今(jīn)年(nián)以来基金代销机构被基金公司解约(yuē)的情形明(míng)显增多(duō)。

　　近(jìn)日，又(yòu)有多家基金(jīn)公(gōng)司(sī)发(fā)布与基金代销机构解(jiě)约的公(gōng)告。截至6月(yuè)1日，今(jīn)年以来已有18家基金(jīn)公(gōng)司宣(xuān)布与28家基(jī)金(jīn)代销机构终止合作。而从机构类型看(kàn)，中小型独立(lì)基金销售机(jī)构居(jū)多，此外，也有银行和保险(xiǎn)。

　　值得一提的是，近年来(lái)由于经营(yíng)不善或违规，已有多(duō)家基金销售机构主动或被动注销牌(pái)照。

　　业内(nèi)人士(shì)认为，基金(jīn)公司与基金销售(shòu)机构之间的合作本(běn)就是双(shuāng)向选择，在高质量发展背景(jǐng)下，基(jī)金公司严格筛选代销机(jī)构也是降本增效的(de)主流(liú)选择。未(wèi)来，基金代销行(xíng)业优胜劣汰(tài)生(shēng)态或将(jiāng)持续。

　　公募密集终止与基(jī)金代销机构合作

　　6月1日(rì)，西部利得(dé)基金发布公告，自2023年6月(yuè)9日(rì)起，终止浦(pǔ)领(lǐng)基金(jīn)办理该公司(sī)旗(qí)下基金的(de)相关销售业务(wù)。值得注意的是，今(jīn)年以来(lái)，还有方正富邦(bāng)基金(jīn)、平(píng)安基金，以(yǐ)及海富通基金停止(zhǐ)了与浦领基(jī)金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金(jīn)发(fā)布公告，经与北京虹(hóng)点基金销售有(yǒu)限公(gōng)司、上海凯石(shí)财富基金销(xiāo)售有(yǒu)限公司(sī)协商一(yī)致，自2023年(nián)5月29日(rì)起，上述(shù)基(jī)金销售机(jī)构将不再代理(lǐ)销售(shòu)公司旗(qí)下所有(yǒu)公募基金。

　　就在(zài)此前的5月18日(rì)，长盛基金也(yě)发布公告称，与方德(dé)保(bǎo)险(xiǎn)代理有限公(gōng)司、民商基金(jīn)销售（上(shàng)海）有限公司协(xié)商(shāng)一致(zhì)，自(zì)2023年5月18日起(qǐ)，上(shàng)述基(jī)金销售机(jī)构将不再代理公司旗(qí)下(xià)所有(yǒu)公募基(jī)金。自公告之日起，上述公司不再办理本公司旗下基金(jīn)的开户、认购(gòu)、申购等(děng)基(jī)金买入的相(xiāng)关业务，只保留(liú)赎回(huí)业务，直至所有客(kè)户赎回(huí)全(quán)部份额。而在今(jīn)年4月，西部利得(dé)基金、上银(yín)基金也终止了与民(mín)商基(jī)金的基金销售合(hé)作，上银基金(jīn)则于2月终止与该机(jī)构的合作关系，但也(yě)有宝(bǎo)盈基金、万家基金新增与民商(shāng)基金的销(xiāo)售合作(zuò)。

　　据中国基金报(bào)记者统(tǒng)计，截至6月(yuè)1日(rì)，今年以(yǐ)来(lái)，已有(yǒu)18家基(jī)金公司(sī)宣布与28家(jiā)基金代(dài)销机构(gòu)终止合作。

　　其(qí)中(zhōng)，2月(yuè)，有3家基金(jīn)公(gōng)司(sī)终(zhōng)止合计(jì)7家独立基(jī)金销售机构的合作(zuò)；3月(yuè)，有8家基金(jīn)公司终止了合计(jì)17家独立基金销售(shòu)机构的代销合作，其(qí)中包括1家保(bǎo)险公司；4月，有5家基金公司(sī)终(zhōng)止了合(hé)计(jì)6家独立(lì)基金销售机构(gòu)的合作；5月以来(lái)，则已有9家基金公司宣布终(zhōng)止了合计12家基金代销机构(gòu)的合作，这(zhè)其(qí)中包(bāo)括独(dú)立基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)、银(yín)行和(hé)保险(xiǎn)。

　　目(mù)前这(zhè)些代(dài)销机构中，正融基金(jīn)解除合作关系的(de)基金(jīn)公司最多(duō)，年(nián)内已(yǐ)有(yǒu)5家；而基金公司中，长盛(shèng)基金解(jiě)除合作关(guān)系最为频繁(fán)，3月以来(lái)几乎每月(yuè)都会和基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)解(jiě)除合作关系，目前已累计解约11家，海富通基(jī)金今年(nián)2月和3月分别解除5家合作关系，已累(lèi)计10家。

　　严(yán)格(gé)筛选代销机构

　　助推(tuī)降(jiàng)本增效(xiào)

　　整(zhěng)体来(lái)看，前述被解约(yuē)的(de)基(jī)金销售机构多为中小(xiǎo)型机(jī)构。

　　业内人士表示，随(suí)着代销机(jī)构数量增多及(jí)监管(guǎn)趋严，近几年公募基(jī)金公司对于代销机构的选择标准也(yě)在提高。在高质量发展背景下，严格筛选基(jī)金代销机(jī)构，也(yě)是实现降本增效(xiào)的(de)一大举措(cuò)。

　　一(yī)家基金公司内(nèi)部人员表示，基金(jīn)公司(sī)终止与销售(shòu)机构的合作，无非是以下三种情况：一(yī)是(shì)基金销量一直得不到(dào)有(yǒu)效(xiào)增长(zhǎng)，对基金公(gōng)司整体基金销售贡献不大(dà)；二是受到监管处罚(fá)；三是销(xiāo)售(shòu)机构主业(yè)发生改变(biàn)。

　　“实(shí)际上，前两年就这(zhè)样终止过一轮，理由(yóu)无非(fēi)就是这(zhè)些(xiē)。”但该内部人员也坦言，今年以(yǐ)来权益市场低迷，基金(jīn)销售困难(nán)也加速了对尾部销售机构的淘汰。“上太多(duō)销(xiāo)售合作机(jī)构，没有太大意义，只是徒增(zēng)后台工作量。”

　　华林证券董(dǒng)事总经(jīng)理贾志(zhì)也(yě)表示，基(jī)金公司终止与(yǔ)代(dài)销机构的合作，通常是基金代销(xiāo)机构销售(shòu)能力(lì)较弱，且又受到监管的(de)处罚，就(jiù)会很(hěn)果(guǒ)断地解(jiě)除合(hé)作关系(xì)。“基金公司与(yǔ)基金(jīn)代销(xiāo)机构的合作是市(shì)场化的(de)，要考虑维护成本与合作的潜(qián)力(lì)，基金公司会(huì)依据自身的发展状况(kuàng)有选择的(de)与基(jī)金(jīn)代销机(jī)构(gòu)合作(zuò)。”

　　北(běi)方一家(jiā)公募(mù)公司渠道负责人透(tòu)露(lù)，其所在公司选择基金(jīn)销(xiāo)售公司，有一套完整(zhěng)的基金销售评估办法，比如基金销(xiāo)售保有规模、机(jī)构成立时间、综(zōng)合(hé)能力，以及与哪(nǎ)些公司合作等都是(shì)考核的要素(sù)，其中(zhōng)，要求其(qí)公募基金销售保女人长期喝补血口服液好不好，女人补气补血口服液十大品牌有(yǒu)规模排名排(pái)名前(qián)100，是硬(yìng)性指标。

　　“跟基金销售(shòu)机构(gòu)合作(zuò)后，需要对接(jiē)系统，每年要付出系统维护成本，很多(duō)销(xiāo)售公(gōng)司一(yī)年的保有量也没有多少，甚至(zhì)都覆(fù)盖不了成本(běn)。”据该负(fù)责人(rén)透露，即便是前100名，也(yě)有相当一(yī)部分达不(bù)到标(biāo)准(zhǔn)。

　　在贾志看来，基金(jīn)公司与基金代销机构的合(hé)作(zuò)是(shì)双(shuāng)向(xiàng)选择，基金公(gōng)司希望能有销售(shòu)能力(lì)强的机构合(hé)作(zuò)，头部代销机(jī)构也(yě)会对基金(jīn)公司的投研能(néng)力，管理规(guī)模，也有一(yī)定的要求。

　　此(cǐ)外，另据某基(jī)金研究人士(shì)称(chēng)，目前基金代销的机构主要(yào)分为银行(xíng)、第三(sān)方基金销(xiāo)售机构，以(yǐ)及(jí)券商，从禀赋(fù)来说，各(gè)有千秋，比如，银行在(zài)渠道(dào)方面基础(chǔ)较强，更(gèng)擅长(zhǎng)固收类产品的服务，第三方(fāng)销售渠道线上渠道较(jiào)强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天天等互联网平台流量形(xíng)成显著护城(chéng)河，随着AI演进，领先地(dì)位将更(gèng)加夯实，而券商是(shì)以线下(xià)营业部(bù)为抓手，对权益类产品服务能(néng)力(lì)较(jiào)强。

　　贾志表示，未来(lái)的基金销售(shòu)市场(chǎng)，主要还是在银(yín)行渠(qú)道和头部互联网公(gōng)司，券商(shāng)作为后起之(zhī)秀，也是不容(róng)忽视的力(lì)量。

　　马太效(xiào)应显著

　　基金代销行业优胜劣(liè)汰或将持续

　　近(jìn)年来，马(mǎ)太(tài)效应(yīng)依然(rán)是基(jī)金销(xiāo)售行业所面(miàn)临的重要趋势(shì)。

　　中国基金业协会最(zuì)新公布(bù)的(de)公募(mù)基金销售(shòu)保有量数据(jù)显示，一季度，三(sān)方机构销售增长最为明(míng)显，互联(lián)网流量(liàng)优势继续(xù)发力(lì)，银行(xíng)、三方、券商代销占(zhàn)比(bǐ)已(yǐ)从过去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第(dì)三方独立基金(jīn)销售渠道中，头部(bù)机构竞争优势更为(wèi)突出(chū)。截至(zhì)今年(nián)一(yī)季度末(mò)，公募基(jī)金销售(shòu)保(bǎo)有规(guī)模前100强(qiáng)中，21家(jiā)独立基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)保有2.81万亿非货币(bì)市场公募基金。而前(q女人长期喝补血口服液好不好，女人补气补血口服液十大品牌ián)三名蚂蚁基金、天天(tiān)基(jī)金、腾安基金合计保有约2.06万亿(yì)，占比超73％；对比这21家中排在末位的泛(fàn)华普益基金销售有(yǒu)限公(gōng)司，其(qí)非(fēi)货(huò)币市场公募基金保有规模为54亿元，首尾差距十(shí)分(fēn)明显，未(wèi)上榜(bǎng)的独立基金销售机构保有规模则更(gèng)少(shǎo)。

　　另据Wind统计，截至(zhì)6月(yuè)1日，在全市场473家基金(jīn)代(dài)销机(jī)构中，目前共(gòng)有26家(jiā)基金销售机构的代销(xiāo)基金数(shù)量在7000只以上，与此同时，也有111家基金销售(shòu)机构代销数量不足百(bǎi)只。而在115家独立(lì)基金销售机构(gòu)中，15家代销(xiāo)数量(liàng)在7000只以上，17家代销不(bù)足白(bái)只。其中，还有6家(jiā)目前只跟1家基(jī)金公司合(hé)作。

　　实际上，近(jìn)些年来基金销售行业分化(huà)更趋明显，不少中小型基金销售(shòu)机构在行(xíng)业(yè)大(dà)洗牌中(zhōng)退场。

　　今年(nián)4月18日，根据证监会网女人长期喝补血口服液好不好，女人补气补血口服液十大品牌站显(xiǎn)示，近期(qī)深圳前海(hǎi)凯恩斯基金销售有(yǒu)限公司(sī)向中国证券监(jiān)督管(guǎn)理委(wěi)员(yuán)会提(tí)交了注销公募证券投资(zī)基金销售业务许可证的申请，根据《行政许可(kě)法》《证券投资基金(jīn)法》《公开(kāi)募集证券投资基(jī)金销售机构监督(dū)管理(lǐ)办(bàn)法》等(děng)有关规定，中国证(zhèng)券监督管理(lǐ)委员(yuán)会决定(dìng)注(zhù)销深圳前(qián)海凯恩(ēn)斯(sī)基金销售(shòu)有限(xiàn)公(gōng)司公募(mù)证券投资(zī)基金销售业(yè)务许(xǔ)可(kě)证。

　　同样是在4月，上海证监局挂出(chū)了注(zhù)销永鑫保(bǎo)险销售服务有限公司公募证券(quàn)投资基金销售(shòu)业务许(xǔ)可证的公示(shì)。永鑫保(bǎo)险销(xiāo)售也(yě)是目前第一家(jiā)主(zhǔ)动注销基金销售牌照(zhào)的保险代(dài)理公(gōng)司。

　　实(shí)际上，近年来，有不少基金代销机构由于经营困难等原因(yīn)，主动(dòng)注销基金销(xiāo)售(shòu)牌照，退出竞(jìng)争(zhēng)行(xíng)业。比如河南安存基(jī)金、科地瑞富(fù)基金、晟视天下基(jī)金、植信基金、唐鼎耀华基金(jīn)等(děng)多家机构都选择主动注销基金代销牌照。

　　不过，也有(yǒu)机构是由于违规等原(yuán)因被吊销牌照，比(bǐ)如，去(qù)年12月，上海(hǎi)证监局发布消息，宣布注销上海久富财富(fù)基(jī)金销售牌照(zhào)。此(cǐ)前，泰诚财(cái)富、财路基金(jīn)、大泰金石基(jī)金等第三(sān)方代(dài)销机(jī)构(gòu)也被吊销了(le)牌照。

　　业内人士认为，严监管态势下，未来基金代(dài)销行业优(yōu)胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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