财联(lián)社5月5日(rì)讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动节后的首(shǒu)个交(jiāo)易日，A股(gǔ)银行(xíng)板块大象起舞。在银行板块火(huǒ)热行(xíng)情(qíng)的催化(huà)下(xià)，“中字(zì)头”众多个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银(yín)行一季报披露(lù)拉(lā)下帷幕(mù)，经营数据和基金重(zhòng)仓已经(jīng)悉(xī)数(shù)披露(lù)。当(dāng)行(xíng)情(qíng)出现异动，明星基(jī)金经理的重仓情况更(gèng)为引人关注(zhù)。

　　据(jù)一季报披露，姜诚(chéng)重(zhòng)仓持有了(le)工(gōng)商银行、建设银行(xíng)、农业银行3家国有上市(shì)大行以及招商银(yín)行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行(xíng)最多的机构为中泰资管，由(yóu)姜(jiāng)诚(chéng)在管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数(shù)量，成为重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的单只产品。工(gōng)商银行之外(wài)，姜诚(chéng)在管产品还重仓了(le)建设银行、农业银行。同时，建信基(jī)金(jīn)周(zhōu)智硕(shuò)去年四季(jì)度(dù)新(xīn)发产品(pǐn)在今年妆前乳是什么东西，妆前乳是啥东西一季度也重(zhòng)仓(cāng)了工商银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招(zhāo)商银行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下(xià)易方达蓝(lán)筹精(jīng)选(xuǎn)持有招(zhāo)商(shāng)银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该(gāi)股最多的单只产品；此(cǐ)外，还有(yǒu)张清华旗下(xià)多只产(chǎn)品也重仓(cāng)了招商银(yín)行。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常(cháng)熟银行。一(yī)季(jì)度末数据显示，苏农银(yín)行前十(shí)大流通(tōng)股动中，丘(qiū)栋(dòng)荣(róng)在管产品占据4席，旗(qí)下(xià)中庚价值领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘(pán)价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年3只(zhǐ)产品均有减持苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔(bǐ)减持(chí)1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银行的基(jī)金产(chǎn)品中已无中庚基金的(de)身影。而此前(qián)多个季(jì)度，中庚基金(jīn)持(chí)股数量在一众重仓该股的基(jī)金公司中，排在(zài)首位。

　　此外(wài)，“城商(shāng)行之王”宁波银(yín)行也在一季度被(bèi)朱少醒旗下富国(guó)天(tiān)惠精选成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价值精(jīng)选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行(xíng)头号粉丝，还(hái)重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度末(mò)，58家公(gōng)募基金及券商资(zī)管旗下共计138只产品(pǐn)重仓了工(gōng)商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数据而言(yán)，较去年四季度(dù)，机构共计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓工商银行(xíng)A股(gǔ)的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金以(yǐ)及中泰资管、光(guāng)证资管、银河金(jīn)汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓工商银行最多的要(yào)数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中(zhōng)泰资管(guǎn)姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓工商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A共计持(chí)有(yǒu)工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工(gōng)商银行最多的单只基金产品。去年年末，在持仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行483只(zhǐ)产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为(wèi)持仓工商(shāng)银行最多(duō)的主动管理产品。2022年三季(jì)度、四季度，该产品十大重仓股中均有工商银(yín)行。

　　天天(tiān)基金网(wǎng)最(zuì)新数(shù)据显示，中泰星元价值优(yōu)选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名，排(pái)名(míng)位于中段。

　　据一季(jì)报，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行分别(bié)为在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股。过去的一(yī)季度，工(gōng)商银行股价累计涨超9％，而(ér)招(zhāo)商银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚(chéng)还重(zhòng)仓(cāng)了(le)中国建筑(zhù)、建发股(gǔ)份、海螺水泥等地产(chǎn)产(chǎn)业链企业以(yǐ)及农药化工(gōng)企业华(huá)鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品(pǐn)前三大重仓行业依次为制造业、金(jīn)融业以(yǐ)及(jí)批发和零售业，持仓(cāng)占净值比(bǐ)分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为(wèi)中生代“黑(hēi)马”的周智(zhì)硕建(jiàn)信智远先锋(fēng)A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行成(chéng)为该产品的第二大重仓(cāng)股(gǔ)。

　　建(jiàn)信(xìn)智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末(mò)总(zǒng)规模为5.19亿元。去(qù)年年报(bào)显示，该产品(pǐn)尚未持有工商银行。今年以(yǐ)来(lái)，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中，排在(zài)第2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在(zài)一(yī)季(jì)报中，周智硕指出，建信智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争力突出、风险(xiǎn)收(shōu)益(yì)比较高(gāo)、有望穿越周期的公司这条主线(xiàn)进行投资，重点投(tóu)资了(le)电子、煤(méi)炭、医药、银(yín)行(xíng)、化工、有(yǒu)色、汽车、电(diàn)力设备及(jí)新能源等行业的企(qǐ)业。

　　整(zhěng)体来(lái)看，截至一季度末，周智硕(shuò)在管基金前十(shí)大重仓股中并无(wú)银行(xíng)个股，主(zhǔ)要(yào)重(zhòng)仓了兖矿(kuàng)能(néng)源、广汇能(néng)源等煤(méi)炭公司、中(zhōng)瓷电子(zi)、三安光电等半(bàn)导(dǎo)体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银(yín)行之外(wài)，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年(nián)均重仓(cāng)了建设银行、农业银行，截至(zhì)一季度末，这(zhè)2只产品分(fēn)别持有建设(shè)银行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方(fāng)达张(zhāng)清华执掌的易(yì)方达(dá)悦兴一年持(chí)有(yǒu)A重仓(cāng)了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数(shù)量，在一(yī)众重(zhòng)仓该(gāi)股的基(jī)金产(chǎn)品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行(xíng)、张坤、张清(qīng)华重仓(cāng)招(zhāo)行

　　从重(zhòng)仓数(shù)据(jù)看，自(zì)2022年二(èr)季(jì)度起，中庚(gēng)基金(jīn)至(zhì)今已连续4个季度(dù)减持苏农银(yín)行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一(yī)季度末，中庚(gēng)基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银(yín)行(xíng)的4家基(jī)金(jīn)公司中，中庚基金(jīn)持(chí)股数(shù)量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行(xíng)前十大(dà)流通(tōng)股东(dōng)一(yī)季度累计减(jiǎn)持的(de)1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品(pǐn)。这一(yī)季度，中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年持有分别(bié)减持(chí)了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产(chǎn)品分别为苏农银行第三、第七、第(dì)十大流通股东；持(chí)股保持不变的中庚(gēng)价值灵动灵活配置，则妆前乳是什么东西，妆前乳是啥东西为(wèi)苏农银(yín)行的第(dì)八大流通股东(dōng)。

　　自(zì)2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大流通股东行列后(hòu)，便(biàn)不曾减持过。该产品曾在2021年(nián)四季度(dù)、2022年三季度分(fēn)别增持苏农(nóng)银行833.55万股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流通股(gǔ)东以来，中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年于今年一季度首度减持苏农银(yín)行；同在一季度(dù)减(jiǎn)持外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年(nián)一(yī)至三季度连续减持苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据显示，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已无(wú)中庚基金的(de)身(shēn)影。而此前多个季(jì)度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从(cóng)重仓数据(jù)看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始(shǐ)减持常熟(shú)银行(xíng)。去年四季度(dù)，该(gāi)基金公司首度(dù)减持了8520.98万(wàn)股；今年一季(jì)度，中庚(gēng)基金(jīn)更是大手笔(bǐ)减持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价值(zhí)领(lǐng)航一季(jì)度末仍持有(yǒu)常熟(shú)银行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大(dà)流(liú)通(tōng)股东。同期，中庚(gēng)价值品质一年持有退出常熟银行十大流(liú)通股东行列(liè)；在去年四季(jì)度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了常熟银行(xíng)2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连续多个季度增持(chí)过常熟银行、苏(sū)农银行这2家苏南地区的农商(shāng)行。

　　身为“城(chéng)商行(xíng)之王”，宁波银(yín)行也得到了诸(zhū)多(duō)明星基金经理的青睐。截(jié)至(zhì)一(yī)季度(dù)末，在一众重(zhòng)仓(cāng)宁波银行的(de)基金产(chǎn)品中，朱(zhū)少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下(xià)汇(huì)添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓(cāng)宁波(bō)银行(xíng)的(de)，还包括陈一峰(fēng)在管的安信(xìn)价值精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡(hú)志利等老(lǎo)将在(zài)管产(chǎn)品。

　　在一(yī)季(jì)度(dù)，重(zhòng)仓“零售之王”招商银行最多的(de)是易方达基金，与此(cǐ)同时，张(zhāng)坤(kūn)旗下易(yì)方(fāng)达(dá)蓝筹(chóu)精(jīng)选是重仓招商银行最多(duō)的单只产品(pǐn)，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招(zhāo)商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精(jīng)选A、姜诚旗下(xià)中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下(xià)易(yì)方达(dá)优质(zhì)企(qǐ)业三年(nián)持有(yǒu)、以及(jí)张(zhāng)清华在管的易方(fāng)达裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安(ān)心回报A、易(yì)方达悦兴(xīng)一年持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商行，辅以优质(zhì)农商行

　　据(jù)海通国际林加力团(tuán)队(duì)5月4日最(zuì)新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的(de)低点(diǎn)，一季度的收入增速(sù)有(yǒu)明显(xiǎn)的修复。

　　经过(guò)对比(bǐ)，海通国际认为城商行业绩(jì)最好，其次(cì)是农商行，然后是大(dà)行，最后是股(gǔ)份行(xíng)。国(guó)有(yǒu)大行利润增速大致符合预期。其中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符(fú)合预(yù)期(qī)；交(jiāo)行和邮储银(yín)行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增(zēng)速中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行(xíng)均为(wèi)正增长(zhǎng)，其中(zhōng)中行收入(rù)增速达到11.6％，整(zhěng)体表(biǎo)现不错(cuò)。

　　林加力团(tuán)队指出(chū)，大(dà)行资产质量(liàng)平稳，其(qí)中工行、农(nóng)行和建行不良率(lǜ)持平(píng)，中行(xíng)、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高(gāo)，其中中行增幅最大。需要注意的(de)是(shì)，一季度保费收入对营收贡(gòng)献(xiàn)较大，持(chí)续性存疑；此外，银行和保险公司的会计规则有差(chà)别(bié)，需要注意口(kǒu)径(jìng)差异对利润的影响。

　　股份行总体收(shōu)入增速负增长。收入压力主(zhǔ)要(yào)是由于(yú)1月(yuè)1号贷款(kuǎn)重定(dìng)价导致贷款利(lì)率(lǜ)很低，还有年初一些大银(yín)行以极(jí)低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的(de)贷款，所以(yǐ)一季度息差压(yā)力(lì)最大。三四月份极低利率(lǜ)消失后，该团(tuán)队(duì)认(rèn)为息(xī)差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商(shāng)行(xíng)在上述(shù)4类银(yín)行中利(lì)润增速和收入增速韧性最强，海通国际建议关注优质的城商行，辅(fǔ)以比较(jiào)优质的农商行。城商行是行业里最强的子(zi)版块，建议持(chí)续关(guān)注。农商行中，常熟银行财报表(biǎo)现最好(hǎo)。

　　林加力团(tuán)队认为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团(tuán)队(duì)首选(xuǎn)利润增速最好的交通(tōng)银行，其次是收入增速最超(chāo)预期的中国银行(xíng)，再次是结构数据（手续(xù)费收入）超预期(qī)的邮储银行，拨备(bèi)覆盖率较高的农业银行(xíng)也值得(dé)关(guān)注。股份(fèn)行(xíng)中(zhōng)，该团队建议(yì)关注(zhù)一季报不错的低估(gū)值(zhí)黑马股，比如利润和收入增速较好(hǎo)的浙商(shāng)银行；机构热门(mén)股(gǔ)中，估值可能修复的招商银行和平安(ān)银行可以在业绩(jì)真空期进行博弈(yì)和交易。

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