财联社5月5日(rì)讯（记(jì)者封其(qí)娟）五(wǔ)一劳动节后的首个交易日(rì)，A股银行板块(kuài)大象起(qǐ)舞。在银行板块火(huǒ)热行情(qíng)的催化下，“中字头”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市(shì)银(yín)行一(yī)季报披(pī)露拉(lā)下帷幕，经营数据和基(jī)金重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情(qíng)出(chū)现异(yì)动，明(míng)星(xīng)基金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一(yī)季(jì)报(bào)披露，姜诚重仓持(chí)有了工商银(yín)行(xíng)、建设(shè)银行、农业银行3家国有上市大行以及招商(shāng)银行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最多的机构为中(zhōng)泰资管，由姜诚在管(guǎn)的4只产品重仓持有(yǒu)，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重仓工商银行最多(duō)的单只产品。工(gōng)商银行之外，姜诚在管产(chǎn)品还重(zhòng)仓了建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)。同时(shí)，建信基金周(zhōu)智硕去年四(sì)季度(dù)新发产品在今年一季度也重仓了(le)工商银(yín)行。

　　截(jié)至一(yī)季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在(zài)列。被誉为“零售(shòu)之王(wáng)”的招商银行，也得(dé)张坤青睐，旗(qí)下易方达蓝筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多(duō)的单只产品；此外，还有张清华旗下(xià)多只产品也重仓了招(zhāo)商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地区农商(shāng)行(xíng)的丘(qiū)栋荣(róng)，一季度减持了苏(sū)农银行、常(cháng)熟银(yín)行。一季度(dù)末数据(jù)显示，苏农银(yín)行前十大(dà)流(liú)通股动中，丘栋(dòng)荣(róng)在(zài)管产品占(zhàn)据(jù)4席(xí)，旗下(xià)中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘(pán)价(jià)值、中庚价值(zhí)品质一年3只产品均有减持苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银(yín)行的基金产品(pǐn)中已无(wú)中庚(gēng)基金的(de)身(shēn)影。而(ér)此前多(duō)个季度(dù)，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)持股数量(liàng)在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行(xíng)之王(wáng)”宁波银行也在(zài)一季度(dù)被朱少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈(chén)一(yī)峰(fēng)在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产(chǎn)品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及券商(shāng)资管旗下(xià)共计138只产品重仓了工(gōng)商银(yín)行A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以(yǐ)重仓数据(jù)而(ér)言，较去(qù)年(nián)四季度，机(jī)构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基金以(yǐ)及中泰资管(guǎn)、光证资管、银(yín)河金汇3家券商资管。这其中(zhōng)，重仓工(gōng)商银行最多的要数中(zhōng)泰(tài)资(zī)管。

　　一季度(dù)末(mò)数据(jù)显示(shì)，中泰(tài)资管(guǎn)姜诚旗下(xià)4只产(chǎn)品均重仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿(yì)股。其中(zhōng)，中泰星(xīng)元价值优选A共计持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有(yǒu)工商银行最多(duō)的(de)单(dān)只基金产品。去(qù)年年(nián)末，在持仓工商(shāng)银(yín)行483只产品中，中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持仓工商银行(xíng)最多的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度(dù)、四季度，该产品十大(dà)重仓股(gǔ)中均有工商银(yín)行。

　　天天(tiān)基(jī)金网最新(xīn)数据显示(shì)，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A今年以来的(de)收(shōu)益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银(yín)行(xíng)、招商银(yín)行(xíng)分别(bié)为在姜诚(chéng)在管产品第(dì)三、第(dì)八十大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工(gōng)商银行股价累(lèi)计涨(zhǎng)超9％，而(ér)招(zhāo)商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了中国建筑、建(jiàn)发股(gǔ)份、海(hǎi)螺水泥等地产产业链(liàn)企(qǐ)业(yè)以及(jí)农(nóng)药化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品前三大重仓行业依次(cì)为制(zhì)造业、金融(róng)业(yè)以及批发(fā)和零(líng)售(shòu)业，持仓占(zhàn)净(jìng)值(zhí)比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称(chēng)之(zhī)为中生代“黑马”的(de)周智硕建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万(wàn)股(gǔ)。与(yǔ)此同时(shí)，工商银行成72小时是几天，72小时是几天几夜(chéng)为该产品的第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远(yuǎn)先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿元。去年(nián)年报显示，该产品尚未持有工商银(yín)行(xíng)。今年以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产(chǎn)品中(zhōng)，排在第2394位(wèi)，排名(míng)位于中后段。

　　在一(yī)季报中，周智硕指出，建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A将(jiāng)自(zì)下而上(shàng)，寻找竞争(zhēng)力突(tū)出、风险收益比较高、有望穿越(yuè)周期(qī)的公司这条主线进(jìn)行投资，重点投资(zī)了(le)电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截(jié)至(zhì)一(yī)季度末，周智硕在管(guǎn)基金(jīn)前十大重仓股中(zhōng)并无银(yín)行个(gè)股(gǔ)，主要(yào)重(zhòng)仓(cāng)了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭(tàn)公(gōng)司(sī)、中瓷电子(zi)、三安光(guāng)电等半导(dǎo)体材料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精(jīng)选A、中泰红利优选一年(nián)均重(zhòng)仓(cāng)了建(jiàn)设银(yín)行、农业银行，截至(zhì)一季度末，这2只(zhǐ)产品分别持有(yǒu)建(jiàn)设银(yín)行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六(liù)大国有大行中(zhōng)，易方达(dá)张清华执掌的易方(fāng)达(dá)悦兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一众重仓该股的基(jī)金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减(jiǎn)持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二(èr)季度起，中(zhōng)庚基金至今(jīn)已连续4个季(jì)度减持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿(yì)股。今年一(yī)季度末，中庚基(jī)金共计(jì)持有该股2907.76万股，即使较上(shàng)一季度(dù)减(jiǎn)持7726.62万股(gǔ)，在重(zhòng)仓苏农银(yín)行的4家基金公司中，中庚基金持(chí)股数(shù)量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏(sū)农银(yín)行前十大(dà)流通股东一季度累计减持的(de)1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘(pán)价(jià)值(zhí)、中庚价(jià)值品质(zhì)一(yī)年持有分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产(chǎn)品(pǐn)分别为苏农银(yín)行(xíng)第三、第七、第(dì)十大流通股(gǔ)东；持(chí)股保持不变(biàn)的中庚价(jià)值灵动灵活配置，则为苏农银行(xíng)的(de)第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏(sū)农银(yín)行十(shí)大(dà)流通股东行列后，便不曾减(jiǎn)持(chí)过。该产品(pǐn)曾在2021年四(sì)季度、2022年三季(jì)度分别增持苏农银行(xíng)833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万股(gǔ)，其余季(jì)度保(bǎo)持不(bù)变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大流通(tōng)股东以来，中庚价值领航(háng)、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年(nián)于今(jīn)年(nián)一(yī)季(jì)度首度减持(chí)苏农银行；同在一(yī)季(jì)度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已在2022年一(yī)至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已(yǐ)无(wú)中庚基金(jīn)的身影。而此前(qián)多(duō)个(gè)季(jì)度，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季(jì)度末(mò)起，中庚基金便(biàn)开始减持常熟银行。去年四季(jì)度，该基金公(gōng)司(sī)首度(dù)减(jiǎn)持了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚基(jī)金更是大手(shǒu)笔(bǐ)减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)领航一季度末(mò)仍持(chí)有常熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司(sī)第八大(dà)流通股东。同期，中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年持(chí)有退出常熟银行(xíng)十大(dà)流(liú)通股(gǔ)东行列；在去年四季度，这2只产品已分(fēn)别减(jiǎn)持了常熟银(yín)行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也(yě)曾连(lián)续(xù)多个季(jì)度增持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家(jiā)苏南(nán)地区的农(nóng)商行。

　　身为“城(chéng)商行(xíng)之王”，宁波银(yín)行也(yě)得到了诸多(duō)明星(xīng)基金经理(lǐ)的青(qīng)睐。截至一(yī)季度(dù)末，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基金(jīn)产品中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗(qí)下(xià)富(fù)国天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇(huì)添(tiān)富价值精选A分别(bié)以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股(gǔ)数量，排(pái)名第(dì)一、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁(níng)波银(yín)行的，还包括陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选以(yǐ)及工银(yín)瑞(ruì)信旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在(zài)管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓(cāng)“零(líng)售(shòu)之王”招商银行最(zuì)多(duō)的是易方达基(jī)金(jīn)，与此(cǐ)同时，张(zhāng)坤旗下易方达(dá)蓝(lán)筹精选是重(zhòng)仓招(zhāo)商银行最(zuì)多的单只产品，季末(mò)持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤旗下易(yì)方达优质企业三年持有(yǒu)、以及张清华在(zài)管的(de)易方达(dá)裕丰(fēng)回(huí)报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一(yī)年持(chí)有(yǒu)A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城(chéng)商(shāng)行，辅以(yǐ)优质农(nóng)商(shāng)行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收(shōu)入增速(sù)略高于2022年。由于(yú)2022年增速是(shì)逐季(jì)下降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速有明显(xiǎn)的(de)修复(fù)。

　　经过对比，海通国(guó)际认为城商(shāng)行业绩最(zuì)好，其次是农商行，然后(hòu)是大行(xíng)，最(zuì)后是股份(fèn)行。国有(yǒu)大(dà)行利润增速(sù)大致(zhì)符合预(yù)期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于(yú)预期。收入增(zēng)速中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储(chǔ)银行均为(wèi)正增长，其(qí)中中行收(shōu)入增(zēng)速(sù)达(dá)到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队(duì)指出，大行资(zī)产质量平稳，其(qí)中工行、农(nóng)行和建行不良率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降(jiàng)，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都(dōu)有提高(gāo)，其中(zhōng)中行增幅最(zuì)大。需要(yào)注意(yì)的是，一(yī)季度保(bǎo)费收入对营收贡(gòng)献较大，持续性(xìng)存疑；此(cǐ)外，银行和保险公司的会计规则有差别，需要注意(yì)口径(jìng)差异对利(lì)润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收(shōu)入增速负增(zēng)长。收入压力(lì)主要(yào)是由于1月1号(hào)贷款重定价导(dǎo)致72小时是几天，72小时是几天几夜贷款利率很低(dī)，还有年初一些大(dà)银行以极低利率去抢大额(é)对公客户的贷款，所以一季度息(xī)差压力最(zuì)大。三四月份极(jí)低利率消失后(hòu)，该团队(duì)认(rèn)为息(xī)差压力后面会(huì)逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在(zài)上述4类银行中利润增速和收入(rù)增速韧(rèn)性(xìng)最强，海(hǎi)通(tōng)国际建议关注优质的城商行，辅(fǔ)以比较优(yōu)质的(de)农商行。城商行是行(xíng)业里最强(qiáng)的(de)子版块(kuài)，建议持续关注。农商行中，常(cháng)熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首选利(lì)润增速最(zuì)好的(de)交通银行，其次(cì)是收入增速最超预期的(de)中(zhōng)国银行，再次是结构数据（手续费收入）超预期(qī)的邮储银行(xíng)，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行也(yě)值得关注。股份行中(zhōng)，该团队建议关注一季(jì)报(bào)不错的低估值黑马股，比如利润和收入增速较(jiào)好的(de)浙(zhè)商银行；机(jī)构热门股中，估值(zhí)可能修复的招商银行和(hé)平72小时是几天，72小时是几天几夜(píng)安银(yín)行(xíng)可以(yǐ)在业绩真(zhēn)空期进行博弈和交易。

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