财联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五(wǔ)一劳(láo)动节后的(de)首(shǒu)个交易(yì)日，A股银行板(bǎn)块大象起舞。在银(yín)行板(bǎn)块(kuài)火热(rè)行情的催化下，“中字头”众多个股亦(yì)被(bèi)点燃(rán)。

　　随(suí)着上市银行一(yī)季报(bào)披露拉下(xià)帷幕，经营数据和(hé)基金重仓已经(jīng)悉数(shù)披露(lù)。当行情出现异动，明星基金经理的(de)重仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重(zhòng)仓持(chí)有了工商银行、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有上市大行以及招商银行。这一阶(jiē)段，重仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行最多的机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管(guǎn)的4只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)重仓持有，旗(qí)下中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股数量，成为重仓工商银(yín)行最(zuì)多的单(dān)只(zhǐ)产品(pǐn)。工(gōng)商银行之外，姜诚(chéng)在管产品(pǐn)还重(zhòng)仓了建设银行、农业(yè)银行。同时，建信(xìn)基金(jīn)周智硕去年四(sì)季度新发产(chǎn)品在今年(nián)一季度也重(zhòng)仓(cāng)了工(gōng)商银(yín)行。

　　截(jié)至一季度(dù)末，姜诚在管基金(jīn)十(shí)大(dà)重仓股中，工商银行、招商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售(shòu)之王”的(de)招(zhāo)商(shāng)银行，也得(dé)张(zhāng)坤(kūn)青睐(lài)，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是(shì)重仓该股最多的单只(zhǐ)产品；此外，还(hái)有张清(qīng)华(huá)旗(qí)下多只(zhǐ)产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地(dì)区农(nóng)商行的丘栋荣，一季度(dù)减持了苏农银行、常(cháng)熟(shú)银行。一季(jì)度(dù)末(mò)数据(jù)显示(shì)，苏农银行前十大(dà)流(liú)通股动中，丘(qiū)栋荣在管(guǎn)产品占(zhàn)据4席，旗(qí)下中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年(nián)3只产(chǎn)品均有(yǒu)减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万(wàn)股(gǔ)；经一(yī)季度大手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此前多(duō)个季(jì)度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓该股的(de)基金公(gōng)司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之(zhī)王”宁波银行(xíng)也在一(yī)季度被(bèi)朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价(jià)值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等老将在管(guǎn)产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头(tóu)号(hào)粉丝，还重仓建行农(nóng)行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募(mù)基金及(jí)券商资管旗下共计(jì)138只产品重(zhòng)仓了工商银行(xíng)A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较去年四季度，机构共计减持超(chāo)过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的(de)58家机构中(zhōng)，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券(quàn)商资管。这其中(zhōng)，重(zhòng)仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只产品均重(zhòng)仓工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星(xīng)元价值优选A共计持有工商银行1.14亿(yì)股，重(zhòng)仓有工(gōng)商银行最(zuì)多的单(dān)只基金产品。去年年末，在(zài)持仓工商银行483只产品(pǐn)中，中泰(tài)星元价值优(yōu)选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银(yín)行最多的主(zhǔ)动管理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该产(chǎn)品十大重仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天天(tiān)基(jī)金网最新数据显(xiǎn)示，中泰星(xīng)元价(jià)值优选A今年以来的(de)收益率为1.18％，在(zài)2256只同(tóng)类产品(pǐn)排在(zài)1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季(jì)报，工商银行(xíng)、招(zhāo)商银行(xíng)分别为在姜(jiāng)诚在管产品第三、第八十大重(zhòng)仓(cāng)股。过去(qù)的一(yī)季(jì)度(dù)，工商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股(gǔ)价(jià)累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中国建(jiàn)筑、建发股份、海螺(luó)水泥等地产产业链企业以(yǐ)及农药化工企业华鲁恒(héng)升(shēng)、扬农(nóng)化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在(zài)管(guǎn)产品前(qián)三大重仓(cāng)行业依次为制造(zào)业、金融业以及批发和(hé)零售(shòu)业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中(zhōng)生代(dài)“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智硕建信智远先锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成(chéng)为该产品的第(dì)二(èr)大重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋A成立(lì)于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该产(chǎn)品(pǐn)尚未持(chí)有工商银行。今年(nián)以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在第2394位(wèi)，排名(míng)位于中后(hòu)段。

　　在一(yī)季报(bào)中，周智硕指出(chū)，建信智远(yuǎn)先锋A将(jiāng)自下而上(shàng)，寻找竞(jìng)争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有(yǒu)望穿越(yuè)周期的公司(sī)这(zhè)条主(zhǔ)线进行投资，重点投(tóu)资了电子、煤炭(tàn)、医药(yào)、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设备(bèi)及(jí)新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管基金(jīn)前(qián)十大重仓股中并无银行个股，主要(yào)重仓了兖矿能(néng)源(yuán)、广(guǎng)汇(huì)能源(yuán)等煤炭公(gōng)司、中瓷电(diàn)子、三(sān)安光(guāng)电等半导体材料公(gōng)司(sī)以及南(nán)都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)红利优选一(yī)年(nián)均重仓了(le)建(jiàn)设银行、农业银行，截至一(yī)季度(dù)末，这2只产品分别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行(xíng)中，易方达(dá)张(zhāng)清华执(zhí)掌(zhǎng)的(de)易(yì)方达悦兴一年(nián)持有A重仓(cāng)了邮储(chǔ)银行，以2993.31万(wàn)股的持股数(shù)量，在一(yī)众重仓该股的(de)基金产品中排(pái)名第(dì)五。

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个季度减持苏农银(yín)行，共计减超(chāo)1.41亿(yì)股(gǔ)。今(jīn)年(nián)一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较(jiào)上一(yī)季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的4家(jiā)基金公司中，中庚(gēng)基金持(chí)股(gǔ)数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十大流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产(chǎn)品。这一季度，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)领(lǐng)航(háng)、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年(nián)持有分别(bié)减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别(bié)为苏农银行第三、第(dì)七、第十(shí)大(dà)流通股东(dōng)；持股保(bǎo)持(chí)不(bù)变(biàn)的中庚价值灵(líng)动灵(líng)活配(pèi)置，则为苏(sū)农银行(xíng)的(de)第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵(líng)动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身(shēn)苏(sū)农银(yín)行十大(dà)流通股东行列后，便不曾减持过。该产(chǎn)品曾(céng)在2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增持(chí)苏(sū)农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持(chí)不变(biàn)。

　　自(zì)“入围(wéi)”苏农(nóng)银行十大流通股东以来(lái)，中(zhōng)庚价值领航、中庚(gēng)价值(zhí)品质一(yī)年于今年(nián)一季(jì)度首度减持(chí)苏(sū)农银行；同在一季度(dù)减持外，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一至三季度连(lián)续减持苏宁银行(xíng)共计(jì)2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓(cāng)常熟银行的基(jī)金产(chǎn)品中已无中庚基金的(de)身影。而此前多(duō)个(gè)季(jì)度，中庚基金持股数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在(zài)首位。仅(jǐn)从重仓数(shù)据看，自(zì)2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金(jīn)便开(kāi)始减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金更是大(dà)手笔减持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚(gēng)价值(zhí)领航一季度(dù)末仍持有(yǒu)常(cháng)熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该(gāi)公(gōng)司(sī)第八大流通股东(dōng)。同(tóng)期，中(zhōng)庚(gēng)价值品(pǐn)质一年持有(yǒu)退(tuì)出常熟银行十大流(liú)通股东行列；在去年四季(jì)度，这2只(zhǐ)产品(pǐn)已分别减(jiǎn)持了(le)常熟银(yín)行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个(gè)季度增持过常熟银行(xíng)、苏农银行这2家苏南(nán)地(dì)区的农商行。

　　身(shēn)为“城商行(xíng)之王(wáng)”，宁波(bō)银行也得到了诸(zhū)多明(míng)星(xīng)基金经理(lǐ)的(de)青睐。截(jié)至一季度末，在(zài)一众重仓宁(níng)波银行的基(jī)金产品中，朱(zhū)少(shǎo)醒旗(qí)下富国(guó)天惠(huì)精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A分(fēn)别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数(shù)量，排名(míng)第(dì)一、第三(sān)；这一阶(jiē)段(duàn)，重仓宁波银行的(de)，还包(bāo)括陈一(yī)峰在(zài)管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最(zuì)多的是(shì)易方达基金，与此同时(shí)，张坤旗下易方达蓝筹(chóu)精(jīng)选是重(zhòng)仓招商银行最多的单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商(shāng)银行较多的产品，还包括劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰(tài)星(xīng)元价值优(yōu)选A、张坤旗下易方达优质(zhì)企业三(sān)年(nián)持有、以及(jí)张清华在管的易方(fāng)达裕丰回报A、易(yì)方达(dá)丰和A、易方达安心回报A、易(yì)方达悦兴一年(nián)持(chí)有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质(zhì)农商行

　　据海通(tōng)国际(jì)林加康桥在哪里再别康桥，徐志摩康桥在哪里力团队(duì)5月4日最新研报，银行(xíng)业一季度收入增(zēng)速略高于2022年。由(yóu)于(yú)2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低(dī)点，一季度的收入增速有(yǒu)明显的修(xiū)复。

　　经过对比，海通国际认为城商行(xíng)业绩最(zuì)好，其次是农(nóng)商行，然后是大行，最(zuì)后是股(gǔ)份行。国有大行利润增速大致(zhì)符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工(gōng)行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预(yù)期。收(shōu)入增速(sù)中(zhōng)行、农(nóng)行、建行、交行(xíng)、邮储银行均为正增长，其中中行收入增速达到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现不(bù)错。

　　林(lín)加力团(tuán)队指出，大(dà)行(xíng)资产质量平稳，其中(zhōng)工行、农(nóng)行和(hé)建行不良率持平，中(zhōng)行(xíng)、交行和邮储(chǔ)下(xià)降，中(zhōng)行下降明显，从(cóng)1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有提高，其中中行增幅(fú)最大。需要(yào)注意的是，一季度(dù)保(bǎo)费收入对营收贡(gòng)献较大，持续性存疑；此(cǐ)外，银行和保险(xiǎn)公(gōng)司的会计(jì)规则(zé)有差别(bié)，需(xū)要(yào)注(zhù)意口径差异(yì)对利(lì)润的影响。

　　股(gǔ)份行总体(tǐ)收入增速(sù)负增长。收(shōu)入压力(lì)主要是由于1月1号(hào)贷款重定(dìng)价导致贷款利率很低，还有年(nián)初一些大银行以极(jí)低利率去抢大额(é)对公客户的贷款，所以一季度息(xī)差(chà)压力最大(dà)。三四月份极(jí)低利率(lǜ)消(xiāo)失后，该团队认为(wèi)息差压力后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城商(shāng)行在(zài)上(shàng)述4类银行中利润增(zēng)速和收入增速韧性最(zuì)强，海通国(guó)际(jì)建议关注(zhù)优质的城商行，辅以比较(jiào)优质的农商行。城商行是行业里最强的子版块，建议持(chí)续关注。农商行中，常熟银(yín)行(xíng)财(cái)报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队(duì)认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增速最好(hǎo)的(de)交通银(yín)行(xíng)，其次(cì)是收入增速最超预期的中国银行，再(zài)次(cì)是结构数据（手(shǒu)续(xù)费收入）超预期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖(gài)率较高的农(nóng)业(yè)银行也(yě)值得关注。股份行中，该团队建(jiàn)议关注一(yī)季报不错的低估值(zhí)黑马(mǎ)股，比如利润和收入增速较好的浙商银(yín)行；机构热门(mén)股中(zhōng)，估(gū)值可能修(xiū)复(fù)的(de)招商银行和(hé)平安银行可以在业绩真空期进行(xíng)博弈(yì)和交易(yì)。

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