财联社5月5日讯（记者封其娟(juān)）五(wǔ)一(yī)劳动(dòng)节后(hòu)的首个(gè)交(jiāo)易日，A股银行板块(kuài)大象(xiàng)起舞。在银行板(bǎn)块火热行情的催化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行一季报披露拉(lā)下帷幕，经营数据和基金重仓已经(jīng)悉数披露。当行情出(chū)现异动，明星基金经(jīng)理的重仓(cāng)情况更为引人关注。

　　据一季报披(pī)露(lù)，姜诚重(zhòng)仓持有了工商银(yín)行(xíng)、建设银行、农(nóng)业银行3家(jiā)国有上市大行以及招商银(yín)行。这一(yī)阶(jiē)段，重仓工商银行最多的机构为中泰(tài)资管，由姜诚在管(guǎn)的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下(xià)中泰星元(yuán)价(jià)值优选A也凭(píng)借1.14亿(yì)股的持股数量，成为(wèi)重(zhòng)仓工商银行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品还重仓(cāng)了建设银行、农业银行。同时，建(jiàn)信基(jī)金(jīn)周(zhōu)智(zhì)硕(shuò)去年(nián)四季度新发(fā)产(chǎn)品在今(jīn)年一季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管基金十大重仓股(gǔ)中，工商银(yín)行、招商(shāng)银行赫然在列。被誉(yù)为“零售之王”的(de)招(zhāo)商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓(cāng)该股最多的单只产品；此外(wài)，还有张清华旗下多(duō)只产品也(yě)重仓了(le)招商银行。

　　此前(qián)偏爱(ài)苏(sū)南地区农(nóng)商(shāng)行的丘(qiū)栋(dòng)荣，一季度(dù)减(jiǎn)持(chí)了苏农银行、常熟银行。一季(jì)度末数据显(xiǎn)示，苏(sū)农(nóng)银行前十大流通股动中，丘栋(dòng)荣在(zài)管产品占据4席，旗下中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚小盘价(jià)值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一(yī)年3只产品均有减持苏农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度大手笔(bǐ)减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的基(jī)金产品中(zhōng)已无(wú)中庚(gēng)基金的身影。而此(cǐ)前多个季(jì)度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波银行(xíng)也在一(yī)季度被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇(huì)添富价值精选A、陈一(yī)峰在管的安(ān)信价值精(jīng)选(xuǎn)以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头(tóu)号粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末，58家公募(mù)基金及券商(shāng)资管旗下共(gòng)计138只产品(pǐn)重仓(cāng)了(le)工(gōng)商银行(xíng)A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共(gòng)计(jì)减持(chí)超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行(xíng)A股的58家机(jī)构(gòu)中，有55家公募基金(jīn)以(yǐ)及中泰资(zī)管、光(guāng)证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行(xíng)最多的要数(shù)中泰(tài)资管。

　　一(yī)季(jì)度末数据显示，中泰资管姜(jiāng)诚旗下(xià)4只产品均重仓工商(shāng)银行(xíng)，共计持(chí)股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计持有工商(shāng)银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行(xíng)最多的单只基(jī)金(jīn)产品。去(qù)年年末，在持仓(cāng)工商银行483只产品中，中泰(tài)星(xīng)元(yuán)价值优选(xuǎn)A以1.05的(de)持股数量(liàng)成为持仓工商银行最多的主动管(guǎn)理产(chǎn)品。2022年三季度、四(sì)季度(dù)，该产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天(tiān)基金网最新数(shù)据显(xiǎn)示，中泰(tài)星元价(jià)值优选A今年以来的收益(yì)率为(wèi)1.18％，在2256只同(tóng)类产品排(pái)在(zài)1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据(jù)一季报，工(gōng)商银行、招商银(yín)行分(fēn)别为在(zài)姜诚在(zài)管(guǎn)产品第三、第八十大重(zhòng)仓(cāng)股。过去的一(yī)季度，工商银行股价累(lèi)计涨超9％，而(ér)招商银(yín)行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国建筑、建(jiàn)发(fā)股份、海螺水泥等(děng)地产产(chǎn)业链企业(yè)以(yǐ)及农药(yào)化工企业华鲁恒升、扬农(nóng)化工(gōng)等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在(zài)管产品前三大(dà)重仓行业依次为(wèi)制造业(yè)、金融业以(yǐ)及批发和(hé)零售(shòu)业，持(chí)仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中生代(dài)“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远先锋A一季度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商银(yín)行成(chéng)为该产品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去年年报显示，该产品尚(shàng)未持有工(gōng)商(shāng)银行。今(jīn)年以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在(zài)第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋A将自下而上(shàng)，寻找竞争力突出、风险收益(yì)比较(jiào)高、有望穿越周期的公(gōng)司这条主线进(jìn)行投资，重点(diǎn)投(tóu)资(zī)了(le)电子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽车(chē)、电力设备及新(xīn)能源等行业的(de)企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕(shuò)在管基金(jīn)前十大(dà)重(zhòng)仓股中并无(wú)银行个股，主(zhǔ)要(yào)重仓了兖矿能源(yuán)、广汇(huì)能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电(diàn)子、三安光电等半导体材(cái)料公(gōng)司(sī)以及南都电源(yuán)、TCL中环等新能源产(chǎn)业(yè)链公司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰红利优(yōu)选一(yī)年均重仓了建设(shè)银行、农业银(yín)行，截(jié)至一季度末，这(zhè)2只产品分别(bié)持有(yǒu)建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行(xíng)中，易方(fāng)达张清华执掌的易方(fāng)达悦兴(xīng)一(yī)年(nián)持有A重仓(cāng)了邮储(chǔ)银行，以(yǐ)2993.31万股的(de)持股数量，在(zài)一众重仓该股的基金产品(pǐn)中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张坤(kūn)、张清(qīng)华重仓招行(xíng)

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二(èr)季度起，中(zhōng)庚基金至今(jīn)已连续4个季度减持苏(sū)农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股(gǔ)。今(jīn)年一季(jì)度末(mò)，中庚(gēng)基金共计持有该股(gǔ)2907.76万(wàn)股(gǔ)，即使较上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持(chí)股数量仍为(wèi)最(zuì)多。

　　较上一(yī)季度(dù)，苏农银行前十大流通股东一季度累计减(jiǎn)持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年持有(yǒu)分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品(pǐn)分别为苏农银行第三(sān)、第七(qī)、第十大流通股东(dōng)；持(chí)股(gǔ)保持(chí)不(bù)变(biàn)的中庚价(jià)值灵动灵(líng)活配置，则为苏农银行(xíng)的第八(bā)大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值(zhí)灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度(dù)分别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保(bǎo)持不变。

　　自(zì)“入围”苏(sū)农银行十大流通股(gǔ)东以(yǐ)来，中庚价值领航(háng)、中庚(gēng)价值(zhí)品质(zhì)一年于今年一季度首度减持苏农银行；同在一(yī)季度减持外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年一(yī)至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一(yī)季(jì)度末数据显示，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的(de)基金产品(pǐn)中已无中庚(gēng)基金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)公司中，排在(zài)首位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金便开始减(jiǎn)持常熟(shú)银(yín)行。去年(nián)四季度，该基金公司首度减(jiǎn)持(chí)了8520.98万股；今(jīn)年(nián)一季度(dù)，中庚基金更(gèng)是大手笔(bǐ)减持(chí)常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经(jīng)过(guò)减(jiǎn)持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一季度末仍持有(yǒu)常熟(shú)银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八(bā)大流通股东。同期，中庚价(jià)值品质一年(nián)持有退出常熟银(yín)行十大流通股东行列(liè)；在去年(nián)四季度，这2只产品已(yǐ)分别减持了常熟(shú)银(yín)行(xíng)2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万(wàn)股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下产品也(yě)曾连(lián)续多个季(jì)度增持过常熟银(yín)行、苏农(nóng)银(yín)行这2家苏南地区的农(nóng)商行(xíng)。

　　身为(wèi)“城(chéng)商行(xíng)之王(wáng)”，宁波银行也得(dé)到了诸多明星基金经理的青睐。截至一季度末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持(chí)股数(shù)量，排名第一、第三(sān)；这一阶(jiē)段，重仓宁波银行的，还包括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选以及(jí)工(gōng)银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志外公总是在妈妈身上睡觉好吗，外公在妈妈身上做什么利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之王(wáng)”招商银行最多的(de)是易方达基(jī)金，与(yǔ)此同时，张坤旗(qí)下易(yì)方达蓝筹精选是重仓招商银行最多(duō)的单只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还包(bāo)括劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴(xīng)为价(jià)值精选A、中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤旗(qí)下易方达优质企业三年持有、以(yǐ)及(jí)张清华在管(guǎn)的易方达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易(yì)方达(dá)悦兴一年持(chí)有A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖(mài)方建议(yì)关注优质城商(shāng)行，辅以优(yōu)质农商行

　　据海通国(guó)际林加力团队5月4日最新(xīn)研(yán)报，银行(xíng)业一季度收入增速(sù)略高于(yú)2022年(nián)。由于2022年增速是逐(zhú)季(jì)下(xià)降的，相比(bǐ)2022四季度(dù)的低(dī)点，一季度的收入增(zēng)速有明显的修复。

　　经过(guò)对比(bǐ)，海通(tōng)国际认为城商行(xíng)业绩最好(hǎo)，其次是农商(shāng)行(xíng)，然后是大(dà)行(xíng)，最后是股份(fèn)行。国(guó)有(yǒu)大行(xíng)利润增(zēng)速大致符合(hé)预期。其(qí)中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交(jiāo)行和(hé)邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入增速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储银行均为正增(zēng)长，其中中行收(shōu)入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加力团队指出(chū)，大行资产质量平(píng)稳，其中工行、农行和建(jiàn)行不良率(lǜ)持平，中行、交(jiāo)行(xíng)和邮储下降(jiàng)，中行下降明(míng)显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖(gài)率都有(yǒu)提高，其中中行增幅(fú)最(zuì)大。需(xū)要注(zhù)意(yì)的是，一季度保(bǎo)费收(shōu)入对(duì)营(yíng)收贡献较大，持续性存疑；此(cǐ)外，银(yín)行(xíng)和保险(xiǎn)公司(sī)的会计规则有差别，需要注(zhù)意口(kǒu)径差异对利(lì)润的影响。

　　股(gǔ)份(fèn)行总(zǒng)体(tǐ)收(shōu)入增速负增长(zhǎng)。收入压力主要是由于1月1号贷(dài)款(kuǎn)重外公总是在妈妈身上睡觉好吗，外公在妈妈身上做什么定价导致贷款利(lì)率很低，还有年初一些大银行(xíng)以(yǐ)极低(dī)利率去抢大额(é)对(duì)公客户的贷款，所以(yǐ)一季度息(xī)差压力(lì)最(zuì)大。三(sān)四(sì)月份极低利率消(xiāo)失后，该团队认为息差(chà)压力(lì)后面会逐(zhú)步(bù)缓解。

　　基于城商行在上(shàng)述4类银行中(zhōng)利润增速(sù)和(hé)收(shōu)入增(zēng)速韧性最强(qiáng)，海通国际建议关注优(yōu)质的城商行，辅以比(bǐ)较优质的农商行。城商行是行业里最强的子版块(kuài)，建议持续(xù)关注。农(nóng)商行中，常熟银(yín)行财报表现(xiàn)最好。

　　林加(jiā)力团队(duì)认为，大(dà)行(xíng)贴近(jìn)中特估概念(niàn)，团队首选利润增(zēng)速最(zuì)好的交通银行，其(qí)次(cì)是收入增速最超(chāo)预(yù)期的中国银行，再(zài)次(cì)是结构数(shù)据（手(shǒu)续费收(shōu)入）超预期的邮(yóu)储(chǔ)银行，拨(bō)备覆盖率较高的农业(yè)银行也值得关注。股份(fèn)行中，该团队建议关注一季报(bào)不错的低估值黑马(mǎ)股，比如利润和收入增速较(jiào)好(hǎo)的浙商银行；机构热门股中，估(gū)值可能修复的招商银(yín)行和平(píng)安银(yín)行可以在业(yè)绩真空期进行(xíng)博(bó)弈和交(jiāo)易。

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