财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个交(jiāo)易(yì)日，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在(zài)银行板(bǎn)块火(huǒ)热行(xíng)情的催化(huà)下，“中字头”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银行(xíng)一(yī)季(jì)报(bào)披露拉下帷幕，经营数(shù)据和基金(jīn)重(zhòng)仓已(yǐ)经悉数披露(lù)。当行(xíng)情出现异动，明星基金经理的重仓情(qíng)况更(gèng)为引(yǐn)人关(guān)注(zhù)。

　　据(jù)一季报披露(lù)，姜诚重仓持(chí)有了(le)工商银行、建设银行(xíng)、农业银行3家国有上(shàng)市大行(xíng)以及招商(shāng)银(yín)行。这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的(de)机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗(qí)下中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持(chí)股(gǔ)数(shù)量，成为重仓工商银(yín)行最多(duō)的单(dān)只产品。工商(shāng)银行之外(wài)，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建(jiàn)信基(jī)金(jīn)周智硕去年四季度新发产品在今年一季度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截(jié)至一季度末(mò)，姜诚在(zài)管(guǎn)基金十大重仓股中，工商(shāng)银行、招商银行赫(hè)然在列。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商(shāng)银行，也得张坤青睐，旗下(xià)易方达蓝筹精选持(chí)有(yǒu)招商银行(xíng)1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的(de)单只产品(pǐn)；此外，还有张清华旗下(xià)多只产品(pǐn)也重(zhòng)仓了招商(shāng)银行。

　　此前(qián)偏爱(ài)苏南地区农商(shāng)行的丘栋荣(róng)，一季度减持了苏农(nóng)银(yín)行、常熟银行。一季度末数据(jù)显示，苏农银行(xíng)前十大流(liú)通股动(dòng)中，丘栋荣在管(guǎn)产品(pǐn)占据4席，旗(qí)下中庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年(nián)3只产品(pǐn)均有减持苏农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大(dà)手(shǒu)笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品中已无中(zhōng)庚基(jī)金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚(gēng)基金(jīn)持(chí)股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)公司中(zhōng)，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一(yī)季度(dù)被(bèi)朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下(xià)富国(guó)天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富价值(zhí)精(jīng)选A、陈一峰在管的安信(xìn)价值精(jīng)选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等(děng)老将在管(guǎn)产品，重仓持(chí)有(yǒu)。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还(hái)重仓建(jiàn)行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及券商资(zī)管(guǎn)旗(qí)下共计138只产品重仓了工商银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较去年四季度(dù)，机构共(gòng)计减持超过1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重仓工商(shāng)银行(xíng)A股的58家(jiā)机构中，有55家公募基金以及中泰(tài)资管、光证资管、银河金(jīn)汇3家券(quàn)商资管(guǎn)。这(zhè)其中，重仓工(gōng)商(shāng)银行最多(duō)的要数(shù)中泰资管(guǎn)。

　　一季(jì)度(dù)末数(shù)据显示(shì)，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商银(yín)行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A共计持有工商银(yín)行(xíng)1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多(duō)的单只基(jī)金产品。去年年末，在(zài)持仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行483只产品中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值优选A以1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工商银行最(zuì)多的主动管理产品。2022年(nián)三季度、四季(jì)度，该产品十大重仓股中(zhōng)均有工商(shāng)银(yín)行。

　　天(tiān)天基金网最(zuì)新(xīn)数据显示，中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A今年以来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同(tóng)类(lèi)产品(pǐn)排在1188名，排名位(wèi)于(yú)中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银行(xíng)分别为在(zài)姜诚在管产品第(dì)三、第八十大重仓股。过去的一季度(dù)，工商银行股价累计涨超9％，而(ér)招(zhāo)商银行股(gǔ)价(jià)累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚(chéng)还重仓(cāng)了中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥等地产产业链(liàn)企业以及农药化工企业华(huá)鲁恒升、扬农(nóng)化工(gōng)等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品前三大重仓行业依次(cì)为(wèi)制造业(yè)、金融(róng)业(yè)以及(jí)批发和零售业(yè)，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中生(shēng)代“黑马”的(de)周(zhōu)智硕建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行成为该产品的(de)第二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月(yuè)，季末(mò)总规模为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该产品尚未持(chí)有工商银行。今年以来(lái)，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一(yī)季报中，周智硕(shuò)指(zhǐ)出，建信智远先(xiān)锋(fēng)A将自(zì)下而(ér)上(shàng)，寻找竞争力突出、风(fēng)险收(shōu)益比较高、有望穿(chuān)越周期的(de)公司这条(tiáo)主(zhǔ)线进(jìn)行投资，重点投(tóu)资了电子(zi)、煤炭、医(yī)药、银行(xíng)、化(huà)工、有色、汽车(chē)、电力设备及(jí)新能(néng)源等行业的(de)企业。

　　整(zhěng)体来看，截(jié)至一季(jì)度末，周(zhōu)智硕在管基金前十大重仓股中并无银行个(gè)股，主要重仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能源等煤(méi)炭公(gōng)司、中瓷电子、三安(ān)光电等半导体(tǐ)材料公司以及南都电(diàn)源、TCL中环等新能源产业链(liàn)公司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价(jià)值精选A、中(zhōng)泰红利优选一(yī)年均重仓了建设银(yín)行、农(nóng)业银行，截至一季(jì)度末，这2只产品分(fēn)别持有建设(shè)银(yín)行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方(fāng)达(dá)张清(qīng)华执掌的易方达悦(yuè)兴(xīng)一(yī)年持有(yǒu)A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的(de)持(chí)股(gǔ)数量，在一众重仓该(gāi)股的基金产品(pǐn)中排名(míng)第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏(sū)南农(nóng)商行、张(zhāng)坤、张(zhāng)清华重仓(cāng)招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚(gēng)基金至(zhì)今已连续4个季度减持苏农(nóng)银(yín)行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季(jì)度(dù)末，中(zhōng)庚基金共(gòng)计持有该股(gǔ)2907.76万(wàn)股，即使较(jiào)上一季度(dù)减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家基金(jīn)公(gōng)司中，中庚基金持(chí)股数量仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏(sū)农银行前十大流通股东一季度累计(jì)减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗(qí)下3只产品(pǐn)。这(zhè)一季度，中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减(jiǎn)持，这(zhè)3只产品分别为苏农银行第(dì)三、第七(qī)、第十大流通股(gǔ)东(dōng)；持股(gǔ)保持不变的中庚价值灵(líng)动灵活配(pèi)置，则为苏农银行的(de)第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值(zhí)灵(líng)动灵活(huó)配置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身苏(sū)农银行(xíng)十大流通股东(dōng)行列后，便不曾(céng)减持过。该产品曾在(zài)2021年(nián)四季度、2022年三季度分别(bié)增(zēng)持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流通股东以(yǐ)来，中庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚(gēng)价(jià)值品质一年(nián)于今(jīn)年一(yī)季度首度(dù)减(jiǎn)持(chí)苏农银行；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价(jià)值已在2022年一至三季度连续减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显示(shì)，重仓常(cháng)熟银行(xíng)的基金产品中(zhōng)已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身(shēn)影。而此(cǐ)前(qián)多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排(pái)在首位。仅从重仓数(shù)据(jù)看，自2022年四季度末起，中庚(gēng)基金(jīn)便开始减持常熟(shú)银行。去年四季(jì)度，该基金(jīn)公司(sī)首度减持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚(gēng)基金(jīn)更(gèng)是大手笔减持(chí)常熟(shú)银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第(dì)八大(dà)流(liú)通股东(dōng)。同期，中庚价值品质一(yī)年持有退出(chū)常熟银行十大流通股东行列；在去年四季(jì)度(dù)，这(zhè)2只产品已(yǐ)分别(bié)减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持(chí)之前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个(gè)季度(dù)增持(chí)过常(cháng)熟银行、苏农(nóng)银行(xíng)这2家苏南地区的(de)农(nóng)商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也(yě)得(dé)到(dào)了诸多明(míng)星基金经理的青睐。截至(zhì)一季度(dù)末(mò)，在(zài)一(yī)众重(zhòng)仓宁波银行的基(jī)金产(chǎn)品中，朱少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排名第一、第(dì)三；这一(yī)阶(j2018年中秋节是几月几号，2018年中秋节是哪一天阳历iē)段(duàn)，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以(yǐ)及工银瑞信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最多的(de)是易(yì)方达(dá)基(jī)金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易方达(dá)蓝筹精选是重仓(cāng)招(zhāo)商银行最(zuì)多(duō)的单(dān)只产品，季末持(chí)有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为价值精选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优质企(qǐ)业(yè)三年持有(yǒu)、以及(jí)张清华在管的易方达(dá)裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方达(dá)悦兴(xīng)一(yī)年持有A等产品、

　　卖(mài)方建(jiàn)议关(guān)注优质城商行(xíng)，辅(fǔ)以优质农商行(xíng)

　　据海通国际林(lín)加(jiā)力团队5月4日最新研报，银(yín)行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是(shì)逐季下降的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季度(dù)的收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通(tōng)国际认(rèn)为城商行业绩最好，其次是农商行，然(rán)后(hòu)是大行，最后是股(gǔ)份行。国有大行利润增(zēng)速大致符合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和(hé)邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银行(xíng)均为(wèi)正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错(cuò)。

　　林(lín)加力团队指(zhǐ)出(chū)，大行资产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行(xíng)、交行和邮储下降2018年中秋节是几月几号，2018年中秋节是哪一天阳历，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有(yǒu)提高，其中(zhōng)中行增(zēng)幅最(zuì)大。需要注意的是，一季度(dù)保费收入(rù)对营(yíng)收贡(gòng)献(xiàn)较大，持续性存疑(yí)；此外，银行和保(bǎo)险(xiǎn)公司(sī)的会计规则有差(chà)别(bié)，需要注意(yì)口径差(chà)异对利润的影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收(shōu)入压力主要是由于(yú)1月1号贷款重(zhòng)定价导致(zhì)贷款利率(lǜ)很(hěn)低，还有(yǒu)年初(chū)一些大银(yín)行(xíng)以极(jí)低利率去(qù)抢大额对(duì)公客户的贷款，所以一季度息(xī)差压力最大。三四(sì)月份极低利率消失后，该团队认为(wèi)息差压力后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行(xíng)中利润增(zēng)速(sù)和收入增速韧性最强，海通国(guó)际建议(yì)关注优质的城(chéng)商行(xíng)，辅(fǔ)以比较优质的农(nóng)商行。城商行是(shì)行业里最强的子(zi)版块，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟银行(xíng)财报表现最好。

　　林加力团队(duì)认为(wèi)，大行贴(tiē)近中(zhōng)特估概念，团队首选利润增速最好的(de)交通银行，其次(cì)是收入增(zēng)速最超预期的中国银行，再次是结构数(shù)据（手续费(fèi)收入）超预期的邮(yóu)储(chǔ)银行，拨备覆盖率较(jiào)高的农业银(yín)行也值得关注。股份行(xíng)中，该(gāi)团队建议关注一季(jì)报不错的低估值(zhí)黑(hēi)马股(gǔ)，比如利润和收入(rù)增速(sù)较好(hǎo)的浙商银行；机构热(rè)门股中，估值可能修复的招商(shāng)银(yín)行和(hé)平安银行可以(yǐ)在业绩真空(kōng)期进行博弈和交易。

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