财联社(shè)5月(yuè)5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动(dòng)节后的首个交易(yì)日(rì)，A股(gǔ)银行板块大(dà)象起舞。在(zài)银行(xíng)板块火(huǒ)热行(xíng)情(qíng)的催化下，“中字(zì)头”众多(duō)个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银(yín)行一季(jì)报披露拉(lā)下帷幕，经营数(shù)据和基金重仓(cāng)已(yǐ)经(jīng)悉数(shù)披露。当(dāng)行情出(chū)现异动，明星(xīng)基金经理的重仓情况更为引人关(guān)注。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重仓持有(yǒu)了工(gōng)商(shāng)银行、建设银(yín)行、农业银行3家国有上市(shì)大行以及招(zhāo)商银行。这一(yī)阶(jiē)段(duàn)，重仓工商银行最多(duō)的机构为(wèi)中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有(yǒu)，旗(qí)下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股数量，成为重仓(cāng)工商银行最多的单只(zhǐ)产品。工商银行之外，姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)还(hái)重(zhòng)仓了(le)建设银行、农业银行。同时，建(jiàn)信基(jī)金周(zhōu)智硕去年四季度新发产品在今(jīn)年一季(jì)度也重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜(jiāng)诚在管基金(jīn)十(shí)大重仓股(gǔ)中，工商银行、招商银(yín)行赫(hè)然(rán)在列。被誉为“零售之王”的(de)招(zhāo)商银行(xíng)，也得(dé)张坤青睐，旗下(xià)易方达蓝筹(chóu)精选持有招(zhāo)商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的单只产品；此(cǐ)外(wài)，还有张(zhāng)清华(huá)旗下(xià)多只(zhǐ)产品(pǐn)也重(zhòng)仓了招商(shāng)银(yín)行。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持(chí)了苏农银行、常熟银行(xíng)。一季度末数据显示，苏农银(yín)行前十大(dà)流(liú)通股动中，丘栋荣在管产(chǎn)品(pǐn)占据4席(xí)，旗下(xià)中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)品质(zhì)一年(nián)3只产品均有减持苏(sū)农银行，共计减持1862.45万(wàn)股(gǔ)；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行的基(jī)金(jīn)产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金(jīn)持股数(shù)量在一众重仓该股的(de)基金公司中，排在(zài)首位。

　　此外(wài)，“城(chéng)商行之王”宁波银行(xíng)也在一(yī)季度被(bèi)朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示，截(jié)至一季(jì)度(dù)末，58家公募基金及(jí)券(quàn)商资(zī)管旗下共计138只产品重仓(cāng)了(le)工商银(yín)行A股，持股(gǔ)总(zǒng)量(liàng)为(wèi)9.07亿元(yuán)。以(yǐ)重仓数(shù)据而言，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行A股的(de)58家机构中(zhōng)，有55家公募基金以及中泰资管、光证(zhèng)资管、银河(hé)金汇3家券商资管(guǎn)。这其(qí)中，重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的(de)要数中(zhōng)泰(tài)资管。

　　一(yī)季度末数据显示(shì)，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品均重仓(cāng)工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元(yuán)价值优选A共计持(chí)有工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有(yǒu)工商银行(xíng)最多的单(dān)只(zhǐ)基(jī)金产(chǎn)品。去年年末，在持仓工商银行483只产品中(zhōng)，中泰星元价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的持(chí)股数量成为持仓(cāng)工商(shāng)银行最多(duō)的主(zhǔ)动管理产(chǎn)品(pǐn)。2022年三季(jì)度、四季度(dù)，该产品十大重(zhòng)仓股中均有工商银行。

　　天(tiān)天(tiān)基金网最新数据显示(shì)，中泰星元价(jià)值优(yōu)选A今年(nián)以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排(pái)在1188名(míng)，排名(míng)位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银行(xíng)分别为在姜诚(chéng)在管产品第(dì)三、第八(bā)十大重仓(cāng)股(gǔ)。过去(qù)的一季度(dù)，工商银(yín)行股价累计(jì)涨超9％，而招商(shāng)银(yín)行(xíng)股价(jià)累计跌(diē)超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还(hái)重(zhòng)仓(cāng)了中国建筑、建发股份(fèn)、海(hǎi)螺水泥等地产(chǎn)产业(yè)链企业以及(jí)农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬农化(huà)工(gōng)等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)前三大重(zhòng)仓行(xíng)业依(yī)次为制造业、金融业以及(jí)批发和零售业，持仓占(zhàn)净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中生代“黑马”的周智硕建信智(zhì)远先锋A一(yī)季度增持(chí)工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银行成为(wèi)该(gāi)产品的第二大重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年(nián)报(bào)显(xiǎn)示，该产品(pǐn)尚未持有工(gōng)商银行。今(jīn)年(nián)以(yǐ)来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在第2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在(zài)一季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻(xún)找(zhǎo)竞争力突(tū)出、风险收益(yì)比较高、有(yǒu)望穿(chuān)越周期的公司这条主线进行投资，重点投(tóu)资(zī)了电(diàn)子(zi)、煤炭、医药、银行、化工、有色(sè)、汽车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在(zài)管基金前十大重(zhòng)仓(cāng)股中并(bìng)无银行(xíng)个股，主要重(zhòng)仓(cāng)了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安(ān)光电(diàn)等半导体(tǐ)材料公(gōng)司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新能(néng)源产业(yè)链公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰红(hóng)利优选一年均重仓(cāng)了建设银(yín)行、农业银(yín)行，截至一季度末，这(zhè)2只产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易方达张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴一年持(chí)有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股数量，在一众重(zhòng)仓该股的(de)基金产品中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏(sū)南农(nóng)商(shāng)行、张坤、张(zhāng)清华(huá)重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年二(èr)季度起，中庚基(jī)金至今已连续4个季度(dù)减持苏农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年(nián)一季度末，中(zhōng)庚(gēng)基金共计持有(yǒu)该股2907.76万(wàn)股，即使较上(shàng)一季度减持7726.62万股，在(zài)重仓苏(sū)农银行的(de)4家基(jī)金公(gōng)司中(zhōng)，中庚基金持股数量仍为最(zuì)多(duō)。

　　较上(shàng)一(yī)季度，苏农银行(xíng)前十大流(liú)通(tōng)股东一季(jì)度累(lèi)计减(jiǎn)持的(de)1862.45万(wàn)股，来(lái)自丘栋(dòng)荣旗下(xià)3只产(chǎn)品。这一(yī)季度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持(chí)有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品分别为苏农银(yín)行第(dì)三、第(dì)七、第十大流(liú)通股(gǔ)东；持(chí)股保(bǎo)持(chí)不变的(de)中庚(gēng)价值灵(líng)动灵(líng)活配置，则(zé)为苏农(nóng)银(yín)行的第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季(jì)度，中庚(gēng)价三眼蟹为什么没人吃，世界上最恐怖的螃蟹值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大流(liú)通股东行列后，便不曾(céng)减持(chí)过。该产品(pǐn)曾在2021年(nián)四(sì)季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度(dù)保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大流通股东(dōng)以来(lái)，中庚价值领航(háng)、中庚(gēng)价值品质一年于今年一(yī)季度首(shǒu)度减(jiǎn)持苏农银行；同在一季(jì)度减持(chí)外，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年(nián)一至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季(jì)度末数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品中已无(wú)中庚基金的身影。而此前(qián)多个(gè)季度，中庚(gēng)基金持(chí)股数量在一众重仓该股的基(jī)金(jīn)公司中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据(jù)看，自(zì)2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金便开始减持常熟(shú)银(yín)行(xíng)。去年四季度，该基金公(gōng)司首(shǒu)度减持了8520.98万(wàn)股；今(jīn)年一季度，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)领航一季度(dù)末仍(réng)持(chí)有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大(dà)流(liú)通股(gǔ)东。同期，中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有退出常熟银行十(shí)大(dà)流通股东行列；在去年四(sì)季度，这2只产品已(yǐ)分别减(jiǎn)持了常(cháng)熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个(gè)季度增持过常熟(shú)银行、苏农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之王(wáng)”，宁(níng)波银行也得到了诸(zhū)多明星基金经(jīng)理的青睐。截至一(yī)季度末，在一众重仓宁波银行(xíng)的基金产品中，朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名第一、第三(sān)；这一(yī)阶段(duàn)，重仓宁波银行的，还包括陈一峰(fēng)在管的安信(xìn)价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在(zài)一季度，重(zhòng)仓“零售之王”招商银(yín)行最(zuì)多的是易方(fāng)达基金，与此同时，张坤旗下易(yì)方达(dá)蓝筹精(jīng)选(xuǎn)是重仓招(zhāo)商银行最多的(de)单只产品，季(jì)末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品(pǐn)，还(hái)包(bāo)括(kuò)劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A、张坤旗下易(yì)方达优质企业三(sān)年持有、以及张(zhāng)清华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商行，辅以(yǐ)优(yōu)质农商行

　　据海(hǎi)通(tōng)国际(jì)林加力团(tuán)队5月4日最新研(yán)报，银行业一季度收入增速略高(gāo)于2022年。由于20三眼蟹为什么没人吃，世界上最恐怖的螃蟹22年增速是逐季下降的，相(xiāng)比2022四(sì)季度(dù)的低(dī)点(diǎn)，一季(jì)度的收入增速有明(míng)显的修(xiū)复(fù)。

　　经过对比，海通国际认为(wèi)城(chéng)商行业绩最好，其次(cì)是农商行，然(rán)后是大行，最后是股份行(xíng)。国有(yǒu)大行利(lì)润增速(sù)大致符合预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行和建行(xíng)在(zài)0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和邮(yóu)储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交(jiāo)行(xíng)、邮储银(yín)行均(jūn)为正(zhèng)增长，其(qí)中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林(lín)加力团(tuán)队指出，大行(xíng)资产(chǎn)质量平(píng)稳，其中(zhōng)工行、农行和建行不(bù)良率持平(píng)，中行、交行(xíng)和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅最大。需要注(zhù)意的是，一(yī)季度保费收入对营收(shōu)贡献(xiàn)较大，持续(xù)性存疑(yí)；此外，银(yín)行和保险(xiǎn)公司的会计规则有(yǒu)差别，需要注意口径差异对利(lì)润(rùn)的影响。

　　股(gǔ)份行总体收入增(zēng)速(sù)负增长。收入压(yā)力主要是由(yóu)于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷款(kuǎn)利(lì)率很(hěn)低，还有(yǒu)年初一些(xiē)大银行以极低利率去抢大额对公客(kè)户的(de)贷款，所以一季度(dù)息差压力最大。三四月份极低利率消失后，该团(tuán)队认为(wèi)息差压力后(hòu)面会(huì)逐(zhú)步缓解(jiě)。

　　基于城商行(xíng)在(zài)上述4类(lèi)银行中利润增速和收入增速(sù)韧性最强，海通国际(jì)建议关注优(yōu)质(zhì)的城商行，辅以比较优(yōu)质(zhì)的农商行。城商行(xíng)是行业(yè)里(lǐ)最强(qiáng)的子版块(kuài)，建议持续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好(hǎo)。

　　林(lín)加力团队认为(wèi)，大行(xíng)贴近中特估概念，团队首选利润增速最(zuì)好(hǎo)的交通银行(xíng)，其(qí)次是收入增速最(zuì)超预期的中(zhōng)国银行，再次是结构数据（手续费收(shōu)入）超(chāo)预期的邮储银行(xíng)，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行也值(zhí)得关注。股份行中，该团队(duì)建(jiàn)议关注一季报不错的低估值黑马股，比(bǐ)如利润和收入增速较好的浙(zhè)商银行；机(jī)构热门股中，估值可能(néng)修复的招商银(yín)行(xíng)和平安银行可以在业绩真(zhēn)空期进行博弈和交(jiāo)易。

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