　　一家基金公司内部人员表示，基金公司(sī)终(zhōng)止与销售(shòu)机构的合作，无非是以下三种情况(kuàng)：一(yī)是基金销量一直得不到有(yǒu)效增长，对基金公司整体基金销售贡献不大(dà)；二(èr)是(shì)受(shòu)到监管处罚；三是(shì)销(xiāo)售(shòu)机构主业发生改(gǎi)变。

　　“实(shí)际(jì)上，前两年(nián)就这样终(zhōng)止过一轮(lún)，理由无非就是这些(xiē)。”但该(gāi)内部人(rén)员(yuán)也坦言，今年以来权(quán)益市场低(dī)迷，基金销售困(kùn)难也加速了对尾部销售机(jī)构的淘汰。“上太(tài)多销售合作机构，没有(yǒu)太大意义，只是徒(tú)增后台工(gōng)作量。”

　　华(huá)林(lín)证券(quàn)董事(shì)总经理贾志也表(biǎo)示，基金(jīn)公司终止与代销机构的合作，通常是基金代销机构(gòu)销售能力(lì)较弱，且又(yòu)受(shòu)到(dào)监管的处罚，就会很果断(duàn)地解除(chú)合作(zuò)关系。“基(jī)金公司与基金代(dài)销机(jī)构的合作是市场化的，要考虑(lǜ)维护成本与合作的潜(qián)力，基金(jīn)公司会依据自身的发展状况有(yǒu)选择的与基金代销(xiāo)机构合作(zuò)。”

　　北方一家公募公(gōng)司渠道负(fù)责人透露(lù)，其所在公司选择基金销售公(gōng)司，有一套(tào)完整的基金销售评估办法，比(bǐ)如基金销售保(bǎo)有规模、机构成(chéng)立(lì)时间、综合能(néng)力，以及(jí)与哪(nǎ)些公(gōng)司合作等都是考核(hé)的要(yào)素(sù)，其中，要求其(qí)公募基金销售(shòu)保有规模排(pái)名排名前100，是硬(yìng)性指标。

　　“跟(gēn)基(jī)金(jīn)销售机构合作后(hòu)，需要对接系(xì)统(tǒng)，每(měi)年要付出(chū)系统(tǒng)维护成(chéng)本，很多销售公司一年(nián)的保有量也没有(yǒu)多少，甚至都覆(fù)盖不了成本。”据该负(fù)责人透(tòu)露(lù)，即便是前100名，也有相当一部分达不(bù)到标准(zhǔn)。

　　在贾(jiǎ)志看(kàn)来，基(jī)金公(gōng)司与基金代销机(jī)构的合作是双向选择，基金公(gōng)司希望能有(yǒu)销售能力强的机(jī)构合作，头(tóu)部代销机构也会(huì)对基金公司的(de)投研能力，管理规模，也(yě)有一定的要求(qiú)。

　　此(cǐ)外，另据某基金研(yán)究(jiū)人(rén)士称，目前基金代销的(de)机构(gòu)主要分为(wèi)银行、第三(sān)方(fāng)基金销售机构，以及券商(shāng)，从禀赋来说，各有(yǒu)千秋，比如，银(yín)行在渠道方面基础较强，更(gèng)擅(shàn)长(zhǎng)固收类产品的服务，第三方销售渠道线(xiàn)上(shàng)渠道较强(qiáng)，尤其是(shì)蚂蚁、天天等互联(lián)网平台流量形成显著护城河，随着(zhe)AI演进，领先地位将更加(jiā)夯实，而券商是以线下营业部为抓(zhuā)手，对权益类产品服务能(néng)力较强。

　　贾志表示(shì)，未(wèi)来(lái)的基金销售市(shì)场，主要(yào)还是在银行(xíng)渠道和(hé)头部互联网公司，券商(shāng)作(zuò)为后起之秀(xiù)，也是不(bù)容忽视的(de)力量。

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　　基金(jīn)代(dài)销行业优胜劣汰(tài)或(huò)将持(chí)续(xù)

　　近年来，马太效(xiào)应(yīng)依然是基金销(xiāo)售行业所面临的重要趋势。

　　中国基金(jīn)业协会最新公布的公募基(jī)金(jīn)销售保有(yǒu)量数据显示，一(yī)季度(dù)，三方(fāng)机构(gòu)销(xiāo)售增长最(zuì)为(wèi)明显(xiǎn)，互联网(wǎng)流量优势继续发力，银行、三方、券商代销占比(bǐ)已(yǐ)从过(guò)去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销(xiāo)售渠道中(zhōng)，头部(bù)机构竞争优势更为突出。截至今年一(yī)季度末，公募基金销售保有规(guī)模前100强中，21家独立基(jī)金销售机构保有(yǒu)2.81万(wàn)亿非货币市场公(gōng)募基金。而前三名蚂(mǎ)蚁(yǐ)基(jī)金、天天基金、腾安基(jī)金合计保有(yǒu)约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比这21家(jiā)中排(pái)在末(mò)位的泛华普益基金销售有限公司，其非货币市场公募基金保有规模(mó)为54亿元，首(shǒu)尾差距十分明显，未上榜的独(dú)立基金销售机构保有(yǒu)规模则更(gèng)少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家(jiā)基金代销机构中，目(mù)前共有26家(jiā)基金销售机构(gòu)的代销(xiāo)基金数量在7000只(zhǐ)以上，与此同时，也(yě)有111家基金销售机构代销数量(liàng)不(bù)足百只。而在115家(jiā)独立基(jī)金销(xiāo)售机构中，15家代销数量(liàng)在7000只以上，17家代销不足白只。其中，还有(yǒu)6家目(mù)前(qián)只跟1家基金公司合作。

　　实(shí)际上，近些年来基金销售(shòu)行(xíng)业分(fēn)化更趋明显，不少中小(xiǎo)型基金销(xiāo)售机构在行业大洗牌中退场。

　　今年4月18日(rì)，根据证监会网(wǎng)站显(xiǎn)示(shì)，近(jìn)期深圳前海凯恩斯基(jī)金销售(shòu)有(yǒu)限公司向(xiàng)中国证(zhèng)券(quàn)监督管理(lǐ)委员会提交了注销公募(mù)证券投资基金销售业(yè)务许可证的申请，根(gēn)据《行政许可法》《证佳明运动手表是哪个国家的 佳明手表属于什么档次券投资基金法》《公开募(mù)集证券投资基金销(xiāo)售机构监督管理办法》等有关规定，中国证券监督管理委员会(huì)决定注销深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限公司(sī)公募证券投资基金销售业(yè)务许可(kě)证。

　　同样是在4月，上海(hǎi)证监(jiān)局挂出了注销永鑫(xīn)保险销售(shòu)服务(wù)有限公司公募证券投资基金销售(shòu)业务许(xǔ)可(kě)证的公示。永鑫保险销售(shòu)也是(shì)目(mù)前第一家主(zhǔ)动注(zhù)销基金(jīn)销售牌照的(de)保险(xiǎn)代理公(gōng)司。

　　实际上，近(jìn)年来，有(yǒu)不少基(jī)金代销(xiāo)机构由于经营困(kùn)难等(děng)原(yuán)因(yīn)，主动(dòng)注销基金销售牌照，退出竞争行业(yè)。比如河南安(ān)存基金、科地瑞富基金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机构都选(xuǎn)择主动注销基金代销牌照。

　　不过，也有机构是由于违规等(děng)原因被(bèi)吊销(xiāo)牌照(zhào)，比如，去年12月，上海证(zhèng)监局发布消息(xī)，宣(xuān)布(bù)注销上海久富财富(fù)基金(jīn)销售牌(佳明运动手表是哪个国家的 佳明手表属于什么档次pái)照。此前，泰诚财富、财路基金、大泰金(jīn)石基金等第(dì)三方代销机(jī)构(gòu)也被吊销了(le)牌照。

　　业(yè)内人士认(rèn)为(wèi)，严监管态势(shì)下，未来基(jī)金代销行业优胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　编辑：舰长

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