财联社(shè)5月5日(rì)讯（记(jì)者封其(qí)娟）五一劳动(dòng)节(jié)后的(de)首个交易日，A股银(yín)行板块大象起(qǐ)舞(wǔ)。在(zài)银行板块火(huǒ)热(rè)行(xíng)情的催化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着上市(shì)银行(xíng)一季(jì)报披露(lù)拉下(xià)帷幕(mù)，经营数据和基金重仓(cāng)已(yǐ)经(jīng)悉(xī)数披(pī)露(lù)。当行情出现异(yì)动，明星基金经理的重仓情况更(gèng)为(wèi)引人关注。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重仓(cāng)持有了(le)工商银行、建(jiàn)设银行(xíng)、农业银(yín)行3家国有上市大行以及(jí)招商银行。这一阶段，重仓工商(shāng)银行最多的机构为中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰(tài)星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成(chéng)为(wèi)重仓工商银行最(zuì)多的单只产品。工商银行之(zhī)外，姜诚在(zài)管产品还重仓了建设(shè)银行、农业银行。同时(shí)，建信基金(jīn)周(zhōu)智硕去年四季(jì)度新发产品在今年一季度也(yě)重仓(cāng)了工商银行(xíng)。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在管基金十(shí)大(dà)重仓股中，工商银行、招商(shāng)银行赫然在列(liè)。被(bèi)誉为“零售之王”的一对璧人还是一双璧人呢，一对璧人什么意思招(zhāo)商(shāng)银行，也得(dé)张坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝(lán)筹精(jīng)选(xuǎn)持有(yǒu)招商银行1.15亿(yì)股，是重(zhòng)仓该股最多的单只产品(pǐn)；此外，还有张清华旗下多(duō)只产品(pǐn)也重仓(cāng)了招商银(yín)行。

　　此(cǐ)前偏(piān)爱苏南地区农(nóng)商(shāng)行的(de)丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银(yín)行(xíng)。一季(jì)度(dù)末(mò)数据显示(shì)，苏农银行前十大(dà)流(liú)通股动(dòng)中，丘栋荣在管产品(pǐn)占(zhàn)据4席，旗下中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价(jià)值(zhí)品(pǐn)质(zhì)一年3只(zhǐ)产(chǎn)品均有减(jiǎn)持苏农银行(xíng)，共计减(jiǎn)持1862.45万(wàn)股；经(jīng)一(yī)季度(dù)大(dà)手笔(bǐ)减持1.04亿(yì)股后，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的基(jī)金产品(pǐn)中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此(cǐ)前(qián)多个季(jì)度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金公司(sī)中(zhōng)，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城(chéng)商(shāng)行(xíng)之(zhī)王”宁波银(yín)行也在一(yī)季度被朱少醒旗(qí)下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及券商资管旗(qí)下共计138只产品重(zhòng)仓了工商银行A股，持(chí)股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数(shù)据而(ér)言，较去(qù)年四季度，机构共(gòng)计减持超(chāo)过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机(jī)构中，有(yǒu)55家公募基金以及中泰资管、光证资(z一对璧人还是一双璧人呢，一对璧人什么意思ī)管(guǎn)、银河金汇(huì)3家券商资管(guǎn)。这其中，重(zhòng)仓(cāng)工商(shāng)银行最(zuì)多的(de)要(yào)数中泰资管。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰资管(guǎn)姜诚(chéng)旗下(xià)4只产品均重仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优(yōu)选A共计持有工商银(yín)行1.14亿(yì)股，重仓有(yǒu)工商银行最多的单(dān)只基金产品。去年年末，在持仓工商(shāng)银行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持(chí)仓工商银行最多的主动管理产品。2022年(nián)三(sān)季度、四季(jì)度，该产品十(shí)大重仓股中均有工商银行。

　　天天(tiān)基(jī)金(jīn)网(wǎng)最新数(shù)据显示，中(zhōng)泰星(xīng)元价(jià)值优选A今年以来的收(s一对璧人还是一双璧人呢，一对璧人什么意思hōu)益率(lǜ)为(wèi)1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商银行分别为在姜诚在管产(chǎn)品第三、第八十大重仓(cāng)股。过去的一季(jì)度(dù)，工商银行股价(jià)累计涨超(chāo)9％，而招商银行股(gǔ)价累计(jì)跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中(zhōng)国(guó)建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地产产业链(liàn)企业(yè)以及农药化工企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓行业(yè)依次为(wèi)制造业、金融业以及批(pī)发和零售业，持仓占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的(de)周(zhōu)智(zhì)硕建信智远先锋(fēng)A一(yī)季度增(zēng)持(chí)工商(shāng)银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商银行成为该(gāi)产品(pǐn)的(de)第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元(yuán)。去(qù)年年报(bào)显示，该产品尚未持有(yǒu)工商银行。今年以(yǐ)来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名(míng)位于(yú)中后段。

　　在一季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A将自下而(ér)上(shàng)，寻(xún)找(zhǎo)竞争(zhēng)力突出、风(fēng)险收益比较高、有望穿越(yuè)周期的公司这条(tiáo)主线(xiàn)进行投资(zī)，重点投资了电子、煤炭、医(yī)药、银(yín)行(xíng)、化工、有色、汽(qì)车、电力设备及新(xīn)能(néng)源等行业的企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来(lái)看，截至一季度末，周智硕(shuò)在(zài)管(guǎn)基金前十大重仓(cāng)股中并无银行个股，主(zhǔ)要重仓了(le)兖矿能(néng)源、广汇能(néng)源(yuán)等煤炭(tàn)公司、中瓷电子(zi)、三安光电(diàn)等(děng)半导体材料公(gōng)司以及南(nán)都(dōu)电(diàn)源、TCL中(zhōng)环等新能源(yuán)产业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年(nián)均重仓了建设银行(xíng)、农业(yè)银行(xíng)，截至一季度末，这2只(zhǐ)产(chǎn)品分别(bié)持(chí)有建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行中，易方(fāng)达(dá)张清(qīng)华执掌(zhǎng)的易方达悦兴一(yī)年持有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众重(zhòng)仓该股的基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张坤、张清华重(zhòng)仓招行(xíng)

　　从(cóng)重(zhòng)仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今(jīn)已连续4个(gè)季度(dù)减持苏农银行，共(gòng)计(jì)减超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中(zhōng)庚基金共(gòng)计持(chí)有该(gāi)股2907.76万(wàn)股，即使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银(yín)行的(de)4家基(jī)金公司中，中庚(gēng)基金(jīn)持(chí)股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银行前十(shí)大流(liú)通股东一季度累计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下3只产(chǎn)品(pǐn)。这一季度(dù)，中庚价(jià)值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一(yī)年持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品分别为苏农(nóng)银行第三、第(dì)七(qī)、第十大(dà)流通(tōng)股东；持股(gǔ)保持(chí)不变的中庚价值灵动灵活配置(zhì)，则为苏农(nóng)银行的第(dì)八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股(gǔ)东行列后(hòu)，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增(zēng)持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度(dù)保持不变(biàn)。

　　自(zì)“入围”苏农银行十(shí)大流通股东以来，中庚价值(zhí)领航、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年于今(jīn)年一季度首(shǒu)度减持苏农银行；同在(zài)一(yī)季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一(yī)至三季(jì)度连续减持苏(sū)宁(níng)银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季(jì)度末数据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基(jī)金产品中已无中庚基(jī)金的身影。而(ér)此前多个(gè)季度，中庚基(jī)金持(chí)股(gǔ)数(shù)量(liàng)在(zài)一众重(zhòng)仓(cāng)该(gāi)股的基(jī)金公司中，排在首位(wèi)。仅(jǐn)从重仓数(shù)据看，自2022年四季度(dù)末起，中庚基金(jīn)便开(kāi)始(shǐ)减持常熟银行。去年四(sì)季度，该(gāi)基(jī)金(jīn)公(gōng)司首度减持了(le)8520.98万股；今年一季(jì)度(dù)，中庚基(jī)金更是大(dà)手(shǒu)笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价(jià)值(zhí)领航一季度末仍持有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公司(sī)第八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值(zhí)品质一(yī)年持(chí)有退出常熟银行(xíng)十大(dà)流通股东行列(liè)；在(zài)去(qù)年四(sì)季(jì)度，这2只产(chǎn)品已(yǐ)分别减持(chí)了(le)常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持(chí)之前，丘(qiū)栋荣(róng)旗下产品也曾连续多个(gè)季度增持过(guò)常(cháng)熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南(nán)地区的(de)农商行。

　　身为“城(chéng)商行之(zhī)王”，宁波(bō)银行(xíng)也得到了诸多明星基金经理的(de)青睐。截至(zhì)一季(jì)度(dù)末，在一(yī)众重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中(zhōng)，朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰(jié)男旗(qí)下汇(huì)添富(fù)价(jià)值精(jīng)选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排(pái)名(míng)第一、第三；这(zhè)一阶(jiē)段，重(zhòng)仓(cāng)宁(níng)波(bō)银行的，还包(bāo)括陈一峰在管的安(ān)信价值(zhí)精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将(jiāng)在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商(shāng)银行最多的是易方达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银行(xíng)最多的单(dān)只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行(xíng)较多的(de)产品，还包括劳杰男旗(qí)下(xià)汇添富价(jià)值(zhí)精选A、姜诚旗(qí)下(xià)中(zhōng)泰(tài)兴(xīng)为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年(nián)持有、以及张清华在(zài)管的易(yì)方达裕丰回报A、易(yì)方达(dá)丰(fēng)和A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注(zhù)优质(zhì)城商(shāng)行(xíng)，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通国(guó)际林加(jiā)力团队(duì)5月4日最新研报(bào)，银行业(yè)一季度收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四季(jì)度的低点，一(yī)季(jì)度的收入增(zēng)速有明显的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为(wèi)城商行业绩最好，其次是农(nóng)商行，然(rán)后是大行，最后是(shì)股(gǔ)份行。国有(yǒu)大行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行在(zài)0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行(xíng)和(hé)邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入(rù)增速中行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其中(zhōng)中(zhōng)行收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加(jiā)力团队指出(chū)，大行(xíng)资产质量平稳(wěn)，其中工行、农行和(hé)建(jiàn)行不良率持平，中行、交行和邮(yóu)储(chǔ)下降，中行下(xià)降(jiàng)明(míng)显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有(yǒu)提高，其中中行增幅最大(dà)。需要(yào)注意(yì)的是，一季度保费收入(rù)对营(yíng)收贡献较(jiào)大，持续性存(cún)疑；此外(wài)，银行和(hé)保(bǎo)险公(gōng)司的(de)会计规则(zé)有差别，需要注意口径差异对(duì)利润的影响。

　　股份行总体收入增速(sù)负增长(zhǎng)。收入压力主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷款(kuǎn)利率很低，还有年初(chū)一(yī)些(xiē)大银(yín)行以极低(dī)利率去抢大额对(duì)公客户(hù)的贷款，所以一季度息差压力最大。三四月份(fèn)极(jí)低利率消失(shī)后，该团(tuán)队认为息差压力后面会(huì)逐步缓解。

　　基于(yú)城(chéng)商行在(zài)上(shàng)述4类银行中利润(rùn)增速和收入增速韧性最强，海通(tōng)国际(jì)建(jiàn)议关(guān)注优质的城商行(xíng)，辅以比较优(yōu)质的农商(shāng)行。城商行是行业(yè)里最强的子(zi)版块，建(jiàn)议持续关注(zhù)。农商行中，常熟银行财报表现最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大(dà)行贴近中特估概念，团(tuán)队首选利润(rùn)增(zēng)速(sù)最好的交通银行，其次是(shì)收入增速最超预期的中国银行，再次是结构数据（手续(xù)费收(shōu)入）超预期的邮储银行，拨备覆盖(gài)率较高的农业银行也值得关注。股份行中(zhōng)，该团队建议关注一季报不错的低估值黑马股，比如利润和(hé)收入(rù)增(zēng)速较好的浙商银行；机构热门股中(zhōng)，估值可(kě)能修(xiū)复的招商银行和平安银行可以在业绩真空期进行博(bó)弈和交易。

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