财联社(shè)5月5日讯(xùn)（记(jì)者封其娟）五一劳动节后(hòu)的首(shǒu)个交易日，A股(gǔ)银(yín)行板(bǎn)块大象(xiàng)起(qǐ)舞。在银行(xíng)板块(kuài)火(huǒ)热行情的(de)催化(huà)下，“中字头”众多个(gè)股亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随着上市(shì)银行(xíng)一季(jì)报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披(pī)露。当行情出现异动，明星基金经理(lǐ)的重仓(cāng)情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报披(pī)露，姜(jiāng)诚重仓(cāng)持(chí)有(yǒu)了工商(shāng)银行、建设银行、农业银行3家国有(yǒu)上市大行以及招商银行。这一阶段(duàn)，重仓(cāng)工商银行最多的机构为中泰(tài)资(zī)管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰(tài)星拖鞋买刚好的还是大点的 拖鞋有必要买大一码吗元价(jià)值优(yōu)选A也凭(píng)借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为重仓(cāng)工商银行最多的单只产品。工商银行(xíng)之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建设(shè)银行、农业银(yín)行。同时，建信基金(jīn)周(zhōu)智硕去年四(sì)季度新发产品在今年一季(jì)度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管基金(jīn)十大重仓股(gǔ)中，工商银行、招(zhāo)商银行(xíng)赫(hè)然在(zài)列(liè)。被誉为“零售(shòu)之王(wáng)”的招(zhāo)商银行，也(yě)得张坤青睐(lài)，旗下易(yì)方达(dá)蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有招商(shāng)银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有(yǒu)张清华旗下多只产品也重仓了招商(shāng)银(yín)行。

　　此(cǐ)前(qián)偏(piān)爱苏(sū)南地区农商行的(de)丘栋荣，一(yī)季(jì)度减(jiǎn)持了苏农银行、常熟银行。一(yī)季度末数据(jù)显(xiǎn)示，苏农银行前(qián)十大流(liú)通股动(dòng)中，丘栋荣在管产品占据4席(xí)，旗下中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一(yī)年3只产(chǎn)品均有减持苏农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万(wàn)股(gǔ)；经一季(jì)度(dù)大(dà)手笔减持(chí)1.04亿股后(hòu)，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行(xíng)的基金产品中(zhōng)已无中庚基(jī)金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持(chí)股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之(zhī)王”宁波银行(xíng)也在一季(jì)度(dù)被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在(zài)管的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等老(lǎo)将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已成工(gōng)行头(tóu)号粉丝，还(hái)重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末(mò)，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工(gōng)商银(yín)行(xíng)A股，持股总量为(wèi)9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共(gòng)计(jì)减(jiǎn)持超(chāo)过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以(yǐ)及中泰资管、光证资管(guǎn)、银(yín)河金汇3家(jiā)券商资(zī)管。这其中，重仓工商银行(xíng)最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰(tài)资管姜诚旗下(xià)4只(zhǐ)产品(pǐn)均重仓工商(shāng)银行，共计(jì)持股(gǔ)2.06亿股。其(qí)中，中泰(tài)星(xīng)元价(jià)值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有(yǒu)工商银行(xíng)最多的单只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产(chǎn)品中(zhōng)，中泰星(xīng)元价值优选A以1.05的持股(gǔ)数量成为(wèi)持(chí)仓工(gōng)商银行(xíng)最(zuì)多的主动管(guǎn)理产品。2022年(nián)三季度(dù)、四(sì)季度，该产品十大(dà)重仓股中均有工商银(yín)行。

　　天天基(jī)金(jīn)网(wǎng)最(zuì)新数据显示，中泰(tài)星元价(jià)值优选A今年以来(lái)的收益(yì)率为1.18％，在(zài)2256只同(tóng)类产品排(pái)在1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别(bié)为(wèi)在(zài)姜诚在管(guǎn)产品第三(sān)、第八十大重(zhòng)仓股。过去的一季度，工商银(yín)行股价累计涨超9％，而(ér)招(zhāo)商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中(zhōng)国建筑(zhù)、建发股份、海螺(luó)水泥等地产产业(yè)链企(qǐ)业以及农药化工企业华鲁恒(héng)升(shēng)、扬(yáng)农化工等。

　　总体而(ér)言，姜(jiāng)诚(chéng)在管产(chǎn)品前三大重仓行(xíng)业依次为制造业、金(jīn)融业以及批发和零(líng)售业(yè)，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中(zhōng)生代“黑(hēi)马”的周智(zhì)硕建信智远先锋(fēng)A一(yī)季(jì)度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行成为(wèi)该(gāi)产品(pǐn)的(de)第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报(bào)显(xiǎn)示，该产品尚(shàng)未持有工商银行(xíng)。今年以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在(zài)同类(lèi)的3536只产品中，排在(zài)第2394位，排(pái)名位于中后(hòu)段。

　　在(zài)一季报(bào)中，周智硕(shuò)指出，建(jiàn)信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收益比(bǐ)较高、有望(wàng)穿越(yuè)周期(qī)的公司这条主线(xiàn)进行投资，重点投资了(le)电子、煤炭、医(yī)药、银行、化工(gōng)、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新能源等行(xíng)业的(de)企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度末，周智(zhì)硕在管(guǎn)基金前(qián)十(shí)大重仓股(gǔ)中(zhōng)并无(wú)银行(xíng)个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能(néng)源、广汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷电子、三安(ān)光电等(děng)半导(dǎo)体材料公(gōng)司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公(gōng)司(sī)。

　　工商银行之(zhī)外(wài)，姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰红利优(yōu)选一年均(jūn)重仓(cāng)了建设银行、农业银行(xíng)，截(jié)至一季(jì)度末，这2只(zhǐ)产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大(dà)行中，易方达(dá)张清华执掌的易方(fāng)达悦(yuè)兴(xīng)一年持(chí)有A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重(zhòng)仓该股的(de)基金产品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商行(xíng)、张坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中(zhōng)庚基金至今已连续4个(gè)季(jì)度减持苏(sū)农银(yín)行，共计减超1.41亿(yì)股。今年一(yī)季度末，中庚基(jī)金共计持(chí)有该股2907.76万股，即(jí)使(shǐ)较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银(yín)行的4家基金(jīn)公(gōng)司中，中庚基金持(chí)股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前(qián)十(shí)大(dà)流通股东一季度(dù)累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只(zhǐ)产品。这一(yī)季度，中(zhōng)庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年持(chí)有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品(pǐn)分别为苏(sū)农银行第(dì)三、第七(qī)、第(dì)十大流通股东(dōng)；持(chí)股保持不变的中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)灵动灵(líng)活配置，则为苏(sū)农银(yín)行(xíng)的(de)第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银行十(shí)大流通股东行列后，便不曾减持(chí)过(guò)。该产(chǎn)品曾在2021年(nián)四(sì)季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持(chí)不变(biàn)。

　　自(zì)“入围”苏农银(yín)行(xíng)十大流通股东以来，中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚价(jià)值(zhí)品(pǐn)质一年于今年一季度首(shǒu)度减持(chí)苏农银行拖鞋买刚好的还是大点的 拖鞋有必要买大一码吗(xíng)；同在(zài)一季度减持外(wài)，中庚小盘(pán)价值已在2022年(nián)一至三(sān)季度(dù)连(lián)续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度(dù)末(mò)数(shù)据显示，重仓常熟银行的基金产品中已无(wú)中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数(shù)量(liàng)在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金公司中，排在首(shǒu)位。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四(sì)季度末(mò)起，中(zhōng)庚基金便(biàn)开始(shǐ)减持(chí)常(cháng)熟银行。去年四季度，该基金(jīn)公(gōng)司首度减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚(gēng)基(jī)金更是大手笔减(jiǎn)持常熟(shú)银(yín)行(xíng)的(de)1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股(gǔ)，中庚(gēng)价值(zhí)领(lǐng)航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司(sī)第八大(dà)流通(tōng)股东。同期，中庚(gēng)价值品质一年持有退出常熟(shú)银行(xíng)十大(dà)流通股东行(xíng)列；在去年四季度，这2只(zhǐ)产品已(yǐ)分别减(jiǎn)持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗(qí)下(xià)产品也曾连续(xù)多个季度(dù)增持(chí)过常(cháng)熟银行、苏农银(yín)行这2家(jiā)苏南地区的农商(shāng)行(xíng)。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波银行也(yě)得到了诸多明(míng)星基(jī)金经理的(de)青睐。截至一季度末，在一(yī)众重仓宁波银行(xíng)的(de)基金产品中，朱(zhū)少醒旗下富国天(tiān)惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选(xuǎn)A分别(bié)以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括(kuò)陈(chén)一峰在管(guǎn)的安信价(jià)值精选(xuǎn)以及(jí)工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售之王(wáng)”招商银行最多的是易方达基金(jīn)，与此同时，张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多(duō)的单只产品，季(jì)末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行较多的产品，还包括(kuò)劳杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精(jīng)选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优质(zhì)企业三年持有、以及张清华(huá)在管的易(yì)方达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达安(ān)心回报(bào)A、易(yì)方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖(mài)方(fāng)建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国(guó)际林(lín)加(jiā)力团队5月4日最新研(yán)报，银(yín)行业一季(jì)度收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速(sù)是逐季下降的(de)，相(xiāng)比2022四季(jì)度的低点，一(yī)季度的(de)收入增(zēng)速有明显的(de)修复(fù)。

　　经(jīng)过对比，海通(tōng)国际认(rèn)为城商行业绩最(zuì)好(hǎo)，其次是(shì)农商行，然后是大行，最后是(shì)股份行。国有大行(xíng)利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行(xíng)在0％-1％之(zhī)间(jiān)，符拖鞋买刚好的还是大点的 拖鞋有必要买大一码吗合预(yù)期；交行(xíng)和邮储银(yín)行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮(yóu)储银(yín)行均为正(zhèng)增长，其中中行(xíng)收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力(lì)团队指出，大(dà)行资产(chǎn)质量平稳，其中工(gōng)行、农行和(hé)建行不良率持平，中行、交行和(hé)邮储下降，中行下(xià)降(jiàng)明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有(yǒu)提高(gāo)，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季度(dù)保费收入对(duì)营(yíng)收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保险(xiǎn)公司的会计规(guī)则有差别，需要注(zhù)意口径差(chà)异对利润的(de)影响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负增长。收入压力主要(yào)是由于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷(dài)款利率(lǜ)很低(dī)，还有年初(chū)一(yī)些大银(yín)行以极低(dī)利率(lǜ)去抢大额(é)对公客(kè)户(hù)的贷(dài)款，所以一季度息差压(yā)力(lì)最大。三四(sì)月份极(jí)低利率消(xiāo)失后(hòu)，该团(tuán)队认(rèn)为息(xī)差压力后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商行在上(shàng)述4类银行中利润增(zēng)速和收入增速(sù)韧性最强，海通(tōng)国际建议(yì)关注优质(zhì)的城商行，辅以比较优质的农商行(xíng)。城(chéng)商(shāng)行是(shì)行业里最(zuì)强的子(zi)版块，建议持续关注。农商行(xíng)中，常(cháng)熟(shú)银(yín)行财报(bào)表(biǎo)现最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行(xíng)贴近中特估(gū)概(gài)念，团队首选利润(rùn)增(zēng)速最好的交通(tōng)银行，其次(cì)是收入增(zēng)速最超预期的中(zhōng)国银行，再次是结构数据(jù)（手续费收入）超预期的邮(yóu)储银(yín)行，拨备覆(fù)盖率(lǜ)较高的农业(yè)银(yín)行也值得关注。股份行中，该(gāi)团队建议关(guān)注一季报不错的低估值黑(hēi)马(mǎ)股，比如(rú)利润和(hé)收入(rù)增速较好的(de)浙(zhè)商银行；机构热门股中(zhōng)，估值可能修复的(de)招商(shāng)银行和平安银行可以在业绩真空期进行博弈(yì)和(hé)交易。

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