今年以来基金代销机构被基金公司解约的情形(xíng)明(míng)显增多。

　　近(jìn)日，又有多家基(jī)金公司发(fā)布与基金代销机构解约(yuē)的公告。截至6月1日(rì)，今年以来已有18家基金公司宣(xuān)布(bù)与(yǔ)28家基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构终止合作(zuò)。而从机构类型看，中小(xiǎo)型独(dú)立基(jī)金销(xiāo)售机构居多，此外(wài)，也有(yǒu)银行和保险。

　　值得一提的是，近(jìn)年来由(yóu)于经营不(bù)善或违规，已有多家基金销售机(jī)构主动或被动注销牌(pái)照。

　　业内人士认为，基(jī)金(jīn)公司与基金(jīn)销售(shòu)机构之间的(de)合作本就(jiù)是双向选择，在高(gāo)质量发展背景(jǐng)下，基(jī)金公司(sī)严(yán)格筛选代销机(jī)构也是(shì)降本增效的(de)主流选(xuǎn)择。未来，基金代销行业优(yōu)胜(shèng)劣汰生(shēng)态或将(jiāng)持续。

　　公募密集终止与(yǔ)基(jī)金代销机构合作

　　6月1日，西(xī)部利得基金发布公告，自2023年(nián)6月9日起(qǐ)，终止(zhǐ)浦领基金办理该公(gōng)司旗下(xià)基金(jīn)的相(xiāng)关销(xiāo)售业(yè)务。值得(dé)注意的是，今年(nián)以来，还(hái)有(yǒu)方正(zhèng)富邦基金、平安基金，以及海(hǎi)富通(tōng)基金停(tíng)止(zhǐ)了与浦领基(jī)金的基金销售合(hé)作关系。

　　5月29日，长盛基(jī)金发(fā)布(bù)公告，经与北(běi)京虹(hóng)点基金(jīn)销售有限公司、上海凯石财富基金销售有(yǒu)限公司(sī)协商一致，自2023年5月(yuè)29日(rì)起，上述基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构将(jiāng)不(bù)再代理销售(shòu)公司旗下所有公(gōng)募(mù)基金。

　　就在此前的5月18日(rì)，长(zhǎng)盛基金也发布公告称(chēng)，与(yǔ)方德保(bǎo)险代理有限公司、民商基金销(xiāo)售（上(shàng)海）有(yǒu)限公司(sī)协商一致，自2023年(nián)5月18日起(qǐ)，上述(shù)基金销售(shòu)机构将不(bù)再代理公司旗下所有公募(mù)基金。自(zì)公(gōng)告之日起，上述公司(sī)不(bù)再办理本公司旗下基金的开户(hù)、认购、申购等(děng)基金买(mǎi)入的相关(guān)业务，只保留赎回(huí)业务，直至所有客户赎(shú)回全(quán)部份额。而(ér)在今年4月，西(xī)部利得基金、上银基(jī)金(jīn)也终(zhōng)止了(le)与(yǔ)民商基金的基(jī)金销售合作，上(shàng)银基金则于2月终止与该机构的合作(zuò)关系，但也有宝盈(yíng)基金、万家(jiā)基金新增与民商基(jī)金(jīn)的销售(shòu)合作。

　　据中国基金报记者统计，截(jié)至6月1日，今年(nián)以(yǐ)来，已有18家基金(jīn)公司(sī)宣(xuān)布与28家(jiā)基(jī)金(jīn)代销机构终(zhōng)止合作。

　　其(qí)中，2月(yuè)，有3家基(jī)金公司终止合计7家独立(lì)基金(jīn)销售机构的合作；3月，有8家基(jī)金公司终止(zhǐ)了合(hé)计17家独立基金销售(shòu)机构(gòu)的代销合作，其中包括1家保(bǎo)险公司；4月，有(yǒu)5家(jiā)基金公司终止了合计6家独立(lì)基(jī)金销售机构的(de)合作；5月以来，则已(yǐ)有9家基金公司宣(xuān)布终止了合(hé)计(jì)12家基金代(dài)销机构的(de)合作，这其中包括独立基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)、银行和保险(xiǎn)。

　　目前这(zhè)些代销机构(gòu)中，正融基金解除合(hé)作(zuò)关系的(de)基金公(gōng)司最多，年(nián)内(nèi)已有5家；而基金公司中，长盛基金解除(chú)合作关系最为频(pín)繁，3月(yuè)以来(lái)几(jǐ)乎(hū)每月都会(huì)和基(jī)金代销机(jī)构解除合作关系，目前已累计解约11家，海富通(tōng)基金今(jīn)年(nián)2月和3月分别解(jiě)除5家合(hé)作关系，已累计10家。

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　　严格(gé)筛选(xuǎn)代销机构(gòu)

　　助(zhù)推降本增效

　　整体来看，前述(shù)被(bèi)解约的基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构多(duō)为中小(xiǎo)型(xíng)机构。

　　业内人士表示，随着(zhe)代(dài)销机构数量增多及监管趋严，近几年公募基金公司对于(yú)代销机构的(de)选择标准也在提(tí)高(gāo)。在高质量(liàng)发展背景下，严格筛选基金(jīn)代销机构，也是实现降本(běn)增效的一大举(jǔ)措。

　　一(yī)家基金公司内部人员表示(shì)，基金(jīn)公司终止与(yǔ)销售(shòu)机构的(de)合作，无非是(shì)以下三种情况：一是基金(jīn)销量一直得不(bù)到有效增长，对基金(jīn)公(gōng)司(sī)整体基金销售贡献不大(dà)；二(èr)是(shì)受到监管(guǎn)处(chù)罚；三是销售机(jī)构主业发生改(gǎi)变。

　　“实(shí)际上(shàng)，前两年就这(zhè)样终止过一轮，理由无非就是(shì)这(zhè)些。”但该内部人员也坦言，今年以来权(quán)益市场低迷，基(jī)金销(xiāo)售困难也加速(sù)了对尾部销售(shòu)机构的淘汰。“上太多(duō)销售合(hé)作机构，没有(yǒu)太大意义，只是徒增(zēng)后台(tái)工作量。”

　　华林证券董事总经理贾(jiǎ)志(zhì)也表示，基金公司终(zhōng)止与代销机构(gòu)的(de)合作，通常是基金代销机构销售能力较弱，且又受到监管(guǎn)的处罚，就会很(hěn)果断地解除合作关系。“基金(jīn)公司(sī)与(yǔ)基金代销(xiāo)机构的合作是(shì)市场(chǎng)化的，要考虑维护(hù)成本与合作的(de)潜力(lì)，基金公(gōng)司会依据自身(shēn)的发展状况(kuàng)有选择的与基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机构合(hé)作。”

　　北方一家(jiā)公募(mù)公司渠道负责(zé)人透露，其所在公(gōng)司选择基金销售公(gōng)司，有(yǒu)一套完整的(de)基金(jīn)销售(shòu)评估办法(fǎ)，比如基金销售(shòu)保有规模(mó)、机(jī)构成立时间(jiān)、综合(hé)能力，以及与(yǔ)哪些(xiē)公司合作等都是考核的要素，其中，要求其公募基金(jīn)销售保有(yǒu)规模(mó)排名(míng)排(pái)名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需要对(duì)接系(xì)统，每年要付出(chū)系统(tǒng)维(wéi)护(hù)成本，很多销售公(gōng)司一(yī)年的保有(yǒu)量也没有多少(shǎo)，甚至(zhì)都覆(fù)盖不了成本。”据该负责人透露(lù)，即(jí)便是(shì)前100名(míng)，也有(yǒu)相(xiāng)当一部分达不到标(biāo)准。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金公司(sī)与基金代销机构的合作是(shì)双向选择，基(jī)金公司希望能有销售能力(lì)强的机构(gòu)合作(zuò)，头(tóu)部代销(xiāo)机构(gòu)也会对基金公司的投(tóu)研能(néng)力，管理规模，也有一定的要求。

　　此(cǐ)外，另据某基金研(yán)究人士称，目前(qián)基金代销的机构主要分为银行、第三(sān)方基金销售机构，以及券商，从禀赋来说(shuō)，各有(yǒu)千(qiān)秋，比(bǐ)如，银(yín)行在渠道方面基(jī)础较强，更擅长(zhǎng)固收类产品的(de)服务(wù)，第三方销(xiāo)售渠道线(xiàn)上渠(qú)道较强，尤(yóu)其(qí)是蚂(mǎ)蚁、天(tiān)天等互联(lián)网(wǎng)平台流量形成(chéng)显著护城河，随着(zhe)AI演进，领先地位将(jiāng)更加夯(hāng)实，而券商是以线下(xià)营业(yè)部(bù)为抓手，对权益(yì)类产品服务能力较强。

　　贾志(zhì)表示，未来(lái)的基金销售市场(chǎng)，主要还是在(zài)银行渠道和头(tóu)部互联(lián)网(wǎng)公司，券商作(zuò)为后起之秀(xiù)，也是(shì)不容忽视的力量(liàng)。

　　马太效应显著

　　基金代销行业优胜劣汰或将(jiāng)持续

　　近(jìn)年来，马太效应依然是基金销售行业所面临的重要趋势(shì)。

　　中(zhōng)国基金业协会最新公(gōng)布的公(gōng)募(mù)基金销售保有量数(shù)据显(xiǎn)示(shì)，一(yī)季度，三方机(jī)构销售增长(zhǎng)最为明显，互联网流量优势继续发力，银(yín)行、三方、券商代销占比(bǐ)已从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第三方独(dú)立(lì)基金(jīn)销(xiāo)售渠道(dào)中，头部机构竞争优(yōu)势更为突出。截至今年一季度末(mò)，公募基金销售保有(yǒu)规模(mó)前100强中，21家独立基金销售机构保有2.81万(wàn)亿非货币(bì)市场公募基(jī)金。而前(qián)三名蚂蚁基金(jīn)、天天基(jī)金、腾安基金合计保(bǎo)有约(yuē)2.06万亿(yì)，占(zhàn)比超73％；对(duì)比这21家中排在末位的泛华普益基金销售有限公司，其非货币市场公募(mù)基金保有规(guī)模为54亿元，首尾差距十(shí)分明显(xiǎn)，未上榜的独立基(jī)金销售机(jī)构保有规模则更少。

　　另(lìng)据(jù)Wind统(tǒng)计，截至6月1日(rì)，在全市场473家基(jī)金代销(xiāo)机构中，目(mù)前共有26家基金销(xiāo)售机构的代销基金数(shù)量在7000只(zhǐ)以上(shàng)，与此同时，也有111家基金(jīn)销售机构代销(xiāo)数(shù)量不(bù)足(zú)百只。而在115家独立基(jī)金销售机构中，15家代(dài)销数量在7000只以(yǐ)上，17家代销不足白只。其中，还有6家目前只跟1家基金公(gōng)司合(hé)作。

　　实(shí)际上(shàng)，近些年(nián)来基金销(xiāo)售行业分化更趋明(míng)显，不少(shǎo)中小(xiǎo)型基金销售(shòu)机(jī)构在行业大(dà)洗牌(pái)中退场。

　　今(jīn)年4月18日，根(gēn)据(jù)证监会网站显示(shì)，近期深圳(zhèn)前(qián)海凯恩斯基金销售有限公司向中国(guó)证(zhèng)券监督管(guǎn)理委员(yuán)会提(tí)交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请，根(gēn)据《行政许可法》《证券投资基(jī)金(jīn)法》《公开募集证券(quàn)投资(zī)基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构监(jiān)督管理办(bàn)法》等有关规定，中国(guó)证(zhèng)券监(jiān)督管理委员会决定(dìng)注(zhù)销深圳前(qián)海凯恩斯基金销售有限(xiàn)公司公募证券投资基金销(xiāo)售(shòu)业务许可证。

　　同样是在4月，上(shàng)海证监局(jú)挂出了注销永鑫保险销售服务有(yǒu)限(xiàn)公司公募证券投资(zī)基金销售业务许可证的(de)公示(shì)。永鑫保险销售也是目前第一家(jiā)主动注销基金销(xiāo)售牌照的保(bǎo)险代(dài)理公司。

　　实际上(shàng)，近年来，有不少基(jī)金(jīn)代销机构由于经营困难等原因，主动注销基金销售(shòu)牌照，退出竞争行业。比如(rú)河南安存基金、科地瑞富基金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀华基(jī)金等多家机构(gòu)都(dōu)选择主(zhǔ)动注(zhù)销基金代(dài)销(xiāo)牌(pái)照。

　　不过，也有机构是由(yóu)于违(wéi)规等原因被吊销牌照，比如，去年12月(yuè)，上海证监局发布消息，宣(xuān)布注销上海久富财(cái)富基金销售牌照。此前，泰诚财富、财(cái)路基金、大泰金石基(jī)金等第三方代销机(jī)构(gòu)也被吊(diào)销(xiāo)了牌照。

　　业内人士认为(wèi)，严监(jiān)管(guǎn)态(tài)势下，未来基金代销行业(yè)优胜劣(liè)汰生(shēng)态或(huò)将持续。

　　编(biān)辑：舰长

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