财联社(shè)5月5日(rì)讯(xùn)（记者(zhě)封其(qí)娟(juān)）五一劳动节后的首个交易(yì)日(rì)，A股银(yín)行板块大象起舞(wǔ)。在银行(xíng)板块火热(rè)行情的催化下，“中字头(tóu)”众多个(gè)股亦(yì)被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一季报披(pī)露拉下帷幕，经营数(shù)据和基金重仓已经悉(xī)数披露。当行情出现异动(dòng)，明星基金经理的重仓情(qíng)况(kuàng)更为引人关注(zhù)。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重仓持有(yǒu)了(le)工商银行、建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行3家国有上市大行(xíng)以(yǐ)及招商银行。这一阶(jiē)段，重仓工(gōng)商银行最多(duō)的机构(gòu)为中泰(tài)资管，由(yóu)姜诚(chéng)在管的4只产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰(tài)星(xīng)元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿(yì)股的(de)持股(gǔ)数(shù)量，成为重仓工(gōng)商银行(xíng)最(zuì)多(duō)的单(dān)只产品。工商(shāng)银行之(zhī)外，姜诚在管产品还(hái)重仓(cāng)了建设银行、农(nóng)业银(yín)行。同时，建(jiàn)信基金(jīn)周智(zhì)硕(shuò)去年(nián)四季(jì)度新发产品在今年一季(jì)度也重(zhòng)仓了(le)工商银(yín)行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚(chéng)在管基金十(shí)大重仓股中，工商(shāng)银行、招商银行(xíng)赫然在列。被(bèi)誉为“零售之王”的招商银行(xíng)，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿(yì)股，是(shì)重仓(cāng)该(gāi)股最多(duō)的单只产品(pǐn)；此外，还有(yǒu)张清华(huá)旗下多只产品(pǐn)也(yě)重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南(nán)地(dì)区(qū)农商行的丘栋荣，一季度减持了苏(sū)农银行(xíng)、常熟银行(xíng)。一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，苏(sū)农银行前十大流通股动中，丘栋(dòng)荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一(yī)年3只产品均有减(jiǎn)持(chí)苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)持1862.45万(wàn)股；经一(yī)季度(dù)大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的基金产品(pǐn)中(zhōng)已无中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金的身影。而此前多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓(cāng)该(gāi)股的(de)基(jī)金公(gōng)司中(zhōng)，排在(zài)首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银行也在一季度(dù)被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈(chén)一峰在(zài)管的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗(qí)下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在(zài)管产品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据(jù)显示，截至一(yī)季度末，58家公募基金及券商(shāng)资管旗下共计138只(zhǐ)产品(pǐn)重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重(zhòng)仓(cāng)数据而言，较(jiào)去年四季度，机构共计减持超过1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重仓工商(shāng)银(yín)行A股(gǔ)的(de)58家机构中，有55家公(gōng)募基(jī)金以(yǐ)及中泰资管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家(jiā)券商(shāng)资管。这其中，重仓工商银行最多(duō)的要(yào)数中(zhōng)泰资管。

　　一(yī)季度(dù)末(mò)数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，中(zhōng)泰资管姜诚旗下(xià)4只产品(pǐn)均重(zhòng)仓工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股(gǔ)，重仓有工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的(de)单只基金产品(pǐn)。去年年末(mò)，在持仓工商银行483只产品中(zhōng)，中泰星元(yuán)价(jià)值优选A以1.05的持股数(shù)量成为持(chí)仓工商(shāng)银行最多的主动管理产品。2022年三季(jì)度、四季(jì)度(dù)，该产品十大重仓股中(zhōng)均有(yǒu)工商银行。

　　天(tiān)天基金(jīn)网最新数据显示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品(pǐn)排在(zài)1188名(míng)，排名位于(yú)中段。

　　据一(yī)季报，工商(shāng)银行、招商银行分别为在姜诚在管产品第三、第八十(shí)大重仓股。过去(qù)的一季度，工商(shāng)银行股价累计涨超(chāo)9％，而招商(shāng)银行股价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了中(zhōng)国建筑、建发股份(fèn)、海螺(luó)水泥等地产产业(yè)链(liàn)企(qǐ)业以及(jí)农药(yào)化工企业华鲁恒升(shēng)、扬农(nóng)化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品前三大重仓(cāng)行业依次为制造业、金融(róng)业(yè)以及批发和零售业，持仓(cāng)占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中生代“黑(hēi)马”的(de)周智硕(shuò)建(jiàn)信(xìn)智远(yuǎn)先锋(fēng)A一(yī)季度增持(chí)工商银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行(xíng)成为该产品的第(dì)二大(dà)重(zhòng)仓股。

　　建信(xìn)智(zhì)远先(xiān)锋(fēng)A成立(lì)于2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去(qù)年年报显(xiǎn)示，该产品尚未(wèi)持有工商银行。今年(nián)以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排在第2394位，排(pái)名位于中(zhōng)后段。

　　在一(yī)季报(bào)中，周智(zhì)硕指(zhǐ)出(chū)，建信智远先锋(fēng)A将自下(xià)而(ér)上，寻(xún)找竞争力突出、风险(xiǎn)收益比较高、有望穿越周期(qī)的公司这条主线进(jìn)行投资，重点投资了(le)电(diàn)子、煤(méi)炭、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设备及新(xīn)能源等行业的(de)企业。

　　整体来(lái)看(kàn)，截至一季(jì)度(dù)末，周智硕在管基金前(qián)十大重仓股(gǔ)中并(bìng)无(wú)银行个股，主要重(zhòng)仓了兖矿(kuàng)能源、广汇(huì)能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安光电(diàn)等半导(dǎo)体材料公司以及南(nán)都(dōu)电源(yuán)、TCL中环等新(xīn)能(néng)源产业链公司。

　　工商银(yín)行之外(wài)，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选A、中泰红(hóng)利(lì)优选(xuǎn)一年均重仓了建设(shè)银行、农业银行(xíng)，截至一季度末，这(zhè)2只产品分别持(chí)有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方达(dá)张清华执掌(zhǎng)的易方(fāng)达悦兴一年持有A重(zhòng)仓了(le)邮(yóu)储银行，以(yǐ)2993.31万股的持股数(shù)量，在一众重仓该股(g30公分等于几厘米 30公分等于30厘米吗ǔ)的(de)基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农(nóng)商行、张坤、张清(qīng)华重仓(cāng)招行

　　从重(zhòng)仓(cāng)数据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至(zhì)今已连续4个(gè)季度减持苏农银(yín)行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今(jīn)年一季度末，中(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在(zài)重仓苏(sū)农银行的4家基金公司中(zhōng)，中庚基金持股数量仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流(liú)通(tōng)股东(dōng)一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品(pǐn)。这一(yī)季度，中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一(yī)年持有(yǒu)分别减(jiǎn)持(chí)了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只(zhǐ)产品分别为苏农银行第三、第(dì)七(qī)、第十大流通股东；持(chí)股保持不变的(de)中庚价值灵动灵活配置，则为苏农(nóng)银行的第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度(dù)，中庚价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农(nóng)银行(xíng)十大(dà)流通股东(dōng)行列(liè)后，便不曾减持过。该(gāi)产品曾在2021年(nián)四季(jì)度、2022年三季度分(fēn)别增持苏(sū)农(nóng)银(yín)行833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万股，其余季(jì)度保持不变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十(shí)大流通股东以(yǐ)来，中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)价(jià)值品质一(yī)年于今年一季度首度减持苏(sū)农银(yín)行；同在一(yī)季度减(jiǎn)持外，中(zhōng)庚小盘价(jià)值已在2022年一(yī)至三季(jì)度连续(xù)减持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无(wú)中庚基(jī)金的身影。而此前(qián)多个季度(dù)，中庚基(jī)金持股数(shù)量在一众重(zhòng)仓(cāng)该(gāi)股(gǔ)的基金公(gōng)司中，排在(zài)首位。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年(nián)四(sì)季度末起，中庚基金便开始(shǐ)减持(chí)常熟银(yín)行。去年四季度(dù)，该基(jī)金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股(gǔ)；今(jīn)年一季度，中庚基金更是大(dà)手(shǒu30公分等于几厘米 30公分等于30厘米吗)笔减(jiǎn)持常(cháng)熟(shú)银(yín)行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚(gēng)价值领航(háng)一季(jì)度末(mò)仍持(chí)有常熟银行4294.16万股，位(wèi)居该公司(sī)第(dì)八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年持有退出常熟银行十大流通股东行列(liè)；在去年四季(jì)度，这2只产品(pǐn)已分别减(jiǎn)持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣(róng)旗下产品(pǐn)也曾连续多个(gè)季(jì)度增持过(guò)常(cháng)熟(shú)银行、苏农银行这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王(wáng)”，宁(níng)波(bō)银行也得到了(le)诸多明(míng)星基金经理的青睐(lài)。截至(zhì)一季(jì)度末(mò)，在一(yī)众重仓宁波银(yín)行(xíng)的基金产(chǎn)品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价(jià)值精(jīng)选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶段(duàn)，重仓(cāng)宁波银行的，还(hái)包括陈一峰在管的安信价值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将(jiāng)在(zài)管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王”招商银行最(zuì)多(duō)的是(shì)易方达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易方(fāng)达(dá)蓝(lán)筹精选是重仓招商(shāng)银行最多的(de)单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商(shāng)银行(xíng)较多的产品，还包括(kuò)劳杰男(nán)旗(qí)下(xià)汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰星元价(jià)值优选A、张坤旗下易方达优(yōu)质(zhì)企业三年(nián)持有、以及张清(qīng)华在管的易方达裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心(xīn)回(huí)报A、易方达悦(yuè)兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优(yōu)质农商行

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日最新研报，银行业(yè)一季度收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年(nián)增(zēng)速是逐季下降的，相比2022四季度的(de)低点，一季度的(de)收入增(zēng)速(sù)有(yǒu)明显(xiǎn)的(de)修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际(jì)认为(wèi)城商行业绩最好，其次是农商行，然后是大行，最(zuì)后是股份行。国有大行利润增(zēng)速大(dà)致符(fú)合(hé)预(yù)期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中(zhōng)行和建行(xíng)在(zài)0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行(xíng)均为正增长，其中中(zhōng)行收(shōu)入增(zēng)速达到11.6％，整体表(biǎo)现不(bù)错(cuò)。

　　林(lín)加力团队指(zhǐ)出，大行资产质量平稳(wěn)，其中工行、农行和建行不良率(lǜ)持平(píng)，中行、交行和(hé)邮(yóu)储(chǔ)下(xià)降(jiàng)，中(zhōng)行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨(bō)备(bèi)覆(fù)盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅最(zuì)大。需要(yào)注意的是，一季度保费收入对营(yíng)收贡(gòng)献较(jiào)大，持续性存疑；此外(wài)，银行和保险公司的会(huì)计规(guī)则有(yǒu)差别，需要注意口径差异(yì)对利(lì)润的影响。

　　股份行(xíng)总体收入增速负增长。收入压力主要是由于(yú)1月1号贷款重(zhòng)定价导致(zhì)贷(dài)款利率(lǜ)很低(dī)，还有年初一些大(dà)银行(xíng)以极低利率去抢大额对公客户(hù)的贷款(kuǎn)，所以一季度息差压力(lì)最大。三四月份极低利率消(xiāo)失后，该(gāi)团队(duì)认为息(xī)差(chà)压(yā)力后(hòu)面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行(xíng)在上述4类银行(xíng)中(zhōng)利润增(zēng)速和收入增(zēng)速韧性最强，海通国际建(jiàn)议关注优质的城(chéng)商行，辅以比较优质的农商行(xíng)。城商行是(shì)行(xíng)业里最强的子版块(kuài)，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟(shú)银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认(rèn)为(wèi)，大(dà)行贴近中特(tè)估概念，团(tuán)队首选(xuǎn)利(lì)润增速最好的交通银行(xíng)，其次(cì)是(shì)收入增速(sù)最(zuì)超预(yù)期的中国银行，再(zài)次是结构数据（手续费收(shōu)入）超预(yù)期的(de)邮储银行(xíng)，拨(bō)备覆盖(gài)率(lǜ)较高的农(nóng)业银行也值得关注。股份(fèn)行中，该团队建议关注(zhù)一季报不错的低估(gū)值黑马股(gǔ)，比如利润和收入增速较好的浙商银(yín)行；机构(gòu)热门股中(zhōng)，估(gū)值(zhí)可能修复的招(zhāo)商银行和(hé)平安银(yín)行可以(yǐ)在业绩真空(kōng)期进行博弈和交易。

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