财(cái)联社(shè)5月5日讯(xùn)（记者(zhě)封(fēng)其(qí)娟）五一劳动节后的首(shǒu)个交(jiāo)易日，A股银行板块(kuài)大(dà)象起舞(wǔ)。在银行板块火热行情的催(cuī)化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随(suí)着上市银行一季报披露拉下帷幕，经营数据和基金(jīn)重(zhòng)仓已经悉数(shù)披露。当(dāng)行(xíng)情出现异(yì)动，明星基金经理的重仓情况(kuàng)更为引人(rén)关注。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重仓(cāng)持有(yǒu)了工(gōng)商银行、建设银行(xíng)、农业银行3家国有上市大行以及招(zhāo)商银行。这一阶段，重仓(cāng)工商银行最多的机(jī)构为中泰(tài)资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重(zhòng)仓持有(yǒu)，旗(qí)下(xià)中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股(gǔ)数量，成(chéng)为重仓工商银行最多的单只产品(pǐn)。工商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚(chéng)在管(guǎn)产品(pǐn)还重仓了建设银行、农业银(yín)行。同时，建信基金周智(zhì)硕去年四季度新(xīn)发产品在(zài)今(jīn)年一季度也重(zhòng)仓了工商银行(xíng)。

　　截(jié)至一季度末，姜诚(chéng)在管基金十大(dà)重(zhòng)仓股中，工商银(yín)行、招(zhāo)商(shāng)银行赫(hè)然在(zài)列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银行(xíng)，也得(dé)张坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选(xuǎn)持(chí)有(yǒu)招商银行1.15亿(yì)股，是重(zhòng)仓该(gāi)股最多的单只产品；此外，还有张(zhāng)清华(huá)旗(qí)下(xià)多只产品也(yě)重(zhòng)仓(cāng)了(le)招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农(nóng)银行、常熟银行。一季度(dù)末(mò)数(shù)据显示，苏农银行前十大流通股(gǔ)动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚(gēng)小盘价值、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年3只产(chǎn)品均有(yǒu)减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的(de)基(jī)金产品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季(jì)度，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数(shù)量在(zài)一众重仓该股的(de)基金公司中(zhōng)，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波银行也在一季(jì)度被(bèi)朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价值精选A、陈一峰在(zài)管的安信(xìn)价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利等老(lǎo)将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末(mò)，58家公募(mù)基金及(jí)券商资管旗下共计138只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)重(zhòng)仓了(le)工商银(yín)行A股，持股总量(liàng)为(wèi)9.07亿元。以(yǐ)重仓(cāng)数据而(ér)言，较去(qù)年四(sì)季(jì)度(dù)，机(jī)构共计(jì)减持(chí)超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家(jiā)机构中，有55家公募基金以(yǐ)及中泰(tài)资管、光(guāng)证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最(zuì)多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管(guǎn)姜(jiāng)诚旗下4只产品均重仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行，共计(jì)持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元价(jià)值优(yōu)选A共(gòng)计(jì)持有工商(shāng)银(yín)行1.14亿股(gǔ)，重仓有工(gōng)商银行(xíng)最(zuì)多的(de)单只基金产品(pǐn)。去年年末，在持(chí)仓工(gōng)商(shāng)银行483只产品中，中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选(xuǎn)A以1.05的(de)持股数量(liàng)成为持(chí)仓工商银行最多(duō)的主动管理产品。2022年(nián)三季度(dù)、四季度，该产品十大(dà)重仓股中均有工(gōng)商(shāng)银行(xíng)。

　　天天基金网最新(xīn)数(shù)据显示，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选(xuǎn)A今(jīn)年以来的收(shōu)益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在(zài)1188名，排名(míng)位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银行分别为(wèi)在姜诚在(zài)管(guǎn)产品第三、第八十大(dà)重(zhòng)仓股(gǔ)。过去的一季度(dù)，工商(shāng)银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓(cāng)了(le)中国建筑(zhù)、建(jiàn)发股份、海螺水泥(ní)等地(dì)产(chǎn)产业链企业以及农药化工企业(yè)华鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在管产品(pǐn)前三大重仓行业依次为制(zhì)造业(yè)、金融业以及(jí)批发(fā)和零售业，持仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中(zhōng)生代“黑(hēi)马(mǎ)”的(de)周智硕(shuò)建(jiàn)信(xìn)智(zhì)远(yuǎn)先(xiān)锋A一季度增(zēng)持(chí)工商银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工(gōng)商(shāng)银行成为该产(chǎn)品的第二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立(lì)于2022年10月，季末总规(guī)模(mó)为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持(chí)有(yǒu)工商银(yín)行。今(jīn)年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季(jì)报(bào)中，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋A将自下而(ér)上，寻(xún)找竞争力突出、风(fēng)险收(shōu)益比较(jiào)高、有望(wàng)穿(chuān)越周期的公司这条主线进行投资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药、银妥帖还是妥贴，妥帖和妥帖哪个正确行、化工、有色、汽车、电力设(shè)备及新能源等行业(yè)的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周智硕在管基(jī)金前十大重仓(cāng)股中并无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿能(néng)源、广汇能(néng)源等煤炭(tàn)公司(sī)、中瓷(cí)电(diàn)子、三安光电等半导体材料(liào)公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰红利优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至一季度(dù)末，这(zhè)2只产品分别持有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易方(fāng)达(dá)张清华执掌的易方达(dá)悦兴一年持有A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该(gāi)股的基金产品中(zhōng)排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商行(xíng)、张(zhāng)坤、张清华重仓(cāng)招(zhāo)行

　　从(cóng)重仓数据看(kàn)，自(zì)2022年(n妥帖还是妥贴，妥帖和妥帖哪个正确ián)二季度起(qǐ)，中庚(gēng)基金至今已(yǐ)连续4个季(jì)度(dù)减持(chí)苏农银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一季度末，中庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即(jí)使(shǐ)较上一(yī)季度减持7726.62万(wàn)股，在重(zhòng)仓(cāng)苏农银行的4家基金公司(sī)中，中庚基金持股数量(liàng)仍(réng)为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行前十大流通股东一季(jì)度累计(jì)减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘(qiū)栋荣(róng)旗下3只产品。这一季(jì)度，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年持(chí)有(yǒu)分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产品(pǐn)分别为苏农银(yín)行(xíng)第三(sān)、第七(qī)、第(dì)十大流通股东；持(chí)股保(bǎo)持不变的中庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价(jià)值灵(líng)动(dòng)灵(líng)活配置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流(liú)通(tōng)股东行列(liè)后，便(biàn)不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏(sū)农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流通股(gǔ)东以(yǐ)来，中庚(gēng)价值领航、中庚价(jià)值品质一年于(yú)今年一季度首度减持苏农银行；同(tóng)在一(yī)季度减持外，中庚小盘(pán)价值已(yǐ)在2022年一至(zhì)三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟(shú)银行(xíng)的基金(jīn)产品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多个季度，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数(shù)量在一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金公司中(zhōng)，排在首位。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金便开始减持常(cháng)熟银(yín)行。去年四季(jì)度，该基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股(gǔ)；今年(nián)一季度，中庚(gēng)基金更是大手笔(bǐ)减持常(cháng)熟银行(xíng)的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一季度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大(dà)流通股(gǔ)东。同期，中庚价(jià)值品(pǐn)质一年持有退出常熟银行(xíng)十大流通(tōng)股东行列；在去(qù)年四季度，这2只(zhǐ)产品已分别(bié)减持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持(chí)之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度(dù)增持(chí)过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波(bō)银行也得(dé)到了诸(zhū)多明星基(jī)金经理的青睐。截至(zhì)一季(jì)度末，在一众重仓宁波银行(xíng)的基金(jīn)产品中，朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价(jià)值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第(dì)一、第三(sān)；这一阶段，重仓宁波银行的，还包(bāo)括陈一峰(fēng)在管的安信(xìn)价(jià)值精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售之王(wáng)”招商银行最(zuì)多的是易(yì)方达基(jī)金，与(yǔ)此(cǐ)同(tóng)时，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银(yín)行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行较(jiào)多的产品(pǐn)，还包括(kuò)劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰星元价(jià)值优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业三年持有、以(yǐ)及张(zhāng)清华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商行，辅以优(yōu)质(zhì)农商行(xíng)

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研(yán)报(bào)，银行业(yè)一季度收(shōu)入(rù)增速略高于2022年。由(yóu)于2022年(nián)增速是逐季下降的，相比2022四季(jì)度的低(dī)点，一季度的(de)收入增速(sù)有明显的(de)修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩最好，其次是农商行，然后是(shì)大行，最后是股份行。国有大行利润(rùn)增速(sù)大(dà)致符合(hé)预期。其(qí)中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和(hé)建行在(zài)0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正增长，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团队指出(chū)，大(dà)行资产质量平稳，其中(zhōng)工行、农行和建行(xíng)不良率(lǜ)持平，中行、交(jiāo)行和邮储下降，中(zhōng)行下降(jiàng)明(míng)显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆(fù)盖率都有(yǒu)提高，其中中行(xíng)增幅最大。需(xū)要注意的是，一季度保费(fèi)收(shōu)入对营收贡(gòng)献较大，持续性存疑；此外，银(yín)行(xíng)和保险(xiǎn)公司的会计规(guī)则有差别，需要注意(yì)口径差异对(duì)利润的影响。

　　股份行(xíng)总体收入增速负(fù)增长(zhǎng)。收(shōu)入压力主要是(shì)由于1月1号贷款重定价导致(zhì)贷款利率(lǜ)很低，还(hái)有年初一(yī)些(xiē)大银行(xíng)以极低利率去抢大(dà)额对公(gōng)客(kè)户的贷款，所以一季度息差压力最(zuì)大(dà)。三四月份(fèn)极低利率(lǜ)消失后，该团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商(shāng)行在上述4类银行(xíng)中利润增(zēng)速和收入增速(sù)韧性最强(qiáng)，海通国际建议关注优(yōu)质的城商行，辅以比较优(yōu)质的农商行。城商行是(shì)行业里最强的子版块，建议(yì)持续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林(lín)加力(lì)团(tuán)队(duì)认为，大行贴近中特估概念，团队首选(xuǎn)利(lì)润增速最(zuì)好的交(jiāo)通银行，其次是收入(rù)增速最超预期(qī)的(de)中国银行(xíng)，再次是结构数据（手续费收入）超(chāo)预(yù)期的邮储(chǔ)银(yín)行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业(yè)银行也(yě)值(zhí)得关注。股份行(xíng)中，该团队建议关注(zhù)一(yī)季报不错的低估(gū)值黑(hēi)马股，比如利润(rùn)和收入增速较好的浙商银行；机构热门股中(zhōng)，估(gū)值可能修复的招商银(yín)行(xíng)和平安银行(xíng)可以在(zài)业绩真空期(qī)进行(xíng)博(bó)弈(yì)和交易(yì)。

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