今年(nián)以来基金代销机构被基(jī)金公司解约的情(qíng)形明显(xiǎn)增多(duō)。

　　近(jìn)日，又有多(duō)家(jiā)基金公司(sī)发布与基金代销机构(gòu)解约的公告。截(jié)至6月1日，今年(nián)以来(lái)已有18家基金公司宣布与(yǔ)28家基金代销(xiāo)机构终止合作。而从(cóng)机构(gòu)类型看，中小型独立基(jī)金销(xiāo)售机构居多，此外，也有(yǒu)银行(xíng)和保险。

　　值得一提的是，近年来由于经营不(bù)善或违规，已有多家(jiā)基金销(xiāo)售机构主动或被动注(zhù)销牌照。

　　业内人(rén)士认为，基金地肖指哪几个生肖？公司与基金销售机构之间的合作本就是双向(xiàng)选(xuǎn)择，在高(gāo)质量(liàng)发展背景下，基(jī)金公司(sī)严格筛选(xuǎn)代销机(jī)构也是降(jiàng)本增效(xiào)的主(zhǔ)流选择。未来(lái)，基金(jīn)代销行业优胜劣(liè)汰生(shēng)态或将(jiāng)持续。

　　公募密集终止与基金代销机构合(hé)作

　　6月1日(rì)，西部利得基金发(fā)布公告，自2023年6月9日起，终止浦领基(jī)金办理该(gāi)公(gōng)司旗下基金(jīn)的相关销售业(yè)务(wù)。值得注意的是，今年以来，还有方(fāng)正富邦(bāng)基金(jīn)、平安基金，以(yǐ)及(jí)海富通基(jī)金停止了与(yǔ)浦(pǔ)领基金的基(jī)金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告(gào)，经(jīng)与北京虹(hóng)点(diǎn)基金(jīn)销售有(yǒu)限(xiàn)公司(sī)、上(shàng)海凯石财富基金销售有限公司(sī)协商一致，自2023年5月(yuè)29日起，上述基金销(xiāo)售机构将不再代理(lǐ)销售公司旗下(xià)所(suǒ)有公募基金。

　　就在此前(qián)的5月18日，长盛基金也(yě)发布公告称(chēng)，与方德保险代理有限(xiàn)公司、民商基金(jīn)销售（上(shàng)海(hǎi)）有限公司(sī)协商(shāng)一致，自2023年5月18日起，上述基(jī)金销售机构(gòu)将不(bù)再代(dài)理公司旗下所(suǒ)有公募基金。自(zì)公(gōng)告之(zhī)日起，上述(shù)公司(sī)不再(zài)办理(lǐ)本公司旗下基金的开(kāi)户、认购、申购等基金(jīn)买入的相关(guān)业务，只保留赎回业务，直至(zhì)所(suǒ)有客户赎回全部份(fèn)额。而在今年4月，西(xī)部利(lì)得(dé)基金(jīn)、上银基金也终止(zhǐ)了与(yǔ)民商基(jī)金的基金销售合作，上银基(jī)金(jīn)则(zé)于2月终(zhōng)止与该机(jī)构的合作关系，但(dàn)也有宝(bǎo)盈基金(jīn)、万家基金(jīn)新增与民商基金的销售合(hé)作。

　　据中国基金报记者统计，截至6月1日，今年以来，已有(yǒu)18家基金(jīn)公司(sī)宣(xuān)布(bù)与(yǔ)28家基金代销机构终止(zhǐ)合(hé)作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金公(gōng)司终(zhōng)止合(hé)计7家独立基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构的(de)合作；3月，有8家基(jī)金公(gōng)司终止了合计17家独立基金销(xiāo)售机构的代销合作，其中包(bāo)括(kuò)1家保险公司；4月(yuè)，有5家基金公司终(zhōng)止了合计(jì)6家独立基(jī)金销(xiāo)售机构的合作；5月(yuè)以来，则已有(yǒu)9家基金(jīn)公司宣(xuān)布终止了合(hé)计12家基金代销机构的合作，这其中包括独立基(jī)金销售(shòu)机构、银行和保(bǎo)险。

　　目前这(zhè)些(xiē)代销机构中，正融基金解(jiě)除合作关(guān)系的基(jī)金公司最多，年内已(yǐ)有5家；而基(jī)金公(gōng)司中，长盛基金解(jiě)除合作关(guān)系最为频繁，3月以来(lái)几乎每月都会和基金代销机构解除合作关系，目前(qián)已(yǐ)累(lèi)计解约11家(jiā)，海(hǎi)富通基金(jīn)今(jīn)年2月和(hé)3月分别(bié)解除5家(jiā)合作关(guān)系，已累(lèi)计(jì)10家(jiā)。

　　严格筛选代销机构(gòu)

　　助推降本增效(xiào)

　　整体来(lái)看，前述被解约(yuē)的基金销售机(jī)构多(duō)为中小型机构。

　　业(yè)内人士表示，随(suí)着代销(xiāo)机构数量增多及监管(guǎn)趋(qū)严，近几年(nián)公募(mù)基金(jīn)公(gōng)司对于代(dài)销机构的选择标准(zhǔn)也(yě)在(zài)提高(gāo)。在高质量发展背景(jǐng)下，严格筛选基金代(dài)销机构，也(yě)是实现降本增效的一大举措。

　　一(yī)家基金公司内部人员表示，基金公(gōng)司终止与(yǔ)销售机(jī)构的合作，无非是(shì)以下三种(zhǒng)情况：一是基金销(xiāo)量一(yī)直得不(bù)到有效增长(zhǎng)，对基金公司整体基金(jīn)销售贡献不大(dà)；二是受(shòu)到监管处罚；三是(shì)销(xiāo)售机构主(zhǔ)业发(fā)生改(gǎi)变(biàn)。

　　“实(shí)际(jì)上(shàng)，前两年(nián)就这(zhè)样终止过一轮，理(lǐ)由无非(fēi)就(jiù)是这些(xiē)。”但该(gāi)内部(bù)人员也坦言，今年以来(lái)权益市场低迷，基金(jīn)销售困难也加速了对(duì)尾部销售机构的淘汰(tài)。“上太(tài)多销售合作机构，没(méi)有太大意义(yì)，只是(shì)徒增后台工(gōng)作量。”

　　华林证(zhèng)券(quàn)董事(shì)总经理贾志也表(biǎo)示(shì)，基金公司终(zhōng)止与(yǔ)代销机(jī)构的合(hé)作，通常是基金代地肖指哪几个生肖？(dài)销机构销售(shòu)能(néng)力较(jiào)弱，且又受到监管的处罚，就会很果断(duàn)地解除合作关系。“基金公司与基金代(dài)销(xiāo)机构的合作是市(shì)场化的，要考(kǎo)虑维护成本与合(hé)作(zuò)的潜力(lì)，基金公司会依据自身的发展状况有选(xuǎn)择的(de)与基金(jīn)代销机构合作。”

　　北方一家公(gōng)募公司渠道负责人透露，其(qí)所在公司选择基金销售公司(sī)，有一套完整的基(jī)金销(xiāo)售评估办法，比如(rú)基(jī)金销售保有(yǒu)规模、机构成立(lì)时(shí)间(jiān)、综合(hé)能(néng)力，以及与哪些(xiē)公司(sī)合作(zuò)等都是考核(hé)的要素，其中，要求其公(gōng)募基金(jīn)销售保有规模排名排(pái)名(míng)前(qián)100，是硬性(xìng)指标(biāo)。

　　“跟基金销售机(jī)构合作后，需要对接系统，每年要付出(chū)系统维(wéi)护成本(běn)，很多销(xiāo)售(shòu)公司一年(nián)的保(bǎo)有量也没有多少，甚至都覆盖(gài)不了成(chéng)本。”据该负(fù)责人透露，即便是前100名，也有相(xiāng)当一部分达不到标准。

　　在贾(jiǎ)志看来(lái)，基(jī)金公(gōng)司与基金代销机构(gòu)的合作是(shì)双向选择，基金(jīn)公司(sī)希(xī)望能(néng)有(yǒu)销(xiāo)售能力(lì)强的(de)机构合作，头部代销机(jī)构(gòu)也(yě)会(huì)对基(jī)金(jīn)公司(sī)的投研能力(lì)，管理规模，也(yě)有一定的要求。

　　此外，另据某(mǒu)基金研究人(rén)士称，目前基金代销的机构(gòu)主要分为银行、第三方基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)，以及券商，从(cóng)禀赋来说，各有(yǒu)千秋，比如，银行在渠道方面基(jī)础较强，更(gèng)擅长固收类产品的(de)服务，第三方销售渠(qú)道线上渠道较强，尤(yóu)其是蚂蚁(yǐ)、天天等互联网(wǎng)平台流量形(xíng)成(chéng)显著(zhù)护(hù)城河(hé)，随着AI演进，领先地位将更加夯实，而(ér)券商是(shì)以(yǐ)线下(xià)营业部为抓手，对(duì)权益(yì)类产品服务能(néng)力较强(qiáng)。

　　贾志表示(shì)，未来的基(jī)金销(xiāo)售(shòu)市场(chǎng)，主要还是(shì)在银行渠道和(hé)头部互联网(wǎng)公司(sī)，券商作为后起之秀，也是不容忽(hū)视(shì)的力量。

　　马太(tài)效应显(xiǎn)著(zhù)

　　基金代销行业优胜(shèng)劣汰或将持(chí)续(xù)

　　近年来，马太效应依(yī)然(rán)是基金销售行(xíng)业(yè)所面临的重要趋势(shì)。

　　中国基金业协(xié)会最新公布的公募基金销售保有量(liàng)数据显示，一季(jì)度，三方(fāng)机构销售增长最为(wèi)明显，互联网流(liú)量(liàng)优势(shì)继续(xù)发力(lì)，银行、三(sān)方、券商代(dài)销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第(dì)三方独立基金销售渠道中，头部机构竞(jìng)争优势更为突出。截至今年(nián)一季度(dù)末，公募(mù)基金销售保有规模(mó)前100强(qiáng)中，21家独立基金销售机构保(bǎo)有2.81万亿(yì)非(fēi)货币市(shì)场公募基金。而前三(sān)名蚂蚁基金、天天基金、腾安基金(jīn)合(hé)计(jì)保有约2.06万亿，占比超73％；对(duì)比这(zhè)21家(jiā)中排(pái)在末位的泛华普益(yì)基金销售有限公司(sī)，其非(fēi)货币市场公募基(jī)金保(bǎo)有规(guī)模为54亿元，首尾差(chà)距(jù)十分明(míng)显，未(wèi)上(shàng)榜的独立基金销(xiāo)售机构保有规模则更(gèng)少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基金代销机构中(zhōng)，目前共有26家基金销售机构的代销基金数量在7000只以上(shàng)，与此同时，也有111家(jiā)基金销售机构代销数量不(bù)足百只。而在115家(jiā)独立基金销售机构中，15家代(dài)销数量(liàng)在7000只(zhǐ)以(yǐ)上，17家代销不足白只。其中，还有6家目前只跟1家(jiā)基金(jīn)公司合作。

　　实际上(shàng)，近些年来基金销售行(xíng)业分化(huà)更(gèng)趋明(míng)显(xiǎn)，不少中小型基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)在行(xíng)业大洗牌中退场。

　　今年(nián)4月18日，根据证监会网站(zhàn)显示，近期深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限公司(sī)向中(zhōng)国证(zhèng)券监督管理委员会提交了注销(xiāo)公(gōng)募证券(quàn)投资基金销售(shòu)业务许(xǔ)可证的申请，根据(jù)《行政(zhèng)许可法(fǎ)》《证券(quàn)投(tóu)资基金(jīn)法(fǎ)》《公开募集证券投资基金销售(shòu)机构(gòu)监督(dū)管理办法》等有关规(guī)定(dìng)，中(zhōng)国(guó)证券监督管理委员会决定注销深圳前海凯恩(ēn)斯基金销(xiāo)售有(yǒu)限公司公募证(zhèng)券投资基金销(xiāo)售业务(wù)许可证。

　　同(tóng)样是(shì)在4月，上海证监局挂(guà)出了注(zhù)销永(yǒng)鑫(xīn)保(bǎo)险销售服务有限(xiàn)公司公(gōng)募证券投资基金(jīn)销售业(yè)务许(xǔ)可证的(de)公示。永鑫保险销(xiāo)售也(yě)是目(mù)前第一家主动注(zhù)销基金销售牌照(zhào)的保险代理(lǐ)公司(sī)。

　　实际上，近年来，有不少基金代销机构(gòu)由于经(jīng)营困难等原因，主动注销基(jī)金(jīn)销售(shòu)牌照(zhào)，退(tuì)出竞争(zhēng)行业。比如河(hé)南安存基金(jīn)、科地瑞(ruì)富基(jī)金、晟视天下(xià)基金(jīn)、植信(xìn)基金、唐鼎耀华基金等(děng)多(duō)家(jiā)机构都选择主动注销(xiāo)基金代销牌照。

　　不(bù)过(guò)，也有(yǒu)机构是由于(yú)违规等原因被吊销牌照，比如，去年12月，上海证监(jiān)局(jú)发(fā)布消息，宣布注销上海久富(fù)财富基(jī)金销(xiāo)售牌照(zhào)。此前，泰诚财富、财路基金、大(dà)泰金石基金等第三方代销机(jī)构(gòu)也被(bèi)吊销了牌(pái)照。

　　业(yè)内人士(shì)认为，严监(jiān)管态势下，未来基金代销行业优胜(shèng)劣汰生态(tài)或将持续(xù)。

　　编辑：舰长

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