今年以来基金(jīn)代(dài)销机构被基(jī)金公司解约(yuē)的情形明显(xiǎn)增多。

　　近日，又有多家基金公司发布与基金代销机构解(jiě)约的公告。截至6月1日，今(jīn)年以来已有18家基(jī)金(jīn)公司宣布与28家(jiā)基金代销(xiāo)机构终止合(hé)作。而从机构类型看(kàn)，中小型(xíng)独立基金销(xiāo)售机构居多(duō)，此外，也有银(yín)行和保(bǎo)险。

　　值得一提的是，近年来由于经营不(bù)善或违规，已(yǐ)有多家(jiā)基金销售(shòu)机构主动或(huò)被动(dòng)注销牌照(zhào)。

　　业(yè)内人(rén)士认为，基(jī)金(jīn)公司与基金销(xiāo)售机构之间的合(hé)作本就(jiù)是双向选择(zé)，在高质量发展背景(jǐng)下，基金公司严格筛选代销机构也是降本增效的主流(liú)选择。未(wèi)来，基金代(dài)销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密集(jí)终止与基金(jīn)代(dài)销机(jī)构(gòu)合作

　　6月1日(rì)，西部利得基(jī)金发(fā)布公告(gào)，自2023年6月9日起，终止浦领(lǐng)基(jī)金办(bàn)理该公(gōng)司(sī)旗下基金的(de)相关销(xiāo)售业务。值(zhí)得(dé)注意的(de)是，今年以来，还有方正富邦(bāng)基金(jīn)、平(píng)安基金，以(yǐ)及海(hǎi)富通基金停(tíng)止了(le)与浦领基金的基金销售合作关系(xì)。

　　5月29日，长盛基金发(fā)布公告，经与北京虹(hóng)点基(jī)金销(xiāo)售有(yǒu)限公司、上海凯(kǎi)石财富(fù)基金销售有(yǒu)限公司协商(shāng)一致，自(zì)2023年5月(yuè)29日(rì)起，上述基(jī)金销售机构将不再(zài)代(dài)理销(xiāo)售公司旗(qí)下所有(yǒu)公募基金。

　　就(jiù)在(zài)此前的5月18日，长盛基(jī)金也发(fā)布公告称，与方德保险代理有限(xiàn)公司、民(mín)商基金销(xiāo)售（上(shàng)海）有限公司协(xié)商一致，自2023年5月(yuè)18日起，上述(shù)基(jī)金(jīn)销售机构将不(bù)再代(dài)理公司(sī)旗下所有(yǒu)公募基金。自公告(gào)之日起，上述(shù)公司不再办理本(běn)公司旗下基(jī)金的开户、认购、申(shēn)购等基(jī)金买入的相关业务，只保留(liú)赎回业务，直至所(suǒ)有客户赎回(huí)全部(bù)份(fèn)额。而在今(jīn)年4月，西部利得基(jī)金、上(shàng)银基金也终止了与民商(shāng)基金的基金销售合作，上银基金则于(yú)2月终止与该机构的合(hé)作关(guān)系，但(dàn)也(yě)有(yǒu)宝盈基金(jīn)、万家基金新(xīn)增与民商基金的销(xiāo)售合作。

　　据中国基金报记者统计，截至6月1日，今年以来，已有(yǒu)18家基金公司宣布与28家基金代销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家(jiā)基金公司终(zhōng)止合计7家独立基(jī)金销售机构的合作(zuò)；3月，有8家基(jī)金公司终止(zhǐ)了合计(jì)17家独立基金销售机(jī)构的代销(xiāo)合作，其(qí)中包括1家(jiā)保险公司；4月(yuè)，有(yǒu)5家基金公司终止了合计(jì)6家独立基金销售机构的(de)合作；5月(yuè)以(yǐ)来，则已有9家基金公司宣(xuān)布终止了合计12家基金代销机构的合作，这其中包(bāo)括独(dú)立基金(jīn)销售机构、银行(xíng)和(hé)保险。

　　目前这(zhè)些代销(xiāo)机(jī)构中，正融基金解(jiě)除合作(zuò)关系的基金(jīn)公司(sī)最多，年内已(yǐ)有5家；而基(jī)金公(gōng)司中，长盛基金解除合作关系最(zuì)为频繁，3月以来(lái)几乎每(měi)月都(dōu)会和基金代销机构解除(chú)合作关系，目(mù)前(qián)已累(lèi)计解(jiě)约11家，海富(fù)通基金今年2月和3月分别解除(chú)5家合(hé)作关系(xì)，已累计10家。

　　严格筛选(xuǎn)代销(xiāo)机构

　　助推降本增(zēng)效(xiào)

　　整体来看，前述被解约(yuē)的基金销售(shòu)机构多为中小(xiǎo)型机构。

　　业内人士表示(shì)，随着代销机构数量(liàng)增多及监管趋(qū)严，近几(jǐ)年公(gōng)募基金公(gōng)司对于代销(xiāo)机(jī)构的选择(zé)标准(zhǔn)也在(zài)提高。在高(gāo)质(zhì)量发展背景(jǐng)下，严格(gé)筛选基金代(dài)销机构(gòu)，也是实现降本增效的(de)一大举措。

　　一家基金公司内部(bù)人员表示，基金(jīn)公司终止与销售机构的(de)合(hé)作(zuò)，无非是以(yǐ)下三种情(qíng)况：一是基金销量一直(zhí)得(dé)不到(dào)有(yǒu)效增长，对(duì)基金公司整体基金销售贡(gòng)献(xiàn)不大(dà)；二是受(shòu)到监管处罚(fá)；三是(shì)销(xiāo)售机构主业发生改变。

　　“实际上，前两年就这样终止过一轮，理由无非就是(shì)这些。”但该(gāi)内部人员也坦(tǎn)言，今(jīn)年以来权益市场低迷(mí)，基金(jīn)销(xiāo)售困难也加速了对(duì)尾部销售机(jī)构(gòu)的淘汰。“上太多销售合作机构，没有太大意义，只是徒增后台工作量。”

　　华林证券董事(shì)总(zǒng)经理贾志也表示，基金公司(sī)终(zhōng)止(zhǐ)与(yǔ)代(dài)销机构的(de)合作，通常是基金代(dài)销机构销(xiāo)售能力较弱，且(qiě)又受到监管(guǎn)的处罚，就会很(hěn)果断地解除合作关系。“基(jī)金(jīn)公司与基金代销机构的合作是市(shì)场化的，要考虑维(wéi)护成本(běn)与合作的潜力，基金公司会依据自身的发展状况有选择的(de)与基(jī)金代销机构(gòu)合作。”

　　北方一(yī)家公(gōng)募(mù)公司渠道负责人透露，其(qí)所在公司选择(zé)基金销售公司(sī)，有一套完整的基金(jīn)销售评估办法，比如基金销售保(bǎo)有(yǒu)规模、机构成立时(shí)间、综(zōng)合能(néng)力，以及与哪(nǎ)些公司合作等都是考核的要素，其中，要(yào)求其公募基金销售保(bǎo)有规(guī)模(mó)排名排(pái)名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需要(yào)对接系统，每年(nián)要付(fù)出系(xì)统维护成本，很多销售公司一年的保有量(liàng)也没有多少(shǎo)，甚至都覆盖(gài)不了成(chéng)本。”据该(gāi)负(fù)责人透露，即便是前100名，也有相当一部分(fēn)达发现白蚁找哪个部门，白蚁防治是国家免费的不到标准。

　　在贾志看(kàn)来，基金公司与基金代(dài)销机构的合作是双向选择，基(jī)金(jīn)公司(sī)希望能有(yǒu)销售能力强(qiáng)的机(jī)构合作(zuò)，头部代销机构也会对基金公司的投研能力(lì)，管理规模，也(yě)有一定的要求。

　　此外，另据某(mǒu)基金研究(jiū)人士称，目前基金代销的机构主要分为银行、第三(sān)方(fāng)基(jī)金销售(shòu)机构(gòu)，以及(jí)券商，从(cóng)禀(bǐng)赋来(lái)说，各有千秋，比如，银行(xíng)在(zài)渠(qú)道方(fāng)面(miàn)基础(chǔ)较强，更擅长固(gù)收类产品的服务，第三方销(xiāo)售渠道线上(shàng)渠道较强(qiáng)，尤其(qí)是蚂蚁(yǐ)、天(tiān)天(tiān)等互联网平(píng)台流量形成显著护城河(hé)，随着AI演进，领先地位将更加夯实，而券商是以线下(xià)营业(yè)部为抓手，对权益(yì)类产(chǎn)品服务能(néng)力较(jiào)强。

　　贾(jiǎ)志表示，未来(lái)的基金销售市场，主要还是(shì)在银行渠(qú)道(dào)和头(tóu)部互联网(wǎng)公司，券商(shāng)作(zuò)为(wèi)后(hòu)起之(zhī)秀，也是(shì)不容忽(hū)视的(de)力量。

　　马(mǎ)太效应(yīng)显著

　　基(jī)金代(dài)销(xiāo)行业优胜(shèng)劣汰或将持续

　　近年来，马太效(xiào)应依然(rán)是(shì)基金销售行(xíng)业所面临的重要趋势。

　　中国基金业(yè)协会(huì)最(zuì)新公布的公(gōng)募基金销(xiāo)售保有量数据显(xiǎn)示，一季度，三方机构销(xiāo)售增长最为明显，互(hù)联网流量优势(shì)继续(xù)发力，银行、三方(fāng)、券商代(dài)销(xiāo)占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立基金销售渠道中，头部(bù)机(jī)构竞争优势更为(wèi)突出(chū)。截至今年一季度末，公募基金销售保有规(guī)模前100强中，21家独(dú)立基(jī)金销售机构(gòu)保(bǎo)有2.81万(wàn)亿非(fēi)货币市(shì)场公募基金。而前三名蚂(mǎ)蚁基金、天天基金(jīn)、腾安(ān)基金合计保有约2.06万亿，占(zhàn)比(bǐ)超73％；对比这21家中排在末位的泛华普益基金(jīn)销售有限公司(sī)，其非货币市场(chǎng)公募基金保(bǎo)有规模为54亿元，首尾差距(jù)十分明显，未(wèi)上榜的(de)独立基金销售机构保(bǎo)有(yǒu)规(guī)模则(zé)更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基金代销(xiāo)机构(gòu)中(zhōng)，目(mù)前共有26家基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构(gòu)的代(dài)销基金(jīn)数量在(zài)7000只以上，与此(cǐ)同时，也(yě)有111家基金销售机构代销(xiāo)数量不足百(bǎi)只。而在115家独立(lì)基金销售机(jī)构中(zhōng)，15家(jiā)代销数量在(zài)7000只(zhǐ)以(yǐ)上，17家代销不足白只。其中(zhōng)，还有6家目前(qián)只跟1家基金公司合作。

　　实(shí)际上(shàn发现白蚁找哪个部门，白蚁防治是国家免费的g)，近(jìn)些(xiē)年来基金销(xiāo)售行业分化更(gèng)趋明显，不少(shǎo)中小型(xíng)基(jī)金销售(shòu)机构在行业大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据(jù)证监(jiān)会网站(zhàn)显示，近期深圳前海凯(kǎi)恩斯基金销售有限公(gōng)司(sī)向中国证券(quàn)监督管理委员会提交(jiāo)了(le)注(zhù)销公募证券(quàn)投(tóu)资基(jī)金销售业务许可证(zhèng)的(de)申请(qǐng)，根据《行政许可法》《证券(quàn)投资(zī)基金法》《公开募集(jí)证券投资基金销(xiāo)售机构监督管(guǎn)理办法(fǎ)》等(děng)有关规定，中国证券监督管理委员会(huì)决定注销深圳前(qián)海凯(kǎi)恩斯基(jī)金销售(shòu)有限公司公募证券投资基金销(xiāo)售业务许可证(zhèng)。

　　同样是在4月，上海证监局挂出(chū)了注销永鑫保险销(xiāo)售服(fú)务有限公司公募证券投资基金销售业(yè)务(wù)许可证的公发现白蚁找哪个部门，白蚁防治是国家免费的示。永(yǒng)鑫保险销售(shòu)也是目前第一家主(zhǔ)动(dòng)注销基金销售牌照的保险代(dài)理公(gōng)司(sī)。

　　实际上，近年来，有不少基金(jīn)代销(xiāo)机构由(yóu)于经营(yíng)困(kùn)难(nán)等(děng)原因，主动注销基金销售牌照，退(tuì)出竞争行(xíng)业。比如河南安存(cún)基金、科(kē)地(dì)瑞富(fù)基(jī)金、晟视(shì)天(tiān)下基(jī)金、植(zhí)信(xìn)基金、唐鼎(dǐng)耀(yào)华(huá)基金等多家机构都选择主动(dòng)注(zhù)销基金(jīn)代销牌照(zhào)。

　　不过，也有(yǒu)机构(gòu)是由于(yú)违规等(děng)原(yuán)因被吊销牌(pái)照，比如，去年12月(yuè)，上海(hǎi)证(zhèng)监(jiān)局发布消息，宣(xuān)布注销上海(hǎi)久富财富基金销售牌照。此前，泰诚财(cái)富、财(cái)路基金、大泰金石基金等(děng)第(dì)三方代(dài)销机构也被吊销了牌照。

　　业内人士认(rèn)为，严(yán)监管态势下，未来(lái)基金代销行(xíng)业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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