今(jīn)年以来基金代销机构被基金(jīn)公司解约的情形明显增多。

　　近日，又有多(duō)家基金(jīn)公(gōng)司发(fā)布(bù)与基金(jīn)代销(xiāo)机构解约的公(gōng)告。截(jié)至6月1日，今年以(yǐ)来已有18家(jiā)基金公司宣布与(yǔ)28家基金代销(xiāo)机构(gòu)终止合作。而从机构类型看(kàn)，中小型(xíng)独(dú)立基金(jīn)销售机构居多，此外，也有银行和保(bǎo)险。

　　值得一(yī)提的是(shì)，近年来由于经营不善或(huò)违规，已有多(duō)家基金销(xiāo)售机构主动或被(bèi)动注销牌(pái)照。

　　业内人士认为，基(jī)金公(gōng)司与基(jī)金销(xiāo)售机构之(zhī)间的(de)合作本就是双向选(xuǎn)择，在高质量(liàng)发(fā)展背景下，基金(jīn)公司(sī)严格筛选(xuǎn)代销机构也是降本(běn)增效(xiào)的主流选择(zé)。未来，基金代销行业优(yōu)胜(shèng)劣汰生态或将(jiāng)持续。

　　公募密集终止与(yǔ)基金代销(xiāo)机构(gòu)合(hé)作

　　6月1日，西(xī)部利得(dé)基金发布(bù)公告，自2023年(nián)6月(yuè)9日起，终止浦领基金办理该(gāi)公司旗下基金的相关销(xiāo)售业务。值得注意的是(shì)，今年以来，还有方正富邦(bāng)基金、平(píng)安基金(jīn)，以及海(hǎi)富通(tōng)基金(jīn)停止了与浦(pǔ)领基金的(de)基金销售合(hé)作关系。

　　5月29日(rì)，长盛(shèng)基金发(fā)布(bù)公(gōng)告(gào)，经与(yǔ)北(běi)京虹点(diǎn)基金销售有限(xiàn)公司、上海凯石财富(fù)基金销售有限公司协(xié)商(shāng)一致，自2023年(nián)5月(yuè)29日起(qǐ)，上述(shù)基金销(xiāo)售机(jī)构将不(bù)再代(dài)理(lǐ)销售公司旗下所有公(gōng)募基(jī)金。

　　就在(zài)此前的5月18日，长盛基金也发布(bù)公(gōng)告称，与方德保险代理(lǐ)有限公司(sī)、民商基(jī)金销售（上海(hǎi)）有(yǒu)限公司(sī)协(xié)商一致，自2023年5月(yuè)18日起，上述(shù)基(jī)金销售机(jī)构将不再代理公司旗下所有公募基金(jīn)。自公告之日起，上(shàng)述公司不再办(bàn)理(lǐ)本公司(sī)旗下基(jī)金(jīn)的(de)开户(hù)、认购、申(shēn)购(gòu)等基(jī)金买入的相(xiāng)关业务，只保留赎(shú)回业务，直至(zhì)所有客户(hù)赎回全部份额。而在今年4月，西(xī)部利得基金、上银基(jī)金也终止(zhǐ)了与民商(shāng)基金的基金销(xiāo)售合(hé)作，上银基金则于2月(yuè)终止与该机(jī)构(gòu)的(de)合作关(guān)系(xì)，但也有(yǒu)宝盈基(jī)金、万家(jiā)基金(jīn)新增(zēng)与(yǔ)民商基(jī)金的销售合(hé)作。

　　据(jù)中(zhōng)国基金(jīn)报记者统计，截至(zhì)6月1日，今年以来，已有(yǒu)18家基金(jīn)公司宣布与28家(jiā)基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构终(zhōng)止合作(zuò)。

　　其中，2月(yuè)，有3家(jiā)基金公司终止合(hé)计7家独立基金销售机构的(de)合作；3月(yuè)，有8家基金公司终止了(le)合计17家独(dú)立(lì)基金销售(shòu)机(jī)构的代销合(hé)作，其(qí)中包括1家保(bǎo)险(xiǎn)公司；4月(yuè)，有5家基金公司终止了合计6家(jiā)独立基金销售机构的(de)合(hé)作(zuò)；5月以来，则已(yǐ)有9家基金公司宣布(bù)终止了合计12家(jiā)基金代销机构的合作，这其中包括独立基金(jīn)销售机构、银(yín)行和(hé)保险(xiǎn)。

　　目(mù)前这些(xiē)代(dài)销机构中，正融基(jī)金解除合作关系的基金公司最多(duō)，年内已有5家(jiā)；而基金(jīn)公司中，长盛基金解除合作(zuò)关系最为频(pín)繁(fán)，3月以来(lái)几(jǐ)乎每月都会和基金(jīn)代销(xiāo)机(jī)构解(jiě)除合作关系，目前已(yǐ)累计解约(yuē)11家，海富通基(jī)金(jīn)今年2月(yuè)和3月分别解除5家合作关(guān)系，已(yǐ)累计(jì)10家(jiā)。

　　严格(gé)筛选代销(xiāo)机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被解约(yuē)的基金销售机构(gòu)多(duō)为中小型机构。

　　业内(nèi)人士表(biǎo)示，随着代销机构数(shù)量增多及(jí)监(jiān)管趋(qū)严，近几年(nián)公募基(jī)金(jīn)公司对于代销机构的选择标准也在提高。在高(gāo)质量发(fā)展背景(jǐng)下，严格筛选基(jī)金代销(xiāo)机构，也是实现降本增效的一(yī)大(dà)举措。

　　一家基金公司(sī)内(nèi)部(bù)人员(yuán)表示，基金公司终止与销售机(jī)构的合作，无非是(shì)以下三种情况：一是基金销量一直(zhí)得不到(dào)有(yǒu)效增长，对基金(jīn)公司(sī)整体基金销(xiāo)售贡献不大；二是受到(dào)监管处罚；三是销售机构主业发生改变。

　　“实际(jì)上，前两年就这样终(zhōng)止(zhǐ)过一轮，理由无非(fēi)就是这些(xiē)。”但该内(nèi)部人员(yuán)也坦言(yán)，今(jīn)年以来权益市(shì)场(chǎng)低迷，基金销(xiāo)售困难也加(jiā)速了对(duì)尾(wěi)部销售机构的淘汰。“上太多销售合作机构(gòu)，没有太(tài)大(dà)意(yì)义，只是徒增后台(tái)工作量(liàng)。”

　　华林证券董事总(zǒng)经理贾志也(yě)表示，基(jī)金公司终(zhōng)止与代销机构(gòu)的合作，通常是基金代销(xiāo)机(jī)构销售能力较弱(ruò)，且(qiě)又受到监(jiān)管的处罚，就会很(hěn)果(guǒ)断地解除合作关(guān)系。“基金公司与基(jī)金(jīn)代(dài)销机构的合作(zuò)是市场化的(de)，要考虑维护成本与合作的潜力，基(jī)金公(gōng)司会依(yī)据自身(shēn)的(de)发展状况有(yǒu)选择的与(yǔ)基金代销机(jī)构合作。”

　　北方(fāng)一家(jiā)公募公司渠(qú)道负(fù)责人透露，其所(suǒ)在公司选择基金销售(shòu)公(gōng)司，有一(yī)套完整的基(jī)金(jīn)销售评估办(bàn)法，比如基金销售保有规模、机构成立时间、综合(hé)能力，以及与哪些公(gōng)司合作等都是(shì)考核的(de)要素，其中，要求其公募基金(jīn)销售保(bǎo)有规(guī)模排名排(pái)名(míng)前(qián)100，是(shì)硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销售机构合(hé)作(zuò)后，需要对接系统(tǒng)，每年要付出系统(tǒng)维护成(chéng)本，很多销售公司一(yī)年的(de)保有(yǒu)量也(yě)没有(yǒu)多少，甚(shèn)至都覆(fù)盖不(bù)了(le)成本。”据该(gāi)负责人透露，即(jí)便是前100名，也有相当一部(bù)分(fēn)达不(bù)到标准。

　　在贾志(zhì)看来，基金公司与基(jī)金代销机构的合作是双向选择(zé)，基金公司(sī)希(xī)望能(néng)有销售能力强的机构合作，头部代销机构也会对(duì)基金公司(sī)的投研(yán)能力，管理规模，也有(yǒu)一定的要求。

　　此外(wài)，另据某基金研究人士称，目前(qián)基金代销的机构主(zhǔ)要(yào)分为银行、第三方基金销售机构，以(yǐ)及券(quàn)商(shāng)，从禀(bǐng)赋(fù)来说(shuō)，各有千秋，比如，银行在渠道(dào)方面基础较(jiào)强，更(gèng)擅长固收类产(chǎn)品的(de)服务，第三方销售(shòu)渠道(dào)线上渠(qú)道较强，尤(yóu)其(qí)是(shì)蚂蚁、天天(tiān)等互(hù)联(lián)网(wǎng)平(píng)台流(liú)量形成显(xiǎn)著护城(chéng)河，随着AI演进，领先地位(wèi)将(jiāng)更加夯实，而券商是(shì)以(yǐ)线下营业部(bù)为抓手，对(duì)权益类(lèi)产(chǎn)品服(fú)务能力(lì)较强。

　　贾志表示，未来的基金销售(shòu)市场(chǎng)，主要(yào)还是在银行渠(qú)道和头部(bù)互联网公(gōng)司，券商作为(wèi)后起之(zhī)秀，也(yě)是不容忽视的力量。

　　马(m幸会幸会后面接什么有趣，高情商回复幸会ǎ)太效应(yīng)显著

　　基金代(dài)销行业优胜劣汰或将持续(xù)

　　近(jìn)年来(lái)，马太效应依然是基金销(xiāo)售行业所面临的重要趋(qū)势。

　　中(zhōng)国基金业协会最(zuì)新公布(bù)的(de)公募基金(jīn)销(xiāo)售保有量数据显示，一季(jì)度，三方机构(gòu)销售增长(zhǎng)最为明显，互联(lián)网流(liú)量优势继续发(fā)力，银行、三方、券商代销(xiāo)占比已从(cóng)过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三方独立基金(jīn)销(xiāo)售渠道中，头部机构(gòu)竞争优势更为突出(chū)。截至今年一季度末，公募基金(jīn)销售保有规模前(qián)100强(qiáng)中，21家独立基金销售机构保(bǎo)有2.81万亿(yì)非货币市场公募(mù)基金。而前三名蚂(mǎ)蚁(yǐ)基金、天天基(jī)金、腾安基金合计(jì)保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在(zài)末位的泛华普益(yì)基金(jīn)销(xiāo)售有限公司，其非货(huò)币市场公募基(jī)金保有(yǒu)规模为54亿元(yuán)，首尾差距(jù)十(shí)分明显，未上榜的独(dú)立基金销(xiāo)售机构保有规模则更(gèng)少。

　　另据(jù)Wind统(tǒng)计(jì)，截至6月1日(rì)，在全市场(chǎng)473家(jiā)基金代销(xiāo)机(jī)构中，目前共有26家(jiā)基金销售机(jī)构(gòu)的(de)代(dài)销基金数量在7000只以上，与此同(tóng)时(shí)，也有111家基金销售(shòu)机构代销数量(liàng)不足百只(幸会幸会后面接什么有趣，高情商回复幸会zhǐ)。而在115家独(dú)立基金销售(shòu)机(jī)构中(zhōng)，15家代销(xiāo)数量(liàng)在7000只以上，17家代销不足白只。其(qí)中，还有(yǒu)6家目(mù)前只跟1家基(jī)金公司合作。

　　实际上，近些年来基金(jīn)销售行业(yè)分化更趋明显，不少中小型基金销售机构在行业大洗牌中退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据证(zhèng)监会(huì)网站(zhàn)显示(shì)，近期深圳前海凯恩斯基金销售有限公司向中国(guó)证(zhèng)券监督管理(lǐ)委员会提(tí)交了注销公募证券投(tóu)资(zī)基(jī)金(jīn)销(xiāo)售业(yè)务许可证的(de)申请，根(gēn)据(jù)《行政许可法》《证券投资基金(jīn)法》《公(gōng)开募集(jí)证券投资(zī)基(jī)金销(xiāo)售机构监督管理办法》等(děng)有(yǒu)关规定，中国证券监督管理委员会决定(dìng)注销深圳前海凯(kǎi)恩斯基金销售有限公司公募证券投(tóu)资基金销售业(yè)务许可证。

　　同样是在4月，上(shàng)海证监局挂(guà)出了注销永鑫保险(xiǎn)销售服务(wù)有(yǒu)限公(gōng)司公(gōng)募证(zhèng)券投(tóu)资(zī)基金(jīn)销售(shòu)业务许(xǔ)可证的公示(shì)。永鑫保险销(xiāo)售(shòu)也是(shì)目前第一家(jiā)主动注销基金销售牌照的保险代理公(gōng)司。

　　实际上，近年(nián)来，有(yǒu)不少基金代(dài)销机(jī)构由于经(jīng)营困难等(děng)原因，主动(dòng)注销(xiāo)基金销(xiāo)售牌照，退出竞争行业。比如河南安存基金、科(kē)地瑞富基金、晟视天下基金(jīn)、植信基金(jīn)、唐(táng)鼎耀(yào)华基金等多家机(jī)构都选择主动注销基金(jīn)代(dài)销牌照。

　　不过，也(yě)有机构是由于违规(guī)等原(yuán)因被吊销(xiāo)牌照，比如，去年12月，上海证监局发布消息，宣布注(zhù)销上海(hǎi)久富财富(fù)基(jī)金销售牌照。此前，泰(tài)诚财富、财路(lù)基金、大泰金(jīn)石基金(jīn)等第三方代销机构也被(bèi)吊销(xiāo)了牌照。

　　业内(nèi)人士(shì)认为，严(yán)监管态(tài)势下，未来基金(jīn)代销行(xíng)业优胜劣(liè)汰生态或将持续。

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